0219《商法》2011年1月期末考试指导

1 0219 商法 2011 年 1 月期末考试指导 一 考试说明 本课程闭卷考试闭卷考试 满分 100 分 考试时间 90 分钟 考试题型包括以下七种 1 填空题 每空 1 分 共 10 分 注意对基础知识点的准确记忆 2 判断对错 每小题 1 分 共 10 分 判断正误 3 选择题 每小题 2 分 共 20 分 选出与题意相符的选项 可能是一个 也可能是多个 4 名词解释 每小题 5 分 共 25 分 给出相关名词的基本含义 5 简答题 每小题 10 分 共 10 分 注意要回答全面 简明扼要 6 论述题 每小题 15 分 共 15 分 注意要回答全面 深入论述 7 案例分析题 每小题 10 分 共 10 分 按题中所示要求对所给案例作具体分析 二 重点复习内容 第一编 商法导论 第一章 商法概述 1 商法与民法的关系 从形式上看 各国关于民商关系的处理 有民商分立制和民商合一制 但从本质上看 商 法并不能真正独立于民法 即使在民商分立体制下 商法与民法同样存在着密切的联系 即关于商事纠纷 商法有规定的 适用商法的规定 商法没有规定的 适用民法的规定 因此 无论民商分立制还是民商合一制 商法都具有民法特别法的属性 而非独立的法律 部门 第二章 商主体 1 商业登记指登记机关依照法定的程序和实体要求 对商事主体的设立 变更或解散的事 实记载于登记簿册 并予以公示的法律制度 2 合伙债务的承担 根据 合伙企业法 规定 合伙企业对其债务 应先以其全部财产进行清偿 合伙企业 不足清偿到期债务的 各合伙企业应当承担无限连带清偿责任 1 无限责任 是指合伙人对合伙企业债务的承担没有数额限度 2 连带责任 是指全体合伙人之间存在债务清偿的连带关系 3 商事能力 指法律赋予商主体从事商事活动 享有权利和承担义务的资格 也就是商主 体所具有的特别权利能力和行为能力的总称 第三章 商行为 1 商行为 指商主体从事的以营利为目的的营业性行为 2 承诺及其构成条件 2 承诺 是指受要约人同意要约的意思表示 有效的承诺必须具备如下条件 1 承诺必须是由受要约人或其授权的代理人做出 2 承诺必须是在要约有效期内做出 3 承诺的内容必须与要约的内容一致 如果与要约的实质内容不一致 则视为受要约方向要约方发出的新 反 要约 需要新受 要约方的承诺 第二编公司法 第一章 公司与公司法概述 1 母公司与子公司的法律地位 按照公司之间的控制和依附关系对公司做的划分 1 母公司 指拥有另一公司的股份并达到控制程度的公司 2 子公司 指其资本的大部分被另一公司控制的公司 母公司和子公司在经济上存在控股关系 但是在法律上二者是相互独立的民事主体 2 总公司和分公司的法律地位 按照公司内部的组织管辖关系对公司所作的划分 1 总公司 是公司依法设立的管辖其全部组织的总机构 2 分公司 是总公司依法设立的分支机构 是总公司的组成部分 分公司本身没有独立 的法人主体资格 其责任由母公司承担连带清偿责任 第二章 公司基本法律制度 1 公司资本三原则与法定资本制 1 资本三原则 具体包括以下三项 A 资本确定原则 是指在公司设立之初 公司的资本总额必须在公司章程中确定 并由 全体股东实际交付于公司 或公司的股份全部须认足或募足 资本确定原则有利于保证公司资本的真实 可靠 从而有利于保障公司债权人的利益和 社会交易的安全 B 资本维持原则 指在公司存续过程中 公司至少须经常保持相当于公司注册资本额的 财产 即公司以具体的财产充实抽象的资本 C 资本不变原则 指公司资本一经公司章程确定 应当保持不变 公司如需增减资本 必须依照法定的增资或减资程序及修改公司章程程序进行 资本不变原则可保证公司的实 有财产与公司章程确定的资本额一致 以达到保护公司债权人利益的目的 2 法定资本制法定资本制 又称确定资本制 指公司在设立时 必须在公司章程中明确规定公司的 资本额 并须由股东全部认足或募足 否则公司不能成立 公司的实际资本额与章程的名义资本额要保持一致 法定资本制有利于保证公司资本真 实 可靠 保障公司债权人的利益和社会交易的安全 2 企业兼并 指一个企业通过购买其他企业的产权或股份的方式 从而使其他企业推动法 人资格或被控股的法律行为 3 竞业禁止竞业禁止 指特定地位的人不得实施与其所服务公司的营业有竞争性质的行为 第四章 有限责任公司 略 第五章 股份有限公司 1 股份转让自由原则及其例外 1 股份转让时间的限制 公司设立之前不能转让 2 股份转让场所的限制 只能在交易所转让 3 发起人股份转让的限制 三年内不得转让 4 董事 监事 经理股份转让的限制 担任职务期间不得转让 3 5 国有股份转让的限制 6 公司取得自己股份的限制 主要是防止资金抽回 2 独立董事 指不在公司担任除董事外的其他职务 并与其所受聘的上市公司及其主要股 东不存在可能妨碍其进行独立客观判断的关系的董事 第三编证券法 第一章 证券法概述 1 我国 证券法 所调整的证券的范围 证券法上的证券主要指股票 公司债券和投资基 金凭证等资本债券 第二章 证券发行法律制度 1 证券市场的发行人 证券发行人包括政府 金融机构 企业和有限责任公司 股份有限公司 2 期权 即投资者按事先约定的价格在一定期限内购入或售出一定数量证券的权利 第三章 证券上市与交易法律制度 1 证券期货交易及其特点 1 概念 证券期货交易是指证券交易双方在成交时约定在将来某已特定时间 按照成交 时合同规定的数量和价格进行清算和交割的证券交易方式 2 证券期货交易的特点是 A 证券期交易是一种远期交易 其真正交割时间较长 几个月至几年不等 B 证券期货交易的标的是标准化的证券合约 即一种在交易所内成交 依照法律或规 则执行 在将来某一特定时间和地点交收某一特定证券的标准化合同 C 证券期货交易通常为保证金交易 投资者只要付少量的保证金 就可以买卖大量金 额的证券 D 证券期货交易中真正需要履约进行实物交割的仅为少数 多数通过对冲方式 相反 方向的买卖 了结交易 到期根据市价结算 只支付差额 2 证券市场的重要性及其正副效应 1 在现代市场经济条件下 证券市场在一国经济和政治生活中居于重要的地位 首先 在现代市场的社会中 证券已成为企业 个人和社会团体财产的重要组成部分 证券市场 的兴衰与证券持有者的利益息息相关 其次 证券市场为上市公司的股份制改造提供股权 流动的舞台 直接关系到企业运行机制的效率以及对企业资金的注入 因而对国家的经济 发展产生直接的影响 再次 证券市场关系到国家财政的平衡和国家对宏观经济的调控 对国民经济发展和社会稳定至关重要 最后 证券市场本身的状况及公众对其所持态度 对经济发展和社会稳定有很大影响 2 证券市场本身具有两方面作用 即积极效应和消极效应 积极效应是有利于聚集巨额 资本 分散投资风险 有利于企业资产的完整和稳定 有利于引导资金合理流动 优化资 源合理配置 有利于建立公司法人治理结构 有利于吸引外交为外国投资者通过并购方式 进入东道国市场提供场所 消极效应是有助长投机赌博心理 促使虚假繁荣表象 在促进 社会资本集中的同时 也造成社会贫富差距进一步拉大 证券市场非常敏感 一方面其行 情和运行极易受到政治 经济 社会等多方面因素和信息的影响 反过来证券市场的急剧 变动又可能造成和加剧一国政治经济局势和社会生活的动荡 第四编 票据法 第一章 票据法概述 1 票据的概念 票据 可以从广义和狭义的意义来理解 广义的票据相当于有价证券 泛指一切体现商事权利或具有财产价值的书面凭证 如发票 提货单等 狭义的票据通常是指票据法所规定的汇票 本票和支票 本章专讲狭义的票据 4 2 票据的作用 汇兑作用 支付作用 流通作用 信用作用 融资作用 第二章 票据法律关系 1 空白票据 所谓空白票据 又称空白授权票据 指出票人在出票时有意将票据上除签章 外的其他应记载事项不记载完全 授权收款人及其后手在以后予以补充完全的票据 2 票据丧失的补救方法 挂失止付 公示催告 第三章 汇票 1 完全背书 是指背书人在汇票背面或粘单上记载背书的意思 被背书人的名称并签章的 背书 第五章 支票 1 支票付款的规则 支票的持票人应当自出票日起 10 日内提示付款 现金支票只能支付 现金 转账支票只能转账 第五编 保险法 第一章 保险概述 1 重复保险 指投保人对同一保险标的 同一保险利益 同一保险事故分别与两个以上保 险人订立保险合同的保险 2 责任保险 指以被保险人对第三者依法应负的赔偿责任为保险标的的保险 第三章 保险合同概述 1 最大诚信原则 作为保险合同的当事人应当尽自己的可能做到诚实 信用 第四章 财产保险合同与人身保险合同 1 保险金额 保险金额是保险人对保险标的的保险价值负责损失补偿的金额 它是保险人 计算保险费的基础 保险金额不得超过保险价值 超过保险价值的 超过的部分无效 保险金额低于保险价 值的 除合同另有约定外 保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 前者称 超额保险 后者称不足额保险 保险公司对超额保险不负赔偿责任 对于不足额保险 被 保险人只能按比例请求保险补偿 第六章 保险业的监督管理与保险中介 1 保险经纪人的概念 基于投保人的利益 为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务 并依法收取佣金的单位 2 保险经纪公司应具备下列条件 1 最低实收货币资本为人民币 1000 万元 2 具有符合规定的固定营业场所 3 公司员工人数不得少于 30 名 其中持有 保险经纪人员资格 证书的员工不得低于 公司员工总数的 1 2 4 具有符合监管机关任职资格的高级管理人员 5 具有符合规定的固定营业场所 第六编 海商法 第一章 海商法概述 1 海商法海商法 是调整海上运输关系 船舶关系的法律规范的总称 2 海事赔偿责任限制 1 海事赔偿责任限制 是发生一次海难事故 给他人造成重大财产损失或人身伤亡时 依法将责任主体的特定赔偿责任 限制在一定范围之内的法律制度 2 责任限制主体 A 船舶所有人 救助人 B 船舶所有人 承租人 经营人 救助人对其行为 过失负有责任的人员 5 C 责任保险人 商船舶所有人 承租人 经营人可以通过海上保险将海损事故赔偿责任 的风险转嫁给保险人 3 责任限制的范围 1 限制性债权 2 非限制性债权 4 限制金额 海商法 对责任限额的规定采用的是金额制 即海事赔偿责任限额的确 定按船舶吨位分级计算 人身伤亡的赔偿请求分五个等级 非人身伤亡的赔偿请求分四个 等级法 5 丧失责任限制权利的条件 6 海事赔偿责任限制基金 三 重点习题 一 名词解释 1 商事能力 提示 指法律赋予商主体从事商事活动 享有权利和承担义务的资格 也就是商主体所具 有的特别权利能力和行为能力的总称 2 资本确定原则 提示 指在公司设立之初 公司的资本总额必须在公司章程中确定 并由全体股东实际交 付于公司 或者公司的股份全部须认足或募足 3 重复保险 提示 指投保人对同一保险标的 同一保险利益 同一保险事故分别与两个以上保险人订 立保险合同的保险 4 投资基金凭证 提示 指基金发起人为募集投资基金而依法发行的要式有价证券 5 衍生证券 提示 是以货币 债券 股票 外汇等传统金融商品为基础 以杠杆或信用交易为特征的 金融工具 6 海事赔偿责任限制 提示 是发生一次海难事故 给他人造成重大财产损失或人身伤亡时 依法将责任主体的 特定赔偿责任限制在一定范围内的法律制度 二 简答题 1 证券期货交易及其特点 提示 证券期货交易是指证券交易双方在成交时约定在将来某一特定时间 按照成交时合 同规定的数量和价格进行清算和交割的证券交易方式 其特点是 1 证券期交易是一种 远期交易 其真正交割时间较长 几个月至几年不等 2 证券期货交易的标的是标准化 的证券合约 即一种在交易所内成交 依照法律或规则执行 在将来某一特定时间和地点 交收某一特定证券的标准化合同 3 证券期货交易通常为保证金交易 投资者只要付少 量的保证金 就可以买卖大量金额的证券 4 证券期货交易中真正需要履约进行实物交 割的仅为少数 多数通过对冲方式 相反方向的买卖 了结交易 到期根据市价结算 只 支付差额 2 简述承诺及其构成条件 提示 承诺 指受要约人同意要约的意思表示 有效的承诺必须具备如下三个条件 1 承 诺必须是由受要约人其授权的代理人作出 2 承诺必须是在要约有效期内做出 3 承诺 的内容必须与要约的内容一致 6 三 论述题 1 试述证券市场的重要性及其正副效应 提示 在现代市场经济条件下 证券市场在一国经济和政治生活中居于重要的地位 首先 在现代市场的社会中 证券已成为企业 个人和社会团体财产的重要组成部分 证券市场 的兴衰与证券持有者的利益息息相关 其次 证券市场为上市公司的股份制改造提供股权 流动的舞台 直接关系到企业运行机制的效率以及对企业资金的注入 因而对国家的经济 发展产生直接的影响 再次 证券市场关系到国家财政的平衡和国家对宏观经济的调控 对国民经济发展和社会稳定至关重要 最后 证券市场本身的状况及公众对其所持态度 对经济发展和社会稳定有很大影响 证券市场本身具有两方面作用 即积极效应和消极效应 积极效应是有利于聚集巨额 资本 分散投资风险 有利于企业资产的完整和稳定 有利于引导资金合理流动 优化资 源合理配置 有利于建立公司法人治理结构 有利于吸引外交为外国投资者通过并购方式 进入东道国市场提供场所 消极效应是有助长投机赌博心理 促使虚假繁荣表象 在促进 社会资本集中的同时 也造成社会贫富差距进一步拉大 证券市场非常敏感 一方面其行 情和运行极易受到政治 经济 社会等多方面因素和信息的影响 反过来证券市场的急剧 变动又可能造成和加剧一国政治经济局势和社会生活的动荡 2 试析商法与民法的关系 提示 从形式上看 各国关于民商关系的处理 有民商分立制和民商合一制 但从本质上 看 商法并不能真正独立于民法 即使