商业银行公司治理监管标志性事件.

商业银行公司治理标志性事件简概 第一部分 银监会成立前重大历史事件回顾 一 公司治理相关重要监管法规的出台 1997年 中国人民银行制定并发布 加强金融机构内部控制的指导原则 2002年6月4日 中国人民银行发布 股份制商业银行公司治理指引 和 股份制商业 银行独立董事和外部监事制度指引 旨在健全股份制商业银行公司治理 要求商业 银行逐步建立科学有效的决策 执行 监督和激励约束机制 以支持内部控制的有效 运行 2002年5月21日 中国人民银行发布 商业银行信息披露暂行办法 要求商业银 行每年披露年度财务报告 以推动银行建立和完善管理信息系统 提供充分而全面 的内部财务与经营信息 2002年9月7日 中国人民银行颁布 商业银行内部控制指引 对商业银行内部 控制基本要求进行说明 二 国有银行公司治理机制改革逐步启动 1995年5月10日 八届人大常委会第十三次会议通过 中华人民共和国商业银行 法 中国工商银行 中国银行 中国建设银行 中国农业银行开始改称国有独资商 业银行 1997年11月12日 经国务院批准 中国人民银行发布 国有商业银行监事会暂行 规定 2001年3月 九届人大四次会议通过的 十五 计划纲要明确 对国有独资商业银 行进行综合改革 有条件的可以改组为国家控股的股份制商业银行 2002年2月5日至7日 第二次全国金融工作会议召开 会议强调 要对国有独资 商业银行进行股份制改造 具备条件的国有独资商业银行可改组为国家控股的股份 制商业银行 完善法人治理 条件成熟的可上市 三 股份制商业银行的诞生与发展 1987年4月8日 招商银行作为我国第一家由企业创办的自主经营 独立核算 自 负盈亏的银行诞生 1987年12月22日 深圳发展银行成立 1988年4月7日 深圳发展银行股票成为中 国第一支在证券商柜台挂牌流通股 1991年正式在深交所上市交易 成为第一家上 市银行 1993年1月9日 上海浦东发展银行正式开业 9月23日 正式在上交所挂牌交易 1995年 华夏银行实施股份制改造 成为 公司法 实施后第一家全国性股份制 商业银行 同年人民银行同意光大银行按照股份有限公司形式进行改制 1995年7月 中国第一家地方性股份制银行机构 深圳城市商业银行正式开业 1995年8月15日 海南发展银行开业 是 商业银行法 实施后诞生的全国第一家 以股份有限公司形式组建的区域性商业银行 1996年1月12日 中国民生银行成立 是我国第一家主要由民营企业投资的全国 性股份制商业银行 四 农村金融机构的重组改制 1996年8月26日 国务院发布 关于农村金融改革的决定 明确农村信用社脱离 与中国农业银行的行政隶属关系 指出改革的重点是要把农村信用社 逐步改由 农民自愿入股 社员民主管理 主要为入股社员服务 的合作金融机 构 2000年8月22日 经国务院同意 中国人民银行和江苏省政府全省进行了信用社 试点改革 实行以县为单位统一法人 设立首批农村商业一行 组建江苏省联社 2001年11月28日 经中国人民银行批准 张家港农村商业银行 常熟市农村商业 银行正式对外营业 12月6日 江阴市农村商业银行正式成立 这三家农村商业银行 是中国首批股份制农村商业银行 2003年4月5日 经中国人民银行批准 宁波鄞州农村合作银行成立 标志着中国 第一家农村合作银行的诞生 该家银行以合作制为基础 同时吸收股份制有点的一 家具有全新产权组织形式的现代金融企业 四 外资金融机构入股中资银行拉开序幕 1996年11月1日 亚洲开发银行与中国光大银行正式签订入股协议 入股金额20 00万美元 国际金融组织首次参股国内银行 2001年9月 国际金融公司增持上海银行股份 汇丰银行参股上海银行 上海银 行外资股份为18 成为外资占比最高的国内商业银行 第二部分 银监会成立后标志性事件回顾 一 银监会成立与公司治理相关监管法规的出台 2003年3月21日 第十届人大一次会议审议通过国务院机构改革方案 同意成立 中国银行业监督管理委员会 4月28日 银行会正式挂牌成立 2003年5月 银监会按照国务院总体部署 确立 抓两头 带中间 的银行业金融 机构改革发展思路 即重点推进国有商业银行股份制改革和农村信用社 改革同时 积极推动其他银行业金融机构各项改革工作 7月下发 关于推动公 司治理结构建设 制定银行重组改制方案的通知 2003年12月27日 十届人大常委会第六次会议通过 银行业监督管理法 人民 银行法 及 商业银行法 2004年2月1日 银行业监督管理法 正式实施 2004年2月23日 银监会发布 商业银行资本充足率管理办法 2004年5月1日 银监会发布 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法 规 范商业银行关联交易行为 控制关联交易风险 2004年12月25日 银监会发布 商业银行内部控制评价试行办法 督促商业银 行完善内部控制体系 建立风险管理长效机制 2005年4月 银监会发布 外资银行法人机构公司治理指引 2005年9月5日 银监会公布 股份制商业银行董事会尽职指引 规范股份制商 业银行董事会运作 2006年4月18日 银监会公布 国有商业银行公司治理及监管指引 为股份制改 革的国有商业银行的公司治理制定基本框架和原则 2007年1月22日 银监会印发 信托公司治理指引 要求信托公司完善公司治理 结构 2007年7月3日 银监会发布 商业银行内部控制指引 2007年7月 银监会发布 商业银行信息披露办法 要求商业银行在及时披露内 部财务信息 2009年10月18日 银监会发布 关于完善商业银行资本补充机制的通知 督促 商业银行加强资本管理 引导商业银行建立动态资本补充机制 2009年11月7日 银监会发布 商业银行资本充足率信息披露指引 规范资本充 足率信息披露行为 促进商业银行审慎经营 2010年2月21日 银监会发布 商业银行稳健薪酬监管指引 要求商业银行建立 科学薪酬管理体系 充分发挥薪酬在商业银行公司治理和风险管控的导向作用 2010年12月10日 银监会发布 商业银行董事履职评价办法 试行 要求商业 银行建立适当的董事履职评价制度 对银行董事进行科学的考核 2011年7月 银监会发布 商业银行公司治理指引 征求意见稿 面向全社会征 求意见 二 国有商业银行公司治理改革全面推进 2003年9月 国务院国有独资商业银行股份制改革领导小组成立 国务院副总理 黄菊任组长 国务院秘书长华建敏任副组长 中国人民银行行长周小川任领导办公 室主任 标志国有商业银行的股份制改造正式启动 2003年12月16日 中央汇金投资有限责任公司注册成立 主要职责是代表国家 行使对中国银行 中国建设银行等重点金融机构的出资人权利和义务 支持国有商 业银行落实各项改革措施 完善公司治理结构 保证国家注资的安全并获得合理回 报 2003年12月30日 国务院决定首先选择中国银行 中国建设银行进行股份制改 革试点 中央汇金投资有限公司动用国家外汇储备向两家银行注资450亿美元 2004年3月2日 国务院常务会议研究部署中国银行 中国建设银行股份制改造 试点工作 提出改革试点总体目标和主要任务 会议指出 国有独资商业 银行股份制改造是中国金融业的一次全新的改革实践 推进银行股份制改造的核 心是建立法人治理结构 2004 年 3 月 11 日 银监会发布 关于中国银行 中国建设银行公司治理 改革与监管指引 参考国际最佳做法 明确国有商业银行公司治理和内部机制 改革的十项要求 设定七个方面的考核指标 2004 年 6 月 14 日 交通银行深化股份制改革整体方案获国务院批准 并 与 8 月 6 日与汇丰银行签约入股 汇丰银行成为交行第二大股东 该交易是当时 外资银行参股内地商业银行的最大宗单项交易 2004 年 8 月 23 日 中央汇金公司发起中国银行股份公司创立大会 8 月 26 日 中国银行股份有限公司成立 2004 年 9 月 14 日 银监会批准中国建设银行分设为中国建设银行股份有 限公司和中国建银投资有限责任公司 汇金公司等五家发起人发起设立建行股 份 9 月 15 日 中国建设银行股份有限公司成立 2005 年 6 月 17 日 中国建设银行和美国银行签署战略合作协议 美国银 行以 30 亿美元参股中国建设银行 2005 年 8 月 18 日 中国银行与苏格兰皇家银行签署战略合作协议 苏格 兰皇家银行以 31 美元参股中国银行 2005 年 10 月 25 日 中国工商银行股份有限公司召开创立大会 财政部和 汇金公司共同发起设立工行股份有限公司 10 月 28 日 中国工商银行股份有限 公司挂牌成立 2006 年 1 月 27 日 中国工商银行和高盛投资集团签署战略合作协议 高 盛投资集团以 37 8 亿美元参股中国工商银行 2006 年 10 月 27 日 中国工商银行在上海和香港同时上市 完成世界股票 交易史上最大规模一次 IPO 2008 年 10 月 21 日 国务院常务会议审议并原则通过 农业银行股份制改 革实施总体方案 农行股份制改革进入实质性阶段 2008 年 11 月 6 日 汇金公司向农业银行正式注资 1300 亿元人民币等值美 元 并将与财政部各持有农业银行 50 股份 并列成为农业银行第一大股东 2009 年 1 月 16 日 中国农业银行股份有限公司成立 标志着我国大型商 业银行股份制改革进入最后阶段 三 中小银行与境外投资者的深入合作 中小银行与境外投资者的深入合作 银行与境外投资者的深入 2003 年 9 月 民生银行引入境外投资者 国际金融公司 2003 年 9 月 20 日 花旗银行参股上海浦东发展银行 占总股本 4 62 是 A 股市场首例外资成功受让银行上市公司股票 2003 年 12 月 8 日 经国务院批准 中国银监会发布 境外金融机构投资 入股中资金融机构管理办法 允许境外金融机构按照自愿和商业原则 参与中 资银行金融机构的改制与重组 并对境外金融机构投资入股条件与程序加以规 范 2003 年 12 月 17 日 兴业银行与香港恒生银行 IFC 新加坡政府直接投 资公司签订投资入股协议 2004 年 4 月 29 日 经银监会批准 兴业银行通过增 发股份形式正式引进 3 家境外战略投资者 总额 3 26 亿美元 2004 年 9 月 深圳发展银行引入境外投资者 美国新桥投资集团 2005 年 12 月 28 日 经银监会批准 天津渤海银行股份有限公司正式开业 是第一家从发起设立阶段就引入境外机构投资者的商业银行 2006 年 3 月 华夏银行引入境外投资者德意志银行 2006 年 11 月 中信银行与 BBVA 结为战略合作伙伴关系 2006 年 12 月 广东发展银行引入境外投资者花旗银行 四 城市商业银行稳步发展 2004 年 11 月 5 日 银监会发布 城市商业银行监管与发展纲要 提出完 善城市商业银行公司治理 加强资本监管和约束 重组业务流程和推进信息披露 等方面分段实施规划 2005 年 7 月 南充市商业银行引入德国投资与开发有限公司 德国储蓄银 行国际发展基金和国际合作基金作为战略投资者 这是我国中小城市商业银行首 次引进境外战略投资者 2006 年 11 月 17 日 银监会批准江苏省内无锡 苏州 南通 常州 淮安 徐州 扬州 镇江等 10 家城市商业银行合并重组为江苏银行股份有限公司 开 辟了城市商业银行改革发展新路径 2007 年 7 月 19 日 南京银行 A 股在上交所挂牌交易 成为全国首家上市的 城市商业银行 2007 年 11 月 经国务院同意 汇金公司向光大银行注资 200 亿元人民币等 值美元 成为光大银行控股股东 五 农村金融机构改革迈入新阶段 2003 年 6 月 27 日 国务院下发 深化农村信用社改革试点实施方案 方案规定要按照 明晰产权关系 强化约束机制 增强服务功能 国家适当支持 地方政府负责 的总体要求 改革信用社产权制度 明晰产权关系 确定不同产 权形式 确定吉林 山东 浙江 贵州 江西 陕西 重庆和江苏 8 个省市进行 农村信用社改革试点 2003 年 9 月 12 日 银监会发布 农村商业银行管理暂行规定 和 农村 合作银行管理暂行规定 对规范和深化农村信用社改革具有重要作用 2004 年 8 月 17 日 国务院办公厅下发 关于进一步深化农村信用社改革 试点的意见 将农村信用社改革试点扩大到 21 个省 市 2004 年 8 月 28 日 江苏吴江农村商业银行股份有限公司开业 这是深化 农村信用社改革试点启动后第一家农村商业银行 2005 年 6 月 30 日 天津农村合作银行正式成立 成为全国第一家省级农 村合作银行 2007 年 3 月 1 日 全国首家村镇银行 四川仪陇惠民村镇银行有限责任公