合规管理办法

1 中国人民财产保险股份有限公司 合规管理办法 第一章第一章 总总 则则 第一条第一条 为促进公司依法合规经营 建立健全合规风 险管理机制 防范与控制合规风险 促进公司健康持续发 展 根据中国保监会 关于规范保险公司治理结构的指导 意见 试行 保险公司合规管理指引 中国人民财产 保险股份有限公司合规政策 和公司章程的相关规定 制 定本办法 第二条第二条 本办法所称的合规是指公司及其员工 营销 员的保险经营管理行为应当符合法律法规 监管机构规定 行业自律规则 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准 则 第三条第三条 本办法所称的合规风险是指公司及其员工 营销员因不合规的保险经营管理行为而引发法律责任 监 管处罚 财务损失或声誉损失的风险 第四条第四条 本办法所称的合规管理是公司通过设置合规 管理部门或者合规岗位 制定和执行合规政策 开展合规 监测和合规培训等措施 预防 识别 评估 报告和应对 合规风险的行为 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容 是实 2 施有效内部控制的一项基础性工作 第五条第五条 公司倡导以诚信 守法为中心的合规文化 推行合规从高层做起 合规人人有责 合规创造价值的合 规理念 培育全体员工和营销员的合规意识 将合规文化 建设融入企业文化建设全过程 引导各分支机构 公司全 体员工及营销员严格遵守相关法律法规 依法合规经营 第六条第六条 合规是公司每一位员工和营销员的共同责任 合规从公司高层做起 公司高层应率先垂范 言行一 致 主动合规 促进公司内部合规管理与外部监管的有效 互动 第七条第七条 董事会对公司的合规管理承担最终责任 董 事会 董事会审计委员会 监事会 总裁按照 中国人民 财产保险股份有限公司合规政策 的规定履行各自的合规 职责 第二章第二章 合规管理组织构架合规管理组织构架 第一节第一节 合规负责人合规负责人 第八条第八条 公司建立多层次的合规负责人体系 由公司 合规负责人 省级分公司合规负责人 地市级分公司合规 负责人 以及总公司 省级分公司 地市级分公司部门合 规负责人构成 3 第九条第九条 公司合规负责人是总公司的高级管理人员 对总裁和董事会负责 履行以下职责 一 拟定和修订公司合规政策并报总裁审核 二 将董事会审议批准后合规政策传达给公司全体 员工和营销员 并组织执行 三 在董事会和总裁的领导下 拟定公司年度合规 风险管理计划 全面负责公司的合规管理工作 并领导合 规管理部门 四 定期向总裁和董事会审计委员会提出合规改进 建议 及时向总裁和董事会审计委员会报告公司和高级管 理人员的重大违规行为 五 审核并签字认可合规管理部门出具的合规报告 等各种合规文件 六 公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责 第十条第十条 省级分公司合规负责人和地市级分公司合规 负责人是本级分公司的高级管理人员 履行以下职责 一 组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的 执行 二 在本级分公司总经理的领导下 拟定本级分公 司年度合规风险管理计划 全面负责本级分公司和所辖分 支机构的合规管理工作 并领导合规管理部门 4 三 定期向本级分公司总经理提出合规改进建议 及时向本级分公司总经理报告本级分公司和所辖分支机构 的重大违规行为 四 审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具 的合规报告等各种合规文件 五 总公司确定的其他合规职责 第十一条第十一条 部门合规负责人由总公司 省级 地市级 分公司各部门主要负责人担任 是总公司 省级 地市级 分公司各部门合规管理的最高责任人 对本部门和本业务 条线的合规管理工作承担直接责任 部门合规负责人履行以下职责 一 组织合规政策在本部门和本业务条线的执行 二 拟定本部门年度合规风险管理计划 经分管领 导批准 全面负责本部门和本业务条线的合规管理工作 三 及时向合规管理部门反映本部门和本业务条线 的重大违规行为 四 审核并签字认可本部门出具的合规报告等各种 合规文件 五 总公司确定的其他合规职责 第二节第二节 合规管理机构合规管理机构 第十二条第十二条 公司按照统一管理 分级负责的原则设置 5 合规管理机构 合规管理机构由总公司合规管理部门 省 级分公司合规管理部门 地市级分公司合规管理部门和区 县支公司合规岗组成 第十三条第十三条 公司保证合规管理机构的独立性 并对其 实行独立的预算制度和绩效考核制度 第十四条第十四条 总公司设立合规部 与法律部合署办公 法律部 合规部是公司系统负责合规管理工作的职能部门 配备专职合规人员 法律部 合规部下设相关处室作为负责 公司系统合规管理的日常机构 第十五条第十五条 省级分公司和地市级分公司设立合规管理 部门和合规岗 负责本辖区合规管理工作 合规管理部门 应当独立于业务部门 财务部门和内部审计部门 省级分公司和地市级分公司应当为合规岗配备专职合 规人员 专职合规人员不得兼任其他工作 区县支公司设立合规岗 配备合规人员 负责本支公 司合规管理的具体工作 第十六条第十六条 合规管理机构履行以下职责 一 协助合规负责人拟定 修订公司的合规政策和 年度合规风险管理计划 并推动其贯彻落实 协助高级管 理人员培育公司的合规文化 二 组织协调公司各部门和分支机构制订 修订公 司的岗位合规手册和其他合规风险管理规章制度 6 三 对公司系统 本辖区的合规风险实施监测 识 别 评估和报告合规风险 四 撰写合规报告及其他合规文件 五 参与公司系统 本辖区新产品和新业务的开发 识别 评估合规风险 提供合规支持 六 负责公司反洗钱制度的制订和实施 七 组织公司系统 本辖区的合规培训 贯彻员工 和营销员行为准则 并向公司员工和营销员提供合规咨询 八 审查公司系统或本辖区的重要的内部管理制度 业务流程 并根据法律法规 监管规定和行业自律规则的 变动和发展 提出制订或者修订公司内部规章制度和业务 流程的建议 九 保持与监管机构的日常工作联系 跟踪评估监 管措施和要求 反馈相关意见和建议 十 董事会确定的其他合规职责 在以上职责中 总公司合规管理部门履行第 一 至 十 项 省级分公司和地市级分公司合规管理部门履行 第 三 四 五 七 八 九 项 区县支公 司合规岗履行第 三 四 七 项 第十七条第十七条 总公司 省级分公司 地市级分公司各部 门设立合规联络人 负责合规沟通 联络工作 合规联络 7 人可以兼任其他工作 部门合规联络人履行以下职责 一 收集本部门和本业务条线的合规风险信息 向 本级分公司合规管理部门报告已发现的合规风险 以及本 部门和本业务条线的重大违规行为 二 按照本级分公司合规管理部门的要求 撰写本 部门合规报告及其他合规文件 三 对本部门和本业务条线的业务活动提供合规支 持 四 总公司及各级分公司确定的其他合规职责 第十八条第十八条 公司保障合规负责人 各级合规管理机构 享有以下权利 一 为履行合规管理职责 通过参加会议 查阅文 件 与有关人员交谈 接受合规情况反映等方式获取必要 的信息 二 对违规或可能违规的人员和事件进行独立调查 必要时可外聘专业人员或者机构协助工作 三 享有通畅的报告渠道 根据董事会确定的报告 路线向总裁 董事会审计委员会或者董事会报告 四 董事会确定的其他权利 第十九条第十九条 合规人员应当具有与其履行职责相适应的 资质和经验 具有法律 保险 财会 金融等方面的专业 8 知识 特别是应当具有把握法律法规 监管规定 行业自 律规则和公司内部管理制度的能力 公司支持合规管理机构和合规人员履行工作职责 采 取切实措施保障合规管理机构和合规人员不因履行工作职 责而遭受不公正待遇 第三节第三节 合规风险报告路线合规风险报告路线 第二十条第二十条 公司实行合规风险双向报告路线 第二十一条第二十一条 公司合规负责人向总裁报告工作 同时 向董事会 董事会审计委员会报告工作 第二十二条第二十二条 总公司合规管理部门向公司合规负责人 报告工作 情况紧急时 公司合规负责人可以授权总公司 合规管理部门主要负责人直接向董事会 董事会审计委员 会和总裁报告工作 第二十三条第二十三条 分公司合规负责人既向上一级合规负责 人报告工作 同时向本级分公司总经理报告工作 第二十四条第二十四条 分公司合规管理部门既向上一级合规管 理部门报告工作 同时向本级分公司合规负责人报告工作 第二十五条第二十五条 各级部门合规负责人向本级合规管理部 门报告工作 同时向本部门分管领导报告工作 第二十六条第二十六条 区县支公司合规岗向上一级合规管理部 9 门报告工作 同时向本级支公司分管领导报告工作 第二十七条第二十七条 各级部门合规联络人向本级合规管理部 门报告工作 同时向本部门主要负责人报告工作 第三章第三章 合规风险管理合规风险管理 第二十八条第二十八条 公司建立流程清晰 信息通畅 运转高 效 反应灵敏的合规风险管理机制 第二十九条第二十九条 各级合规管理机构应主动识别合规风险 或者通过监管机关 新闻媒体 客户等外部渠道收集合规 风险 第三十条第三十条 公司建立违规事件举报机制 公司任何员 工 营销员均有权向各级合规负责人和合规管理机构举报 违规事件 并提供合规风险点 第三十一条第三十一条 公司各部门和分支机构对其职责范围内 的合规管理负有直接和第一位的责任 公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查 定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者 风险点 支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监 测和评估 合规管理部门和合规岗位应当向公司各部门 分支机 构及其员工和营销员的业务活动提供合规支持 并帮助和 指导公司各部门和分支机构制订岗位合规手册 进行合规 10 管理 第三十二条第三十二条 各级合规管理机构识别 评估和监测以 下事项的合规风险 一 保险业务行为 包括广告宣传 产品开发 销 售 承保 理赔 保全 反洗钱 客户服务 客户投诉处 理等 二 保险资金运用行为 包括担保 融资 投资等 三 分支机构设立 变更 合并 撤销以及战略合 作等行为 四 公司内部管理决策行为和规章制度执行行为 五 其他可能引发合规风险的行为 第三十三条第三十三条 各级合规管理机构负责对合规风险进行 定性及定量的评估 判断合规风险转化为实际损失的可能 性以及损失金额的大小 地市级分公司合规管理部门认为不能准确评估合规风 险的 应当上报省级分公司合规管理部门 省级分公司合 规管理部门经评估认为满足以下情形之一 构成重大合规 风险的 应当及时上报总公司合规管理部门 并同时向本 级分公司合规负责人报告 一 可能造成重大经济损失的 二 可能引发系统性 全局性风险或者对其他分支 11 机构造成影响的 三 可能对公司形象和声誉造成严重影响的 第三十四条第三十四条 各级合规管理机构应当将评估后的合规 风险发送至相关部门或分支机构 并提出改进建议函 督 促相关部门或分支机构积极整改 第三十五条第三十五条 相关部门或分支机构应当按照各级合规 管理机构提出的建议进行整改 并将整改结果及时反馈给 各级合规管理机构 第三十六条第三十六条 对于通过合规风险举报通道收集的合规 风险 各级合规管理机构处理完毕后 应当将处理结果及 时告知举报人或举报机构 第三十七条第三十七条 对于根据相关监管规则应当披露的合规 风险 总公司合规管理部门应当及时提交给董事会秘书局 统一对外披露 一旦发生重大违规事件 各级合规管理机 构应当积极与宣传部门沟通 做好媒体沟通工作 防止媒 体恶意炒作 第三十八条第三十八条 重要的内部管理制度和业务规程在发布 实施前 应当提交本级合规管理部门审查 并经本级合规 负责人签字认可 第三十九条第三十九条 各级合规管理部门可以根据董事会 董 事会审计委员会 总裁 总经理 和合规负责人的要求 进行各种合规调查 12 合规调查结束后 合规管理部门应当就调查情况和结 论制作报告 报送提出调查要求的机构 第四十条第四十条 省级分公司合规管理部门及总公司各部门 应当按照总公司合规管理部门的要求 在每年 7 月 15 日和 2 月 15 日前完成本级分公司和本部门半年度合规报告和上 年度合规报告 经省级分公司合规负责人和本部门合规负 责人审核签字后 报总公司合规管理部门 地市级分公司 和省级分公司各部门合规报告的具体事宜由省级分公司决 定 一 省级分公司合规报告应包含以下内容 1 对本级分公司及所辖分支机构合规管理状况的总体 评价 2 本级分公司合规负责人 本级分公司及所辖分支机 构的合规管理机构设置和人员配备的基本情况 以及相应 的变动情况 3 本级分公司及所辖分支机构开展合规管理所作的主 要工作 4 本级分公司及所辖分支机构开展业务活动所依据的 主要内部管理制度和业务流程 5 本级分公司及所辖分支机构重要业务活动的合规情 况 6 本级分公司及所辖分支机构合规评估和监测机制的 13 运行情况 7 本级分公司及所辖分支机构重大违规事件及其处理 情况 8 本级分公司及所辖分支机构违规行为的原因分析及 改进建议 9 本级分公司及所辖分支机构面临的重大合规风险及 应对措施 10 本级分公司及所辖分支机构开展合规培训的情况 11 下一年度或下半年合规管理工作计划 二 总公司各部门合规报告应包括以下内容 1 对本部门及本业务条线合规管理状况的总体评价 2 本部门及本业务条线开展业务活动所依据的主要内 部管理制度和业务流程 3 本部门及本业务条线重要业务活动的合规情况 4 本部门及本业务条线重大违规事件及其处理情况 5 本部门及本业务条线违规行为的原因分析及改进建 议 6 本部门及本业务条线面临的重大合规风险及应对措 施 7 对于如何促进公司整体依法合规经营的建议 第四十一条第四十一条 总公司合规管理部门应当于每年 7 月 30 日和次年 2 月 28 日前完成公司系统半年度合规报告和上年 14 度合规报告 经公司合规负责人审核签字后报董事会审议 批准 并按照保监会的要求进行报备 公司系统合规报告应包含以下内容 一 合规管理状况概述 二 合规政策的制订 评估和修订 三 合规负责人 合规管理部门 合规岗位的情况 四 公司内部管理制度和业务流程情况 五 重要业务活动的合规情况 六 合规评估和监测机制的运行 七 面临的重大合规风险及应对措施 八 重大违规事件及其处理 九 合规培训情况 十 合规管理存在的问题和改进措施 第四章第四章 合规管理配套制度合规管理配套制度 第四十二条第四十二条 合规管理部门应当与内部审计部门相分 离 并接受内部审计部