金融市场知识真题卷-珍藏版

金融市场知识金融市场知识 珍藏版珍藏版 证券业从业人资格考试专用题库证券业从业人资格考试专用题库 证券考试命题研究组题库证券考试命题研究组题库 本文版权由指点江山羽扇纶巾所有 未经授权严禁复制 1 假设存款准备金率为 10 货币乘数为 4 现金比率为 货币乘数 m 1 C D C D R D 1 C D C D 10 4 2 区域性股权交易市场又称区域股权市场 第四板市场 区域性股 权市场目前是省级政府批准设立的非公开市场 区域性股权市场原则上不允许跨区经营 证券公司已经可以全业务参与区域性股权交易市场 3 假设货币乘数为 3 6 如果中央银行希望货币供应量减少 1 260 亿 元 那么 中央银行应该回笼 亿元基础货币 货币乘数 货币供应量 基础货币 故中央银行应该回笼的基础货 币 1 260 3 6 350 亿元 4 在直接金融市场也有中介机构 但其并不是资金的中介 只是充 当信息中介和服务中介 5 的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力 A 法定准备金率 B 超额准备金率 C 现金比率 D 定期存款与活期存款的比率 6 按照资金融通是否付息和是否具有返还性 融资可以被划分为 A 借贷性融资和投资性融资 7 货币政策的营运目标包括 中介目标 操作目标 8 假设法定存款准备金率为 17 超额存款准备金率为 5 现金在 存款中的比率为 8 则可得出货币乘数为 货币乘数 现金比率 1 现金比率 法定存款准备金率 超额 存款准备金率 8 1 8 17 5 3 6 9 的建立标志着现代金融市场的初步形成 D 阿姆斯特丹证券交易所 10 职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件 C 银行的银行 11 下列属于金融市场功能的有 金融市场包括以下四项基本功能 资本积累 聚敛功能 资 源配置 配置功能 调节经济 调节功能 反映经济 反映功 能 12 融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风 险和报酬的租赁 不是经营租赁 13 公式 m C D C R 中 m 表示货币乘数 那么 C 和 R 分 别表示 C 流通中的现金 R 存款准备金总额 14 区域性股权交易市场浪潮起源于 中央支持 区域经济改革 金融 创新 的成立 是此次浪潮开始的标志性起点 D 天津股权交易所 15 下列选项中 不属于金融危机的特征 A 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减 B 企业大量倒闭 失业率提高 社会经济萧条 C 地区性债务危机凸显 D 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值 16 货币乘数的大小由以下 因素决定 法定准备金率 超额准备金率 现金比率 存款比率 错误 17 金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构 18 下列属于资本流出的是 A 外国对本国负债减少 B 本国对外国的债务增加 C 本国对外国的债务减少 D 本国在外国的资产减少 19 推动同业拆借市场形成 发展的根本原因是 的实施 法定存款准备金制度 20 凯恩斯学派认为 货币政策传导机制发挥作用的关键环节是 关键环节是利率 货币供应量的变动必须首先影响利率的升降 然后通过利率的升降才能使投资 总支出和总收入发生变化 21 基础货币等于通货和 的总和 准备金 22 当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作 而在另外 一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为 摩擦性失业 与结构性失业 23 目前 全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括 协议 做市 24 下列关于货币乘数的说法中 正确的是 在一定的产出水平下 货币流通速度增大 则货币乘数减小 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存 在着数倍扩张 或收缩 的效果 即所谓的乘数效应 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 错误 25 质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引 适 用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所 涉质押品 其中符合资格条件的信用债券包括 企业债券 分离交易的可转换公司债券中的公司债券 政府债券 不是 错误 公司债券 26 是指资金需求者将金融资产首次出售给资金供给者时所形成的交 易市场 发行市场 27 直接受政策工具的影响 接近中央银行政策工具的金融变量是 B 操作目标 28 我国国内金融债券的发行始于 1985 年 当时由 尝试发行金 融债券 中国工商银行 中国农业银行 29 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是 1 有一定的上市交易时间 2 有一定的上市规模 以每家公司一段时期内的平均可流通股市 值和平均总市值作为衡量 3 交易活跃 以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为 衡量 30 我国多层次资本市场中 对于促进企业特别是中小微企业股权交 易和融资 鼓励科技创新和激活民间资本 加强对实体经济薄弱环 节的支持 具有积极作用的是 四板市场又称区域性股权交易市场 是为特定区域内的企业提 供股权 债权的转让和融资服务的私募市场 31 深圳证券交易所的运作系统包括 集中竞价交易系统 大宗交易系统 综合协议交易平台 固定收益证券综合电子平台 是上海交易所 32 针对中小企业板块的风险特征 在交易和监察制度上作出有别于 主板市场的特别安排有 改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式 进一步提高市场 透明度 遏制市场操纵行为 完善交易信息公开制度 引入涨跌幅 振幅及换手率的偏离值 等监控指标 完善交易异常波动停牌制度 优化股票价量异常判定指标 及 时揭示市场风险 减少信息披露滞后或提前泄露的影响 证券买卖采取一对一交易方式 中小企业板块价格决定机制不 是公开竞价 而是买卖双方协商议价 错误 33 某企业将一张金额为 1 000 万元 还有 36 天才到期的银行承兑汇 票向一家商业银行申请贴现 假设银行当时的贴现率为 5 该企业 得到的贴现额是 贴现额 1 000 1 5 36 365 995 万元 34 全球化趋势主要表现在 证券市场一体化 投资者法人化 金融 创新深化 金融机构混业化 交易所重组与公司化 证券市场网络 化 金融风险复杂化 金融监管合作化 35 中央银行提高法定存款准备金率时 商业银行可用资金减少 贷款下降 导致货币供应量减少 36 2004 年 10 月 29 日 中国人民银行决定 金融机构 城乡信用社 除外 存款利率 可以下浮 37 是利率市场化机制形成的核心 基准利率 38 影响我国金融市场运行的主要因素包括 欧元区的形成 股指期货 国际资本流动 人民币汇率改革 美元汇率改革 错误 39 目标是中央银行货币政策的首要目标 稳定物价 40 与东道国或其他国家共同投资 合作建立合营企业的国际资本流 动方式属于 国际直接投资 41 全国中小企业股份转让系统又称 新三板 42 中国证监会在履行自己职责时 有权采取的措施是查询当事人和 与被调查事件有关的单位和个人的资金账户 证券账户和银行账户 对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金 证券等涉案财 产或者隐匿 伪造 毁损重要证据的 经国务院证券监督管理机构 主要负责人批准 可以冻结或者查封 当表述为中国证监会为错误 43 下列选项中 属于系统风险的是 市场风险 利率风险 信用风险 流动性风险 为非系统风险 43 一旦金融机构出现经营困难 就会失去信用基础 甚至出现挤兑 风潮 这样会加速金融机构的倒闭 这说明金融风险具有 C 加 速性 44 按照会计标准 可将金融风险分为 会计风险 经济风险 45 财务风险的特征不包括 A 客观性 B 不确定性 C 全面性 D 隐藏性 46 下列关于组合投资的论述中 正确的有 不能降低系统风险 能降低直至消除非系统风险 47 商业银行的风险对冲分为自我对冲和市场对冲 48 重要法律法规的变动对金融市场的影响属于 宏观经济风险 系统性风险 49 鉴于传统风险管理存在的缺陷 现代风险管理强调采用以 VaR 为 核心 其主要优势有 VaR 计算简便 表述错误 VaR 考虑了不同组合的风险分散效应 VaR 限额是动态的 VaR 限额结合了杠杆效应和头寸规模效应 50 在我国 合格境外机构投资者是指符合 合格境外机构投资者境 内证券投资管理办法 的规定 经中国证监会批准投资于中国证券 市场 并取得国家外汇管理局额度批准的 以及其他资产管理机 构 中国境外基金管理机构 保险公司 证券公司 上市公司 不包括 51 法人投资者具有几个明显的特征 1 资金数量庞大 2 收集和分析信息的能力强 3 债券投资侧重于收益的稳定和本金安全 4 可以进行彻底的分散投资 5 决策与行动上效率低 52 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务 应当与客户签订定 向资产管理合同 通过该客户的账户为客户提供资产管理服务 定 向资产管理业务的特点有 1 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 2 具体的投资方向在资产管理合同中约定 3 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 53 下列选项中 属于专项资产管理业务特点的有 证券公司与客户可以是一对一 也可以是一对多 业务设定特定的投资目标 通过专门账户经营运作 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行错误 54 中国证券业协会着力于加强行业自律 行业服务和行业基础建设 履行 自律 服务 传导 三大职能 其中 是实现自律职能 与传导职能的关键 B 服务职能 55 证券公司从事资产管理业务 应当获得证券监管部门批准的业务 资格 公司净资本不低于 且各项风险控制指标符合有关监管 规定 A 2 亿元 56 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为 证券经纪业务 57 企业年金基金不得直接投资于 A 股票 B 债券 C 银行定期存款 D 权证 59 合格境外机构投资者可以参与的活动有 新股发行 可转换债券发行 大额存单的发行 不包括 股票增发和配股的申购 60 合格境外机构投资者可以参与新股发行 可转换债券发行 股票 增发和配股的申购 61 申请证券评级业务许可的资信评级机构 应具有中国法人资格 实收资本与净资产均不少于人民币 万元 B 2 000 62 单个企业年金基金投资组合委托投资资产 投资商业银行理财产 品 信托产品 基础设施债权投资计划 特定资产管理计划的比例 合计不得高于投资组合委托投资资产净值的 D 30 63 证券公司经营证券承销与保荐 证券自营 证券资产管理和其他 证券业务中的任何一项的 注册资本最低限额为人民币 1 亿元 64 对保荐机构实行持续监管 D 中国证监会 65 保险资金运用管理暂行办法 规定 保险集团 控股 公司投 资于不动产相关金融产品的账面余额不得高于季末总资产的 C 3 66 投资于不动产的账面余额 不高于本公司上季末总资产的 10 投资于不动产相关金融产品的账面余额 不高于本公司上季末总资 产的 3 两项合计不高于本公司上季末总资产的 10 67 申请证券执业证书的申请人符合 证券从业人员资格管理办法 规定条件的 证券业协会应当自收到申请 日内 向中国证监会 备案 B 30 68 证券公司开展自营业务 要求治理机构健全 内部管理有效 能 够有效控制 业务风险 69 中华人民共和国证券法 第一百五十八条规定 证券登记结算 采取全国集中统一的运营方式 70 申请证券 期货投资咨询从业资格的机构 应当有 万元人民 币以上的注册资本 A 100 71 我国 金融租赁公司管理办法 规定 适用于融资租赁交易的租 赁物为 A 固定资产 72 证券公司申请中间介绍业务资格 申请日前 个月各项风险控 制指标应当符合规定标准 B 6 73 整改期内 中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采 取的措施有 停止批准新业务 限制分配红利 金融市场知识 珍藏版 二 1 证券市场的自律性组织包括 证券交易所 证券业协会 2 2010 年 8 月 31 日起实施的 保险资金运用管理暂行办法 规定 保险集团 控股 公司 保险公司从事保险资金运用应当符合下列 比例要求 投资于银行活期存款 政府债券 中央银行票据 政策 性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额 合计不低于本公司 上季末总资产的 5 3 证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的 的 无需取得 证券自营业务资格 A 80 4 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的 必须符合的规定 有 为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5 为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5 接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20 持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30 错误 5 会计师事务所申请证券资格 注册会计师不少于 人 D 200 6 证券公司办理集合资产管理业务 投资于权益类证券以及股票型 证券投资基金的资产 不得超过该计划资产净值的 D 20 7 发行人申请公开发行股票 可转换为股票的公司债券 依法采取 承销方式的或公开发行法律 行政法规规定实行保荐制度的其他证 券的 应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人 如企业债券不包 含 8 下列属于中国证券业协会自律管理职责的是 组织证券从业人员水平考试 推动行业开展投资者教育 组织制作投资者教育产品 普及证 券知识 推动行业诚信建设 开展行业诚信评价 负责证券业从业人员资格考试 执业注册不包含 9 从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行 有价证券投资的法人机构 A 机构投资者 C 公募基金 错选 10 证券登记结算公司依据 中华人民共和国证券法 履行的职能包 括 证券账户 结算账户的设立和管理 受发行人委托派发证券权益 11 证券投资者保护基金公司的职责 组织 参与被撤销 关闭或破产证券公司的清算工作 监测证券公司风险 参与证券公司风险处置工作 12 机构投资者与个人投资者相比 具有以下特点 1 投资管理专业化 2 投资结构组合化 3 投资行为规范化 投资形式灵活化 错误 国家股股权可以转让 但转让应符合国家的有关规定 13 记名股票是指在 上记载股东姓名的股票 股份公司的股东名册 股票票面 15 证券公司向证券金融公司交存保证金 采取设立 的方式 A 信托 16 下列关于委托撤销的说法中 错误的是 C 在委托未成交之前 客户变更或撤销委托 在采用证券经纪商 场内交易员进行申报的情况下 证券经纪商营业部业务员须即刻执 行并将执行结果告知客户 正确 在委托未成交之前 客户变更或撤销委托 在采用证券经纪 商场内交易员进行申报的情况下 证券经纪商营业部业务员须即刻 通知场内交易员 经场内交易员操作确认后 立即将执行结果告知 客户 17 投资者办理证券转托管时 转出证券营业部受理投资者申请时 需核对投资者的 身份证 资金账户 不包括 证券账户 转入证券营业部席位代码 18 开立证券账户应坚持 原则 B 合法性和真实性 19 同次发行的证券 其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承 担 20 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起 日内 将 其信用等级划分及定义 评级方法 评级程序报中国证券业协会备 案 A 20 21 上证成分股指数依据样本稳定性和动态跟踪的原则 每年调整一 次成分股 每次调整比例一般不超过 10 22 资本公积金转增股本是在股东权益内部 把公积金转到 账户 A 实收资本 23 有限售条件股份是指股份持有人依照法律 法规规定或按承诺有 转让限制的股份 包括因股权分置改革暂时锁定的股份 内部职工 股 董事 监事 高级管理人员持有的股份等 具体包括 1 国家持股 2 国有法人持股 3 其他内 资持股 4 外资持股 24 证券营业部接收客户买卖证券委托 委托执行采用的申报方式有 由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报 由证券经纪商的场内交易员进行申报 25 根据我国证券交易所的相关规定 连续竞价确定成交价的原则有 最高买入申报与最低卖出申报价位相同 以该价格为成交价 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时 以即时 揭示的最高买入申报价格为成交价 卖出申报价格高于即时揭示的最高买入申报价格时 以即时揭 示的最高买入申报价格为成交价 27 有价证券本身没有价值 但由于它代表着一定量的财产权利 持 有人可凭该证券直接取得一定量的商品 货币 或是取得利息 股 息等收入 28 在同一证券公司的不同席位之间 当日买入证券可以转托管 在 不同证券公司的席位之间 当日买入证券不可以转托管 29 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行 而且在发行时 应在发行条款中规定 转换期限 转换价格 30 长期国债的偿还期限一般为 D 10 年或 10 年以上 31 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向 等窗口 单位递交债券发行申请 C 财政部 32 我国在国际市场已发行的金融债券中 期限最长的为 年 C 12 33 中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计 划分期发行的 约定在一定期限内还本付息的债务融资工具 中期 票据待偿还余额不得超过企业净资产的 B 40 34 公司债券募集说明书自最后签署之日起 个月内有效 D 6 35 经国务院批准 年在上海 浙江 广州 深圳开展地方政府 自行发债试点 B 2011 36 银行间债券市场债券交易的成交报价方式 包括询价交易和 A 点击成交 37 金融机构发行债券的目的有 改善负债结构 增强负债的稳定性 获得长期资金来源 扩大资产业务 39 集合票据是指 具有法人资格的中小非金融企业 在银行间债 券市场以统一产品设计 统一券种冠名 统一信用增进 统一发行 注册方式共同发行的 约定在一定期限还本付息的债务融资工具 A 2 个 含 以上 10 个 含 以下 40 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在 万元以上 或者 经审计的净资产在 2 000 万元以上 A 1 000 41 全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的 A 25 42 记账式国债招标时 远程终端出现技术问题 可在规定的时间内 以填写 的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标 应急投标书 应急申请书 43 通常 债券票面上有四个基本要素 1 债券的票面价值 2 债券的到期期限 3 债券的票面利率 4 债券发行者名称 43 期货对冲交易以 的方式结束交易 C 结清差价 44 目前 凭证式国债发行完全采用 的发行方式 B 承购包销 储蓄国债发行可采用包销或代销方式 记账式 国债发行完全采用公开招标方式 45 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于 D 10 46 凭证式国债和储蓄国债 电子式 的相同表现在 在商业银行柜台发行 不能上市流通 以国家信用作保证 47 金融债券发行结束后 个工作日内 发行人应向中国人民银行 书面报告金融债券发行情况 C 10 48 国债现券 企业债 含可转换债券 国债回购以及以后出现的 新的交易品种 其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会 国家发展和改革委员会备案 备案 天内无异议后实施 B 15 49 契约型基金与公司型基金的区别有 资金的性质不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 50 因证券市场波动 上市公司合并 基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的 基金管理人应当在 个交易日内进行调整 C 10 51 下列不属于我国金融衍生品市场的是 D 证券公司柜台 52 基金在任何交易日日终 持有的买入股指期货合约价值 不得超 过基金净资产的 D 10 53 货币市场基金的投资对象是 D 银行承兑票据及商业票据 54 可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括 D 发 行方式不同 55 经中国银监会认可 商业银行发行的普通的 无担保的 不以银 行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本 在距到 期日前最后 5 年 其可计入附属资本的数量每年累计折扣 A 20 56 1975 年 10 月 利率期货产生于 D 芝加哥期货交易所 57 若期货交易保证金为合约金额的 5 则期货交易者可以控制 倍于所交易金额的合约资产 实现以小博大的效果 C 20 金融市场知识 珍藏版 三 1 资本证券是指与 B 直接有关的活动而产生的证券 金融投资 2 贴现债券通常在票面上 是一种折价发行的债券 不标明折价 3 债券按计息方式有多种分法 其中按一定期限将所生利息加入本 金再计算利息 这种债 累进利率债券 不是复利债券 4 以某种商品实物为本位而发行的国债是实物债券 不是实物国债 5 保值债券是 1989 年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债 因为期限为 3 年 所以其利率随中国人民银行规定的 3 年期定期储蓄存款利率浮动 加保值补贴率 外加 2 6 在我国基本建设债券的发行主体不是 国务院 7 对公司而言 发行不同种类的公司债券有不同的限制条件 其中 有公司债券不得随便增加 债券未清偿之前股东的分红要有限制等 的是 信用公司债 8 从横向结构关系来看 证券市场可以分为 有行市场和无形市 场 9 同业拆借市场在金融体系同属于 市场 货币市场 10 帐面价值又称为股票净值 11 封闭式基金的交易价格主要取决于 供求关系 12 一个基金是否有效益主要是看 是否偏高 运作费 13 又称为单位信托基金的基金是契约型基金 14 据 中华人民共和国公司法 规定 下列各项信息中不属于内幕 信息的有上市公司收购的有关方案 15 存托凭证业务中 托管银行所提供的服务包括 负责保管 ADR 所 代表的基础证券 16 证券公司在下列事项中 不需要国务院证券监督管理机构审批的 事项有设立或撤消分支机构 17 不是影响债券利率的因素有 债券票面金额 18 其基金的收益受货币市场利率的影响 其变动方向正好与国债基 金收益相反的基金是 货币市场基金 19 根据投资目标划分的基金中 最常见的基金是 成长性基金 2010 1 中华人民共和国证券法 正式实施 1997 7 1 2 融期货证券是一种资本证券 3 有价证券是 的一种形式 虚拟资本 4 债券具有票面价值代表了一定的财产价值 是一种虚拟资本 5 债券代表其投资者的权利 这种权利称为债券 6 贴现债券的发行属于折价发行 7 按发行债券时规定的还本时间 在债券到期时一次全部偿还本金 的偿债方式 被称满期债券 不是到期债券 8 封闭式基金基金单位的交易方式是柜台交易 9 我国 证券投资基金管理暂行办法 规定 基金管理公司的最低 实收资本为人民币 1000 万 10 率先推出外汇期货交易 标志着外汇期货的正式产生的交易所是 国际货币市场 11 美国国库券期货是采用指数报价的 该指数是 100 与国库券年 贴现率的差 12 看涨期权的买方具有在约定期限内按 价格买入一定数量 金融资产的权利 卖出价格 13 优先认股权实际上是一种普通股票的短期看涨期权 在计算股价指数时 先计算各样本股的个别指数 再加总求算术平 均数 是股价指数计算方法中的综合法 1 在公司章程中载明并获批准后 公司以一部分股本作为股息派发 称之为股票股息 2 决定债权票面利率时无须考虑 股票市场的平均价格水平 3 根据我国 证券法 对证券公司实行 管理 分业 4 证券公司管理的原则要求证券公司把 放在首位盈利性 5 职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的道德规范 6 本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为 B 凭证证券 C 商品证券 7 20 世纪 70 年代以来 世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了 的全新特征 B 证券市场自由化 C 金融证券化 8 根据股票的定义 股票的基本要素是 发行主体 C 持有人 D 股份 9 无面额股票的特点是可以明确表示每股所代表的股权比例 便于 股票分割 发行或转让价格灵活 10 债券的性质可以表述为属于有价证券 是债权的表现 不是是一 种真实资本 11 按记息方式分类 债券可以分为 A 单利债券 B 复利债券 C 累进利率债券 D 贴现债券 12 从债券发行日起 经过一定宽限期后 按发行额的一定比例 陆 续偿还 到债券期满时全部偿清 这种偿还方式属于期中偿还 部 分偿还 13 债券和股票的区别表现在 方面 A 权利 B 目的 C 期限 D 收益和风险 14 债券是一种虚拟资本 有价证券 15 契约型基金与公司型基金的区别在于 A 资金的性质不同 B 投资者的地位不同 C 基金的营运依据不同 D 基金单位的价格决定依据不同 错误 16 汇率风险大致可分为 C 商业性风险 D 金融性风险 17 可转换证券的要素有 B 转换比例 C 转化价格 D 转换期限 18 期货价格的特点是 A 预期性 B 隐秘性 排除 C 连续性 D 权威性 1 金融期货的功能主要有 B 套期保值功能 D 价格发现功能 2 认股权证的三要素是 A 认股期限 B 认股价格 C 认股时间排除 D 认股数量 3 可转化证券的特点为 A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定的转换期限 D 持有者的身份随证券的转换而相应转换 4 金融商品的基本特性为 A 同质性 C 价格的易变性 D 耐久性 5 证券交易所的管理制度包括 几个方面 A 对证券上市公司的管理 B 对证券交易行为的管理 C 对场内证券交易商的管理 排除 D 对投资者的管理 6 证券交易所的会员大会的职权包括 A 制定和修改证券交易所章程 B 选举和罢免会员理事 C 审议和通过理事会 总经理的工作报告 D 审定对会员的接纳排除 8 证券公司的作用主要有 A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中 9 属于证券服务机构的公司有 B 证券登记结算公司 C 证券投资咨询公司 10 对注册会计师 会计师事务所 审计师事务所执行证券期货相关 业务实行监督管理的部门有 A 财政部 B 证券监督管理委员会 11 证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员 可分 为 A 专业人员 D 执业人员 12 证券从业人员的资格种类有 A 证券承销从业资格 B 证券经纪从业资格 C 证券自营资格 D 证券投资咨询从业资 13 美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司 金融市场知识 珍藏版 四 1 银行业金融机构包括商业银行 信用合作机构和非银行金融机构 不包括政策性银行 2 货币政策与财政政策区别 财政政策 税率 国债 财政支出 3 货币政策 公开市场操作 再贴现 4 货币市场主要包括同业拆借市场 票据市场 回购市场和货币市 场基金 大额可转让定期存单 短期政府债券 银行承兑汇票等 债券市场属于资本市场 5 2014 年国务院印发了 国务院关于进一步促进资本市场健康发展 的若干意见 国发 2014 17 号 又称 新国九条 其主要内 容包括 积极稳妥推进股票发行注册制改革 加快多层次股权市场 建设 提高上市公司质量 鼓励市场化并购重组 完善退市制度 培育私募市场 6 我国目前的汇率制度是 有管理的浮动汇率制 7 再贴现是商业银行以未到期 合格的客户贴现票据再向中央银行 贴现 对中央银行而言 再贴现是买进票据 让渡资金 对商业银 行而言 再贴现是卖出票据 获得资金 8 对中央银行而言 再贴现是买进票据 让渡资金 对商业银行而言 再贴现是卖出票据 获得资金 9 资本流入是指外国资本流入本国 即本国资本输入 主要表现为 1 外国在本国的资产增加 比如买房 卖车 2 外国对本国负债减少 对改为借 3 本国对外国的债务增加 对改为借 10 银行间债券市场上回购业务的类型包括 质押式回购业务 买断式回购业务 开放式回购业务 抵押式回购业务错误 11 中央银行主要通过 途径为商业银行充当最后贷款人 票据再贴现 票据再抵押 12 企业年金基金财产仅限于境内投资 投资范围包括银行存款 国 债 中央银行票据 债券回购 万能保险产品 投资连结保险产品 证券投资基金 股票 以及信用等级在投资级以上的金融债 企业 公司 债 可转换债 含分离交易可转换债 短期融资券和中 期票据等金融产品 13 证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有 证券 证券金融公司无须因该账户内证券数量的变动而履行信息报 告 披露或者要约收购义务 14 下列选项中 属于专项资产管理业务特点的有 证券公司与客户可以是一对一 也可以是一对多 综合性 业务设定特定的投资目标 特定性 通过专门账户经营运作 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 错误 15 下列关于证券经纪业务的说法中 不正确的是 A 经纪业务中的委托单 性质上相当于委托合同 B 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 D 经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理 C 经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系 错误 还没有 形成实质上的委托关系 当投资者办理了具体的委托手续 即投资 者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托 两者就建立了 受法律保护和约束的委托关系 16 下列关于证券市场投资者的说法中 正确的是 证券投资人具有分散性的特点 证券投资人具有流动性的特点 证券市场投资者具有分散性 流动性 投资的目的性和市场的支 撑性等特点 17 中华人民共和国证券法 授予证券监督管理机构对证券服务机 构的 监管权 现场检查权 控制权和非现场检查权 错误 18 下列属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的 最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚 已经办理有效的执业责任保险 有 20 名以上执业律师 其中 5 名以上曾从事过证券法律业务 内部管理规范 风险控制制度健全 执业水准高 社会信誉 良好 19 保险中介机构根据其主营业务的不同分为 保险专业中介机构 保险兼业代理机构 20 证券金融公司开展转融通业务 应当以自己的名义 在证券登记 结算机构分别开立 转融通专用证券账户 转融通担保证券账户 转融通证券交收账户 转融通保证金账户 不需要开通 21 证券金融公司的注册资本应当为实收资本 其股东应当用 出 资 货币 22 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理 定向资产管理业务 为单一客户 特定目的的专项资产管理业务 集合资产管理业务 为多个客户 23 下列不属于证券交易所职能的是 A 设立证券登记结算机构 B 确定证券发行价格 C 接受上市申请 安排证券上市 D 制定证券交易所的业务规则 提供证券交易的场所和设施 2 制定证券交易所的业务规 则 3 接受上市申请 安排证券上市 4 组织 监督证 券交易 5 对会员进行监管 6 对上市公司进行监管 7 设立证券登记结算机构 8 管理和公布市场信息 24 直接融资的特点包括 直接性 分散性 信誉的差异性较大 部 分不可逆性 相对较强的自主性 25 申请证券 期货投资咨询从业资格的机构 应当具备的条件包括 有 100 万元人民币以上的注册资本 26 证券公司经营融资融券业务 应当以自己的名义在证券登记结 构分别开立 融券专用证券账户 客户信用交易担保证券账户 信用交易证券交收账户 客户信用交易担保资金账户 错误 27 以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用 交易担保资金账户 28 证券登记结算公司的登记结算制度不包括 A 证券实名制 B 货银对付的交收制度 C 净额结算制度 D 统一结算制度错误 29 证券业协会的自律管理职责具体包括 组织证券从业人员水平考试 组织制作投资者教育产品 负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象 进行登记备案工作 组织开展证券业国际交流与合作 协会依据行政法规 中国证 监会规范性文件规定行使的职责 30 债券融资的优点包括 债券融资具有避税作用 债券融资具有财务 杠杆作用 债券融资具有资本结构优化作用 31 规定 我国银行业金融机构可用自有资金买卖 A 政府债券和金融债券 32 证券交易所的监管职能包括 对证券交易活动进行管理 对会员进行管理以及对上市公司进行管理 33 中国证监会的职能 对全国证券 期货业进行集中统一监管 维护证券市场秩序 保障其合法运行 34 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债 投资级公司债 货币市场基金 央行票据等风险较低 流动性较强的证券 或者委托其他证券 公司或者基金管理公司进行证券投资管理 且投资规模合计不超过其净资本 80 的 无需取得证券自营业务资格 35 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的 必须符合下列规定 为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5 为单一客户融券业务规模不 得超过净资本的 5 接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20 36 根据证券发行制度 发行人申请公开发行 的 应当聘请具有保荐资 格 的机构担任保荐人 可转换为股票的公司债 股票 法律 行政法规规定实行保荐制度的其他证券 企业债券错误 37 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份 包括 1 发起人股份 2 募集法人股份 3 内部职工股 4 优先股或其他 38 影响股票未来收益 引起股票内在价值变化的因素包括 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化 清算方式的变化错误 39 股票具有有价证券的特征 的有 虽然股票本身没有价值 但股票是一种代表财产权的有价证 券 它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配 股息和红利的请求权 股票与它代表的财产权有不可分离的关系 它们两者合为一 体 40 根据我国证券交易所的相关规定 连续竞价时 成交价格的确定 原则为 1 最高买入申报与最低卖出申报价位相同 以该价格为成交 价 2 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时 以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价 3 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时 以即 时揭示的最高买入申报价格为成交价 41 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的 深圳证 券交易所取 为成交价 B 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报 累计数量之差最小的价 42 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行 而且在发行时 应在发行条款中规定 转换