保险公司反洗钱总结

保险公司反洗钱总结保险公司反洗钱总结 以下是中国招生考试网 为大家整理的 保险公司反洗钱总结 希望大家能够喜欢 更多资源请搜索工作总结频道与你分享 篇一 保险公司反洗钱总结 XX保险公司 2012 年反洗钱工作总结 XX 财产保险股份有限公司 2012 年 反洗钱工作总结 中国人民银行重庆营管部 2012 年 XX 财产保险公司在人行和各 级监管机关的正确领导下 严格履行反洗钱义务 持续完善反 洗钱工作 切实打击洗钱活动 有效地推动了全辖反洗钱工作 全面深入的开展 现将 2012 年反洗钱工作总结报告如下 一 2012 年反洗钱工作重点 一 注重领导 进一步完善组织机 构体系 1 根据中国人民银行反洗钱管理要求 为了扎实开展反洗钱工作 今年以来 公司根据业务发展的需 要和部分部室整合 人员调整的实际情况 及时调整 补充完 善了反洗钱工作领导小组 切实加强对反洗钱工作的领导公司 4 家因人事变动的分公司和新成立的山西 贵州 山东分公司 相应调整和建立了反洗钱工作领导小组 把反洗钱工作落实到 部门 岗位和人员 2 召开专题会议 研究部署反洗钱工 作 年初 公司制定了 2012 年合规工作计划 把反洗钱工作列 为重要工作 将反洗钱管理进行全面覆盖 同时 公司还建立 了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议 及时总 结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况 协调解决反洗钱 工作中存在的困难和问题 形文下发专题会议纪要 跟踪督办 会议精神的落实 各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求 定期召开反洗钱会议 贯彻落实 上级的反洗钱工作要求 保证了反洗钱工作的顺利进行 二 加强学习 提高对反洗钱工作 的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工 作的片面认识 公司围绕反洗钱法律法规 结合工作实际 加 强组织反洗钱知识的宣传学习 培训 一是注重加强对各级高管人员反洗钱 知识的培训 今年以来 先后组织公司董事 监事和高级管理 人员 参加了中国保监会组织董 监事和高管人员法律法规培 训班 提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性 二是强化对中层干部 分支机构经理 关键岗位 业务一线人员反洗钱方面知识的培训 为切实履行 好反洗钱重要职责 各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输 反洗钱思想 力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义 确保 公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实 提高其反洗 钱的主动性和积极性 今年以来 公司还两次对兼职管理员 集中进行反洗钱培训 培训内容主要对 中华人民共和国反洗 钱法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和 可疑交易报告管理办法 及 XX 保险公司反洗钱管理办法 反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法 试行 等进行学 习 讲解 10 月份 保监会颁布实施 保险业反洗钱工 作管理办法 后 我司在转发 组织 学习的基础上 又对全体员工进行了反洗钱视频培训 通过培 训 进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识 三 完善内控 推动反洗钱工作向 纵深发展 保险公司反洗钱总结 为了强化反洗钱管理 公司围绕客户 身份识别 客户风险等级划分 身份资料及交易记录保存和大 额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了 XX 保险公 司反洗钱管理办法 反洗钱客户风险等级划分标准及管理办 法 试行 等一系列较为全面的反洗钱内控制度 确保了反洗 钱工作的有效开展 目前 根据公司反洗钱工作具体情况正在 按照保监会 保险业反洗钱工作管理办法 着手修订完善公司 反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度 进一步完善 反洗钱工作内部管理制度 四 积极研发信息技术系统 抓好 关键环节管理 提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对 大额可疑交易报告的工作 我们以做好反洗钱工作质量日常监 测为抓手 积极抓好四个关键点 一是在展业 承保 理赔 客服等与客户接触的各业务环节 针对具有不同洗钱或者恐怖 融资风险特征的客户类型 严格履行客户身份识别制度 收集 客户信息 了解客户及其交易目的和性质 提高客户信息的准 确性 完整性和有效性 努力守住洗钱的 入门 风险防线 并按照安全 准确 完整 保密的原则 妥善保存客户身份资 料和 交易记录 确保能足以重现每项交易 二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统 各分支机构可以 通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取 筛选 公司针 对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题 在信息资 源部的支持下 对原系统可疑交易 频繁投保 退保 变换险 种或者保险金额的 提取标准由 30 天 5 次收付 改为 10 天 3 次收付 目前 该系统运行良好 可疑交易交易数据的提 取准确度明显提高 三是通过反洗钱大额可疑系统 对各分支 机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测 每天核实反洗钱系 统提取出来的大额 可疑交易数据 目前 共审核 321 条反洗 钱可疑交易信息 其中较为可疑的交易 60 余笔 经逐步研究均 排除可疑交易 属于团意险集体投保 退保情形或车辆集中报 废的情况等 对监测结果进行适时通报 提出整改要求 四是 严把非现场监管报表质量关 全面提升反洗钱非现场监管报表 质量 公司按照人民银行重庆营管部的要求 按时汇总公司全 系统范围的数据 填报 客户风险划分情况统计表 异地反 洗钱监管信息报送表 以及 10 张非现场监管报表 未出现填报 内容失真和错报的现象 五 采取多种形式 宣传贯彻 反 洗钱法 今年是 反洗钱法 贯彻实施的第六 年 我公司按照人行重庆营管部的统一部署 10 月份我司采取 多种形式 组织全系统开展了反洗钱宣传月活动 宣传贯彻 反洗钱法 一是在公司总部及各分支机构营业场 所门前悬挂了反洗钱的条幅 二是制作了 35 块展板 简明扼要 地向受众介绍了什么是洗钱 洗钱的危害以及反洗钱的主要内 容等 三是设立咨询展台 现场答疑 受理社会群众有关反洗 钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解 四是加强沟通 同各业务条线密切配合 重点针对一线业务人 员和重点岗位人员 认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要 求 特别是对客户身份识别 大额交易及客户身份资料与交易 记录保存制度 使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日 常业务活动中反洗钱规则的具体要求 重新认识到风险防范 合规经营及反洗钱工作的重要性 六 加强检查 推动反洗钱工作的 开展 为保质保量完成反洗钱工作 今年公 司对全系统客户身份识别及资料保存 可疑交易识别和报送等 工作进行了抽查 各省分公司 中心支公司等分支机构进行了 全面自查 总公司审计稽核部还对 2010 的反洗钱工作进行了内 部审计 提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求 有力地 促进了反洗钱工作 七 建立反洗钱客户风险分类常规 机制 按照人民银行 中国人民银行关于进 一步加强金融机构反洗钱工作的通知 公司制定了 反洗钱客 户风险等级划分标准及管理办法 试行 并严格按照中国人 民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度 的 篇二 保险公司反洗钱总结 XX保险公司反洗钱工作总结 保险公司反洗钱总结 XXXX 保险公司 XX 年反洗钱工作总结 XX 年 我公司反洗钱工作紧紧围绕总 分公司反洗钱工作重心 按照地区人民银行的工作安排 认真 贯彻执行 反洗钱法 着力加大宣传与培训力度 完善工作机 制 强化对金融机构的监管 努力提高检测分析水平 认真开 展行政调查 不断推动公司反洗钱工作向纵深发展 取得了较 好的工作成绩 现将 XX 年反洗钱工作情况总结如下 一 主要工作完成情况 一 采取多种形式 宣传贯彻 反 洗钱法 XX 年 我公司按照总 分公司的统一 部署 结合地区人民银行的具体安排 采取多种形式 宣传贯 彻 反洗钱法 1 召开反洗钱工作会议 宣传贯彻 反洗钱法 我公司早计划 早安排 早部署 早落实 召开 全公司反洗钱工作会议 宣传贯彻 反洗钱法 及其配套规章 并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱内容的学习 起到了很好 的宣传作用 2 积极开展反洗钱知识培训 XX 年 以来 我公司多次以会议形式宣传培训 反洗钱法 外 还多 次开展对反洗钱工作一线人员的面对面培训 培训紧紧围绕 反洗钱法 及配套的规范性文件这一主线 主要从公司应尽 的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等 方面深入浅出地讲解了反洗钱有 关知识 通过培训 大幅度提高了公 司人员对反洗钱工作的认识 二 不断完善反洗钱工作机制 推 动反洗钱工作向纵深发展 1 进一步完善反洗钱工作内部管理制 度 以 反洗钱法 的实施为契机 全面 准确领会立法精神 依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程 结合公司实际修 订和完善了反洗钱内部管理制度 严格内部管理 有效防范了 洗钱风险 2 加强大额单退保或部分退保 大额 赔款支付管理 根据分公司要求 我公司将客户身份确认 大 额保单退保及大额赔款支付监管重点 一是要求各部门建立联 络员制度 二是规范工作方法 三是整合相关制度规定 为全 方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道 3 建立反洗钱工作联席会议成员联系 网络 为及时 有效防范和打击洗钱犯罪行为 确保我公司反 洗钱协作与配合工作更加便捷 迅速 4 调整反洗钱举报工作机制 根据反 洗钱工作职责部门调整等实际情况 我们及时调整并公布了反 洗钱举报电话 理顺反洗钱举报的管理部门 三 巩固业反洗钱成果 推动反洗 钱工作在非银行业全面展开 巩固和扩大业反洗钱工作成果 推动 反洗钱工作在领域全面铺开 将直接关系到 反洗钱法 的实 施效果 为此 我公司开 展了如下工作 1 加大反洗钱工作的宣传和培训力度 营造工作氛围 公司要根据反洗钱工作的要求及上级公司和 人民银行的安排 建立与健全了公司反洗钱培训工作制度 在 晨会上对全体于昂进行面对面的反洗钱法律法规等知识培训 使员工了解和熟悉了反洗钱法律法规 内部规定以及工作流程 明晰了相关责任 全面提高了员工反洗钱工作意识 增强了反 洗钱工作能力 2 继续组织开展对公司内部的反洗钱 现场检查 我公司组成 6 人专项检查小组 投入 25 个工作日 对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务情况实施了现场检 查 为确保检查任务的顺利完成 我公司在检查前充分做好方 案制定 人员培训和电子信息数据收集等准备工作 在检查过 程中 充分利用已掌握的多项电子交易数据 对排查出的疑点 问题 有针对性地进行人工分析和定性取证 现代技术手段与 传统人工灵活分析高效结合 大大提高了检查的覆盖面 缩短 了现场检查的时间跨度 保证了检查质量 四 强化非现场监管 全方位收集 可疑交易数据信息 为了有效督促全公司认真开展反洗钱工作 增强其反洗钱风险预警能力 提高反洗钱工作水平 我公司根 据 反洗钱非现场监管办法 试行 的要求 建立了公司反洗 钱非现场监管机制 取得了良好成效 一是建立专人报告制度 要求指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料 二是 建立公司内部网络传输 保险公司反洗钱总结 平台报送制度 三是定岗定人及时汇 总上报辖内各种非现场监管信息制度 四是全面开展机构履行 反洗钱义务自查自律活动 通过一整套非现场监管形式 使我 公司反洗钱非现场监管工作逐渐日常化 全面化 规范化 五 加强可疑资金监测分析 认真 开展反洗钱行政调查 为更有效地统一监测和综合分析公司可疑 资金交易信息 认真开展反洗钱行政调查工作 我公司开展了 以下工作 一是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度 首先由 监测分析岗位人员进行初步分析 筛选出有疑点的信息数据 再由部门领导组织集体研究分析 切实提高了可疑交易报告的 甄别 筛选 分析水平 二是对可疑交易线索实施行政调查 通过监测分析 力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所 突破 努力提升反洗钱工作水平 六 积极开展反洗钱信息调研 提 供反洗钱信息交流平台 我公司高度重视反洗钱信息调研工作 调研工作质量和水平明显提高 深入调查研究新旧法规衔接中 的问题 及时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新情况 新 问题 重点研究了新法规出台后公司应如何开展反洗钱工作 大额投保 大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等 问题 并形成调研报告上报分公司 二 面临的主要问题 一 反洗钱各项协调机制的合力尚 未真正形成 如联席会 议召集次数偏少 岗位人员掌握的交 易数据很有限 难以形成合力发挥联动效应 二 非现场监管执行不到位 主要 表现为部分业务人员有重业务 轻反洗钱工作的思想意识 对 反洗钱工作的重要性认识不够深刻 个人客户投保的亲笔签名 工作有待加强等 三 XX 年反洗钱工作思路 XX 年 我公司反洗钱工作的总体思路 是 以邓小平理论和 三个代表 重要思想为指导 认真贯彻 党的十七大精神 全面落实科学发展观 从构建社会主义和谐 社会的高度 依法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠 强化 反洗钱非现场监管 加大反洗钱行政调查力度 全面提高反洗 钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性 一 继续加强对 反洗钱法 的宣 传和培训工作 将 反洗钱法 的宣传与培训作为贯彻落实反 洗钱法律法规 做好反洗钱工作的基础 继续广泛深入开展反 洗钱相关知识宣传培训活动 提高全员对反洗钱的认识 以宣 传促认识 营造更加浓厚的反洗钱工作氛围 二 加大对重点可疑交易的分析 行政调查和案件协查力度 努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的 能力和水平 积极寻找可疑交易线索 加大对重点可疑交易的 分析 行政调查和协查的力度 配合总 分公司的反洗钱计划 配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动 篇三 保险公司反洗钱总结 2015反洗钱工作总结 第1 篇 保险公司上半年合规 反洗钱工作总结 今年以来 安诚保险xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规 文化 不断通过自身合规带动行业合规 成为保险行业合规的 坚定支持者 实践者和受益者 合规及反洗钱工作逐步走上规 范化 常态化的轨道 现将我司上半年合规 反洗钱工作总结 如下 一 2015 年上半年合规工作回顾上半年 我们 xx 安诚 保险始终坚守合规经营 坚持走合规促发展 合规出效益之路 为有效将转方式 促规范 防风险 稳增长落实到具体工作中 将合规工作目标进一步具体化 年初 我们确立了 13333 总体 工作安排 其中 首要一条就是合规工作 合规工作的核心就 是一切围绕合规 一切必须合规 合规实行一票否决 1 分公司及下属机构合规组织的建设情况 2 合规制度建设 3 合规风险管控情况 我司高度重视风险排查工作 公司领 导亲自挂帅 通过风险排查 财务 承保 理赔等环节的合规 性 真实性得到切实的保证 年初 我司向各机构所在地保协 发出合规工作征询意见函 就合规事宜与保险联谊互动 请他 们对我司所属机构合规情况进行评价打分 从收回的征询意见 函反馈情况来看 我司各机构均无违规处罚情况 监管机构及 保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定 4 合规检查 督促 指导情况 合规工作是一项系统工程 为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要 求 一是全面推进小金库专项治理工作 要求各机构要认真组 织复查工作 注重总结专项治理经验 建立健全长效机制 探 索从源头根治的有效途径 经过全面复查 督导抽查阶段 整 改落实 机制建设和总结验收 5 个阶段 这项工作仍在进行中 我们警示大家不要有法不责众的意识 丢掉潜规则 砸烂小金 库 坚决摒弃违规违纪的做法 要堂堂正正做人 明明白白做 事 5 合规培训开展情况 6 合规管理存在的问题 隐患 违规事件及处理情况 合规 管理是一项需要常抓不懈的工作 从我司当前合规管理实践来 看仍在以下隐忧 全员合规意识仍有待于进一步提高 虽然 从保监会 70 号文件出台后 各层面人员的合规理念日益提高 但在实际经营工作中 仍有一些员工期望通过打擦边球 走捷 径来增加既得利益 行业自律的新变化使合规工作面临窘境 当前 行业自律的游戏规则屡遭冲撞 如车险手续费给付早已 突破了监管设定的上限 使得保险业竞争更趋复杂多变 也使 我们坚守合规变得更加困难 二 上半年反洗钱工作总结回顾在总公司及南京人行的正确 指导下 我司反洗钱工作有了新的进展 现将上半年我司反洗 钱工作总结如下 1 注重领导 完善组织领导体系 为了做好反洗钱工作 我 司成立了以分公司杨全良总经理为组长 分管总刘浩为副组长 各机构 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组 设立反 洗钱工作领导办公室 明确分公司计财部具体负责反洗钱工作 在计划财务部设立反洗钱主管一名 设立反洗钱岗负责此项工 作 自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系 一旦相 关岗位的人员发生变动 我司都及时予以调整补充 为履行好 反洗钱职能提供了强有力的组织保证 只有组织推动 这项工 作才能取得实效 2 反洗钱内控制度建设与执行情况上半年 我们反洗钱工作 突出制度先行 做到有章可循 及时转发总公司及人总行关于 反洗钱工作的一系列文件 坚持按照 xx 分公司反洗钱内部控 制制度 反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则 安保苏发 2015 73 号 反洗钱管理办法 安保苏发 2015 80 号 等内部控制制度要求 明确了各部门的反洗钱 工作职责 规定了客户身份识别 大额及可疑交易上报等具体 做法 制定了客户洗钱风险划分标准等 有力促进了反洗钱工 作的规范运作 为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据 总体 来讲 我司在承保 财务 理赔等关键环节建立了识别 监控 的防火墙 我司财务的反洗钱筛选系统 承保上反洗钱客户信 息系统 具有很好的识别可疑交易信息的功能 对于有效防范 化解反洗钱工作的风险起到了有效作用 3 反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中 我们坚持按照总公 司及南京人行的要求 认真做好反洗钱内部审计工作 做到定 期不定期进行反洗钱审计 确保规定动作不走样 2015 年 5 月 9 日 我司向总公司报送了 关于反洗钱工作内部检查的报告 一是精心构建完善组织领导体系 二是制度执行及执行情况 三是可疑交易报送及相关情况 总之 我司反洗钱内部审计工 作是在人行和总公司正确指导下有序 有力运行的 4 反洗钱宣传与培训情况2015 年 10 11 月是反洗钱宣传月 分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动 并在秦淮支公司营业 大厅通过挂宣传横幅 发放宣传资料 设立咨询台的方式 向 客户做反洗钱宣传 公司围绕反洗钱法律法规的实施 结合工 作实际 通过组织员工学习总公司 OA 合规专栏中有关反洗钱 工作的规章制度 操作要领 邀请总公司相关专家到公司讲授 反洗钱知识 积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培 训 利用司务会 晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导 使 每个员工都做到学法 知法 守法 提高了反洗钱工作的基本 技能 不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性 5 配合监管情况今年初 我司向各机构所在地保协发出合规 工作征求意见表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在 内的合规工作进行评价 从各保协反馈情况来年 他们都对我 司合规工作进行积极评价 无违规被处罚的情况 此次监管走 访通过听汇报 看台账 进系统详细了解我司履行反洗钱义务 情况 并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估 重点对 客户身份识别和客户身份资料 客户等级划分及交易记录保存 等情况进行检查 他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充 分的肯定 同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈 提出 了有针对性的整改意见 6 保密义务履行情况我司在开展反洗钱工作中 注意履行保 密义务 从系统设计 工作职责都强调对客户资料和交易信息 的保密工作 在实际操作中 也是将履行保密义务作为考核工 作质量 评估反洗钱工作的重要内容 可以说 我司已将履行 保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程 7 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况A 客户身份识别情况 B 客户等级划分及客户身份档案保管对私 客户基本信息主要依据是个人身份证件 对公客户基本信息主 要依据是组织机构代码证书 各家中支公司都完整留存其影印 件或复印件装订存档 全部做到严格保密客户信息及交易内容 从未发生过泄漏现象 同时 我司及时向人行报送 非现场监管 报表及总公司反 洗钱相关报表 反洗钱工作存在的问题及整改措施 1 反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成 如部门 机构 间的联席会议召集次数偏少 基层机构掌握的业务数据很有限 真正有价值 能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交 的可疑交易线索很难收集 目前情况下 难以形成合力发挥联 动效应 2 对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距 反洗钱 内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍 三 下半年合规管理工作计划下半年 我们依然要坚持合规 促发展 合规出效益 合规是我司各项工作的生命线 坚持中 介业务合规 数据真实合规 内控管理合规 1 开展自查自纠 加强合规检查 适时进行各项合规检查 同时 加大合规专项 稽查力度 把开展合规自查自纠 违规问责工作制度化 常态 化 2 加强合规培训 增强合规意识 加强合规者受益 违规者 受罚的宣导 转变领导 干部 员工经营理念 努力将合规经 营工作细化到每个环节 每个岗位之中 形成以合规经营 风 险防范实务标准和要求为基础 结合监管部门 行业协会及总 公司的相关要求 定期组织相关培训及考核 把合规培训经常 化 深入化 3 强化合规管理 完善内控制度 为进一步强化职能部门管 理和服务 加强合规经营 夯实管理基础 完善梳理内控制度 努力打造合规无小事 事事合规 人人合规的公司合规文化 和合规管理长效机制 总之 我司合规及反洗钱工作虽然取得 了阶段性成果 但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平 衡性 合规及反洗钱工作任重而道远 上半年 我们将继续按 照总公司及监管机构的要求 扎实做好合规的各项基础工作 为促进我司又好又快发展作出新的贡献 第2 篇 2015 年反洗钱工作总结 2015年 反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作 重心 认真学习 贯彻执行反洗钱法 充分认识到反洗钱工作 的重要性 根据中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规 定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法等相关法律法规和公司的各项规章制度 在宣传与培训 相结合的同时 继续提升员工对反洗钱工作的认识 日常工作 中 切实履行反洗钱义务 进一步完善工作机制 强化对各项 业务的监管 努力提高反洗钱识别水平 一 主要工作完成情况及反洗钱工作效果 一 采取多种形式 宣传贯彻反洗钱法 1 反洗钱培训 宣传贯彻反洗钱法 利用晨会时间 每月召 开两次反洗钱培训活动 培训活动采用灵活 有针对性的方式 进行 培训主要围绕反洗钱法 反洗钱工作管理办法实施细则 及补充规定 业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定 等相关制度展开学习 主要目的是更深入的普及反洗钱基本知 识 主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承 担的法律责任等方面深入地讲解了反洗钱义务应承担的法律责 任等深入浅出地讲解了反洗钱有关知识 通过培训 大幅度提 高了大家对反洗钱工作的认识 认真开展反洗钱月宣传活动 根据公司 关于转发公司关于 开展反洗钱宣传活动的通知 及市公司相关文件精神 9 月我 公司开展了以依法履行反洗钱义务 预防和打击洗钱犯罪为主 题的反洗钱专题宣传教育活动 利用多途径 多渠道对大家进 行宣传 活动内容针对性较强 宣传达到较好效果 2 举办反洗钱知识考试 为推动 反洗钱法 等法律法规知 识的学习和宣传 使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法规制 度 更好地履行反洗钱义务 我公司根据市公司要求并结合我 公司具体情况 进行了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务 素质 有力地促进了反洗钱工作的开展 3 按市公司要求 及时对可疑交易进行登记 识别 审核 排查 做好客户信息留存和保管 每月按时上报反洗钱报表 根据实际情况撰写反洗钱季度总结等 在销售环节人工识别可疑交易 通过定期抽取可疑交易数据 进行人工识别 并逐笔保留可疑交易识别轨迹 加强大额交易 的审核 根据公司反洗钱工作要求 我公司对大额交易做好相 关信息登记 及时上报反洗钱小组进行审核 识别 严格执行 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定 4 在2015 年度反洗钱工作中 取得较好效果 我公司未发 生一例反洗钱案件 这也说明了我公司在反洗钱工作的执行过 程中管控到位 杜绝了风险的发生 二 加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1 加强反洗钱工作内部管理制度的实施 以 反洗钱法 为 工作指导方针 继续深入实施 反洗钱法工作管理实施细则 将反洗钱责任明确到人到岗 确保公司反洗钱工作的顺利开展 并将反洗钱纳入岗位职责内容 全面 准确领会市公司关于反 洗钱的各项精神 依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操 作流程 严格实施内部管理制度 严格内部管理 有效防范了 各种执法风险 三 面临的主要问题 1 相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别 可疑交 易的判断经验还不够 技能技巧还有待提高 2 部分业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识 支持配 合公司开展反洗钱及交易资料 客户身份信息资料保存工作的 主动性仍需加强 3 公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一 步加强 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作 为保证此项工作正常 有序开展 我公司将继续强化组织领导 明确工作职责 确保 公司反洗钱工作的顺利开展 在新一年反洗钱工作中 我公司 会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训 不 断提升对洗钱行为的判断处理能力 加大对业务员及客户反洗 钱法规的宣传教育 使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作 不断总结公司反洗钱工作的问题和不足 不断寻求解决问题的 新办法新思路 确保公司反洗钱工作正常有序的开展 切实履 行反洗钱义务 第3 篇 反洗钱工作总结 反洗钱工作 是打击一切涉毒 走私及恐怖组织的不法洗钱 犯罪活动的举措 是纯洁 社会风气 保持社会安定 提高信用社信誉 保证信用支付 的稳定 促进信用社业务的快速健康发展的保证 根据自治区 联社桂农信发字 2015 13 号文件和桂农信办发 2015 10 号 文件精神 及中国人民银行制定的 金融机构反洗钱规定 要 求 我县信用联社通过采取一系列行之有效的举措 扎实有效 开展反洗钱工作 取得了较好的成效 现将我县农村信用社二 六年反洗钱工作总结如下 一 精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作 成立了以联社副主任谢新录 为组长 联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组 设 立反洗钱工作领导办公室 领导全辖区信用社的反洗钱工作 同时 各社也成立了相应的领导机构 配备了专职人员负责此 项工作 并确定了职能部门具体负责反洗钱工作 从而构建了 一个较为完善的反洗钱组织体系 二 加强学习 提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识 我们首先从自身做起 加强了 对反洗钱知识的学习 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性 一 方面我们注重中层干部 基层社主任及主办会计参加的反洗钱 动员会 学习了人民银行精神及中国人民银行制定的 金融机 构反洗钱规定 等反洗钱知识 提高了对反洗钱工作的认识 首先 联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障 要 确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实 就必须充分发挥 基层信用社 了解客户的优势 提高其反洗钱的积极性和主动性 其次 强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训 为确保切实履行好这 项重要职责 我们采取了一系列有力的措施 扎实开展反洗钱 专业队伍的建设工作 三是通过与其他银行及公安部门的合作 强化了反洗钱意识 初步形成了一支反洗钱工作队伍 对反洗 钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时 了 解反洗钱的操作技术与方法 四是认真选配工作人员 联社要 求 各社应注意将一些文化程度较高 业务能力强 熟悉经济 金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来 各社均 按要求认真选配人员 逐步充实反洗钱工作岗位 三 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时 严格把关 认真审查六证 营业执 照 法人身份证 企业代码证 国税 地税 开户许可证 及 经办人身份证的真实性 完整性 合法性 并详细询问了解客 户有关情况 根据其经营范围开立相对应的科目账户 在为单 位客户办理存款 结算等业务 均按中国人民银行有关规定要 求其提供有效证明文件和资料 进行核对并登记 对于开立个 人账户 严格按实名制的有关规定审查开户资料 要求客户出 示本人 或连同代办人 的有效身份证件进行核对 并登记其 身份证件的姓名和号码进行开户操作 对于未能依法提供相关 证明材料的个人账户一概不予办理开户手续 对现有的账户进行全面清理 按 人民币大额和可凝支付交 易报告管理办法 规定建立存款人信息资料库 对不符合要求 的存款账户 如营业执照过期或被注销的 已通知客户尽快提 供新的营业执照或办理销户手续 在提取现金方面 严格执行逐级审批的制度 对明显套现的 账户不给予现金支付 我联社坚持每天对每笔超过 5 万元 含 的现金收付业务进行查询和实时监控 并要求个人或单位需提 前一天预约提现金额 单位结算账户 100 万元以上的单笔转账 交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账 户发生与个人结算账户之间 含他代本 单笔 20 万元以上的大 额转账交易都设立了手工登记本 严格监管和控制公款私存现象 我联社成立专项小组专门对 有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控 狠抓狠管杜绝类 似这样的帐户发生 以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地 运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账 收付等现象 经过我县信用联社员工的深入了解和观察 都是 属于正常结算业务范围 没有违反反洗钱相关规定 今年以来 我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入 集 中转出或集中转入 分散转出的账户 没有资金收付频率及金 额与企业经营规模明显不符的账户 没有资金收付流向与企业 经营范围明显不符的账户 没有企业日常收付与企业经营特点 明显不符的账户 没有出现存取现金的数额 频率及用途与其 正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易 四 建议 一 加强领导 统一认识 充分认识反洗钱的重要性和必 要性 二 完善反洗钱内控机制 建立健全相应的机构和制度 三 加强反洗钱一线工作人员的培训工作 提高反洗钱技 能 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓 严格执行大额和可疑交易报告制度 加大反洗钱培训的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌握必要的反洗钱技能 增 强反洗钱工作的紧迫感 主动性 严格履行反洗钱义务 切实 预防洗钱风险 第4 篇 反洗钱工作总结 据穗商银发字 号文件 关于 中国人民银行关于金融机构严 格执行反洗钱规定 防范洗钱风险 的通知 我支行经常利用 晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神 力求使每位员工 都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义 牢固树立反洗钱法律 责任和依法合规经营的思想 因此我们制定一个规定 两个办 法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测 以构建更加完 善的金融机构管体系 从而更好地发挥人民银行的监管职能 维护金融机构的合法 稳健运作 在本季度我支行能坚持做到 一 在单位开立结算账户时 严格把关 认真审查六证 营 业执照 法人身份证 企业代码证 国税 地税 开户许可证 及经办人身份证的真实性 完整性 合法性 并详细询问了解 客户有关情况 根据其经营范围开立相对应的科目账户 在为 单位客户办理存款 结算等业务 均按中国人民银行有关规定 要求其提供有效证明文件和资料 进行核对并登记 二 对于开立个人账户 严格按实名制的有关规定审查开户 资料 要求客户出示本人 或连同代办人 的有效身份证件进 行核对 并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作 对于 未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续 三 对现有的账户进行全面清理 按 人民币大额和可凝支 付交易报告管理办法 规定建立存款人信息资料库 对不符合 要求的存款账户 如营业执照过期或被注销的 已通知客户尽 快提供新的营业执照或办理销户手续 四 提取现金方面 严格执行逐级审批的制度 对明显套现 的账户不给予现金支付 我支行坚持每天对每笔超过 20 万元 含 的现金收付业务进行查询和实时监控 并要求个人或单 位需提前一天预约提现金额 单位结算账户 120 万元以上的单 笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位 结算账户发生与个人结算账户之间 含他代本 单笔 20 万元以 上的大额转账交易都设立了手工登记本 并把数据转换成 EXCEL 格式保存 五 严格监管和控制公款私存现象 我支行 成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监 控 狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生 以确保我行结算帐户 帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现 金收支和大额转账收付等现象 经过我支行员工的深入了解和 观察 今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工 作来抓 严格执行大额和可疑交易报告制度 加大反洗钱培训 的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌握必要的反洗钱 技能 增强反洗钱工作的紧迫感 主动性 严格履行反洗钱义 务 切实预防洗钱风险 篇四 保险公司反洗钱总结 2015反洗钱总结 第1 篇 银行业反洗钱工作总结 一 积极努力搞营销 坚持不懈抓存款 高速公路项目是各 家银行贷款营销的重点 由于该贷款的营销 有利于稳定并增 加银行存款 实现银企双赢 有利于提高银行信贷资产质量 优化信贷结构 加快发展步伐 也有利于提高银行整体竞争实 力 因此 各家银行十分重视 通过各种营销方式 积极与 公司联系 要求增加 公司贷款投入 我部在 2015 年取得 800 xxxx 元贷款营销后 今年根据 项目进展情况和公司资金使 用计划 及时抓住锲机 积极与 公司联系 通过不懈的努力 工作 在激烈竞争的情况下 向 公司发放项目贷款 900 xxxx 元 既满足了公司资金需求 又实现了我行贷款早投入 早见 效的双赢目标 也为我行实现经营目标 提高经营效益打下了 坚实的基矗主要表现为 1 行长挂帅 全面出击 为抓住营销 机遇 实现及时投入 行长亲自挂帅并到 公司进行公关 采 用多种方式与业主商榷 座谈 用我们的诚心和优质的服务赢 得 公司的理解与支持 2 客户经理全身心投入 全方位服务 我经常深入企业 了解并掌握 项目的工程进展情况 资本金 到位情况及公司的资金需求情况 及时与 公司沟通 根据我 行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料 适时进行贷款投 入 3 留住存 网 找文章 到网 款 就是留住效益 公司目 前尚在建设期 无营运收入 公司存款主要是项目资本金和银 行贷款形成 为了能够更多的争取存款 我们在 县无工行营 业机构的不利情况下 经常放弃休息时间 经过无数次的同 公司协商 公司多次从其他银行转入我行资金共计 860 xxxx 万 元 同时 为了能够稳住存款 在 公司每次支付工程款时 尽量要求公司先从其他行支付 以最大限度的保留我行存款 二 积极收集资料 搞好贷后gu nl 高速公路项目是我行信贷营销大户 贷款发放后 为保证 我行信贷资产安全 我对贷后 gu nl 非常重视 并积极加强对 贷款进行 gu nl 具体为 1 根据贷款 gu nl 要求 积极收 集资料 完善贷款手续 目前 我已收集到项目科研报告 初 步设计 项目批复 环保批复及开工报告等贷款所需的所有资 料 为我行贷款安全提供了保障 2 督促企业按借款用途专款 专用 将借款资金用于 高速公路建设 目前 我部已建立 公司贷款资金使用台帐 对每笔资金使用情况进行登记 并同 公司协商一致 我行贷款在工行系统内封闭使用 3 经常深 入施工现场了解施工进度 根据施工进度用款 保证资金按计 划 按进度用在工程项目上 4 及时做好贷后检查工作 并对 贷后资料及时入档 gu nl 开工一年来 我多次深入施工现场 进行检查 并形成贷后检查材料 8 份 特别检查材料 2 份 大 户分析材料 4 份 各种情况调查材料 7 份及报表资料上报若干 份等 为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据 三 关注招投标 开立结算户 高速公路项目一期土建项目招投标结束后 1xxxx标段中 仅 县就有 xxxx 由于我行在 县无营业机构网点 施工单位 无法在我行进行业务结算 为了能够最大限度的留住存款 我 们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式 gu nl 并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行 目前 项目在我行共开立结算帐户 xxxx 是我行对公存款和利润的 又一增长点 四 搞好服务 加强联系 积极推行电子银行 促进业务全 面发展 电子金融业务是工商银行发展的后动力 为了充分运用先进 的结算工具 作为 高速公路的客户经理 我充分发挥我行结 算系统优势 重点抓好网上银行 金融 e 通道 汇款直通车 手机银行 电话银行等电子银行业务新产品的推介 营销 增 强电子银行服务功能 并与湖北 高速公路经营有限公司及 高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系 为 其提供高附加值的资金结算 清算和账户 gu nl 服务 为吸收 更多的结算资金奠定了较好基矗目前 我部已同以上单位签订 了网上银行及代发工资协议 不仅方便了企业 对我行业务发 展也起到积极的促进作用 五 积极做好其他项目营销和存款工作 在搞好 项目工作的同时 我也积极做好其他项目的营销和存款工作 市奥昌工贸公司是一家民营企业 年销售收入 500 xxxx 元 每月现金流量达 40 xxxx 万元 经过做工作 该单位将基本帐户 开到我行 目前 我们已对该单位上了网上银行和电话银行 下一步 我将为其营销一定的贷款 如此之类的企业 我今年 开立帐户 xxxx 同时 我通过朋友关系 组织储蓄存款达 12xxxx 元 六 今后工作 过去的一年 各项工作虽然取得了一定成绩 但为了实现我 行贷款早投入 早见效的营销目标 打好二次营销的攻坚战等 仍需要做大量的工作 故而 在今后应做好以下几方面工作 1 加大同 公司的联系和公关力度 消除前期 事件的不 良影响 尽早建立更加良好的关系 因为 贷款进入时间和额 度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点 营销手段不 断变化 从工作到人情 都要做到面面俱到 2 加强贷后gu nl 工作 积极关注 高速公路项目进展情 况 资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况 及时收 集和反馈信息 保证我行信贷资产的安全 3 全行整体联动 加强对 公司的全方位服务 第2 篇 反洗钱工作总结 反洗钱工作 是打击一切涉毒 走私及恐怖组织的不法洗钱 犯罪活动的举措 是纯洁 社会风气 保持社会安定 提高银行信誉 促进银行业务的 快速健康发展的保证 一 加强反洗钱法规 政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容 并纳入全员业务培训计划中 统一部署 落实 并继续针对不 同岗位 不同业务 组织开展多层次 多渠道 多种形式的反 洗钱业务培训 形成联动的反洗钱培训 宣传良好局面 学习中总结 研究 交流反洗钱工作情况 学习当前国内反 洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法 明确洗钱风 险的控制和预防是我行风险管理的重要内容 并将培训内容 操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流 全面提高 掌握 反洗钱基础知识和基本技能 提高识别可疑交易的能力 履行 好此项重要职责 二 为增强对反洗钱工作的认识 柜员首先从自身做起 加 强了对反洗钱知识的学习 深刻领悟反洗钱工作的重要性 强化临柜人员反洗钱方面知识的培训 为确保切实履行好这 项重要职责 我行采取了一系列有力的措施 扎实开展反洗钱 专业队伍的建设工作 通过专题学习 提高了全体参培人员反洗钱业务知识 对什 么是洗钱 洗钱的特征 方式有了进一步的认识和了解 每一 个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的 流转 要加强与客户的之间的沟通 通过与客户的沟通来熟悉 和了解我们的每一个客户 以便认清其为普通交易行为还是洗 钱行为 通过本次专题学习 更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式 例如利用金融手段 利用保密限制 利用地下钱庄 利用民间 借贷等 当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的 这几种新特征来进行 做到对洗钱犯罪的有效打击 三 注重宣传 提高广大群众对反洗钱工作的理解 我行于2015 年 12 月进驻钟家庄镇 为了让广大群众配合我 行开展反洗工作 我行在 2015 年末度开展了一次反洗钱宣传活 动 主要是通过悬挂宣传横幅 派发宣传单张 现场解答群众 疑问等 加强学习 提高对反洗钱工作的认识 四 严格执行 大额和可疑支付交易的报告制度 每天都对每笔超过5 万元 含 的现金收付业务进行查询和 实时监控 并要求需提前一天预约提现金额 对大额和异常支 付交易的报送工作 指定专人负责 今后我行将把反洗钱工作 提到我行的议事日程上来 将把反洗钱工作作为一项长期的重 要工作来抓 严格执行大额和异常交易报告制度 加大反洗钱 培训的力度 确保全员树立应有的反洗钱意识 掌握必要的反 洗钱技能 切实打击洗钱活动 第3 篇 反洗钱宣传活动总结 为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识 普及反洗钱知识 营造有利于反洗钱工作的外部环境 加大对洗钱风险的防范和 打击力度 宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义 结合我行的实际情况 制订我行 2015 年度反洗钱宣传工作计划 一 宣传目的 通过开展反洗钱宣传活动 发挥金融机构反洗钱作用 提高 金融机构反洗钱人员的业务素质 增强金融机构反洗钱意识和 履行反洗钱义务的自觉性 起到防范洗钱风险 维护金融稳定 的作用 加强金融机构之间的沟通协调 为进一步优化反洗钱 工作营造良好的外部环境 增强市民反洗钱意识 使反洗钱工 作家喻户晓 深入人心 让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的 责任和义务 二 宣传内容 一 反洗钱相关法律法规 包括 反洗钱法 金融机构 交易和可疑交易报告管理办法 金融机构客户身份识别和客 户身份资料集交易记录保存管理 等 二 反洗钱基本常识 包括什么是洗钱 洗钱犯罪手段有 哪些 客户身份识别应具备什么条件等 三 洗钱犯罪的社会危害性 对社会 机构和个人会产生 哪些不良影响 四 宣传横幅 预防洗钱犯罪 营造和谐社会 维护金融 秩序 遏制洗钱犯罪 打击洗钱 人人有责 二 宣传时间 根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗 钱宣传活动 12 次 如中国人民银行没有组织由我行自行安排在 每年 310 月份进行宣传 三 宣传方式 1 利用横幅及板报进行宣传 内容主要是以反洗钱标语口号 对社会公众普及宣传 让社会公众易于接受 使社会公众树立 反洗钱人人有责的意识 横幅由总行反洗钱工作领导小组统一 制作 各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅 2 宣传折页和板报 宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了 解的反洗钱知识 宣传折页应放置在网点柜台前 方便客户了 解反洗钱知识 各营业网点定期更换宣传板报内容 宣传总部 下发的宣传板报内容 3 开展网点柜面宣传 要求各网点营业厅通过电子宣传屏 24 小时不间断宣传反洗钱口号 各网点在营业厅外悬挂宣传横 幅 营业厅内张贴宣传标语及板报 四 宣传总结 对反洗钱宣传活动进行总结 主要总结前些阶段宣传工作的 经验与成果 找寻工作中存在的问题和不足 并提出改进意见 和建议 为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备 第4 篇 反洗钱培训总结 一 狠抓了反洗钱非现场监管的基础性工