金融销售工作计划书

1 / 24金融销售工作计划书工作汇报一、 工作中存在的主要问题1.新客户营销力度较弱：新客户数量增长缓慢，深入营销意识不强2.核心客户结构亟待优化：核心客户群体偏弱，优质大客户少，中小客户基础薄弱3.国际业务发展不畅：我部客户群体类型单一，国际业务发展停滞不前二、2016 年主要工作打算1、2016 年工作思路2016 年，在分行的统一战略及业务指导下，保持我部机构客户及园区企业的稳定增长的同时，加强营销力度，争取进一步的增长；坚持不懈地做好渠道建设工作，从渠道中加快引进和发展拟上市企业、优秀民营企业、园区外资企业及私募股权基金等多种类型客户，做大做强客户群；坚持以优质产品为切入点，适度带动负债业务及收益的增长；牢固树立风险意识，规范管理，提高风险防范，加强授信客户的贷后管理工作；人员的引进是一项长期的工作，优秀的人才对于部门的发展与壮大也起关键的作用。2、2016 工作重点及措施2 / 241）继续以稳存、增存为工作业务重点，努力抢占市场份额稳固原有的政府企业类存款，通过有效信息渠道和优质化服务拉动存款增长；通过资源营销、产品营销、客户介绍客户等营销方式带动存款增长；积极和各政府部门保持良好关系，在适当时机介入存款业务，带来比较稳定的新增存款；优化存款结构，努力提升生产和贸易型企业存款比例。2）坚持企业有效开户为重点，坚实我部基础客户群体，坚实我部基础客户群体通过招商、产业园、开发区等营销渠道，积极营销优质企业发扬不怕苦的精神，优化我部客户结构；坚持开户数量与质量并举，做到开一户动一户。通过公私联动，合理有效利用我行资源。把全方位的优质服务和产品推荐给企业。3）以优化资产业务结构为重点，在保证资产质量的前提下做到早投放早得益，增强业务可持续发展以国内采购代付和贸易融资为主打产品，在严控风险的前提下，保证实现我行利润最大化；锁定目标客户群，把信贷资源投向生产和贸易型企业，突出我行产品优势与特色，培育扎实的基础客户；尽快落实已批授信的提款手续，实现早投放早得益3 / 244）以我行特色产品为重点，多元化营销实现业务全面发展抓住“启赢 100”、 “活期化理财”等营销活动的契机，大力宣传和营销我行的品牌；大力推荐企业使用我行网银，做到装一户有效一户，扩大业务服务范围，提高我行结算量。5）坚持内部管理为重点，强化风险意识，推动团队建设向前发展坚持部门员工业务培训和学习不放松，重点加强合规教育和风险防范教育；坚持员工的情感关怀，做到人性化管理。加强员工归属感和责任感，强化团队凝聚力和战斗力，打造一支业务精、营销强、内控严的优秀客户经理队伍；优化人员配置，争取在 2016 年继续引进 2-3 名优秀客户经理，让部门每位员工都有一个良好的人生规划，达到自身价值的最大体现。公司业务一部互联网金融行业网络营销部门考核方案一、网络部日常工作：1、网络主管日常工作：1、检查一下公司网站的流量，排名，收录和外链数。 2、查看一下公司网站的关键字列表，记录用户搜索到网站的关键字。3、关注一下阅读网站网页比较多的用户 IP 来4 / 24路，提醒推广人员注意。4、分析前一天的网站数据报表，了解网站的访问量，访问人群熟悉，访问时间，及访问页面，想办法提高网站的客户粘度，提高网站的转化率。5、针对搜索引擎优化的结构调整，首页和分类及产品页面关键词合理布局，每天检查并调整 3-5 个页面。6、竞争对手关键词分析、客户搜索习惯分析、搜索量大但竞争小关键词分析。提供分析报告和出具相应说明，关键词数据库。 7、联系相关行业网站呼唤友情链接，寻找优质网站进行合作并购买关键词链接。8、整理网盟推广账户，继续优化创意关键词，同时要去增加新词,否词。针对前一天消费高的关键词进行整理。查看关键词的排名,查看上午消费情况。9、分析前一天的推广账户数据，分析用户的上网习惯，找出用户的兴趣点，查找网站跳出率高的原因，重新调整网站的结构。2、其他工作人员日常工作：早上： 8:30-9:301、每个网站上传两条新闻，不能完全照搬其他新闻，至少有些部分要求是原创。2、免费空间上传新闻 5 条。 9:30-12:005 / 24每天加 2 个，群的名字记下来，有最新优惠要及时发布。 百度贴吧、百度 hi 的维护升级，每天至少更新文章图片 2 条，访问别人的空间，空间互踩。百度知道的升级，回答别人 2 个以上问题，提问 2 个以上新问题，升级，解决待解决的问题，提升自己的采纳率。每天加 1 个百度群，群的名字记下来。 下午： 13:30-14:001、新浪，搜狐、腾讯博客维护，更新文章至少 2 篇，博客互访，给 2 个以上的博客留言，增加自己的口碑和人气。标题和标签要带关键字。2、增加互换链接，增加点击率高的外链，至少一个。 14:00-15:00 1、大众点评网，增加评论，没一天换身份评论，每次凭五星，文字不能太少。 2、论坛。论坛发帖要找对板块，如果以作品形式发表，就可以随便发表。每天发表不少于两篇。本地论坛最好以客人身份发表文章，图片不能带 logo 和网址，见有人跟他可以悄悄话告知我们信息。 15:00-17:001、分类信息网站在相对于板块发布分类信息广6 / 24告。每天至少在五个分类信息网站上发布至少 1 条相关广告信息。2、互换网站友情链接，要是网站质量相当的，每天至少 1 个。 17:00-18:00 1、检查友情链接，看别人有没有删除我们的友情链接，他网站是不是打不开或者被降权，这些可以先通过软件看个大概，对于个别有疑虑的，再具体看下。 2、 3、每日学习一个知识点做一下今天的工作总结及日报表的填写，以及明天简单的工作安排。如果还有时间就到社区互动或者分享内容。有时候是搜集下邮箱发邮件。 二、周工作：每周提交一次网站数据分析报告。 。 三、月工作：每月对所做的工作进行总结，对人员进行考评，与上一个月的相关数据进行对比，总结经验，制定新的营销策略。 四、网站质量度目标计划：1、3 个月：所有网站改版完成，人员全部到位，网站访问量具有明显的提升，网站快照时间缩短到一天。2、6 个月：网站访问量不低于 1000，网站的转7 / 24换率不低于 5%。 3、9 个月：网站至少有三个关键词自然排名上升至搜索引擎首页，访问量不低于 2000。 4、12 个月：访问量不低于 3000。 五、网站年度目标五年计划： 六、网络部员工考核方案： 1、员工考核表：2、考核细则说明：基本工资：2500 元/月，绩效工资 1000/月。 薪资组成：A+B+CA：业务水平，基本工资 B：执行力，50%绩效工资C：行为指标，50%绩效工资A=160，基本工资全额发放，差一分扣 10 元。例：A=150，应发金额=基本工资-*10 B=90,全额发放，否则差一分扣 5 元。例：B=85，应发金额=50%绩效工资-*5 C=40, 全额发放，否则差一分扣 10 元。例：C=35，应发金额=50%绩效工资-*10 3、员工考核评分标准：以工时计分，平均一个小时的工作量计 1 分，具体工作内容参考细则如下： 一、 美工人员 1、 2、8 / 24网站首页页面设计：8 分；网站栏目页面及专题页面设计；4 分；3、 4、网站最终页面设计：2 分；网站广告图片、logo、banner 设计制作： 5、易拉宝、宣传彩页设计：1-2 分；6、PPT 制作。7、简单视频制作。1 分。8、网站各种 logo 图片的修改。 二、 技术人员 1、 2、 3、 4、网站首页设计开发：24 分；网站栏目页及专题设计开发：16 分； 网站最终页面的设计开发：8 分；网站页面微调、代码优化、技术支持：1-4 分； 5、网站功能开发，改进：8-16 分。 。 三、 推广人员1、网站平均每天至少上传 5 条新闻，每条计分。2、每 1 个博客上传 1 条新闻，计分，每个博客至少 2 条，每天至少更新 5 个博客。9 / 24每天给别人的博客留言，每个计分，每天不少于 5 个。 3、百度贴吧、百度 hi 的维护升级，每更新文章图片 1 条计，每天更新的百度贴吧、百度 HI 的数量不少于5 个。4、百度知道的提问回答，每回答别人提出的 1个问题，计分，每天不少于 2 个。每有 1 个自问自答计分，每天不少于两个。5、大众点评网，增加评论，每天换身份评论，每次凭五星，文字不能太少，每个评论计分，每天至少 1次点评。 6、论坛发帖，每个论坛发 1 片帖子计分，每个论坛不少于 1 篇，每天不少于 5 个论坛。7、分类信息网站在相对于板块发布分类信息广告。每发一个计分，每天至少在 5 个分类信息网站上发布至少 1 条相关广告信息。8、互换网站友情链接，要是行业相关，网站质量相当的，每 1 个计 1 分，行业不相关，质量度不高的，每 1 个计分，每天至少互换 1 个友情链接。2016 年度营销计划书企划日期：2016 年企划人：月 1目录10 / 24第一部分市场及行业分析行业分析市场分析竞争对手分析第二部分销售目标未来 3 年销售目标2016 年度销售目标第三部分营销策略目标市场营销计划营销策略第四部分部门构成人员组成部门未来发展趋势11 / 24附录猎鹰计划(一) 实施细则第一部分 市场及行业分析行业分析一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。12 / 24同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.市场分析XX 年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属13 / 24行业的发展。在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。竞争对手分析根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有 210 余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期 T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期 T+D 业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3 方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒14 / 24体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的 4S 专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。未来三年销售目标在未来的 3 年中，首先 2016 年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，2016 年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来 3 到 5 年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来 3 年的销售目标如下。2016 年入金量 1200 万元人民币。2016 年入金量 1500 万元人民币。2016 年入金量 2000 万元人民币。预计每年入金量以 25%-30%左右的速度增长。15 / 242016 年销售目标2016 年销售目标为 1200 万元人民币，下图为近 3年的业绩展望图。 第一季度第二季度第三季度第四季度目标市场首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。 目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。营销计划营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。 长期计划：在未来的 3-5 年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。中期计划： 在未来 1-3 年中，不断补充人力资16 / 24源，从一个部门扩充到 3 个部门，每个部门 10-15 人，销售额翻番。短期计划：完成 2016 年的销售目标。营销策略为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。业务策略a) 电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。b) 陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。c) 网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。d) 缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。 e) 合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。17 / 24f) 发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。广告宣传策略公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。第四部分 部门构成人员组成市场部一个部门的员工计划稳定在 15 名左右，外出进行陌生开发客户，或者在社区进行说明会的时候，分为 5 名一个小组，具体的组成情况入下表所示。部门未来发展趋势计划在未来的每一年中补充一个 15 人左右的部门，不断扩大公司的销售部规模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力，带领部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。金融公司筹建计划书背景分析：据国家统计局数据显示，目前广州金融市场份额、风险资产规模的发展程度仅次于北京、上海。市场容量空间大，聚集了全国各行业的批发、零售，在大经济环18 / 24境总体向下的今天，各行业经贸成交仍然较为活跃，总体抗风险能力强。在此环境下，广州投资金融市场遍地开花，据不完全统计，广州涉及金融的投资公司超过了 9000 家，且不断有企业脱颖而出成立专业的小贷公司。但是由于市场透明程度有限，物理区域间隔的原因等，大部分小型金融公司难以在金融行业做大做强，仅限于为客户提供银行产品，收取咨询费等层面，且因为业务面较窄，行业门槛较低，有大量的投资者涌入导致该类简单的金融咨询公司市场空间被挤占，市场资源被分薄，盈利空间有限。为此，我们拟成立新模式地下的金融公司，避开模式简单、竞争白热化的金融咨询公司，以专业渗透，阵地开发业务，配套金融培训咨询的模式发展企业。企业运作：拟成立金融业务公司，公司主营业务包括：小微额放贷、银托合作、投资咨询，金融培训咨询。公司成立后拟设立三大部门：业务渠道部、风险管理部、行政管理部。具体职能如下：业务渠道部：主要开发企业主营业务，按风险控制要求拓展市场，挖掘潜在客户，负责从客户开发、材料收集、过程跟踪到最后的协助做好贷后检查，还款跟踪流程。维护现有业务渠道，深挖渗透市场其他商圈。19 / 24风险管理部：主要对业务部提交的客户材料做出审查审批，充分了解行业背景，充分深入了解客户背景，经营实体状况。坚持审慎的态度，按负债系数测算客户的审批额度。负责跟踪客户贷前现场和非现场调查、放款材料的审核、贷后情况的跟踪，风险客户的提前预警。行政管理部：负债企业日常运作事宜安排，办公消费费用核算、人员招聘牵头、人员培训组织、人员薪酬核算，人员考勤，前台接待，客户身份信息核对。企业主营业务：一、小额放贷模式无抵押小额放贷：主要做专业批发市场客户，根据风险划分广州区域内各大专业市场的风险评级，对于入场费高，市场活跃的，主动与管理处合作，以商铺租约作为抵押，签订三方协议发放小额信用贷款。有抵押小贷：接受房产作抵押、宅基地长期租约、汽车抵押、短期信用证背书抵押、汇票抵押。二、银托合作成立电话销售小组，选取市场主流产品银行作为合作对象，通过电话营销，短信平台，网络软文，寻找目标客户。目前拟合作的银行渠道产品包括：平安信用贷、广发信用贷、各大银行有抵押贷款的垫资赎契。20 / 24三、投资咨询在金融投资企业业务单一竞争的情况下，发展该行业的上游和下游业务是绝佳选择。该板块业务主要是从事向市面上的金融投资企业提供：数据资源、服务资源、人员资源服务。数据资源：拟向行业协会，管理部门、监管部门有计划收取业务数据，并制作企业网站，挂网销售。服务资源：与电信平台、大学生兼职服务部合作，提供群发短信、代为派发单张、代为粘贴小广告服务。人员资源：拟成立培训部，并向各大投资金融公司推广业务人员供给，根据企业需求培训，培养人员并推荐给各个金融企业，收取推荐费用，人员培训费用。以上三大板块同时开工，将有效打开市场，开拓市场剩余资源空间，具体费用和配置预算待模式方案确定后作出。金融企业咨询专家 二 O 一四年十月二十二日附件：代写公文。承接公务员、党政机关、国有企业 的公文、通报、报告、述职材料的撰写。有需求可发邮件联系邮箱地址 wwh_6649# 其中#表示。团队管理销售计划书中国文字之“团队” 有“口” “才”的人和21 / 24一群“耳”听的“人”组成的组织。团队是由员工和管理层组成的一个共同体，该共同体合理利用每一个成员的知识和技能协同工作，解决问题，达到共同的目标。 初步营销：1：新老员工对我行信用卡的认识及它行信用卡的对比，了解我行信用卡在东莞的品牌价值。2：新业务员以自我的人脉关系入手为主，完成自我的基本业绩。以陌拜为辅。辅助新业务员走出信用卡营销的第一步。同时给新业务员穿插信用卡营销技巧及工厂谈点技巧。老业务员要以个人的实际情况而定。3：工作安排：根据公司下达的任务分摊到每人每月每周每日完成任务的基础上提高个人业绩。主要的销售方法提高个人的素质加强团队管理，开展一些企业摆点、超市摆点,制定奖励制度及激励方案.日常工作:1:早会,夕会,产品新增功能及促销活动,奖励制度及当日任务，销售流程各阶段话术。2：辅助业务员确定当日方向，保证客户质量，辅助