综合金融开拓未来.ppt

综合金融开拓未来 综合金融 平安的梦想综合金融 我们的梦想走进个人客户经理俱乐部分公司现有综合金融渠道介绍 课程大纲 平安是中国的 是二十一世纪民族金融业的一员 面对飘扬在外滩的数百家外资银行的旗帜 我们真诚期望 给本土金融企业一点空间 给中国平安这样立志创新的本土金融集团一个机会 我们回报国家的是一个健康 稳健 具有国际竞争力的世界级金融集团 我们回报给政府的将是一个世界级 全球领先的金融企业 摘自马明哲董事长致中央领导的一封信 综合金融 平安的梦想 2003年12月 平安收购福建亚洲银行 并改名为平安银行 2006年12月 平安收购深商行2007年8月平安银行并入深商行 合并后的银行被重新命名为深圳平安银行 2009年1月 获准更名为平安银行 2010年5月 平安并购深圳发展银行获得监管同意2012年2月 平安宣布并购后的深圳发展银行将改名为平安银行 梦想一定能够实现我们的信念始终如一 完整的中国平安综合金融版图 贷款 清算 上市融资 企业年金 投资理财 国际业务 住房贷款 汽车贷款 人寿 医疗保险 养老金 教育储蓄 投资理财 居民客户 企业客户 一个客户 一个账户 多个产品 一站式服务 综合金融 我们的梦想 综合金融对我们到底意味着什么 中国经济快速发展 强国崛起中国居民财富快速增加 家庭钱包即金融资产急剧膨胀在存款规模增长但占比下降的同时 理财 第三方资产管理 消费性贷款的市场规模会急剧扩大 2007 2013 信贷 1 理财 2 保险4 按揭7 证券 基金15 储蓄70 户均钱包9 6万元 户均钱包16 9万元 信贷6 理财13 保险10 按揭16 证券 基金15 储蓄40 意味着我们有机会分享伴随中国经济快速成长所带来的个人 钱包 金融资产 急速膨胀的收益 意味着我们能够通过各种综合金融服务拓展我们的准主顾群 进而为寿险营销开拓更多准主顾 年年都是首期只要能将客户维护住 保证业务不流失 个销产 和 个销养 短险 个销健 佣金年年都是 首期 多种业务 多份收入客户可以享受您为他们提供的银行 证券 信托等全面的综合理财服务 更可获得公司给予的新业务客户服务费用 持续提升个险收入综合金融为业务队伍带来了更多的机会和资源 开展业务的人员其人均个险FYC大大高于未销售过综拓业务人员的人均个险FYC 意味着我们能够通过各种交叉销售和综合金融服务 获得持续 更丰厚的额外收入 李平安每月推荐1名客户成为平安证券客户 且客户均绑定平安银行第三方存管 客户资产为50万元 证券 客户50万资产中 30万元投入股市 每月交易量为100万元 手续费率为万5 除去规费 银行 客户50万资产中 20万元放在银行作为活期存款 首月 次月 累计客户数 个推证奖金 个推银奖金 合计奖金 第三月 100万元 0 05 20 100元 100万元 0 05 20 2 200元 100万元 0 05 20 3 300元 20万元 0 058 116元 20万元 0 058 2 232元 20万元 0 058 3 348元 第十二月 100万元 0 05 20 12 1200元 20万元 0 058 12 1392元 全年合计 7800元 9048元 16848元 216元 432元 648元 2592元 每月推荐1个客户 1年额外收入16848元 例 推荐客户开立证券账户并绑定银行第三方存管 做过综拓业务的业务员人均FYC比未做过的高61 意味着我们可以通过综合金融服务帮助新人留存 达成基本法考核维持 提升业务队伍稳定性 以上为正式业务员维持数据 取自2012年1 2季度的平均值 全系统通过综拓成功维持的人数占维持总人数的31 业绩 计入维持佣金 累计不超过同一考核期内其月均FYC考核标准的30 个人 团队 维持考核 正式业务员晋升业务主任考核 考核佣金 产险车险 产险财产险财务实收保费的5 其他综合开拓业务佣金或服务奖金 件数 佣金累计达到300元为一件 同一考核期内最多计入一件 业绩 计入考核佣金 累计金额不超过同一考核期内其月均FYC考核标准的10 件数 佣金累计达到300元为一件 同一考核期内最多计入一件 基本法中规定的综拓利益 12年基本法新人特别政策 转正后四个考核期内参加正式考核的业务员 综合开拓计入维持考核标准不超过个人月均FYC考核标准的50 2011年1月1日 中国平安客户经理俱乐部正式成立 意味着我们将有机会入围客户经理俱乐部 实现从寿险业务员到客户经理的转变 走进个人客户经理俱乐部 客户经理俱乐部会员 寿险代理人 中国平安个人客户经理 迈向专业理财规划师 客户经理俱乐部各级会员评定标准 综拓佣金指产 养 健佣金以及银行零售 信用卡 证券 信托服务奖金之和 不含补贴及组织利益 其中商业车险取财务实收保费的10 客户经理俱乐部会员奖金 满足季度获奖标准 下季度首月系统直接发放奖金 客户经理俱乐部会员荣誉 持续奋斗 最终成为中国平安个人客户经理 个人客户经理专属荣誉 有机会出席集团董事长特别荣誉晚宴 接受集团董事长赠送的带有个人客户经理专属标识的特别礼物 综合金融 赶快行动吧 分公司现有综合金融渠道介绍 注 请补充当地机构综合金融渠道