外汇从业人员考试题库.xls

i i d d 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 0 1 1 1 2 1 3 1 4 1 5 1 6 1 7 1 8 1 9 2 0 2 1 2 2 2 3 2 4 2 5 2 6 2 7 2 8 2 9 3 0 3 1 3 2 3 3 3 4 3 5 3 6 3 7 3 8 3 9 4 0 4 1 4 2 4 3 4 4 4 5 4 6 4 7 4 8 4 9 5 0 5 1 5 2 5 3 5 4 5 5 5 6 5 7 5 8 5 9 6 0 6 1 6 2 6 3 6 4 6 5 6 6 6 7 6 8 6 9 7 0 7 1 7 2 7 3 7 4 7 5 7 6 7 7 7 8 7 9 8 0 8 1 8 2 8 3 8 4 8 5 8 6 8 7 8 8 8 9 9 0 9 1 9 2 9 3 9 4 9 5 9 6 9 7 9 8 9 9 questionquestion 本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇 当日外币现钞结汇累计金额 在等值 5000 美元以下 含 的 可以凭本人有效身份证件在直接银行办理 银行对个人提取和存入外币现钞需慎重 因为 个人提取外币现钞当日累计等值1万 美元以下的 才可在银行直接办理 否则需提供经外汇局签章的 提取外币现钞备 案表 个人外汇业务按照账户主体分类 分为 境内个人与境外个人 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞 当日累计 等值5000美元以下 含 的 可 以在银行直接办理 下列关于小额外币协议存款说法正确的是 存期一年以上 具有起点低 收益高 风险低的优点 下列关系中不能进行外汇储蓄账户划转的是 兄弟姐妹 客户汇入汇款结汇 银行应使用 汇买价 乙为深圳龙岗区一农民 海外关系颇多 一日接受了在美国表哥的6万美元合法捐赠 款 汇入乙在我行之外汇帐户 鉴于人民币升值的预期 乙要求将其结汇 我行应 该凭 身份证及经公证的捐赠协议 为其办理结汇 直系亲属指父母 子女 配偶 对需要提供的直系亲属的证明材料 下列说法正确 的是 能证明直系亲属关系的户口簿 结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安 部门 公证部门出具的有效亲属关系证明 外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行 银行根据交易发生日的人民币汇率付给 人民币的行为叫 结汇 年度总额指每年 每人 等值5万美元 年度总额内的结汇和购汇 凭 本人有效身份证件 在银行办理 个人凭身份证提取现钞每日每人额度为 等值1万美元 目前 境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是 等值5万美元 个人外汇业务按照交易性质分类 分为 经常项目和资本项目 原未用完的人民币兑回外汇 凭本人有效身份证件和原兑换水单办理 原兑换水单 的兑回有效期为自兑换之日起 24个月 境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计 等值 50000 美元以下 含 的 凭本人有效身份证件在银行办理 当日外汇现钞结汇累计金额超过等值 5000 美元的 凭本人有效身份证件 本人 经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理 外管局开具的 提取外币现钞备案表 有效期为自签发之日起 30天 内一次使用 有效 逾期作废 在境内工作 居住满 1年 的境外个人 可以用来源于境内的收入购买商业银行发 行的外币或人民币理财产品 对个人结售汇不实行年度总额管理的是 境外个人购汇 以下个人外汇业务操作正确的是 授权后委托其直系亲属办理结汇 除国家另外规定外 境外个人 不可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品 个人结汇金额大于等值 100 美元的银行柜面业务都应纳入个人结售汇系统 境外个人原兑换未用完的人民币兑回 当日累计不超过 500 美元 含 的兑换 可凭本人有效身份证件办理 境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过 1000 美元 含 的兑换 可凭 有效身份证件办理 客户从本人现钞账户结汇 银行应使用 钞买价 个人所购外汇 不可以 存入他人外汇储蓄账户 个人年度总额内结汇 可以委托其直系亲属代为 办理 银行办理以下个人结售汇业务可以不纳入个人结售汇系统 境内卡境外使用购汇还 款 在对外贸易中 以 本币 计价结算 清偿 一般不存在因汇率发生变动而蒙受损 失的可能 我国目前实行的汇率制度是 有管理的浮动汇率制 外汇买卖业务 按照报价和交易的方向 汇率分为 买入和卖出价 银行结售汇报价 美元 人民币 6 1365 6 1610中 买入价是指 银行以6 1365元 人民币买入1美元 银行结售汇价差是指 卖出价与买入价 两个价格之差 国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件 称为 单据 银行办理结售汇业务时 自身结售汇和代客业务 必须分开 金融机构对发现客户有外汇违法行为的 应及时向 外汇管理机关 报告 甲为境内个体工商户 取得对外贸易经营权 从柬埔寨进口竹子 雕刻成笔筒出口 日本 其购付汇应该通过 外汇结算账户 进行 收结汇应通过 外汇结算账户 进行 根据 个人外汇管理办法 规定 以下为境内个人的是 持有中华人民共和国居民身 份证的中国公民 但不包括长期侨居境外者 境外个人结汇单笔等值5万美元以上的 应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对 方的 境内人民币 账户 手持外币现钞汇出汇款当日累计等值 1万美元以下 含 的 仅凭本人有效身份 证件即可在银行办理 在境内工作 学习时间超过 一年 的境外个人 可购买符合实际需要的自住商品 房 个人对外贸易经营者办理对外贸易项下结汇均应通过本人的 外汇结算账户 进行 境外个人可按相关规定投资 境内B股 下列款项中 他行提出的符合规定的外币现钞 可以入外汇储蓄账户 按照 个人外汇管理办法实施细则 规定 个人向外汇储蓄账户存入现钞 超过 5000美元金额的 凭本人有效身份证件 经海关签章的 中华人民共和国海关进境 旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外币现钞提取单在银行办理 银行应在相 关单据上标注 存款银行名称 存款金额 存款日期 关于结售汇业务中金额的计算 以下说法不正确的是 售汇业务中 外币金额 人民 币金额 汇买价 代理企业将个体工商户名称 账号以及核销规定的其他材料向所在地外汇局报备后 可以将个体工商户的 收账通知 作为核销凭证 下列说法正确的是 境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元 的兑换凭本人有效身份证件办理 关于同名划转说法不正确的是 柜台填制凭证齐全后直接将客户资金划转至对方行 按 个人外汇管理办法实施细则 的规定 境内个人和境外个人账户间的资金划转 按跨境交易进行管理 乙为台湾人士 在深圳连续居住已有三年 近日患病入院手术 在我行有外汇帐户 欲结汇6万美元付手术费用 我行应该凭其身份证和 医院收费证明 为其办理结 汇 对个人外汇储蓄帐户的经常项目外汇汇出 下列说法正确的是 境外个人凭身份证 直接汇出 非居民不包括 持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人 个人外汇管理办法 由 中国人民银行 发布 个人外汇管理办法实施细则 由 国家外汇管理局 发布 境外个人在境内购房的外汇结汇 资金结汇性质应计入 直接投资 项目 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇 收结汇应通过本人的 外汇结算账户 进行 下列关系中不能代为办理个人年度总额内购汇 结汇的是 兄弟姐妹 营业机构应通过个人结售汇系统办理个人结汇业务 真实 准确录入相关信息 并 将办理业务的相关材料至少保存 5年 备查 通过境内银行收到 境外 款项或向 境外 支付款项的非银行机构和个人应及时 准 确 完整地进行国际收支统计申报 在纸币流通的条件下 决定汇率的基础是 两国纸币所代表的价值量之比 在对外贸易中 以 本币 计价结算 清偿 一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失 的可能 我国目前实行的汇率制度是 管理浮动汇率制 一般来说 一国国际收支出现持续顺差 会导致其货币汇率 坚挺 11 境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是 结汇 外汇买卖业务 按照报价和交易的方向 汇率分为 买入和卖出价 人民币与外币之间的汇率标价方式为 直接标价法 国际结算是指通过 货币 收付对国际间的 债权债务 关系进行清偿的行为 国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件 称为 单据 中华人民共和国外汇管理条例 由 国务院 颁布施行 外汇指定银行违反规定办理结汇 售汇业务的 由外汇管理机关责令限期改正 没 收违法所得 并处 20万元以上100万元以下 罚款 情节严重或者逾期不改正的 由 外汇管理机关责令停止经营相关业务 境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上 境外个人在境内的工作报酬 的服 务贸易外汇资金 应当按国家有关规定提交税务证明 个人外汇结算账户的开立使用按 机构 账户进行管理 国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为 24个月 对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构 外汇局可处以 30万元以下 的人民币罚款 报表统计中不同币别的折算汇总 按 内部统一折算率 对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是 停止办理结售汇业务 单位单笔提取不超过等值 1万美元 的外币现钞 可持规定的有效凭证直接到银行办 理 在个人结售汇管理信息系统发生故障时 外汇指定银行应严格按照 个人结售汇管 理信息系统应急预案 办理个人结售汇业务 个人经常项目项下非经营性购汇 购汇资金来源 以上都是 出境人员一次出境携带等值为 5000美元以上 10000美元 含 以下 的外币现钞 应向存款或购汇银行申领 携带外汇出境许可证 境内机构违反外汇管理规定的 除依照条例给予处罚外 对直接负责的主管人员和 其他直接责任人员 应当给予处分 对金融机构负有直接责任的董事 监事 高级 管理人员和其他直接责任人员给予警告 处 5万以上50万以下 以下的罚款 构成犯 罪的 依法追究刑事责任 以下属逃汇行为的是 违反规定将境内外汇转移境外 以下属非法套汇行为的是 以虚假 无效的交易单证等向经营结汇 售汇业务的金融 机构骗购外汇 商业银行分支机构开办结售汇业务 应经外汇管理局 备案回复 商业银行开办结售汇业务之前 应当先经 外汇管理局 对其必备的电子 通讯等条 件进行实地验收 对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是 中华人民共和国外汇管 理条例 金融机构对发现客户有外汇违法行为的 应及时向 外汇管理机关 报告 A 外汇管理机关 B 发改委 C 外经贸委 D 工商局 根据 中华人民共和国外汇管理条例 国家对 经常项目 国际支付和转移 不予 限制 以下哪类主体可以开立外币现钞账户 个人 境内个人 是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满 1年 的外国人 外国 驻华外交人员和国际组织驻华代表除外 个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理 年度总额分别为每人每年等值 50000 美元 居民个人购汇后 因故未出境 所购外汇 年度总额内或外均可以保留现汇 个人通过因私购汇系统办理因公出国购汇的交易主体为 居民个人 居民个人用于外汇存款的购汇 计入 其他 结售汇项目 个人向外汇储蓄账户当日累计存入 5000 等值美元以下 含 的现钞 可以在银行直 接办理 个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的 银行凭本人有效身份证件和经外汇局 签章的 提取外币现钞备案表 办理提取外币现钞手续 对等值金额在 3000 美元以下 含 的对私涉外收入款项实行限额申报 但涉及贸 易出口收汇 非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报 境内居民通过境内银行与境内非居民发生的收付款 该如何申报 由境内居民申报 境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款 国际收支国别应申报为 境内非居民 的常驻国别 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查 并对A银行的外汇经营违 规行为作出了罚款30万元的行政处罚 5月 当地人民银行组织对A银行经营业务的 全面检查 对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚 A银行如果 不服处罚决定 应在 60 所在省的省会中心支行 天内向哪个部门申请行政复议 王某为浙江省青田县人 其妻在西班牙做外贸百货生意 其儿子在美国读书 王某 在银行开立了美元 欧元币种的外汇储蓄账户 王某的妻子欲在西班牙买房 还差 10万欧元的房款 王某应通过哪个途径把钱给妻子 外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产 王某为浙江省青田县人 其妻在西班牙做外贸百货生意 其儿子在美国读书 王某 在银行开立了美元 欧元币种的外汇储蓄账户 王某给儿子汇学费60000美元时 银 行应 凭有交易额的真实性凭证为其办理等值60000美元的汇出 2014年4月10日 某银行营业柜台来了5个客户 其中某客户 从其个人账户上分别 给另外4人的账户划转人民币资金60万元 并分别提出申请要求购汇4 9万美元 同 时要求汇往境外同一账户 请问银行临柜人员遇到该情况该如何处理 请你就此案 例作出分析 银行临柜人员是否可以为其办理购付汇 不可以 2013年10月14日 台湾个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990 的结汇手续 银行经办人员审核后 同意其结汇 并在个人结售汇系统录入相关信 息 在身份证件栏录入了沈某的中华民国护照号码 交易主体为境外个人 结汇资 金属性为职工报酬和赡家款 资金形态为外币现钞 外汇局非现场监测人员事后监 测后 发现该笔业务存在多处错误 要求经办银行进行整改 请你就此个人结汇案 例作出分析 台湾个人身份证件号可录入 台湾是中华人民共和国的一部分 其身份证件号应录入港澳台居民往来中国大陆 通行证件号 2013年10月14日 台湾个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990 的结汇手续 银行经办人员审核后 同意其结汇 并在个人结售汇系统录入相关信 息 在身份证件栏录入了沈某的中华民国护照号码 交易主体为境外个人 结汇资 金属性为职工报酬和赡家款 资金形态为外币现钞 外汇局非现场监测人员事后监 测后 发现该笔业务存在多处错误 要求经办银行进行整改 请你就此个人结汇案 例作出分析 USD9990外币现钞是否可以直接结汇 可以结汇 但现钞结汇金额超过等值5000美元 必须提交外币现钞来源的相关证 明文件 2013年10月14日 台湾个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990 的结汇手续 银行经办人员审核后 同意其结汇 并在个人结售汇系统录入相关信 息 在身份证件栏录入了沈某的中华民国护照号码 交易主体为境外个人 结汇资 金属性为职工报酬和赡家款 资金形态为外币现钞 外汇局非现场监测人员事后监 测后 发现该笔业务存在多处错误 要求经办银行进行整改 请你就此个人结汇案 例作出分析 沈某的结汇资金属性应选 沈某属境外个人 境外个人结汇资金属性应按结汇资金用途填写 所以应为 旅 游 我行境外美元账户开立在哪家银行 工行纽约分行 ICBKUS33 A AB BC C 1000500010000 个人提取外币现钞当日 累计等值1万美元以下的 才可在银行直接办理 否则需提供经外汇局 签章的 提取外币现钞 备案表 任何情况下个人提取外 币现钞当日累计不得超 过等值1万美元 个人存入外币现钞当日累 计等值5000美元以下的 才可在银行直接办理 否 则需提供经外汇局签章的 存入外币现钞备案表 境内个人与境外个人经常项目和资本项目个人结汇与个人售汇 等值10000美元以下 含 等值5000美元以下 含 等值10000美元以下 可以提前支取 但支取 后利息作活期利息计算 可以自动转存 存期一年以上 具有起点 低 收益高 风险低的优 点 父母兄弟姐妹配偶 中间价汇买价卖出价 身份证 身份证及美国表哥与其 亲属关系证明 身份证及捐赠协议 能证明直系亲属关系的 户口簿 结婚证或街道 办事处等政府基层组织 或公安部门 公证部门 出具的有效亲属关系证 明 能证明直系亲属关系的 户口簿 结婚证或街道 办事处等政府基层组织 或公安部门出具的有效 亲属关系证明 不包括 公证部门出具的证明 能证明直系亲属关系的户 口簿 结婚证或公安部门 公证部门出具的有效亲 属关系证明 不包括街道 办事处等政府基层组织出 具的证明 结汇售汇付汇 每人每个外汇账户每个同性质的外汇账户 本人有效身份证件 本人有效身份证件和相 关证明材料 本人有效身份证件 相关 证明材料和外汇局核准件 等值2千美元 等值5千美元等值1万美元 等值2万美元等值5万美元等值2千美元 境内个人与境外个人经常项目和资本项目个人结汇与个人售汇 6个月12个月18个月 10003000040000 1000500010000 7天10天15天 半年1年2年 境内个人结汇境内个人购汇境外个人结汇 哥哥代办购汇 为逃避限额管理拆分结 汇 本人外汇储蓄账户向外汇 结算账户划款后结汇 境外个人境内个人风险投资者 5010060 200400500 50010001500 中间价汇买价卖出价 汇出境外存入本人外汇储蓄账户存入他人外汇储蓄账户 必须由本人可以委托亲属代为可以委托其直系亲属代为 遗产继承收入 旅游境内卡境外使用购汇还款 外币本币软币 固定汇率制浮动汇率制联系汇率制 买入和卖出价最高和最低价现钞和现汇价 银行以6 1365元人民币 买入1美元 银行以6 1610元人民币 买入1美元 银行以6 1365美元买入1 元人民币 收盘价与开盘价远期价与即期价最高价与最低价 票据借据收据 必须分开可以混淆没有明确规定 外汇管理机关发改委外经贸委 外汇储蓄账户 外汇 结算账户 资本项目账户 外汇 储蓄账户 外汇投资帐户 资本项 目账户 持有中华人民共和国居 民身份证的中国公民 持有中华人民共和国居 民身份证的中国公民 但不包括长期侨居境外 者 持护照的外国公民 在境 内连续居住一年以上者 境内人民币境外人民币境外 1万美元以下 含 5千美元以下 含 2万美元以下 含 三个月六个月一年 资本项目账户外汇结算账户外汇储蓄账户 境内B股境内权益类金融产品境内固定收益类金融产品 货款境外汇入投资款 他行提出的符合规定的外 币现钞 存款银行名称 存款金 额 存款日期 存款金额 存款日期 存款期限 存款银行名称 存款金额 存款日期 存款期限 结汇业务中 人民币金 额 外币金额X汇买价 结汇业务中 外币金额 人民币金额 汇买价 售汇业务中 人民币金额 外币金额X汇卖价 收账通知交易凭证支付凭证 境外个人离境前在境内 关外场所当日累计不超 过等值1000美元的兑换 凭本人有效身份证件办 理 在境内取得的经常项目 合法人民币收入 凭本 人有效身份证件办理 原兑换未用完的人民币兑 回外汇凭本人有效身份证 件 原兑换水单 有效期 自兑换日期12个月 前提条件是对方行的账 户名必须与本行账户名 一致 客户填制特种转账借贷 方传票 进账单 柜台填制凭证齐全后直接 将客户资金划转至对方行 按跨境交易进行管理 若都在境内开立 则不 按跨境交易进行管理 若一方在境外 按跨境交 易进行管理 医院收费证明公证过的医院收费证明 由主治医师签名确认的医 院收费证明 境内个人凭身份证直接 汇出 境外个人凭身份证直接 汇出 境内个人按年度总额5万美 元管理 外国自然人港澳台同胞 持中国护照但已取得境外 永久居留权的中国自然人 中国人民银行 中国人民 银行 国家外汇管理局 国家外 汇管理局 中国人民银行 国家外汇管 理局 直接投资其他投资 资本账户 资本项目账户外汇结算账户外汇储蓄账户 父母兄弟姐妹配偶 3年5年10年 保税区 境外出口加工区 两国纸币的含金量之比 两国纸币所代表的价值 量之比 两国货币对进出口商品的 购买力 外币 本币软币 固定汇率制 浮动汇率制联系汇率制 坚挺疲软波动 外汇买卖结汇售汇 买入和卖出价最高和最低价现钞和现汇价 直接标价法间接标价法非美元标价法 货币 债权债务资金 债权债务货币 权利义务 票据借据收据 全国人大常委会国务院国家外汇管理局 1万以上5万以下10万以上50万以下5万以上10万以下 境内机构在境外发生的 差旅费用 境内机构在境外代表机 构的办公经费 境外个人在境内的工作报 酬 机构 个人经常 1年24个月2年 1 3 3万元以下5万元以下 内部统一折算率市场汇率 牌价 没收违法所得处以巨额罚款责令改正 通报批评 5000美元1万美元4000美元 结汇 售汇及付汇管 理规定 境内外汇账户管理规 定 内控制度 人民币现钞 本人人民币账户和银行 卡内资金 直系亲属人民币账户和银 行卡内资金 5000美元 含 以下 5000美元以上 10000美 元 含 以下 10000美元以下 1万以上5万以下10万以上50万以下5万以上50万以下 违反规定将境内外汇转 移境外 以外汇收付应当以人民 币收付的款项 以虚假 无效的交易单证 等向经营结汇 售汇业务 的金融机构骗购外汇 以欺骗手段将境内资本 转移境外的 以虚假 无效的交易单 证等向经营结汇 售汇 业务的金融机构骗购外 汇 违反规定将境内外汇汇出 或携带出境 备案回复报告回复核准批复 外经贸部门 外汇管理局税务部门 行政处罚法 中华人民共和国外汇 管理条例 外汇指定银行办理结汇 售汇业务管理暂行办法 外汇管理机关发改委外经贸委 经常项目资本项目经常项目和资本项目 中资企业外资企业 驻华机构 6个月1年2年 1000050000100000 可以全部提取现钞 年度总额内或外均可以 保留现汇 必须结汇 居民个人 相应机构旅行社 旅游其他服务职工报酬和赡家款 300040005000 备案登记表提取外币现钞备案表外汇局核准件 100020003000 由境内居民申报由境内非居民申报 境内居民和非居民都要申 报 境内非居民的常驻国别 境外交易对方的常驻国 别 境外付款银行所在国别 30 当地法院 30 所在省的省会中心 支行 60 当地法院 王某提取10万欧元现钞 携带出境给妻子 王某将欧元储蓄账户的 外汇直接转账给妻子 王某向当地外汇局申请批 准后汇给妻子 通过其外汇储蓄账户办 理等值10000美元的汇出 通过其外汇储蓄账户办 理等值50000美元的汇出 凭有交易额的真实性凭证 为其办理等值50000美元的 汇出 可以不可以无所谓 台湾个人视同境外个人 身份证件号应录入个 人护照号码 台湾是中华人民共和国 的一部分 其身份证件 应录入境内居民身份证 件号码 台湾是中华人民共和国的 一部分 其身份证件号应 录入港澳台居民往来中国 大陆通行证件号 在个人年度总额等值5万 美元内可以直接结汇 因是外币现钞 所以不 可以结汇 可以结汇 但现钞结汇金 额超过等值5000美元 必 须提交外币现钞来源的相 关证明文件 沈某属境外个人 境外 个人结汇资金属性应按 结汇资金用途填写 所 以应为 旅游 境外个人结汇资金属性 应按结汇资金来源填写 因来源是工资收入 所以应为 职工报酬和 赡家款 因是境外个人外币现钞结 汇 所以结汇资金属性应 为其他经常转移 美国银行 BOFAUS3N 纽约梅隆银行 IRVTUS3N 中国银行法兰克福分行 BKCHDEFF D D 50000 任何情况下个人存入外币现 钞当日累计不得超过等值 5000美元 外汇结算账户和外汇储蓄账 户 等值5000美元以下 起存金额为500欧元或500美 元 子女 钞买价 身份证及经公证的捐赠协议 以上说法都不对 套汇 每人同性质的外汇或支付用 途 以上都不对 无限制 没有限额 外汇结算账户和外汇储蓄账 户 24个月 50000 20000 30天 3年 境外个人购汇 授权后委托其直系亲属办理 结汇 风险厌恶者 10 1000 2000 钞买价 携带出境 可以委托他人代为 职工报酬 硬币 有管理的浮动汇率制 开盘和收盘价 客户以6 1365元人民币买入 1美元 卖出价与买入价 单据 允许持有代理行的结售汇头 寸 工商局 外汇结算账户 外汇结算 账户 持护照的外国公民 在境内 连续居住三年以上者 以上均不正确 5万美元以下 含 二年 外币现钞账户 境内外固定收益类金融产品 好朋友的外币款项划入 存款金额 存款日期 经办 人名称 售汇业务中 外币金额 人 民币金额 汇买价 报关单 以上都不正确 将特种传票贷方联及进账单 复印件带至国际同业部 以上说法都不对 经卫生管理部门确认的医院 收费证明 境外个人按当日累计5万美 元管理 境外留学人员 国家外汇管理局 中国人民 银行 经批准的其他资本 外币现钞账户 子女 15年 上海钻石交易所 直接比较两国的物价水平 硬币 管理浮动汇率制 稳定 外汇调剂 开盘和收盘价 资金 权利义务 单据 中国人民银行 20万元以上100万元以下 境内机构发生在境外的进出 口贸易佣金 机构或个人 12个月 30万元以下 中间价 停止办理结售汇业务 2万美元 个人结售汇管理信息系统 应急预案 以上都是 10000美元以上 20万元以上100万元以下 擅自对外借款 擅自改变外汇用途 无需批准或回复 财政部门 结汇 售汇及付汇管理规 定 工商局 所有 个人 3年 80000 年度总额内的可以保留现汇 年度总额外的不可以保留 现汇 必须结汇 非居民 其他 10000 提钞用途说明 5000 境内居民和非居民都不申报 境内收款银行所在国别 60 所在省的省会中心支 行 外汇条例暂不允许个人购汇 或以自有外汇汇出在境外购 买房产 凭有交易额的真实性凭证为 其办理等值60000美元的汇 出 建议客户隔日 分次来办理 因是境外个人外币现钞结汇 所以结汇资金属性应为其 他服务 工行纽约分行 ICBKUS33 ididquestionquestionA A 1 以下关于个人结汇 售汇业务说法正确的是 境外个人购汇不适用 年度总额管理 境外个人购汇需提供本人身份证明文件和相应的证明 材料在银行办理 境外个人购汇也可以委托他人办理 个人所购外汇可以存入 本人外汇结算账户 2 根据 个人外汇管理办法实施细则 个人外汇账户按交易性质分为 三类 它们分别是 外汇结算账户 资本项目账户 外汇储蓄账户 外汇结算账户 3 根据 个人外汇管理办法实施细则 规定 银行办理个人结售汇业务 都应纳入外汇局个人结售汇系统 但下列情况可以除外 通过外币 代兑点发生的结售汇 外币卡境内消费结汇 境外卡通过自助银行设 备提取人民币现钞 通过外币代兑点发生的 结售汇 4 我行境外欧元账户开立在哪几家银行 法国兴业银行 SOGEFRPP 中国银行法兰克福分行 BKCHDEFF 德国商业银行 COBADEFF 法国兴业银行 SOGEFRPP 5 境内个人赡家款结汇超过年度总额的 凭以下材料在银行办理 本 人有效身份证件 直系亲属关系证明 经公证的赡养关系证明 境外 给付人相关收入证明 本人有效身份证件 6目前属于我行开办外币储蓄的币种 EUR USD AUD 7 个人外汇储蓄账户资金境内划转 仅限于 本人账户之间 个人与直 系亲属账户之间 本人账户之间 8 个人向外汇储蓄账户存入现钞当日累计等值超过5000美元时 除本人 有效身份证件外 可凭以下材料在银行办理 本人原存款银行外币 现钞提取单据 海关进境旅客行李物品申报单 在银行购汇的单据 本人原存款银行外币现 钞提取单据 9 外汇整存整取定期储蓄存款存期分为 一个月 三个月 六个月 一 年 二年 一个月 10 境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的 所购外汇可以 汇出境外 存入本人外汇储蓄账户 按规定携带出境 不可以携带出境 11 个人外汇储蓄账户的收支范围包括 非经营性外汇收付 本人与其 直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 与本人外 汇结算账户之间的资金划转 经营性外汇收付 12 对个人手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以上用于经常项目支 出 除提供身份证外 按以下规定办理 境内个人凭有交易额的真实性凭证 经海关签章的 中华人民共和国 海关进境旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外币现钞提取单据 办理 境外个人凭经海关签章的 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申 报单 或本人原存款银行外币现钞提取单据办理 境内个人凭有交易额的 真实性凭证 经海关签 章的 中华人民共和国 海关进境旅客行李物品 申报单 或本人原存款 银行外币现钞提取单据 办理 13 银行为个人办理结售汇业务时 下列流程办理正确的是 通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况 按规定审核个人提供的证明材料 在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据 通过个人结售汇系统打印 结汇 购汇通知单 作为会计凭证留存 备查 通过个人结售汇系统查 询个人结售汇情况 14 丙为无业老人 年老体衰 无儿无女 由其在英国的侄子供款赡养 假设2012年2月28日其侄子将6万美元的赡养款汇入丙在我行开立的 外汇账户 丙要求将其结汇支付手术费用 我行可以凭 经公证的赡 养关系证明 其侄子收入纳税凭证 其侄子的银行存款证明 丙本人 的有效身份证件 为丙办理结汇 经公证的赡养关系证明 15 我行小额外币协议存款 汇利宝有以下几个存期 13个月 15个月 18个月 21个月 13个月 16 个人开立外币乙种账户应持有哪些证件 外国护照 中华人民共和 国护照及境外永久居留证 港澳居民来往内地通行证 中华人民共和国居民身 份证 17 个人委托其直系亲属办理年度总额内的个人结汇 须持 委托人的 有效身份证件 受托人的有效身份证件 委托人的委托书 直系亲属 关系证明 材料到银行办理 委托人的有效身份证件 18 个人外汇储蓄账户资金境内划转有以下哪几种情况 本人账户间的 资金划转 个人与其直系亲属账户间的资金划转 本人外汇储蓄账户 向外汇结算账户划款 用于其外汇结算账户当日的对外支付 本人账户间的资金划转 19 银行在为个人办理结售汇业务时 哪些情况下可以不留存身份证件复 印件 通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务 并且银行已按规定录入相关身 份信息 未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务 但单笔在等值1万美元 含 以下的 且银行已按规定录入相关身份信息 通过外汇储蓄账户发生 的结售汇业务 并且银 行已按规定录入相关身 份信息 20 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的 凭本人有效身 份证件及以下证明材料在银行办理 符合国家规定的捐赠 经公证的捐赠协议或合同 遗产继承收入 遗产继承法律文书或公证书 职工报酬 雇佣合同及收入证明 符合国家规定的保险外汇收入 保险合同及保险经营机构的付款证明 符合国家规定的捐赠 经公证的捐赠协议或合 同 21 以下属于个人分拆结售汇行为特征的是 境外同一个人或机构同日 隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上 不同个人 收款人分别结汇 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别购汇后 将外汇汇给境 外同一个人或机构 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别结汇后 将人民币资金 存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属 直系亲 属分别在年度总额内结汇 境外同一个人或机构同 日 隔日或连续多日将 外汇汇给境内5个以上 不同个人 收款人分别 结汇 22 个人外汇业务按照交易主体可区分为哪几种个人外汇业务 境内个 人外汇业务 境外个人外汇业务 境内个人外汇业务 23 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的 凭本人有效身 份证件及以下证明材料在银行办理 房租类支出 房屋管理部门登记的房屋租赁合同 发票或支付通知 生活消费类支出 合同或发票 就医支出 境内医院收费证明 学习支出 境内学校收费证明 房租类支出 房屋管理 部门登记的房屋租赁合 同 发票或支付通知 24 属于个人经常项目项下非经营性外汇的是 捐赠 赡家款 遗产 继承收入 职工报酬 捐赠 25 境外个人经常项目外汇汇出境外 按以下哪几条规定在银行办理 外汇储蓄账户内外汇汇出 凭本人有效身份证件办理 手持外币现钞汇出 当日累计等值1万美元以下 含 的 凭本人有 效身份证件办理 手持外币现钞汇出 当日累计超过等值1万美元以下 含 的 还应 提供经海关签章的 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外币现钞提取单据办理 外汇储蓄账户内外汇汇 出 凭本人有效身份证 件办理 26 个人经常项目项下非经营性购汇 购汇资金来源应限于以下几种情况 人民币现钞 本人的人民币账户和银行卡内资金 其直系亲属的 人民币账户和银行卡内资金 人民币现钞 27 个人外汇业务包括 旅行支票 外币兑换 汇利宝 小额外币协议存 款 旅行支票 28 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的 我行凭 代理 企业签订的出口代理合同或协议 与代理企业出口货物报关单 并 通过其本人的外汇结算账户办理结汇业务 单位营业执照 29 2011年12月20日 美国人JACK手持 2010年1月1日 2011年1月1日 的兑换水单可以办理人民币兑回外币业务 2009年2月1日 30 下列说法正确的是 境内个人购买B股 进行境外权益类 固定收益类以及国家批准的其 他金融投资 应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构 办理 境内个人购买B股 进行境外权益类 固定收益类以及国家批准的其 他金融投资 应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构 办理 境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费 可以购 汇或以自有外汇支付 境内个人购买B股 进 行境外权益类 固定收 益类以及国家批准的其 他金融投资 应当按相 关规定通过具有相应业 务资格的境内金融机构 办理 31 违反 个人外汇管理办法 及 个人外汇管理办法实施细则 规定的 外汇局将依据 中华人民共和国外汇管理条例 及其他相关规定予 以处罚 对于 中华人民共和国外汇管理条例 及其他相关规定没有 明确规定的 对银行和个人应分别处以人民币 3万元 和 1000元 以下的罚款 3万元 32 根据 中华人民共和国外汇管理条例 外汇包括 外汇存款 外币现钞 特别提款权 外汇存款 33 金融机构面临的外汇风险种类主要有 外汇买卖风险 清算风险 信用风险 国家风险 外汇买卖风险 34 我国外汇储备包括下列形式 央行持有的外汇 政府对外债权 黄金 35 本国货币升值将导致 进口增加 出口减少 进口增加 36 下列 城市是国际外汇交易中心 纽约 东京 伦敦 纽约 37 境内机构非法使用外汇行为的 有 以外币在境内计价结算 违反规定办理境内外汇划转 以外币在境内计价结算 38 下列 不需纳入个人结售汇系统 外币卡境内消费结汇 通过外币代兑点发生的结售汇 招商银行 工商银行 中国银行的个人网上银 行结售汇 39 个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇 须持 材料到 银行办理 委托人的有效身份证件 受托人的有效身份证件 委托人的委托书 委托人的有效身份证件 40 以下属于个人分拆结售汇行为特征的是 境外同一个人或机构同日 隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上 不同个人 收款人分别结汇 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别购汇后 将外汇汇给境 外同一个人或机构 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别结汇后 将人民币资金 存入或汇入同一个人或机构的人民币账户 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属 直系亲 属分别在年度总额内结汇 境外同一个人或机构同 日 隔日或连续多日将 外汇汇给境内5个以上 不同个人 收款人分别 结汇 41 本年度超年度总额结汇的个人手持现钞结汇 经常项目项下凭 本人身份证件 本人海关进境申报单 规定的有交易额的证明材料 本人身份证件 42 直系亲属包括 子女 配偶 父母 兄弟 43 外汇储蓄账户的收支范围为 非经营性外汇收付 本人同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 与其近亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 经营性外汇收付 44 外汇指外币表示可以用作国际清偿的支付手段和资产 主要包括 外币现钞 票据 银行存款凭证 银行卡等外币支付凭证或支付工具 外币有价证券 包括债券 股票等 特别提款权 外币现钞 45 个人经常项目项下非经营性购汇 购汇资金来源可以包括 本人银行卡内资金 直系亲属人民币账户 人民币现钞 本人银行卡内资金 46 银行办理境内个人经常项下超限额的赡家款结汇时 应审核以下材料 境内个人有效身份证件 直系亲属证明或经公证的赡养关系证明 境外给付人相关收入证明 境内个人有效身份证件 47 银行为个人开立外汇账户应区分 境内个人 境外个人 居民 48 外币实名制存款的有效证件有 居民身份证或临时身份证 军人证 外国公民护照 居民身份证或临时身份 证 49 下列说法正确的是 境外个人结汇实行年度等值5万美元的总额管理 个人经营性外汇收支应当通过个人外汇结算账户办理 境外个人原兑换未用完 的人民币兑回外汇 凭 本人有效身份证件即可 办理 50 境内个人 的经常项目下非经营性结汇超过年度总额的 凭本人有 效身份证件及证明材料直接在银行办理 捐赠 遗产继承收入 保险外汇收入 境外投资收益 捐赠 51 2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查 并对A银 行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚 5月 当地人 民银行组织对A银行经营业务的全面检查 对上述外汇经营违规行为 又作出了罚款30万元的行政处罚 以下哪些说法不正确 外汇局没有资格进行外汇检查 人民银行没有资格进行检查 人民银行和外汇局没有处罚权 外汇局没有资格进行外 汇检查 52 2010年12月9日客户徐 陈 张 王 俞 在某 银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔 调阅相关单证资料后 发现 该5人结汇兑换水单上业务参号连续 个人结汇通知书中显示 该5笔的结汇资金形态均为 外币现钞 且客户俞 的兑换水单 上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致 上述5人结汇后 人民币资金均存入刘 账户 这个案情有哪些疑点 5个人在同一日 同一网点 业务参号连续 每人办理等值5000美元 的外币现钞结汇 一张兑换水单上银行复核人员盖章处姓名与水单上客户姓名一致 5人分别结汇后人民币资金存入刘 账户 5个人在同一日 同一 网点 业务参号连续 每人办理等值5000美元 的外币现钞结汇 53 2010年12月9日客户徐 陈 张 王 俞 在某 银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔 调阅相关单证资料后 发现 该5人结汇兑换水单上业务参号连续 个人结汇通知书中显示 该5笔的结汇资金形态均为 外币现钞 且客户俞 的兑换水单 上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致 上述5人结汇后 人民币资金均存入刘 账户 这个案情有较多疑点 需要进一步核 实或查证的疑点 客户俞 确系该网点员工 刘 为25000美元外币现钞实际所有人 刘 为现钞结汇后人民币资金的使用者 客户俞 确系该网点 员工 54 2010年12月9日客户徐 陈 张 王 俞 在某 银行网点办理每人5000美元的结汇业务共5笔 调阅相关单证资料后 发现 该5人结汇兑换水单上业务参号连续 个人结汇通知书中显示 该5笔的结汇资金形态均为 外币现钞 且客户俞 的兑换水单 上银行复核人员盖章处姓名与该客户姓名正好一致 上述5人结汇后 人民币资金均存入刘 账户 分析案例中的哪些人涉嫌哪些违规 应如何处罚 个人刘 及徐 等5人涉嫌分拆结汇 违反个人外汇管理规定 根 据 中华人民共和国外汇管理条例 第四十八条 应处以5万元以下 的罚款 银行员工涉嫌利用自身额度协助客户分拆 根据 中华人民共和国外 汇管理条例 第四十七条 责令限期改正 并处20万元以上100万元 以下的罚款 个人刘 及徐 等5 人涉嫌分拆结汇 违反 个人外汇管理规定 根 据 中华人民共和国外 汇管理条例 第四十八 条 应处以5万元以下 的罚款 55 王某为浙江省青田县人 其妻在西班牙做外贸百货生意 其儿子在美 国读书 王某在银行开立了美元 欧元币种的外汇储蓄账户 王某的 外汇储蓄账户 可以办理 业务 支付儿子在美国读书的生活费 王某向同名外汇储蓄账户划款 支付儿子在美国读书的 生活费 56 2014年4月10日 某银行营业柜台来了5个客户 其中某客户 从其 个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元 并分别提 出申请要求购汇4 9万美元 同时要求汇往境外同一账户 请问银行 临柜人员遇到该情况该如何处理 请你就此案例作出分析 个人不得 以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理 个人分拆 结售汇行为的主要特征有哪些 境外同一个人或机构同日 隔日或连续多日将外汇会给境内5个以上 含 下同 不同个人 收款人分别结汇 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别购汇后 将外汇汇给境 外同一个人或机构 5个以上不同个人同日 隔日或连续多日分别结 汇后 将人民币资金汇入或汇入同一个人或机构的人民币账户 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上 含 提取接近等值1万美 元外汇现钞 或者5个以上个人同一日内 共同在同一银行网点 没 人办理接近等值5000美元现钞结汇 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属 直系亲 属分别在年度总额内结汇 或者同一个人的5个以上直系亲属分别在 年度总额内购汇后 将所在外汇划转至该个人外汇储蓄账户 境外同一个人或机构同 日 隔日或连续多日将 外汇会给境内5个以上 含 下同 不同个人 收款人分别结汇 57 2014年4月10日 某银行营业柜台来了5个客户 其中某客户 从其 个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元 并分别提 出申请要求购汇4 9万美元 同时要求汇往境外同一账户 该行为属 于个人分拆结售汇行为 对违反个人外汇分拆管理规定的 对金融机 构可以采取何种处罚 对银行从业人员采取何种处罚 责令更正 给予警告 对机构处以20万以上100万以下罚款 对个人可以处以5万以下的罚款 责令更正 给予警告 58 某境内居民张三在XX银行城东支行开立居民个人外汇储蓄账户 张三 之子张四为境外个人 在该支行开立非居民账户 该行支行办理了如 下业务 201X年5月4日 张四受张三委托 从张三居民账户划款4万 美元到自己的非居民账户用于日常生活支出 同日 在该支行换柜台 再次从张三居民账户划款3万美元给自己的非居民账户用于日常生活 支出 关于201X5月4日的业务 说法正确的是 张四需要向银行提供双方有效身份证件 张三的授权书等资料办理业 务 该业务属于外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计超5万美元 银行涉嫌违反 中华人民共和国外汇管理条例 第四十八条第四项 违反外汇账户管理规定 该业务属于直系亲属间 的划转 银行未违反规 定办理业务 59 某境内居民张三在XX银行城东支行开立居民个人外汇储蓄账户 张三 之子张四为境外个人 在该支行开立非居民账户 该行支行办理了如 下业务 201X年5月5日 张三购汇5万美元存入外汇个人外汇储蓄账 户 并从账户内提取现钞11000美元 关于201X年5月5日的业务 说法正确的是 境内个人经常项目项下非经营性购汇年度总额为等值5万美元 张三需要事先凭本人有效身份证件 提钞用途证明等材料向银行所在 地外汇局事前报备 境内个人经常项目项下 非经营性购汇年度总额 为等值5万美元 60 某境内居民张三在XX银行城东支行开立居民个人外汇储蓄账户 张三 之子张四为境外个人 在该支行开立非居民账户 该行支行办理了如 下业务 201X年5月6日 张三向自己的个人储蓄账户存入现钞1万美 元 同时办理6万美元的非经营性结汇 关于201X年5月6日的业务 说法正确的是 张三需要凭本人有效身份证件 经海关签章的 中华人民共和国海关 进境旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外