轻型营业部思路

在山东省济南市设立微型证券营业部计划书在山东省济南市设立微型证券营业部计划书 近年来 由于国家财政政策及货币政策效应逐步显现 国民经 济整体呈现稳步增长态势 证券市场也走出了持续稳定的牛市行情 为扩大和发展中原证券的业务 借助中原证券市场优势 特申请在山 东省济南市设立一家微型证券营业部 现将设立营业部计划书的有 关内容做如下汇报 一 总体思路一 总体思路 营业部获得批准后 我们将在中原证券公司的正确领导及相关 部门的大力支持下 借助中原证券这个品牌和市场平台 坚持以改 革创新为动力 积极转变证券经营观念 强化金融服务意识 规范 经营 强化管理 稳健发展 开拓创新 紧紧围绕中原证券公司的 发展目标和任务 不断创新自己的工作思路 建立完善工作机制 努力提高服务质量 创造良好的经营业绩 为中原证券的发展做点 贡献 二 名称和地址二 名称和地址 山东省济南市省府前街红尚坊 6 号楼 4 层 三 组织架构三 组织架构 营业部有效运作以总经理有效的组织管理为前提 管理水平 效 率的提升和灵活 富有竞争力的运作机制将是业务顺畅开展的基石 基于营业部客户资源开发 客户资源管理和经纪业务具体操作三项 基本内容 管理构架定位于金融服务部 运行保障部和理财培训部 三个职能部门 金融服务部的顺利运行由客户资源开发与管理工作两块内容构 成 靠产品和营销将客户吸引进来 靠提供咨询 信息 个性化理财 服务而将客户稳固在营业部 当然中原证券要为营业部提供产品 咨询 研发方面的支持 运行保障部为营业部的运行保障 风险控 制 是营业部的基础部门 维持营业部的日常运转 理财培训部是为 营业部员工和客户提供理念 技能 团队建设培育的部门 同时也是 客户培训的执行者 总经理是营业部总内训督导 四 四 经费预算经费预算 自己筹措经营资金 100 万元 其中 房租 20 万 装修 15 万 员工工资 50 万 日常经营费用 15 万 五 发展计划五 发展计划 第一年 我们可以提供的服务主要是金融顾问服务 即指券商 向客户提供的财务分析与规划 投资建议 个人投资产品推介等专 业化服务 第二年 在条件逐渐成熟的时候 我们就可以发展综合金融服 务的初级阶段 即发展组合式理财方式 主要是把单个的金融产品 组合起来 如存款组合 存贷款组合 存款股票组合 基金组合 保险组合套餐等 充分利用金融市场的宽度 积极介入其它金融业 务领域 为客户提供全方位的金融服务 第三年 不断拓展经纪业务的服务边界 发展综合性金融服务 推出自己的理财套餐 针对不同收入的客户提供不同的服务 并在 适当发展的前提下能提供企业项目投融资 短期过桥资金 产权交 易市场 中小资金融通 典当公司资金登记 合作融资 有资金欲 收购企业或项目 个人资金寻找创业项目等服务 六 六 利润目标利润目标 第一年盈亏平衡 若出现亏损 由营业部自己承担 第二年创收 150 万 利润 100 万 营业部留存 80 第三年创收 250 万 利润 200 万 营业部留存 70 七 利润来源七 利润来源 1 经纪业务 每年新增 300 户 新增资产 5 千万 按照 10 倍周 转率计算 成交量 5 个亿 平均佣金定于万五 25 万创收 每年累 加 2 产品代销业务 以信托和资管产品为例 全年销售 5 个亿 利润千二 100 万元收入 3 投融资转介绍业务 每年招揽 2 个类投行业务 一笔收入按 照 30 万计算 60 万元收入 八 经营措施八 经营措施 1 1 优化管理 提升效率优化管理 提升效率 打造营销队伍精英化 营销服务 一体化 提升财富管理和产品销售的比重 打造特色营业部 突出 金融产品代销的优势 快速发展经纪人队伍 利用现有资源 抓住 线上开户的机会 拓展展业半径 业务流程非现场化 大力推广 线上业务 逐步将业务和咨询环节搬到网上 实行集中复核 见证 从而压缩后台人员编制 严格营业部的合规经营 2 2 扩大传统非通道业务收入 促进经纪业务转型 扩大传统非通道业务收入 促进经纪业务转型 加大网 络营销和微信平台推广力度 经纪业务以发展两融及股权质押融资 业务为抓手 持续发展伞形等结构化融资产品业务 形成与两融 差异化服务特色 丰富结构化融资产品 与部门私募机构开展深度 合作 实现两融 伞形 私募伞形各具优势的差异化融资服务产品 3 全面提升金融产品销售 全面提升金融产品销售 轻型营业部应发挥自己的优势 在合规经营的前提下 差异化发展 营业部应该抓住三方销售信托 暂停的机会 抓住时机加大项目开发 推荐和销售力度 丰富类现 金管理类产品的供给 配合线上和线下财富管理业务发展 营业部 要持续向财富管理转型 引进优秀财富管理人才 加大产品销售力 度 加大私募等固定加浮动收益类产品的销售比重 4 4 扩大投融资收入比重 建设专业化队伍 扩大投融资收入比重 建设专业化队伍 以新三板业务 为核心 扩大投融资收入的比重 首先要理顺营业部与业务部门的 分配与奖励机制 加大对外部推荐和内部个人的奖励 实行项目立 项协作登记制 完善项目分配流程 抓住市场并购机会 向业务 部门推荐项目资源 针对中小银行 信托 国企等机构开展债券交 易投资业务 建设专业化机构人员队伍 随着券商资管通道的放 开 引进外部类投行业务的专业人才 建立良好的分配机制和管理 办法 5 5 积极开展营销活动 积极开展营销活动 目标客户划分 当前 各家银行 都把 10 50 万的客户作为个人理财的目标客户 竞争非常激烈 在 第一年度 我营业部则可以重点发展 1 10 万的客户 营销策 略 根据现有的情况 尽量从消费主渠道来进行宣传 并且要把 扩展客户经理客户资源作为目标 促销策略 努力扩展其 我营业部的理财知名度 促销广告与活动必须简单有效 但计划要 周密 场内促销 场内的促销要以专业化和标准化为主 这是 客户对我营业部信任的最重要的外在条件 场内工作人员的着装 语言 动作和相同工作的程序都需要统一 陈设布置 根据 客户心理的角度 明亮化设计和重点性布置是基本条件 有条件的 情况下 建立独立的工作室 以满足客户的隐私性的需求 九 风险控制九 风险控制 我们进行这样的经营模式是第一次 尽管采取的方法是渐变式 的 但其中仍有一些风险需要控制 其中最重要的是缺乏对政策的 理性预期 对经济宏观基本面缺乏理性预期的客户在选择理财产品 时 略显目光短浅 商业银行正在逐步开展理财业务 然而 人民 币理财产品的竞争现在几乎处于无序状态 这种无序不单单体现在 业务模式混乱方面 如果站