2017年内蒙古基金从业资格：非系统性风险试题

1 20172017 年内蒙古基金从业资格 非系统性风险试题年内蒙古基金从业资格 非系统性风险试题 本卷共分为 1 大题 50 小题 作答时间为 180 分钟 总分 100 分 60 分及格 一 单项选择题 共 50 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映 至少包括 A 无风险等级 B 低风险等级 C 中风险等级 D 高风险等级 2 上市公司公开发行新股 增发价格通过询价方式确定 应不低于公告招股意向书前 个 交易日公司股票均价或前一个交易日均价 A 10 B 15 C 20 D 30 3 下列金融产品中 具有较好流动性的是 A 证券投资基金 B 银行理财产品 C 券商集合计划 D 银行定期存款 4 甲公司与乙公司签订建设工程合同 由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程 合同签 订后不久 甲公司所在地发生特大地震 原拟建办公大楼的土地已经洼陷 甲公司损失惨 重 拟取消办公大楼建设计划 根据合同法律制度的规定 下列说法正确的是 A 乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点 继续履行建设工程合同 B 甲公司有权通知乙公司解除合同 但应当向乙公司承担违约责任 C 只有经乙公司同意 甲公司才能解除合同 D 甲公司有权通知乙公司解除合同 且无须承担任何违约责任 5 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法 正确的有 A 封闭式基金的交易时间为每周一至周五 每天 9 30 11 30 13 00 15 00 法定公众 节假日除外 B 封闭式基金的交易遵从 价格优先 时间优先 的原则 C 买入与卖出封闭式基金份额 申报数量应当为 100 份或其整数倍 D 沪 深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 6 金融衍生工具的特征有 A 跨期性 B 杠杆性 C 联动性 D 高风险性 7 下列关于国家股的说法 错误的是 A 国家股是国有股权的一个组成部分 B 国家股可由国务院授权投资的机构持有 C 国有股权原则上不可以转让 D 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 2 8 股票具有的特征有 A 收益性 B 流动性 C 永久性 D 参与性 9 下列关于货币市场基金风险指标的说法 不正确的有 A 我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天 B 除非发生巨额赎回 货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基 金资产净值的 20 C 货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券 D 货币市场基金财务杠杆的运用程度越高 其潜在的风险越高 10 衡量基金择时能力常用的方法中 需要将市场划分为牛市和熊市的是 A 现金比例变化法 B 成功概率法 C 二次项法 D 夏普指数法 11 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是 A 中国国际期货香港公司 B 香港中银集团 C 格林期货香港公司 D 南华期货香港公司 12 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是 具备的功能 A 前台业务系统 B 自助式前台系统 C 后台管理系统 D 信息管理平台应用系统的支持系统 13 下列关于基金份额申购和赎回的说法 不正确的是 A 开放式基金份额净值 应当按照每个开放日闭市后 基金资产净值除以当日基金份额 的余额数量计算 B 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回或者 转换 C 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购 赎回或者转换申请的 其基金份 额申购 赎回价格为提出基金份额申购 赎回申请当天的价格 D 基金管理人应当自收到投资人申购 赎回申请之日起 3 个工作日内 对该申购 赎回 的有效性进行确认 14 为防止信息误导给投资者带来损失 法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定 下 列属于禁止行为的有 A 虚假记载 误导性陈述或重大遗漏 B 对证券投资业绩进行预测 C 违规承诺收益或者承担损失 D 诋毁其他基金管理人 托管人或者基金销售机构 15 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法 不正确的是 A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 3 B 已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C 基金账户只能用于基金 国债及其他债券的认购及交易 D 每个投资者凭个人身份证可以开设 2 个基金账户 16 企业补充流动资金的重要手段是 A 发行股票 B 发行短期债券 C 发行长期债券 D 购买政府债券 17 结合紧密的行动方案 A 行动方案 B 组织结构 C 决策和奖励制度 D 人力资源和企业文化 18 连续两个开放日发生巨额赎回时 基金管理人可以采用的方法包括 A 采用部分延期赎回 并立即向中国证监会备案 在 3 个工作日内 在至少一种中国证 监会指定的信息披露媒体公告 并说明有关处理方法 B 接受全额赎回 C 暂停接受赎回申请 D 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项 在正常支付时间后 20 个工作日内支付 并在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 19 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利 说明提货单是一种 A 金融证券 B 货币证券 C 商品证券 D 资本证券 20 关于基金管理人 下列认识错误的是 A 在我国 基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担 B 设立基金管理公司必须经国务院批准 C 基金管理人需要承担基金估值 会计核算等多方面的职责 D 基金管理人是基金的募集者和管理者 21 根据投资目标的不同 基金可以分为 A 契约型基金与公司型基金 B 成长型基金 收入型基金和平衡型基金 C 主动型基金和被动 指数 型基金 D 交易型开放式指数基金 ETF 与上市开放式基金 LOF 22 某股票基金期初份额净值为 1 2000 元 期末份额净值为 1 1000 元 期间分红 0 3000 元 份 则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为 A 8 33 B 9 09 C 16 67 D 18 18 23 对基金营销反应弱的客户更加重视 A 基金产品的未来收益 B 新产品 新服务 4 C 销售机构的营销和服务 D 基金产品的外在表现形式 24 下列关于我国证券交易所的说法 不正确的是 A 实行自律管理 B 不以盈利为目的 C 是基金市场的监管机构 D 对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 二 多项选择题 共 36 题 每题 2 分 每题的备选项中 有多个符合题意 25 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法 不正确的是 A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B 已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C 基金账户只能用于基金 国债及其他债券的认购及交易 D 每个投资者凭个人身份证可以开设 2 个基金账户 26 基金份额净值等于 除以基金当前的总份额 A 基金资产总值 B 基金资产净值 C 基金公允价值 D 基金资产估值 27 是用来分析货币市场基金的指标 A 融资比例 B 保本期 C 安全垫 D 担保人 28 份额净值保持在 1 元人民币不变的是 A 股票基金 B 债券基金 C 混合基金 D 货币市场基金 29 投资者投资 10000 元申购某开放式基金 当日该基金单位净值为 1 0000 元 申购费率 为 1 00 则最后申购到的份额约为 份 A 9900 B 9901 C 9990 D 10000 30 在基金营销组合的四大要素中 的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷 的方式购买基金产品 提供持续服务 A 产品 B 费率 C 渠道 D 促销 31 根据 证券投资基金法 基金募集期限届满 封闭式基金募集的基金份额总额达到核 准规模的 以上 并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的 基金管 理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资 A 60 B 70 C 80 D 90 5 32 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高 这主要得益于 A 基金的强制信息披露制度 B 基金从业人员较高的专业水平 C 基金管理人员较高的道德水准 D 基金管理人设立了内部流程控制 33 首次公开发行股票的定价方式是 A 询价方式 B 协商定价方式 C 上网竞价方式 D 市价折扣方式 34 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 A 50 B 60 C 80 D 90 35 如果基金名称显示投资方向 应当有 以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内 容 A 50 B 60 C 70 D 80 36 下列关于基金销售流程的说法 不正确的是 A 基金销售基本流程包括投资者风险测试 产品适用性分析及风险提示 提供投资咨询 建议 受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投 资者确认 C 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询 提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议 37 关于债券的基本性质 下列描述错误的是 A 债券本身有一定的面值 通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B 债券与其代表的权利联系在一起 转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D 债券代表债券投资者的权利 这种权利是一种债权 38 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的 基金不能成立 此时基金管理 人要在基金募集期限届满后 日内返还投资者已缴纳的款项 并加计银行同期存款利息 A 5 B 15 C 30 D 45 39 对于货币市场基金的赎回资金 一般于 T 1 日从基金银行存款账户划出 最快可在 到达投资者资金账户 A 划出当天 B 划出后一天 6 C 划出后两天 D 划出后三天 40 基金年度报告应该在会计年度结束后 日内经过审计后予以公告 A 15 B 45 C 60 D 90 41 基金销售人员从事基金销售活动 不得有的行为包括 A 为扩大市场 发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B 以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担 但特别注明该约定与基金销售机构无 关 C 个人担保该基金会盈利 D 接受投资者全权委托 直接代理客户进行基金认购 申购 赎回等交易 42 我国股票价格指数不包括 A 沪深 300 指数 B 香港恒生指数 C 日经指数 D 金融时报指数 43 目前我国各家商业银行推广的 是结构化金融衍生工具的典型代表之一 A 资产结构化理财产品 B 利率结构化理财产品 C 股权结构化理财产品 D 挂钩不同标的资产的理财产品 44 下列关于基金促销手段的说法 正确的是 A 基金促销就是通过人员推销 广告促销 营业推广 公共关系和持续营销等手段来达 到销售基金的目的 并不需要与目标市场沟通 B 一般来说 针对机构投资者 中高收入阶层这样的大投资者 基金管理公司可以通过 专业化的推销达到最佳的营销效果 C 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息 一般并不运用于品牌和形象推广 D 公共关系所关注的是基金管理人 基金托管人与监管机构之间的关系 45 根据 证券投资基金信息披露管理办法 基金管理人应当在 在指定报刊和网站上 登载基金合同生效公告 A 基金募集申请经中国证监会核准当日 B 基金募集申请经中国证监会核准次日 C 基金合同生效的当日 D 基金合同生效的次日 46 基金运作费用包括 A 申购费 B 审计费 C 信息披露费 D 分红手续费 47 根据中国证监会的有关规定 基金认 申 购费率将按 为基础收取 A 认 申 购份额 B 净认 申 购份额 7