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文档简介

1、 基本情况2、 可疑交易是否属实3、 可疑交易时间、金额、资金来源和去向4、 关联交易情况5、 其他1.制作反洗钱调查报告表，分别提出处理意见：确认不属实或排除嫌疑的，结束调查；不能排除嫌疑的，书面形式侦查机关报案。经人行及省级行长或主管行长签字。报中国人行备案。2.对封存的文件、资料解除封存通知书，通知解除。 3.案卷材料归档反洗钱调查流程 中国人民银行及其省一级分支机构被调查单位情况可疑交易活动1、 金融机构上报的可疑交易2、 监管发现的可疑交易3、 市、县支行发现的可疑交易4、 其他行政机关或司法机关通报的涉嫌洗钱可疑交易5、 单位和个人举报的可疑交易6、 涉外途径获得的可疑交易7、 其他有合理里哟需要1、调查准备 调查实施调查结束书面或现场调查1、 不少于2人，出示中国人民银行执法证和反洗钱调查通知书。调查组长说明调查目的、内容和要求。2、 询问：制作反洗钱调查询问笔录。询问笔录要被询问人核对，有遗漏或差错时，可以要求补充或更正，修改处签名盖章。无误后逐页签字或盖章，拒绝的注明。调查人也要签名。被询问人可以书面提交材料，在末页签名或盖章。收到书面材料的首页右上方写明收到日期并签名。3、 查阅、复制：账户信息，交易记录，其他有关纸质、电子或音像等资料。4、 封存：对可能转移、隐藏、篡改或毁损的文件、资料。封存期间金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或毁损被封存的文件资料。封存时会同机构人员盘点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单一式两份，分别签字或盖章（两者），机构拒绝签字或盖章的注明。必要时封存的东西的拍照或扫描。5、临时冻结：客户要求将调查涉及的资金转移境外的，金融机构立即向人行当地分支机构报告，人行当地分支机构接到报告后立即向侦查机关先行紧急报案。若是县级人行的，应当同时上报省级人行机构。1、 初步审查2、 需要调查核实，填写反洗钱调查审批表，报行长（主任）或主管类的批准3、 成立调查组（不少于2人），持中国人民银行执法证，设组长一名4、 对重大、复杂的应制定调查实施方案5、 调查前制作反洗钱调查通知书加盖公章6、 可以根据需要提前通知，要求进行相应准备中国人民银行1、 全国范围的、重大的、复杂的可疑交易2、 跨省的、重大
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