财产保险公司反洗钱工作汇报.doc

*财产保险股份有限公司*中心支公司关于开业以来反洗钱工作情况的汇报 *中心支公司在*年*月*日通过了*保监局的验收，取得了经营保险业务许可证，并于*年*月*日注册成立。现将我公司开业三个月以来在反洗钱方面的各项工作情况汇报如下。根据监管部门的规定，结合保险行业的要求，我公司多次组织全体员工对反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可以交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，以及与反洗钱有关的各项法律、法规、方针、政策进行了系统、全面的培训，强调了依法合规的经营理念，使员工掌握了反洗钱知识，取得了良好的效果。成立了以总经理为组长、业务、理赔、财务、办公室相关人员为成员的反洗钱领导小组，明确、落实责任，将反洗钱工作作为重要的日常工作进行管理。一、总经理对本机构反洗钱工作负全面责任，保障反洗钱工作的有效开展； 二、反洗钱工作联系人指导工作人员进行反洗钱操作，负责具体操作和上报； 三、核保、理赔、财务人员负责对每笔交易进行监控；核保、理赔、财务等部门发现大额和可疑交易，应及时提交反洗钱工作联系人汇总后按固定格式和填报要求及时上报总公司；四、各分支机构在岗位责任书中应当明确反洗钱岗位职责；五、销售人员在展业过程中要注意识别可疑交易，并及时向反洗钱工作领导小组报告；六、分支机构、部门和全体员工要依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。七、公司加强对新信息技术的使用，研究开发适合保险业特点及本公司实际的反洗钱信息提取、报送、保存、甄别等软件系统，提高反洗钱工作质量和效率。公司制定了*中心支公司反洗钱工作制度，大额交易和可以交易报告管理办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，涵盖反洗钱制度建设、岗位设置、岗位职责、培训制度、宣传制度、保密制度、审计稽核制度、处罚问责制度、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法、大额交易报送办法、可以交易报送办法、非现场监管报表管理等方面。制定了相应的检查、监督、考核办法，以及公司反洗钱宣传和培训方案，使我公司的反洗钱工作按照人民银行的要求制度化、常规化，深入、细致地做好反洗钱工作。其中四种大额交易包括：1、 单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的现金保费缴纳或者现金保险赔付金支付；2、 与法人、其他组织和个体工商户客户的银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上，或外币等值20万元以上的保费或者保险赔付金支付款项划转；3、 与自然人客户的账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的的保费或者保险赔付金支付款项划转；4、 客户为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。十四种可疑交易包括：一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的；二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益；四、发生公司规定情形之列的退保时，称大额发票丢失，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的；五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的； 六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的； 七、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的； 八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分； 九、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源； 十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的； 十一、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的； 十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的； 十三、没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的； 十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。我公司在承保、退保、理赔过程中，严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料，保存交易记录，未发现违反规定的情况。以上是