银行反洗钱自查工作总结报告

第 1 页 共 5 页 银行反洗钱自查工作总结报告银行反洗钱自查工作总结报告 根据市银行工作安排 我社于五月至六月期间对 辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠 现将有关情 况报告如下 一 按照中国银行的规定 建立健全反洗钱内控 制度 联社于 200 年 5 月份制定了大额交易和可疑 交易的主要检查项目的监督检查制度 并于 200 年 6 月 10 日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗 钱维护子交易 实现对反洗钱工作的实时监测分析 二 设立专门的反洗钱工作机构 并配备必要工 作人员专门负责反洗钱工作 能够做到 三明确 二落实 将反洗钱工作职责落实到岗 落实到人 由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支 付报告和可疑支付报告 按月报送银行 并按照分级 管理的原则 对基层机构的反洗钱情况进行监督 检 查 三 制定有效的反洗钱措施 1 建立客户身份登记制度 按照 了解客户 制度原则 在客户办理开户时 柜面业务人员严格审 查客户提供的材料 证明文件和资料 如身份证 企 事业法人营业执照 代码证以及国地税务登记证等 第 2 页 共 5 页 的真实性 完整性和有效性 根据审慎性原则认真的 开展了解客户活动 对重要客户的经营范围 经营规 模 经营特点及资金流向进行分析 对其账户的现金 交易以及账户交易及时进行监控 2 在综合业务系统上按规定期限保存客户账户 资料和交易记录 建立存款人信息数据档案 保存银 行结算账户存款人的信息资料 包括单位银行结算账 户存款人的名称 法定代表人或负责人姓名及其有效 身份证件的名称和号码 开户的证明文件 组织机构 代码 住所 注册资金 经营范围 主要资金往来对 象 账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算 账户存款人的姓名 身份证件的名称和号码 住所等 信息 3 按规定每月报送大额交易 可疑交易报告的 相关资料及报表 4 于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作 并将反洗钱培训摆上工作日程 采用以会代训的形式 让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律 行政法规及 规章制度的规定 提高可疑支付交易资金的识别和分 析能力 增强反洗钱工作能力 四 精心组织自查工作 对 200 年以来大额交 易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录 综 第 3 页 共 5 页 合业务系统的大额支付进行逐笔审查 其中 一 大额交易方面检查涉及项目 1 对法人 其他组织和个体工商户 以下统称 单位 之间金额 100 万元以上的单笔转账 2 对金额 20 万元以上的单笔现金收付 包括现 金缴存 现金支取和现金汇款解付 3 对个人银行结算账户之间以及个人银行结算 账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款 项划转 二 可疑支付交易方面检查涉及项目 对法人 其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的 以下项目进行分析和识别 1 短期内资金分散转入 集中转出或集中转入 分散转出 2 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不 符 3 资金收付流向与企业经营范围明显不符 4 企业日常收付与企业经营特点明显不符 5 周期性发生大量资金收付与企业性质 业务 特点明显不符 6 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 第 4 页 共 5 页 7 长期闲置的账户原因不明地突然启用 且短 期内出现大量资金收付 8 短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无 关的个人汇款 9 存取现金的数额 频率及用途与其正常现金 收付明显不符 10 个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上 现金收付 11 与贩毒 走私 恐怖活动严重地区的客户之 间的商业往来活动明显增多 短期内频繁发生资金支 付 12 频繁开户 销户 且销户前发生大量资金收 付 13 有意化整为零 逃避大额支付交易监测 三 经自查 未曾发现开立有匿名账户或假名 账户 没有为身份不明确的客户提供存款 结算等服 务 暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑 支付交易的行为 五 检查中发现的不足之处 1 反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以 电子信息形式存储 纸质材料不够齐全 第 5 页 共 5 页 2 由于我社系统格式的特殊性 所打印出的反 洗钱材料和银行规定的格式 包含报表