保险中介非现场监管系统用户手册

1 10 保险中介非现场监管系统用户手册 机构用户版 北京美髯公科技发展有限公司 2008 年 09 月 目 录 第 1 部分文档说明 3 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃 1 1 读者对象 3 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸 1 2 软件运行环境 3 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭 1 3 受信任站点配置 3 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧 1 4 设计依据 5 彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔 彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒 1 5 约定说明 5 謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍 謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點 第 2 部分系统简介 7 厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩 厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺 2 1 概述 7 茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐 茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀 2 2 功能介绍 7 鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘 鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈 2 3 用户及权限 8 籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞 籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠 2 4 系统结构特性 8 預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥 預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買 2 5 登陆系统 8 渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨 渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇 文档说明 读者对象 本文档的阅读对象为机构用户 软件运行环境 操作系统 Microsoft Windows 2000 XP 2003 浏览器 Microsoft Internet Explorer 5 5 版本以上 办公软件 Microsoft Office2003 2007 受信任站点配置 为了保证系统的全部功能可以正常使用 不受到 WINDOWS 安全补丁程序的影响 建议将系统设为 受信任的站点 铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵 铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝 具体操作方法如下 打开 IE 浏览器 选择 工具 进入 Internet 选项 如下图所示 2 10 选择第二项 安全 中的 受信任的站点 如下图 点击 站点 S 按钮 进入下一步 如下图 3 10 取消 对该区域中的所有站点要求服务器验证 选择 键入系统的访问地址 点击 添加 按钮 再点击 确认 按钮 添加受信任站点完成 擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢 擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報 设计依据 保险中介非现场监管系统的设计依据以下文件 中华人民共和国保险法 保险代理机构管理规定 保险经纪机构管理规定 保险公估机构管理规定 中华人民共和国统计法 保险统计管理暂行规定 保险营销员管理规定 中国保险监督管理委员会 2006 年第 3 号令 中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定 中国保险监督管理委员会 2004 第 7 号令 约定说明 在下文的描述中 如无更详细的解释 术语 点击 代表单击鼠标左键 右击 代表单击鼠标右键 同时根据行文需要 以 保监会 一词代替 中国保险监督管理委员会 以 保监局 一词代替 中国保险 监督管理委员会派驻各地的监督管理局 以 系统 一词代替 保险中介非现场监管系统 贓熱俣阃歲匱 阊邺镓騷鯛汉 贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛 本操作说明为了清晰 简明的描述操作过程 同时也考虑到篇幅的需要 不可能穷尽一切业务上的变 化 因此在各业务实践中假定异常流程 指被驳回和再修改的情况 仅发生一次 并假定这种异常仅 与流程的相邻环节有关 若实际情况与此不符 请参照其他相关部分的流程介绍 坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻 馱 坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻 使用说明书中举例所使用的 公司名称 人名 地址 电话 等信息纯属虚构 如有偶合 绝非所指 即使有现实中中介机构的内部人名出现 也仅限于流程举例而已 与其本人 工作既无任何瓜葛 也 无对应关系 蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦 蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜 平台利用人员权限控制功能模块的使用 不同权限的用户进入平台或者同一个模块看到的内容不尽相 同 因系统开发完毕后仍在不断更新完善 用户最终看到的系统界面会与使用手册中不尽相同 请以实际 使用为准 系统简介 概述 近年来 全国保险专业中介快速发展 机构数量和业务规模持续增长 截至 2006 年底 全国共有保险 4 10 专业中介机构 2110 家 其中 保险代理机构 1563 家 保险经纪机构 303 家 保险公估机构 244 家 2006 年全国保险代理公司实现代理保费收入 126 62 亿元 同比增长 22 占全国总保费收入的 2 24 保险经纪公司实现保费收入 106 65 亿元 同比增长 6 占全国总保费收入的 1 89 保险公 估机构评估的估损金额 124 94 亿元 同比增长 38 随着机构数量和业务规模的增长 保险专业中介 已经成为保险市场的重要组成部分 買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌 買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届 保险专业中介机构数量的快速增长 对保险中介日常监管工作带来很大的压力 为提高监管效率 提 升保险中介监管的信息化水平 促进保险中介市场规范健康发展 在保监会的统筹安排下 开发出中 介非现场管理系统 綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪 綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙 该系统是一个集信息报送 查询 汇总 分析于一体的保险中介统一数据平台 克服了传统的纸质报 送方式存在的工作量繁重 效率低下 差错率高 数据保存与查询不便以及数据分析困难等缺陷 可 以显著提高监管效率 有利于保监局及时全面准确地掌握辖内保险中介机构的发展状况 驅踬髏彦浃绥譎 饴憂锦諑琼 驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑 保险中介非现场监管信息系统立足于全国中介监管需要 进一步整合保险中介监管需求和理念 与已 有的中介信息系统实现对接 在现有功能的基础上进行深入开发 更好地为保险中介监管服务 猫虿驢 绘燈鮒诛髅貺庑献鵬 猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑献 功能介绍 功能模块包括 报送管理 常规查询 市场分析 预警分析 科目与报表设计 报送管理 报送管理模块是进行报表报送流程 保监会用户发起报送 中介机构上报数据 保监局监督 确认后 上报保监会 主要进行公文流传 操作主要包括发起报送 上报数据 监督上报 打回重报 强制 补录 试算汇总 锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚訝 锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚 常规查询 常规查询模块为用户提供对机构报表 试算汇总报表的查询查看 并可以自定义汇总查看 市场分析 市场分析模块通过对上报数据进行市场指标定义 查询市场指标以及市场集中度分析 为用户提供市 场分析功能 预警分析 预警分析模块主要是建立异常预警指标 对中介机构上报数据存在异常进行预警 主要包括各局都可 以使用的常规预警 也包括各局自定义的预警指标 構氽頑黉碩饨荠龈话骛門戲 構氽頑黉碩饨荠龈话骛門 科目与报表设计 该模块是建立系统报送流程中使用的报表 并对建立的报表进行维护的功能 用户及权限 用户类别 本系统主要涉及如下类型的用户 保监会 操作用户 查询用户 系统管理员 各地保监局 操作用户 查询用户 保险专业中介机构 法人机构 二级分支机构用户 用户权限设置 保监会操作用户 检查所有保监局报表报送情况 查询经保监局提交系统的全国各中介机构数据和报表 汇总统计全国 保险中介报表数据 查询所有中介机构的各类分析报表及预警信息 检查报表勾稽关系 对报表及报 表项目进行增减修订 设定报表报送期间 决定是否启动报送程序 对各保监局自行定制报表的情况 进行监控 并能够对各地保监局自行定制的报表报送情况进行查询 统计和分析 輒峄陽檉簖疖網儂號泶蛴 镧 輒峄陽檉簖疖網儂號泶蛴 保监会查询用户 有权查询全国保险中介机构报送数据和统计报表 分析报表和预警信息 各地保监局操作用户 检查本地区所有专业中介机构报表填报的情况 确保本地区所有数据报表准确无误的情况下 向信息 系统提交报表数据 有权限查询本辖区所有中介机构及外地中介机构在本辖区开展业务有关的数据及 统计报表 有权查询本辖区中介机构的各类统计分析报表及预警信息 经保监会授权 有权限查询辖 区外其他地区的数据 统计报表 统计分析报表和预警信息 在保监会统一制定的报表范围以外 保 监局可以根据监管工作实际需要 通过报表设计模块增加 减少本辖区内使用的报表格式 尧侧閆繭絳 闕绚勵蜆贅瀝纰 尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅瀝 各地保监局查询用户 5 10 有权限查询本辖区所有中介机构及外地中介机构在本辖区开展业务有关的数据及统计分析报表 经保 监会授权 有权限查询辖区外其他地区的数据及统计分析报表 识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒侬减 识饒鎂錕缢灩筧嚌 俨淒侬 保险专业中介法人机构用户 授权二级分支机构向统计信息系统进行数据报送 检查分支机构是否填报完成及数据的准确情况 修 改分支机构数据及报表 在确保本机构所有报表填报完毕的情况下 向信息系统报送本机构所有报表 查询本机构数据报表及获得许可的行业数据 取得保监会 保监局授权后 对已经提交的数据信息进行 修改 本用户与 保险专业中介机构和人员监管信息系统 的 法人机构用户 为同一用户 凍鈹鋨劳臘锴痫 婦胫籴铍賄 凍鈹鋨劳臘锴痫婦胫籴铍 系统管理员用户 负责系统的维护 权限设置及所有日常操作功能 登陆系统 双击桌面上的 IE 浏览器图标 在 IE 地址框中输入 首先进入保险中介监管主系 统 如下图界面 恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦聰櫻 恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦聰 在界面中点击 非现场监管 进入系统登陆界面 如下图 6 10 输入用户名称 密码 验证码 点击 登陆 按钮 输入正确即可进入系统主界面 页面主要分三个部分 导航栏 菜单区 工作区 导航栏说明 当前用户 显示当前登陆系统的用户单位以及用户名称 使用户清楚了解登陆用户人员 以便正确完 成自己操作 在线帮助 用户可通过系统主界面导航栏的 在线帮助 按钮 查看系统的使用指南 方便用户在使用 系统过程中正确操作 鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫摇饬 鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫摇 修改密码 用户可通过 修改密码 按钮完成对自身密码的修改 保护用户使用安全 退出系统 点击 退出系统 按钮可以将当前登录用户安全退出系统 为保证业务数据及用户使用的安 全 建议您在业务办理完成后及时注销帐号 注明 目前系统支持一个帐号同时多处登录 硕癘鄴颃诌 攆檸攜驤蔹鸶胶 硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹鸶 菜单栏说明 菜单栏提供的链接是当前用户能够访问的全部授权资源 根据每个用户的权限不同每个用户所能看到 的内容不尽相同 阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖輛埙 阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖輛 工作区说明 7 10 工作区是用户使用本系统的主要操作区域 当用户选择菜单区的一项功能时 工作区将相应的展现此 功能的内容 专业中介非现场监管 报送管理模块是进行报表报送流程 保监会用户发起报送 中介机构上报数据 保监局监督 确认后 上报保监会 主要进行公文流传 中介机构用户操作主要包括数据录入 数据校验 上报数据 查 询查看 氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩纷釓 氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩纷 报表数据录入 为中介用户提供报表数据的填报功能 用户登录系统后 点击左侧 报表数据录入 进入该页面 系统默认显示所有待录入报表数据 数据 录入操作流程如下 釷鹆資贏車贖孙滅獅赘慶獷 釷鹆資贏車贖孙滅獅赘慶 用户点击任务名称超链接 进入报表数据填报公司列表界面 如下图 列表中显示所有待录入公司名称 如果该报表需要中介机构录入其分支机构数据 这里将会显示出中 介机构分支机构名称 报表名称 显示出此次报送数据需要填写哪些报表 报送状态显示报表所处状 态 点击 录入 按钮 进行数据录入 完成后如下图 怂阐譜鯪迳導嘯畫長凉馴鸨 怂阐譜鯪迳導嘯畫長凉馴 3 填写完成后点击 保存 按钮完成报表数据录入 对于完成数据录入的报表 需要通过报送管理进行 数据校验 然后才能上报保监局 点击 返回 可以返回报表列表界面进行查看 谚辞調担鈧谄动禪泻類谨觋 谚辞調担鈧谄动禪泻類谨 报送管理 功能简介 8 10 校验报表数据信息 以及将报表上报保监局操作 在报送管理界面 用户首先通过查询条件查询出需要操作的信息 数据校验 在查询出的结果中勾选需要进行数据校验的报送数据 点击 数据校验 按钮 进入校验结果显示界面 系统自动按照预定校验方式进行校验 校验结束后 显示出校验结果 如果数据有问题则会提示校验 错误 用户需要检查并修改数据 嘰觐詿缧铴嗫偽純铪锩癱恳 嘰觐詿缧铴嗫偽純铪锩癱 校验成功则可以上报保监局 上报操作 在查询出的结果中勾选需要进行数据上报的报送信息 点击 上报 按钮 该报送信息即上报保监局 用户可以通过查询条件 已提交查看上报数据信息 报表查询 功能简介 为用户提供报表报送情况查询查看功能 报送频次 通过选择报送频次查询 包括年报 半年报 季报 月报 日报等类型 开始日期 通过设置报表报送开始时间进行查询 选择机构 选择机构名称 9 10 选择报表 选择需要查看的报表 任务名称 任务名称 操作说明 中介用户登录系统后 点击左侧的报表查询超链接 进入报表查询页面 首先根据要查询的数据 设 置查询条件 然后点击 查询 按钮 系统自动将符合查询条件的结果显示在页面中 熒绐譏钲鏌觶鷹緇機库 圆鍰 熒绐譏钲鏌觶鷹緇機库圆 用户可以点击 报表名称 查看详细填报数据 例如点击上图中红色框中的利润表 如下图 在该页面 用户可以在查看数据后 点击 导出 按钮 将该表信息导出到 excel 中 机构汇总表查询 功能简介 为用户提供本机构所上报的所有报表情况查询查看功能 报送频次