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【精品】创业策划书 1目录 2 一、摘要（一）项目简介大学生自行车出租联盟是一家筹建中的服务行业，位于芜湖市大学城。 它以高校学生为发展动力，主要致力服务大学生自行车出租项目。 项目将以此为基础，建立一个芜湖大型自行车出租联盟及相关项目。 （二）业务描述项目推出以出租自行车为主要市场，改善交通行业中的拥挤、污染、压抑的状况。 自行车行业市场广阔，但是基于许多行业搭配问题，此行业没能得到较好的发展，因此导致技术和产品的档次较低，效果不显著，种类较少，远远不能满足市场消费者需求。 目前的交通行业只注重快、享受而忽略了自身的健康、环保。 项目将以此为鉴，打造出养生、环保、自由、方便、灵活的理念与服务。 根据实际调查显示本产品的生产成本较低，每辆自行车的价格一般在200-500元之间。 （三）投资与财务该项目因投资成保、自由、方便、灵活的理念，公司也将以此为优势切入市场。 成本较低，项目成员可以合资开办，同时也可向社会融资，前期我们主要以店面的形式存在，店面设置于芜湖市高校园区。 资金筹集公司各成员合资8万元，每人平均出资2万；社会融资5万；银行贷款2万；政策援助2万；共筹集资金17万元。 资金用途主要用于购买投资2万，租房投资8万，4万用于人员管理，风险准备金1万，剩于2万主要用于前期流动资金。 （四）团队组建团队由四位对创业充满热情的安徽商贸职业技术学院大学生组建而成，都具有较强的管理、创新能力。 3成员姓名性别专业职务王杰媛女营销与策划管理部主管苏萍女营销与策划营销部主管张波男营销与策划市场部主管夏承银男营销与策划财务部主管团队合作紧密的团队合作，明确了分工，使我们成为充满朝气、更具实力的集体。 二、营销环境分析（一）市场概况芜湖位于安徽省东南部，地处长江下游南岸，南倚皖南山系，北望江淮平原，浩浩长江水自城西南向东北缓缓流过，青戈江自东南向西北，穿城而过，汇入长江。 芜湖大学城位于城南，其周边景区众多，主要有滨江公园、赭山公园；离市区较近，临近步行街、鸠鹚广场，镜湖公园；围绕大学城的商场、商业服务区较多，有欧尚、纬 六、纬七服务区，另有鲁港大市场。 这些地理环境原因使得高校园区大学生对自行车的需求很强烈，为大学城自行车服务业提供了了良好的条件。 大学城面积占地7269亩，总建筑面积约127.7万平方千米。 大学数及在校生数目前已有安徽师范大学南校区、安徽商贸职业技术学院、皖南医学院南校区、芜湖机电职业技术学院、芜湖信息职业技术学院、芜湖职业技术学院六所高校，共计在校学生约七万人。 交通状况主要有纬六纬七两条主干道连接各个高校，公交车主要是方便同学去一些比较远的地区，且较拥挤，各校区距离较近，坐车麻烦，走路太远。 根据调查，有46.7%的同学认为大学城内公交单一且拥挤，另有50%的同学认为一般，仅有3.3%的同学满意。 竞争状况纬六路服务区旁有一家店面提供自行车出租服务，规模小，经营者无竞争欲望，知道的人群少，且经营时间不固定，不能时刻提供服务。 公交车是高校园区大学生主要的代步工具，但其拥挤状况让大学生头痛不已，高校园区也有出租车，但由于地势偏远，其数量很少且价格偏贵不适合大学生使用，调查4显示，往返大学城内各高校及服务区之间，仅有21.3%的同学选择公交车与出租车。 移动公司提供办卡送自行车业务，会在一定程度上影响我们的生意。 （二）市场分析 1、市场状况:经调查分析，自行车出租行业，是符合时代发展要求的，同样符合芜湖大校园区的发展要求。 （1）芜湖大校园区目前已拥有（安徽商贸职业技术学院、安徽师范大学、皖南医学院、芜湖机电职业技术学院、芜湖联大职业技术学院、芜湖信息职业技术学院）六所高校，共计学生人数约七万人，其中自行车拥有量不足万辆。 （2）考虑到大学城内各高校间的距离，仅有21.3%的同学愿意选择公交车与出租车等机动车辆作为往返大学城各高校及服务区，机动车辆一般不会成为学生往来彼此校区的代步交通工具。 （3）节约意识的提高，纵观世界能源危机的日益加深，国家出台的各项政策，节约能源已成为全民的主题，大学生作为高素质人才，节约能源意识更强，因此，骑自行车，是最好的选择。 （4）健康的要求，大学生作为一个有思想的群体，已不再是“死读书，读死书”，更多的时候，也会注意锻炼自己的身体，众所周知，骑自行车，对美腿，健身都是很有好处的，适时选择骑自行车，也是很有必要的。 （5）消费多元化的提高，日益出现的KTV等娱乐场所，在各大校园区已经成为一种普遍现象，大学生也对此失去了新鲜感。 骑着自行车，与朋友、情侣一路游美地，穿梭于各大校区，欣赏不同风景，不但浪漫，而且兴趣盎然。 2、消费者分析大学生作为一个特殊消费群体，越来越受到社会的关注。 一方面，由于大学生属于年轻群体，比较特别，有着特殊的消费心理，大学生喜欢时尚潮流，对新鲜事物都充满激情；另一方面，大学生又尚未获得经济上的独立，消费受到很大限制，大部分只能进行低价格消费。 所以，自行车以其新颖的方式，低廉的价格，更能满足大学生这一特殊群体的需求。 调查表明，芜湖大学城学生自行车拥有量仅为28%，有超过五万的学生没有自行车，但有购买自行车打算的学生占14.7%。 同时，自行车为学生所喜爱的一5种交通工具，有66.7%的同学喜欢骑自行车。 3、竞争分析 （1）目前很少在芜湖高校园区看到出租自行车服务的组织，只有纬六路服务区的一个小店面进行该项服务，诸如此类的小规模竞争者，提供的服务不周全，自行车类型单一破旧且不新颖，他们不做宣传，任其发展，仅安徽商贸内调查有超过47%的同学从未听说该店面服务，44.1%的同学基本了解，经营者没有竞争欲望，不具竞争力，所以面向芜湖高校园区出租自行车基本上是一个空白的市场。 （2）目前，高校园区大学生主要以公交车为主要代步工具，而且公交车价格便宜，涉及距离长、范围广。 但公交车数量不多，且路线单一，十分拥挤且等车时间长，有46.7%的学生已对此感到十分不满，另有50%的同学认为一般，因此，这将给自行车出租项目提供了一个十分有利的条件。 （3）出租车具有便利、快速、省时等特点，也吸引了一些学生消费者，但是芜湖出租车起步价就是6元，对大学生来说，价格太贵，大部分学生承受不起。 往返各高校及服务区之间，仅有3.3%的同学会选择出租车出行。 （4）移动公司推出办卡送修自行车活动，在一定程度上吸引了部门消费者，对自行车出租有一定影响，但其前提条件是满360元话费，且是一年后逐月返还，许多大学生就是因为这个前提，而没有参加移动的该项活动。 三、SWOT分析1.优势(S)自行车个性化强，比较时尚符合大学生喜欢潮流，求异的心理；自行车灵活性更强，活动范围更广；自行车出租的费用低，适合大学生现在不能经济独立的特点；我们同样作为大学生，更加了解大学生的需求心理，容易找到大学生的心理诉求点。 2.劣势（W）项目刚起步，消费者不了解，没有固定的市场份额，宣传难度大；处于创业初级阶段，资金有限，在设施、服务、规模等方面都不完备；消费者骑自行车时容易滑链中途坏掉，前期管理比较困难。 3.机会(O)高校园区学生人数多且集中，各高校及商业服务区间距离较近，自行车市场6潜力大；国家提倡绿色环保，且鼓励大学生创业，有国家政策支持；各高校都有大学生追求时尚、喜欢自由自在且低价消费的生活，自行车低价出租正好迎合了他们的心理需求；大学生课余时间较多，年轻人有活力，喜欢游玩；面向高校园大学生出租自行车的业务基本上无企业涉及，算是一个空白市场。 4.威胁(T)行业门槛低，开设自行车租赁的成本小，硬件要求低，进入市场难度小，如营利状况良好，很容易被效仿，自行车租赁是小规模的个人创业经营，受资金条件的制约，短时间内不能占领所有市场，所以很可能被后期的跟随者或效仿者吞食大部分市场。 四、产品与服务（一）自行车租赁 1、产品特性中国一直被誉为“自行车王国”，随着人口增多，交通越来越糟糕，自行车出租服务业日渐兴起，它的方便、快捷、灵便、低价的出租，给人们出行带来了极大地便利。 尤其是在一些大学城，对于学生这个特殊的消费群体，自行车出租服务业已初具规模，并向着更大的规模发展。 对于芜湖大学城，自行车出租服务业同样会给同学们带来便利。 2、产品分析出租自行车是一种服务型产品，目前在芜湖大校园区几乎不存在这种服务，尤其是品牌化、专业化、规模化的几乎没有。 自行车租赁是我们团队的主打产品项目。 3、选址分析选址对于这套方案来说，是非常关键的一个环节，选择好的出租自行车的营业点很重要，否则客源得不到保证。 根据芜湖大学城结构图，我们初步确定了四个租赁点。 图示7第一个点设在A处，A点位于中医药高专科学院与欧尚大超市之间，中医药高专的在校人数有将近4000人，有大量的客源。 欧尚超市是目前芜湖大学城内规模最大的一家超市，其每天的人流量达到将近1500人，更重要的是大部分都是大学城内的大学生，另外临近中央城居民区。 第二个和第三个点分别设在B处和C处，B点C点位于纬六路和纬七路服务区旁，且都位于多所大学之间。 每天往来于各大服务区的人流量较大，其中，C点服务于纬七两个服务区，辐射周边几所高校，且B、C两点连成一线，便于学生租车停车。 第四个点设在D处，D点位于安徽师范大学新校区西门旁，且位于纬 六、纬七各高校及服务区之间，处于中间地带，呈中转站之势，其客源非常可观。 而且师大新校区的占地面积，大家也都有所耳闻，大约2256.2亩，调查分析，师大大部分在校生都希望拥有一台自行车，因为他们学校实在是太大了，这点也正好给我们提供了一个非常有利的环境。 4、自行车购置初步计划每个点配置30辆自行车，其中10辆为新车，20辆为旧车，共四个点，则，新车共40辆，旧车共80辆；8类型各点数量（辆）总数量（辆）新车1040旧车2080新车项目通过拉赞助，通过自行车帮赞助商做广告，并给予一定的利润空间等互利措施，让其给我们提供自行车，或者低价卖给我们。 旧车 （1）在每年寒假前一至两个月开始，主要针对各大学毕业生，低价收购其旧车。 因为冬季天气寒冷，大部分同学都不愿外出，何况是骑自行车外出。 而且冬季多雨雪天气，路面很滑，骑车外出存在安全隐患，所以冬季自行车容易被搁置，而且过完寒假，马上面临毕业离校，自行车将会是一个“累赘”，所以在这个时候向同学收购自行车将会是一个很好的时机。 5、出租程序由于我们是大学生创业阶段，不论是人力还是财力等方面，我们都还够成熟，所以我们初步定了5年计划前23年，采用人工记录方法 （1）每个点安排一名工作人员负责记录，我们采用统一的表格来记录所有出租者的相关信息。 （2）租车者在选定好车辆之后，当面付清相应费用，并了解我们的相关协议及规定，同意之后在表格上签下姓名，并留下本人身份证或学生证作为抵押，当当事人在规定时间内归还了车辆，并由工作人员检查并确定了车辆没有问题之后，将归还其相关证件。 如有违反相关规定的，则要追加费用或进行赔偿。 （3）正常营业时间为7:002200包夜套餐22:007:00（有优惠）23年之后，采用系统刷卡方法 （1）消费者可经过相关程序提前办理租赁卡。 （2）每个点都有一个可以锁自行车的装置和读卡租车、还车的读卡器（固定在地上的，不能移动）。 每次租车把卡放到上面读一下，锁就开了，自行车就可以骑走了；骑到任何一个其它租赁点都可以还车，因为系统是联网的。 还车时9把车放到锁的位置，把卡靠近读卡器读一下，车就锁了，还车成功。 所有这些都是无人化、智能化的。 （二）延伸业务 1、饮料、冰淇林、食品等销售高校园区的学生人数多且他们对饮料、食品等销售量大，而对于我们自行车租用服务的消费者来说，他们出去游玩运动，对饮料和冷饮的需求量会更大。 所以，我们计划在每个营业点设立饮料、食品等销售点，距离更近，更方便并且这方面成本低，所以会有不错的销售前景。 2、帽子、围巾、遮阳伞等销售在各营业点进行帽子、围巾、遮阳伞等销售，考虑到夏天紫外线和冬天气温等因素，我们在营业点进行这些产品的销售，会有很大的市场潜力。 3、流动广告当我们的品牌壮大、市场份额稳定之后，自行车车身广告也将成为我们的经营之一。 每年各大企业、商业街的商家投入的广告费用高，而自行车流动、量大的特点能很好的起到宣传效果，因此商家选择我们的机率高，我们的利润空间也大。 4、自行车美容自行车作为一种大众化的交通工具，对于其的保养，大多数人都是自己在家里简单清洁一下了事，而且，许多人的自行车一年甚至几年都难得维护一次，零件更是经常出故障。 目前，只有给汽车美容维护的，没有给自行车美容的;有专门洗汽车的，可没有专门擦自行车的。 因此，我们提供的自行车美容应该有不错的前景。 自行车美容维护清洗店的服务内容可包括全面维修、更换易磨损零部件、充气、清洁、上润滑油、涂防锈蜡油等;具备条件的，还可提供贴膜、手绘、喷漆等方式美化、“改装”自行车。 除擦洗外，开展的业务还可加上日常保养、翻新等项目，以一条龙服务赚取更多的利润。 条件成熟的时候可以发展会员，为会员提供定时护理、一些额外的服务等，形成稳定的客户群。 10 五、营销组合策略（一）前期推广策略产品推出，对于消费者来说，需要一个接受期，前期推广主要目的是推出我们的产品，在大学城中达到一定的知名度，使我们的产品服务为学生接受起到一定的缓和期。 活动主题一起去看日落活动地点滨江公园活动目的提高“123letsgo”的知名度，宣传造势活动要求大自城内单身男女（二）产品策略我们的产品大致可以分为二大类型，传统自行车、时尚自行车。 其中时尚主要种类有高把位自行车、山地自行车、公路自行车、双人自行车、三人自行车等。 在此，我们主要以时尚自行车系列为切入口，分析时尚自行车系列不仅外观上受广大学生喜好，而且性能上更能让他们体验舒适、轻松、快感。 （三）价格策略定价策略温和定价策略这种定价策略是指新产品上市后，按照企业的正常成本、国家税金和一般利润，定出中等价格，使企业既能获得一般利润，又能吸引购买，赢得顾客好感。 大学生出租联盟根据自己的目标市场以及特色，采用温和的定价策略走的是中低端路线。 因此我们将根据产品不同属性制定不同单位价格。 基于市场的定价策略因为是作为市场领军者者进入市场，传统自行车销售商竞争者在先期对“自行车出租联盟”基本不构成威胁，因为服务是基于传统自行车在某些方面的缺陷推出的。 定价将主要考虑市场的需求与消费者可以接受的价格范围，为此，公司11曾在芜湖大学城做过相应的市场调查，当被问及“如果现在推出时尚的自行车，您会租用吗？”，有89的被访问者回答是视具体情况而定，还有11的被访者回答是肯定会选购。 而且顾客可接受价格的平均范围是15元/小时。 在对市场需求、真实成本、向客户提供的价值和竞争对手都进行了准确的分析后，运用相关的软件得出了使企业利润最大化的定价。 （四）促销策略主要促销活动方式有户外广告宣传，活动宣传，门面销售展示。 1、短期的促销策略考虑到初期资金不足，所以我们在开始的一至三年导入期内的促销方式将避开昂贵的电视、报纸等宣传方式，而通过更加有针对性的宣传方式进行促销。 （1）派送活动将我们的产品使用券送给各大高校的学生会，协会，让他们在举行活动的同时派送奖券。 预计第一年共派送“奖券”1000张。 （2）户外广告由于初期希望顾客能迅速了解产品，所以户外广告也是重要手段之一。 户外广告具有弹性，高度重复展露，低成本，竞争少的特点。 这几年在芜湖，户外、互联网等广告媒介所占的比重都有很好的增加势头。 针对我们主要的客户群体年轻群体，我们的户外广告将选取商业街板房墙壁上、公交车站牌上、横幅、宣传单页，以及奖券、会员卡等。 预计第一年广告投入控制在2000元左右。 （3）绿色营销绿色营销，就是倡导的一种健康环保的营销，从外观、推广方面全部使用绿色的，彰显大学生青春的活力。 2、长期的促销策略公司成功站稳脚跟，有了稳定资金的支持后，我们将逐步扩大宣传的力度和范围，努力让“大学生自行车出租联盟”这一品牌深入人心。 （1）电视电视广告覆盖的目标消费者的范围最广，传达的信息最直接。 通过图像，声音的同时传递，能够在最大程度上刺激消费者，使产品形象被消费者接受，从而12以最快速度进入市场。 广告内容以生活场景为基础，期望达到使观众共鸣的效果。 时间将主要集中在每天晚上黄金时间段，辅以一些非黄金时段，在一些主要电视台投放。 此外，周末或者旅游旺季更须加大广告宣传力度。 安徽主要的电视台是安徽卫视，然后有不同的细分时段。 根据产品的特点以及定位，并且考虑到各频率的收视率和针对的观众，进一步选择安徽卫视的生活时尚频道和新闻综合频道以及财经频道、娱乐频道和文艺频道进行投放。 在电视广告的拍摄上，可以针对不同的细分市场，推出不同的系列，有不同的情节和内容来分别针对本地居民和商旅人士。 （2）赞助高校的演出、展销会每年节假日、新生开学时期是高校园区活动最频繁的时期，所以我们公司会在这个时期投入大量的广告和优惠券。 估计此时的销售量是平时的两三倍。 我们的活动宣传将与各大高校的学生会、协会合作，例如，在学生会举办趣味运动会时我们公司赞助自行车，冠亚军发放体验奖券、小礼品等。 另外校园自行车王子，自行车出租营销大赛也会相继推出 （3）促销活动在开张之期我们会推出情侣套餐、宿舍旅游套餐、租一赠一（赠饮料）、租三赠 一、降价加打折、组合租赁、春季秋季系列之旅、情人节套餐等等，以增加销售额。 “大学生自行车出租联盟”作为一种新型的经营面貌进入市场，希望以其方便、青春、时尚吸引顾客的目光，从而在市场上占据份额。 根据对自行车行业的分析以及公司理念，制定以下短、中、长期三种销售目标。 13短期销售目标“通过营销手段树立品牌”通过“租一赠一”、“抵用券”、“有奖销售”、自行车“花样生活，我行有我”主题交友会等方法让大家了解我们的产品与服务各大节日主题活动中期销售目标“以优化服务为基准,以质取胜”服务的推广，让大家对本公司产生忠诚度长期销售目标扩大销售范围通过“自行车联盟”的市场探路逐步过渡到旅游业中去并扩大规模，进入安徽省其他各大城市的高校园区。 品牌宣传 1、高教园活动策划 2、产品宣传推广14“自行车租用联盟”定价清单类型传统自行车双人自行车三人自行车山路自行车、公路自行车、山路自行车、高把位自行车价格（小时/元）1342注租自行车满8小时打九五折、团租自行车五量以上十量以下打九五折，十辆以上三十辆以下九折，三十辆以上八折。 “包夜套餐”为五元（22:006:00） 六、公司发展规划（一）初期（第一年）本项目是通过自行车出租增加来实现资本的积累，即通过出租自行车,流动广告牌、代理卖自行车、饮料来积累资金。 筹建期第一月为本项目筹建期，同时应开始做好宣传工作试运期第二月为本项目试运期，开始开业出租，主要顾客是大学城大学生，这个时期业务量平均每天70辆。 正式销售期第3-4月为正式销售期，维持试运期所建立的顾客源，并在这个地区内进一步尝试开发新顾客（中央城、鲁港区），在这段时间内稳扎在大学城脚跟，争取在六周内出租量在平均每天100辆，在这个地区的市场达到一定的占有率，利润尽量不为负。 （二）中期（第 二、三年）经过初期一年的运作，本公司在出租业务方面都积累了一定的经验，本项目的运作逐步走向成熟化，初期的“出租扩张”的战略可直接获得核心能力和竞争机会，所以我们决定扩张出租范围，主攻安徽省内各大学城，争取在第二年末出租量平均每天300辆，达到一定占有率。 打造产品忠诚度，信誉度。 本项目要把降低成本与提高服务质量两者并举。 一此击垮竞争对手及试图阻止新竞争者进入市场。 （三）后期（第四，五年）维持地区市内的市场份额，保持每年五万元以上利润。 同时逐步实现“由点15联网”实现本项目进一步成长。 在此同时也应该在其他方面取得相应的业绩，像广告收入应该占有较大利润份额，在取得利润方面同时要分析和理解客户需求的多元化。 七、团队管理（一）部门职责各部门之间有明确的分工，各司其职，对一个企业的发展起到非常重要的作用。 我们的团队目前还处于创业初级阶段，各方面条件和实力都不太成熟。 所以对于我们的队伍，分两期规划，初期，所有部门都从简，待各方面条件成熟时，我们会不断扩大规模并完善体系。 ?前23年，部门职责分工? （1）综合管理部门?负责公司劳动、工资、人事、福利综合管理工作；负责公司员工的招聘和调配；负责公司就业规则、分配制度的制定与修改；做好员工的考勤管理工作，检查各部门对公司考勤管理执行情况；负责临时工、外协工的录用、聘用及解聘的管理工作；负责后勤安保等工作；负责处理劳务纠纷；完成领导交办的其他工作。 ? （2）营销部门?负责自行车出租和采购等工作。 ? （3）市场部门?负责市场调查与分析工作，并做好一定应对方案等工作。 ? （4）财务部门?负责公司工资、奖金、加班费的审核及支付管理；负责公司的资金运作，贷款等等，经营中现金流量(营运资金)，以及利润分配的管理等工作。 ?23年后，部门职责分工? （1）市场部门?负责市场调查与分析工作，并做好一定应对方案等工作。 ? （2）人力资源部门16?负责公司劳动、工资、人事、福利综合管理工作；负责公司员工的招聘和调配；负责公司就业规则、分配制度的制定与修改；做好员工的考勤管理工作，检查各部门对公司考勤管理执行情况；负责临时工、外协工的录用、聘用及解聘的管理工作；并能够完成相关任务。 ? （3）工程部门?负责自行车的改建、安装、维修以及外观设计等工作。 ? （4）后勤部门?负责安保和运输等工作。 ? （5）办公室?负责企业文化、培训、会议、人员安排等和一切重大事件商讨决定的部门。 ? （6）资金部门?负责公司的资金运作，贷款以及关于资产的购置(投资)，资本的融通(筹资)和经营中现金流量(营运资金)，以及利润分配的管理等工作。 ? （7）财务部门?公司主要公司及相关费用结算和发放等工作。 ?（二）从业人员安排?共四个点，每个点都会安排一个工作人员，主要负责每天车辆的收发记录和看守检查工作，每个点还可聘请一名兼职学生，以备和工作人员调休。 还要安排一名维修工人，他在四个点自由工作，负责自行车的维修工作。 ?（三）团队精神?一个团队如果没有团队精神的话，一群人在一起就会是一盘散沙，不会互相照应、互相配合、力使不到一处，这样的一群人战斗力是很弱的。 团队精神的有无，决定了团队的战斗力的强弱，决定了团队的强弱，决定着我们这个团队的发展与前途。 我们的团队精神主要是要有大局意识、协作精神、和服务精神。 我们会尊重个人的兴趣和成就。 但我们的核心是协同合作，最高境界是全体成员的向心力，希望每个队员把个人利益与整体利益相统一，进而保证组织的高效率运转。 每个队员都应该挥洒17个性、表现特长，从而保证了成员共同完成任务目标，而明确的协作意愿和协作方式则产生了真正的内心动力。 此外，我们希望每个队员都能够相互交流，并且做到频繁交流，共同发现、探讨并解决问题，同甘共苦，齐心协力打造出一条辉煌的创业之路。 18 八、财务计划（一）损益表单位万元（二）项目产品成本表单位元项目数量费用自行车购置新自行车408000旧自行车806400宣传费传单500100活动费1000房租费480000人员管理费448000风险预备金10000流动资金16500总计170000第一年第二年第三年产品销售收入16.65890减销售成本14.1537.9456.14产品销售利润2.4520.0633.86减管理费用1810利润总额1.4512.0623.86净利润1.4512.0623.8619（三）现金流量表单位万元第一年第二年第三年 一、经营活动产生的现金流量会计利润加应付账款增加额1.4512.0623.860.000.000.000.000.0010.22折旧0.300.500.50摊销财务费用18.000.0018.000.0018.000.00减应收账款增加额9.3810.6915.65经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量购建固定资产所支付的现金投资活动产生的现金流量净额 三、筹资活动产生的现金流量吸收权益性投资所收到的现金借款所收到的现金(8.92)(6.59)(6.60)1.442.042.2(0.00)0.000.000.003.500.005.00现金流入小计偿还借款所支付的现金0.000.000.000.0010.000.00偿付利息所支付的现金0.000.000.00偿付股利所支付的现金现金流出小计0.00(3.50)0.00(0.00)0.00(0.00)筹资活动产生的现金流量净额3.500.0010.0020（四）资金结构与规模资本融资集体投资银行政策援助短期借款金额5万8万2万2万比例29.4%47%11.8%11.8%集体投资结构投入资金比例王杰媛2000025%张波2000025%苏萍2000025%夏承银2000025%资金与应用公司成立初期共筹集资金17万。 其中风险投资5万，项目投资8万元，短期借款2万(金融机构一年期借款，利率5.31%)，用作流动资金；在公司运营的 2、 3、4年，我们将在此基础上增加5万至20万的短期借款，以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比投资者退出方式投资者选择投资退出方式时，开始需要签订一份协议，一般来说投资后十个月内不允许退资，企业退出投资往往是在产权的流动中实现的，投资退出方式是1.一年内退资将采取1:1.08的方式给予退还资金。 2.二年内退资比例为12的方式给予退还资金。 3.二年后退资将根据公司营业利润的百分比给予退还资金（一般不低于12）资本规模21 九、风险评估与防范 1、行业风险由于投资相对较小，行业门槛较低，行业间竞争较激烈 2、市场风险?用户在使用过程中可供选择的种类多，对我们的业务和市场推广度提出了更高的要求。 ?市场上存在强大的潜在竞争者队伍。 3、管理风险?营销策略的不连续性造成市场布局和营销结构的混乱，对竞争对手反应和处理水平较低。 ?人员管理可能会有漏洞导致不必要的损失 4、财务风险融资能力不能跟上项目发展形势，导致现金流动紧张，出现成长性破产。 5、安全风险自行车存在一定的安全风险，可能会出现意外事故，而导致损失。 6、解决方案树立品牌意识，以高效的服务，严格的管理要求来提高行业门槛来应对竞争对手加大投入，了解消费者的需求，