2018年上半年云南金融运行情况

2018 年上半年云南省金融运行情况 中中国国人人民民银银行行昆昆明明中中心心支支行行 2 20 01 18 8 年年 7 7 月月 3 30 0 日日 2018 年上半年 云南省金融机构紧紧围绕省委省政府经济 社会发展目标 认真贯彻执行稳健中性货币政策 盘活存量 优化增量 保持对全省经济社会发展的支持力度 为全省供给 侧结构性改革营造适宜的流动性环境 现将有关情况通报如下 一 云南省金融运行总体稳健 上半年 云南省金融运行呈现以下特点 各项存款增长放 缓 居民存款增长稳定 企业存款增速下行 贷款增长稳中趋 缓 贷款投向结构进一步优化 投向实体经济的比重上升 助 推实体经济转型升级 制度性调查显示 二季度 微观主体盈 利能力较强 银行家对未来宏观经济发展信心有所回落 一 各项存款增速放缓 稳定性持续提升 一 各项存款增速放缓 稳定性持续提升 截至 6 月末 云南省金融机构本外币各项存款余额 30540 07 亿元 比年初新增 379 33 亿元 同比少增 1454 98 亿元 余额同比增长 2 64 比上年同期下降 8 95 个百分点 增速创近年新低 其中 居民部门存款余额 13972 44 亿元 比 年初新增 731 97 亿元 余额同比增长 9 36 超过同期各项存 款增速 6 72 个百分点 居民存款增长总体稳定 受货币政策趋 向中性 叠加金融去杠杆 强监管等因素影响 非金融企业存 款增速有所下降 截至 6 月末 云南省非金融企业存款余额同 比减少 5 29 降幅比一季度末扩大 3 22 个百分点 从期限结 构看 定期及其他存款保持稳定增长 存款稳定性持续提升 截至 6 月末 云南省金融机构定期及其他存款余额 10947 40 亿 元 占同期各项存款余额的比重为 35 85 比上年同期上升 2 55 个百分点 余额同比增长 10 48 比上年同期上升 2 73 个百分点 比年初新增 1115 76 亿元 同比多增 168 92 亿元 二 各项贷款增长稳中趋缓 投向实体经济的比重上升 二 各项贷款增长稳中趋缓 投向实体经济的比重上升 截至 6 月末 云南省金融机构本外币各项贷款余额 27168 01 亿元 比年初新增 1309 71 亿元 同比少增 195 60 亿元 余额同比增长 8 69 比上年同期下降 1 85 个百分点 从资金运用看 金融机构业务逐步回归信贷本源 投向实体经 济的比重上升 截至 6 月末 云南省各项贷款余额占同期资金 运用总计的比重为 86 35 比上年同期上升 4 84 个百分点 从信贷投放看 短期信贷投放增长明显 1 6 月 短期贷款累 计投放 4961 77 亿元 比上年同期增加 280 66 亿元 有力地支 持了居民消费及企业经营性贷款需求 中长期贷款增长稳定 保持了对全省固定资产投资及住房信贷需求的支持力度 截至 6 月末 云南省中长期贷款余额 18568 70 亿元 比年初新增 971 31 亿元 同比增长 10 17 超过同期各项贷款增速 1 48 个百分点 其中 购房贷款余额 3685 29 亿元 同比增长 21 57 超过同期各项贷款增速 12 88 个百分点 三 金融支持重点突出 着力服务实体经济转型升级 三 金融支持重点突出 着力服务实体经济转型升级 一是金融支持第三产业发展力度加大 截至 6 月末 云南 省金融机构本外币第三产业贷款余额 12024 29 亿元 比年初新 增 685 93 亿元 占同期各项贷款增量的比重为 52 37 余额 同比增长 9 47 超过同期各项贷款增速 0 78 个百分点 二是 金融支持重点项目建设力度加大 截至 6 月末 云南省基础设 施建设 1贷款余额 8562 47 亿元 比年初新增 582 33 亿元 占 同期各项贷款增量的比重为 44 46 余额同比增长 11 72 超 过同期各项贷款增速 3 03 个百分点 有力支持了 五网 建设 项目等云南省重点基建类投资项目 三是产能过剩行业去杠杆 力度加大 2018 年 云南省金融机构继续贯彻落实差异化信贷 政策 严控产能过剩行业信贷增长 截至 6 月末 云南省产能 过剩行业中长期贷款余额 410 70 亿元 同比减少 0 25 降幅 比上年同期扩大 1 56 个百分点 其中 煤炭开采和洗选业贷款 同比减少 24 14 非金属矿物制品业贷款同比减少 21 64 四 金融投入薄弱环节力度加大 助力打好精准扶贫攻坚 四 金融投入薄弱环节力度加大 助力打好精准扶贫攻坚 战战 一是小微企业贷款投向更精准 截至 6 月末 云南省小微 型企业贷款余额 5034 39 亿元 比年初新增 135 27 亿元 余额 同比增长 14 27 快于同期大中型企业贷款增速 8 84 个百分 1 基础设施建设行业包括 交通运输 仓储和邮政业 水利 环境和公共设施管理业 电力 热力 燃气及水生 产和供应业 点 超过同期各项贷款增速 5 58 个百分点 其中 不含融资平 台的小微型企业贷款余额同比增长 17 98 超过同期全部小微 型企业贷款增速 3 71 个百分点 二是涉农贷款保持较快增速 截至 6 月末 云南省涉农贷款余额 9285 34 亿元 比年初新增 312 23 亿元 余额同比增长 9 42 超过同期各项贷款增速 0 73 个百分点 三是金融精准扶贫贷款快速增长 截至 6 月末 云南省金融精准扶贫贷款余额 2800 58 亿元 比年初新增 135 15 亿元 同比增长 32 42 超过同期各项贷款增速 23 73 个百分点 五 微观主体盈利处于较高水平 银行家对未来宏观经 五 微观主体盈利处于较高水平 银行家对未来宏观经 济发展的信心有所回落济发展的信心有所回落 对全省 121 家银行机构和 168 户企业进行的问卷调查结果 显示 2018 年二季度 企业盈利情况指数为 55 7 企业盈利 有所上涨 但涨幅较上季收窄 2 0 个百分点 银行家宏观经济 信心指数为 74 4 环比下降 4 5 个百分点 银行家对未来宏 观经济发展的信心有所回落 企业家宏观经济信心指数为 69 9 环比提高 1 2 个百分点 但增幅较上季收窄 6 3 个百分点 同 比提高 11 7 个百分点 二 跨境收支总规模和银行结售汇总额双双企稳回升 受近期人民币兑美元汇率走弱 国内经济指标持续好转及 外贸增长强劲等因素影响 2018 年上半年云南省跨境收支总规 模和银行结售汇总额双双企稳回升 并维持 双逆差 全省跨 境收支总规模和银行结售汇总额分别为 146 21 亿美元 58 75 亿美元 分别增长 14 96 和 3 79 全省跨境收支逆差 2 26 亿 美元 同比收窄 4 86 亿美元 结售汇逆差 11 79 亿美元 同比 扩大 8 2 亿美元 运行特点如下 一 直接投资项下资金净流入较多 一 直接投资项下资金净流入较多 上半年 我省直接投资项下资金回流明显 资金净流入 3 72 亿美元 上年同期为净流出 4 36 亿美元 直接投资项下 资金的 由逆转顺 较大程度上缓解了我省外汇资金的流出压 力 分项目看 一是一是对境外直接投资资金出现回流 1 6 月 全省对境外直接投资收支顺差 0 61 亿美元 上年同期逆差 3 38 亿美元 二是二是全省外国来华直接投资逐渐回暖 上半年该 项下资金顺差 0 82 亿美元 扭转了上年同期 1 13 亿美元的逆 差局面 二 境外建设收支增长显著 二 境外建设收支增长显著 近年来 在 一带一路 政策的驱动下 我省企业通过 承包境外建设工程 方式走出去的热情日益高涨 上半年 全省境外建设项下收支 1 1 亿美元 同比增长 1 04 倍 我省企 业承包工程以水利 公路 城市综合体等基础设施建设为主 项目主要集中在老挝 缅甸 两国收支占比分别为 51 3 36 7 三 企业外债融资杠杆持续增高 三 企业外债融资杠杆持续增高 继续受对外贸易稳步回升 银行表内融资规模限制等因素 影响 我省企业外债融资需求持续增长 一是一是境外贷款融资净 流入激增 上半年 全省境外贷款跨境资金净流入 2 81 亿美元 上年同期为净流出 2 3 亿美元 二是二是境内外汇贷款持续增加 截至 2018 年 6 月末 云南省金融机构境内外汇贷款余额 30 01 亿美元 较年初增加 2 02 亿美元 较上年同期增加 5 22 亿美 元 三 跨境人民币业务运行平稳 上半年 云南省跨境人民币实际收付 323 33 亿元 同比增 长 19 61 人民币在全省本外币跨境收支中的占比 36 34 较 上年同期提高 3 1 个百分点 继续保持全省第二大跨境结算货 币地位 一 经常项目与资本项目走势分化 一 经常项目与资本项目走势分化 上半年 云南省经常项下跨境人民币收付 248 37 亿元 同 比增长 28 26 主要受货物贸易结算增多带动 资本项下跨境 人民币收付 74 96 亿元 同比下降 2 24 主要是直接投资 跨境融资较上年同期回落所致 二 周边国家业务量占比上升 二 周边国家业务量占比上升 上半年 在同我省发生跨境人民币收付的 45 个国家 地区 中 业务量最大的是缅甸 香港和越南 结算占比分别为 34 6 27 94 和 21 41 云南与毗邻的缅甸 越南 老挝三 国结算合计占比 59 4 较上年同期提高 1 13 个百分点 三 跨境人民币净流入规模扩大 三 跨境人民币净流入规模扩大 上半年 全省跨境人民币结算收入 204 04 亿元 结算支出 119 29 亿元 净流入 84 75 亿元 较上年同期多流入 45 84 亿 元 结算流入主要来自贸易出口收入 境外放款到期收回和跨 境融资借入 结算流出主要是贸易进口支付和投资款汇出 四 充分运用政策工具支持小微企业破解 融资难 问题 一 强化再贴现在金融机构支小方面的引导作用 一 强化再贴现在金融机构支小方面的引导作用 为贯彻落实近期人民银行等 5 部委联合印发的 关于进一 步深化小微企业金融服务的意见 以及云南省人民政府第 12 次常务会议精神 人民银行昆明中心支行于 7 月 13 日召开 再 贴现支持小微企业融资座谈会 加强再贴现政策宣传解读 明 确再贴现工作方向和支持重点 优先办理票面金额 500 万元及 以下的小微企业票据和涉农票据再贴现 引导金融机构从 量 价 两方面着手 充分运用票据融资等工具 提高服务小微企 业的质量和水平 下一步 人民银行昆明中心支行将进一步强 化正向激励 完善再贴现管理机制 探索再贴现办理新模式 促进金融机构改进小微企业金融服务 将央行再贴现优惠利率 政策切实传导至小微企业 二 利用 二 利用 定向降准定向降准 政策加大支小力度政策加大支小力度 根据人民银行总行的决定 人民银行昆明中心支行分别于 2018 年 4 月 25 日 7 月 5 日 对我省特定地方法人金融机构 8 家 按时下调人民币存款准备金率 1 个 0 5 个百分点 通 过宏观审慎评估 MPA 考核等手段 引导相关金融机构将定 向降准释放的资金主要用于小微企业贷款投放 适当降低小微 企业融资成本 体现了定向调控和精准调控 经测算 年内 3 次定向降准 包括 2018 年 1 月 25 日对我省达到普惠金融定向 降准标准的 5 家地方法人金融机构下调人民币存款准备金率 我省相关地方法人金融机构共释放资金约 50 亿元 五 增强非法金融广告识别能力和风险意识 当前 金融广告活动与人们的日常生活密不可分 在方便 人们获取信息的同时 不法分子也可以利用人们的行为习惯 通过各种渠道平台投放非法金融广告 误导金融消费者购买不 符合自身风险偏好的金融产品和服务 甚至通过吸引眼球的广 告内容诱骗金融消费者参与非法金融活动 近年来 互联网 第三方支付等金融新业态 新模式层出不穷 数字货币投资 人民币 纪念币投资 买卖 POS 机 征信记录查询 非法投融 资项目等以贷款和投资理财业为主的违法金融活动也频繁出现 并且相关广告散布在各类网站 这些金融乱象初期都有借助各 类媒体开展虚假违法宣传的环节 违法金融经营活动规模常伴 随知晓面的扩大而扩大 部分金融消费者因专业知识和风险辩 识上的欠缺 出现 钱袋子 被掏空的情况 为帮助金融消费 者运用正当途径守护好自身的 钱袋子 我行拟通过金融知 识宣传教育 向金融消费者普及有关金融广告的基本知识 包 括非法金融广告识别方法 如何增强风险防范意识和辨别能力 等内容 详见专题内容 1 引导金融消费者选择适当的金融 产品和服务 远离非法金融活动 识别风险源 守好 钱袋子 六 存款保险制度有关内容介绍 经党中央 国务院批准 我国的 存款保险条例 以下 简称 条例 于 2015 年 5 月 1 日施行 标志我国存款保险制 度正式进入实施阶段 存款保险又称存款保障 是指国家通过 立法的形式 建立专门的存款保险基金 当个别金融机构经营 出现问题的时候 可以依照规定对存款人进行及时偿付 保障 存款人权益 目前 世界上有 110 多个国家和地区建立存款保 险制度 金融稳定理事会的 24 个成员国中已有 22 个建立了存 款保险制度 我国的存款保险制度在制度设计上 立足于现实 国情 充分吸取了国际经验特别是国际金融危机正反两面的经 验和教训 符合国际存款保险的最佳实