文明作文之银行文明服务整改报告.docx

银行文明服务整改报告【篇一：银行服务整改报告】 服务整改报告 一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一 直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人 意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的 批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时， 我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅 的融入到业务当中。 首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、 服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题 及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度， 而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先 给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格 要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持 人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆 容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准； 并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。 以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、 调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。 其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示 座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。 另外，也要组织柜员交 流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的 安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结 合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如：同样是推荐我们xx 银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有 手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太 麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来， 我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我 们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放 贷款、归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版 网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手 续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们 网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户 角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于 柜员而言，不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助 方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来， 也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或 者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进 行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学习好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最 优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划 和业务学习计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细 致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助 小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后 的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题， 要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员 的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。篇二：吉 林银行乾安支行关于优质文明服务的整改报告 吉林银行乾安支行关于优质文明服务的整 改报告 吉林银行松原分行优质文明小组： 吉林银行松原分行对我乾安支行优质文明服务进行检查，并提出了宝贵意见。检查完毕 我支行立即进行整改，现将整改情况汇报如下 乾安支行营业室， 1、 卫生：时间牌有污渍，门窗有尘土，atm大厅地面不净， 走廊及大厅内墙有胶渍。以上问题已清洗干净。 2、 牌：无禁烟牌；无小心地滑牌，等待总分行统一配置。 3、 填单台未分类。现已进行分类。 4、 柜员离柜时，没有放置暂停服务牌。已责令改正。 5、 柜员递送凭证没有双手。已责令改正。 6、 各种检查、整改、学习、应急等记录方案、预案已补充完备。 7、 保安需在营业大厅内值勤。 已告知。 乾安丹凤支行 1、 2、 外墙有污渍，外窗不干净，已清洗干净。 无绿色植物，无分区，大厅无电脑，大厅 无填单台，无vip房间，无温馨提示牌，无大堂经理，无理财经工作台。此项工作需报请总 分协调办理，相关事宜正在办理。3、 4、 无保洁人员，需与分行进行沟通，相关事宜正在办理中。 无假币收缴牌，柜员办理 业务时应双手递接物品，已责令 改正。 5、 对分行提出的未组织员工岗位练兵，无年度工作计划，无明确的服务工作措施，每 月未进行机构自检，并无记录。对各层检查及自检均无整改报告。没有投诉处理与应急方案。 未制定落实服务应急预案。晨会纪录不完整，无优质服务小组。以上问题已责令整改。 乾安建设支行 1、 2、 外墙有胶渍，外墙台有土，宣传折页单一，已责令改正。 无分区，无绿色植物，大 厅无待客椅，无vip房间，无温馨提示牌，利率屏滚动条损坏，厅内装璜墙体开裂，相关事 宜支行正在积极申请，修整。 3、 无大堂、理财工作台，无标识牌，atm与营业大厅不连通，无大堂，无保洁人员， 以上相关问题需经总分行批准方能设立，相关事宜正在办理中。 4、 未进行员工岗位练兵，并无记录，无服务工作措施，未进行自检并无自检报告对各 层面检查无整改报告，无投诉处理应急方案，未制定落实服务应急预案，柜员办理业务时， 应双手递接物品等，我支行已责令其整改。乾安同源储蓄所； 1、 时间牌不干净，外墙粘贴广告，门台阶损坏未及时维修，已整改完毕。 2、 无绿色植物，利率显示屏滚动条损坏，大厅悬挂过期宣传 单，无温馨提示牌等，我支行正在积极申请购置，维修中。3、 无大堂经理，无保洁员，无对公业务，办理此项业务需经总分行批准，相关事宜进 在办理中。 4、 没有培训记录，无年度工作计划，负责人无服务工作措施，无机构自检，并没有记 录，对各层面检查无整改报告，无投诉处理方案，未制定落实服务应急方案，柜员在办理业 务时应双手递接物品，无优质文明领导小组表等，我支行已责令整改。吉林银行松原乾安支行 2011年7月11日篇三：银行业有关客户投诉的整改报告银行业有关客户投诉的整改报告某某部：根据关于对支行及营业部客户投诉事件进行 处罚的通报文件下发，我支行立即组织全体人员认真学习，深刻领会对照自己日常中的本 职工作来作重分析和剖析：营业环境、服务设施、员工仪表仪容、文明用语、业务技能、服 务质效等各个方面进行了一系列的自查自纠。现将情况报告如下：一、就文件内容进行集中 学习讨论，研究投诉事件发生的原因及带给我们的教训a:就中两起服务投诉事件来看第一起 是由于服务态度较差服务意识淡薄随意的拒绝客户的要求，导致客户的不满加上过程中”你 可以投诉我”等过激言语进一步激化了与客户间的矛盾造成客户投诉第二起是由于人员业务 流程不熟练操作不规范导致业务差错使得客户愤然投诉。我们支行应本着“有则改正无则加 勉”及对自己负责的原则自查自检不断提高服务质量熟练业务技能，为客户提供优质服务。b： 在服务过程中，我们不能仅仅追求办理业务的速度，也不能怕麻烦，不管客户有什么样的要 求，都应该本着“客户就是上帝”的原则，尽可能满足客户的要求。c：银行是个发展迅速的 行业，银行知识可以用日新月异来形容，作为一线员工，我们只有不断巩固旧的业务操作， 吸收新的知识，努力提升自己的服务技能，创造整洁舒适的营业环境，才能适应客户要求。 二、自查自检内容及其他现象分析自身存在的问题，进一步重视服务质量，提出整改解决方 案及措施（1）完善客户服务的各项细化制度，严格执行赏罚制度，积极推行；二是不定期对 员工自学情况进行抽查，避“微笑服务，真诚待人”免形式主义，真正做到全心全意为客户 服务。（2要求每个员工都自觉按照我行优质文明服务手册，加强自身修，脚养，强化服务意 识，严格施行服务礼仪，规范使用“文明十字”踏实地的去做好服务。（3）针对“服务技能”， 由于支行的老员工和年轻员工各占一半，对于服务技能的看法也各有不同，各有优势，也意 味着需要多交流多沟通，所谓“扬长避短”，没有十全十美的人，只有看不到自缺点的人，就 这点，开发区支行实行的措施：一是要求每个员工按时参加总部举办的各种学习课程及讲座， 做好学习笔记，并及时上交学习心得；二是不论是临柜柜员、客户经理， 还是主办会计、行长，一视同仁，不搞特殊化，也是为“首问制”打好业务知识的基础。 三是主动对学过。的知识进行实践，在银行技能的掌握上，切实做到“理论联系实践”（4） 支行定期或不定期组织进行学习讨论交流会，内容包括新理论新知识、总部文件新规定等， 通过各员工的积极程度，评选出“学习，使大家学习更有积极性。之星”通过这次学习，对 本支行整体情况及员工的自查自纠，大家意识到必须树立正确的服务意识，建立完善的服务 规范制度并严格执行，同时不断丰富个人的业务知识和技能，才能为客户提供真正意义上的 优质文明服务，杜绝客户不满，甚至投诉的现象，在客户群体中树立良好的服务形象，成为 客户办理业务需求的首选。年月日篇四：银行整改报告 整 改 报 告 市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分 行审计报告书（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并 认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下： 一、个人业务 1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理 2、 atm现金长短款当天需及时处理3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、 大额现金须及时锁入金柜 5、 早、晚必须双人拆封款袋 6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳 9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、 柜员不得代用户填写单据 二、公司业务 1、 尽可能减少验印时的强制通过率 2、 公司业务对账单由专人保管 3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对 存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建 设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保 制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报， 及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训 力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险 的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度 上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇五：贯彻落 实银行业行规行约情况自查报告和整改报告贯彻落实银行业行规行约情况自查报告和整改报告 省分行： 根据省分行转发总行关于开展中国*银行2012年度行规行约贯彻落实情况自查工作的 通知（*201232号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合 文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化， 现将行规行约自查情况汇报如下： 一、全行上下高度重视，成立工作领导小组 为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长， 副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。 各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自 查工作。 二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工 作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。 1.加强员工教育，筑牢员工思想防线。通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习中国银行业自律公约 及实施细则、中国银行业文明服务 公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业人员道德行为公约、中国银行业反不正当竞争公约、中国银行业从业人员流动公约、中国银行业 公平对待消费者自律公约中国银行业零售业务服务规范、中国银行业反商业贿赂承诺、 中国银行业存款业务自律公约中国银行业柜面服务规范等一系列相关规章制度。要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平 和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争 原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现 自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作， 保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业 贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的 社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社 会主义和谐社会。 2.组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。 要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作 质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不 正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。 审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据 业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。 三、自查结果 1.办理存款业务时，严格按照中国银行业协会存款业务自律公约的要求，不搞恶意 竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合 理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照中国银行业协 会个人住房贷款业务自律公约的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。 2.办理票据业务时，严格按照中国银行业票据业务规范的要求，对票据业务进行认 真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票 据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。 3.对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进 行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能 地帮客户选择收费低的结算方式。 4.我行按照中国银行业文明规范服务工作指引要求专门规定客户部负责全行服务工 作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通 过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。 认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。 5.认真对待中国银行业公平对待消费者自律公约的具体落实情况，对立健全了相关 工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明 规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心 中有数，明明白白。 经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后 我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强 行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。【篇二：银行自查自纠整改报告】 中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征 求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建 议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得 实效。现将整改工作的有关情况报告如下： 一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系 统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立 了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表 提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识， 端正态度，确定整改的重点内容。 二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各 部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整 改时限，确保整改各项措施的落实。 三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了 迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使 用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美， 设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要 求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的 服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练 兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整 改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、 制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决 好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告 银行行风评议自查自纠报告 我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作 的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度， 提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业 作风得到明显改善。 一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建 设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确 立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动， 创先争优，整体互动的氛围。 二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转 变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行 深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周 例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。 2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见 和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方 案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。 3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实 效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在 全系统全面推行 首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的 答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。 4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公 示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开 内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透 明度。 尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得 了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈， 主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方 面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟 通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下： （一）服务不主动、不热情、不到位问题 1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训 重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。 2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服 务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。 3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增 加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。 （二）加强员工工作管理问题 1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责， 严格执行各种操作规程。 2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步 加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保 洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。 （三）沟通告知不到位问题 要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建 立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意 见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。 （四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽 量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群 众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三： 银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言， 就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年” 工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多 样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合 规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：一、合规风险管理总体情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案 件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了*支行2011年“安全年”公司业 务条线专项检查计划，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010 年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010 年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统 计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相 结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素 的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学 习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。 二、合规回头看制度建设及落实情况 （一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求，*副行长作了题为学*、明*、守规范报告，对 公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与 会人员重温了*行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各 部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部 门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点 掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。 （二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展“一班一讲一主 题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会， 加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全 合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办 法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受 托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工， 营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信 贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公 贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化； 根据要求，与部门员工签订了*支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管 理工作目标、营业场所安全员及义务消防员责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全 培训。 （三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。 一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小， 如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题 忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。 二是整 改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度， 定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合 规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大 违规，及时掌握员工行为动态。 （四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。 一是落实日常学习制 度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如*、“*支行 2011年“安全年”活动方案“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案 件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内 业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了*支行贷后管理工作考核办法，*支行中小企业贷后管理办法，明确各项管理要求，使合规工作有 制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到 考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等， 适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将 合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建 设。 总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结 合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项 基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不 仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成 为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客 户提供最佳服务。 三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报， 并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆 盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客 户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。 下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主 动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是 开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定 期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合 规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：2015自 查自纠整改报告2015自查自纠整改报告 第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法和市分行关于2015 年度全行民主评议政风行风工作实施办法，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议 政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发 现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有 关情况汇报如下： 一、主要经营管理情况 （一）主要经营情况（截止7月末） 1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65 万元。 2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策 性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农 业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。 3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。 4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。 5、贷款利息综合收回率94、5%。 6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。 7、清收不良贷款30万元。 8、上缴利税307万元。 （二）人力资源状况我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工 的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成， 均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。 （三）主要客户群体 目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉 农中小企业客户为主，客户基础稳定。 （四）主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金， 承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服 务 农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好 的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以 支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框 架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。 二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足， 十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准 则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风 建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进 本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。 （一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度 重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的 有效推进。 党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求： 一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查 督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立 全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而 不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以