汇德鑫2号产品说明书_财富.doc

北京信托汇德鑫2号集合资金信托计划产品说明书一、产品概要1. 名 称：北京信托汇德鑫2号集合资金信托计划2. 受托人：北京国际信托有限公司 3. 保管人：中国银行股份有限公司江苏省分行4. 规 模：约2.3亿元，具体金额以受托人实际募集的资金为准。5. 运 用：向无锡苏源置业有限公司（以下简称“苏源置业”）发放信托贷款，用于苏源置业在无锡市惠山区的阳光壹佰国际新城A地块一期工程B项目（以下简称“本项目”）建设。6. 期 限：自信托计划成立之日起1年，信托期限满1年后，受托人有权视信托计划运行情况决定将信托期限延长至18个月。如发生本合同规定的信托计划提前终止或延期情形时，则信托计划提前终止或延期。7. 推介期：信托计划的推介期为2013年【7】月【9】日至2013年【8】月【9】日，推介期内可设置多个募集期，受托人有权根据信托计划实际募集情况决定延长或提前结束推介期。8. 成立条件：信托计划推介期结束，投资者认购信托单位份数达到23,000万份，则信托计划成立，信托计划推介期结束的下一工作日为信托计划成立日。信托计划推介期内投资者认购信托单位份数达到15,000万份，受托人有权随时宣告信托计划成立，信托计划资金即可运用，后续可继续扩募，信托计划成立日及分期募集成功日以受托人公告为准。如信托计划推介期届满或推介期的延长期限届满后投资者认购的信托单位份数仍不足15,000万份，则信托计划不成立。受托人于推介期结束后三十日内将投资者实际向受托人交付的认购资金以及投资者交付的认购资金自其向受托人交付日（含该日）至受托人返还给投资者之日（不含该日）期间产生的活期存款利息（以该期间中国人民银行同期活期存款利率计息）退还给投资者。由此产生的相关债务和费用，由受托人以固有财产承担。信托计划成立的，认购资金自到达信托资金存缴账户之日至信托资金运用之日期间的利息按中国人民银行公布的同期活期存款利率计算，由受托人在信托计划第一次分配信托收益时一起支付给受益人。9. 预期收益：认购金额预期年收益率(%)认购资金在100万元(含)至300万元(不含)8%认购资金在300万元(含)以上8.5%如果信托计划延期，在延长期内，本信托计划项下的信托单位预期信托年化收益率每档将提高0.3%。10. 收益分配：信托计划收益的分配时间为信托计划成立日起，满一年后的十个工作日内；以及信托终止日后十个工作日内。二、交易结构1. 交易结构：受托人以信托资金约2.3亿元向苏源置业发放信托贷款。全部信托资金用于苏源置业在无锡市惠山区的阳光壹佰国际新城A地块一期工程B项目建设。信托收入实现方式为苏源置业以本项目的销售回款偿还贷款本息。2. 保障措施：（1）阳光壹佰置业集团有限公司（以下简称“阳光壹佰”）为苏源置业履行信托贷款合同项下的全部债务向受托人提供连带责任保证；（2）苏源置业以其作为土地使用权人持有的编号为“锡惠国用2013第0042号”的国有土地使用证项下的土地使用权（土地使用权面积为83,206.7平方米）设立以受托人为抵押权人的抵押担保，以担保苏源置业完全履行信托贷款合同项下全部债务；（3）受托人指定中国银行股份有限公司无锡分行对信托贷款使用以及国际新城项目的销售回款进行监管。3. 交易各方及项目介绍（1）苏源置业成立于2003年2月28日，注册资本1亿元，经营范围包括：房地产开发、经营；房屋租赁、修缮、装饰装璜；装饰材料、水暖器材销售等。公司目前已具有二级房地产开发资质。（2）阳光壹佰创建于1992年，注册资金8000万元，由广西万通房地产有限公司全额出资，经营范围包括：房地产开发；企业管理咨询；企业营销策划；技术培训；房地产信息咨询。2000年在北京CBD成功开发阳光100国际公寓项目，并创立了阳光100品牌。公司自成立以来，阳光100先后在全国十几个城市成功开发了20多个项目，年开发量在100万平方米以上，规划开发面积超过1000万平方米。（3）本项目位于无锡市惠山区堰桥镇西漳片区，属于惠山新城板块，地处无锡北大门，地铁1号线开通后，将促进惠山区与主城区的融合。本项目总建筑面积为154,666平方米，为四栋高层塔楼，总投资规模6.8亿元。目前本项目已处于施工阶段，2012年5月开始动工兴建，2013年1季度开始预售，2014年12月底前整体竣工，预计总销售收入将达9亿元，可实现盈利。三、产品购买1. 认购条件：认购信托单位的投资者须是合格投资者。自然人投资者交付的认购资金不低于人民币100万元，以1万元的整数倍递增，且其中投资额低于300万元的自然人投资者数量不超过50人；机构投资者交付的认购资金不低于人民币100万元。2. 募集账户：账户名称：北京国际信托有限公司开户银行：中国银行股份有限公司北京亚运村支行银行账户：3272560344753. 签约须知：自然人投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、本人有效身份证件原件及复印件、以投资者身份在任何一家银行开立的信托利益分配账户及账户卡片。机构投资者需携带下列文件到我公司签约：银行划款凭证、营业执照原件及复印件、组织机构代码证原件及复印件、税务登记证原件及复印件、法人代表身份证复印件、法人代表授权委托书原件、经办人身份证原件及复印件、公司章程复印件（上述复印件需加盖公章，并请携带公司公章）。4. 信息披露：信托计划存续期间，受托人将按照法律规定和本合同的约定向受益人进行信息披露。受托人制作的披露文件将以下列方式之一进行披露：办公场所存放备查；在受托人网址上公告； 受益人来函索取时以邮寄方式递送；以电子邮件的形式向委托人/受益人发送；法律、行政法规、部门规章或者信托文件规定的其他形式。5. 风险提示在信托财产管理运用和处分过程中，可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、交易对手信用风险、管理风险等。北京信托郑重承诺在管理信托财产过程中将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，采取相应的风险防范措施，维护信托受益人的最大利益。您投资本信托计划，既存在盈利的可能，也存在损失的风险。受托人不能保证本信托计划一定赢利，也不保证最低收益。投资者购买信托产品时，请以信托文件约定的内容为准，并谨慎做出投资决定。本资料仅作为信托计划的说明材料