515东方安心收益保本柜台营销话术.doc

东方安心收益保本基金营销话术及短信语为便于邮储系统更方便的开展东方安心收益保本基金营销工作，特整理了以下营销内容，供代销机构参考使用。一、短信语及营销推广内容发行前： 短信语1：退可安心保本、进可分享投资收益。东方固定收益绩优团队倾力再造，东方安心收益保本基金，5月13日起邮储银行全面发售。基金投资需谨慎。发行当日： 短信语2：多重策略、保本添益。我行今日起发售东方安心收益保本基金（400020），全国限量30亿。经济弱复苏，中长期利于债券市场，保本基金具有良好的收益空间。基金投资需谨慎。发行中： 短信语3：尊敬的客户，经济弱复苏背景下，A股市场持续调整，我们建议您资产配置可重点关注保本类型基金。目前我行正代销东方安心收益保本基金（400020），该基金由东方基金绩优团队倾力再造（东方保本基金2012年收益率6.58%，同类同期基金位居第一）， 预期收益稳健，预购从速，详询95580。基金投资需谨慎。 银行跑马灯（20字符）：我行正热销东方安心收益保本基金，详询95580。 银行LED屏文字：退可安心保本、进可分享投资收益。5月13日起，我行代销东方安心收益保本基金（400020），投资者可到邮储银行各网点办理，详询95580。基金投资需谨慎。二、 基金营销话术（一） 营销话术概要 现在是购买保本基金的好时机：经济复苏低于预期，总体利于债券市场表现。从2013年宏观经济看，1-3月经济数据表现整体弱于预期，在经济基本面不达预期的判断之下，将总体上有利于未来债券市场的表现。在熊市中后期是投资保本基金的良好时机。一方面，可以在熊市里面规避大幅下跌的风险。另一方面，可以在接下来的牛市里面分享市场上涨的收益。历史经验表明，保本基金充分表现出低风险特征，在熊市中退可安心保本、牛市中进可适当分享股市收益； 东方基金公司整体固定收益类投资管理能力较为稳健（根据海通证券评价，东方基金公司三年期固定收益类基金投资管理能力排名12/55）； 过往东方保本基金业绩优异（2012年东方保本基金以6.58%的净值增长率，在同期可比的17只保本型基金中排名第1）； 产品创新：东方安心收益保本在使用CPPI策略的基础上，增加部分OBPI基于期权的投资组合保险策略，通过不同类型的组合配置实现两类 OBPI 投资策略，一是构建债券组合和看涨期权的组合，即可转换公司债券投资；二是在投资看跌权证时，可在买入该权证的同时，买入权证对应的股票类资产。通过以上两种不同的资产组合来实现下行风险可控，上行可享受投资收益的投资目标。 东方安心收益保本基金提供全额保本（认购费、净认购金额和认购期利息，认购利息1.35%）； 收益媲美国债、3年期及5年定存，流动性高于国债和存款； 市场同期发行保本基金较少，市场需求较大（金鹰元安、广发；华安保本、建行；南方避险开放、工行）； 符合邮储银行低风险目标客户定位。（二）柜台营销话术A:先生（女士）您好，请问您办理什么业务？B：我要存款（买国债/银行理财产品）。A:先生（女士）,这是您的号。前面还有一些客户，请您稍等一下。您最近是比较关心理财市场吧？我们这里有一款基金产品，收益与风险等级与您所关注的基金理财产品（存款、国债）类似。B:我工作比较忙，没有时间关注投资的事？TIP：很少关注并不代表不在乎，尽可能多项投资者灌输投资的必要与迫切性。 A: 是啊，现在生活节奏确实比较快，咱们老百姓确实没有时间天天关注股市涨跌。不过有句话说得好，你不理财，财不理你啊。现在证券市场行情还是不太稳定，投资嘛，保住本金还是最重要的。以主要投资债券市场的保本类型基金来说吧，年化收益基本在5%左右（根据wind资讯数据，截至2013.3.31，市场上同类同期35只保本基金2013年一季度平均净值增长率为2.13%，同类同期21只保本基金最近一年（2012.3.31-2013.3.31）平均投资回报率为5.07%），最主要的是还保本，对咱老百姓来说，还是挺不错的呢。B:暂时不打算考虑了，我的钱都放在银行存款和国债上呢？TIP：帮助客户树立投资理念。A:但是您的资产也需要保值增值阿，现在国家宏观经济基本处于复苏格局前期，国家货币政策相对稳定，就是说短期内央行也不会加息，存款/国债固然是稳妥的理财方式，但若说资本增值的空间却是也不大。您看，4月份CPI2.4%，一年定存利率3.25%，还是单利，放在银行的钱也就是能刚刚跑赢CPI哦。B:暂时不考虑了，我的很多钱还都被套着呢？Tip: 客户有一定的投资经验，要以专业来说服对方。A：您说的是，投资还是安全最重要。保本基金嘛，就是保证您本金安全，只要您在认购期购买，一般本金是安全的，不会存在资金被套的情况，当然需要持满保本周期，一般是三年。B：暂时不考虑了，现在股市跌那么多了，我买股票型基金抄底不是更好吗？Tip:帮助客户树立组合投资理念。A：先生，看来您一定在投资上经验丰富阿。可是投资并不是押宝，我们仍然建议您要进行分散投资，根据您的风险承受能力，对您的资产进行组合配置。在当前的市场环境下，保本基金绝对是您投资不可或缺的理财品种之一。B:那你有什么好的建议阿？Tip:上述沟通后，客户可能开始认同你的观点。A:俗话说，鸡蛋不要放在同一个篮子里，我们建议您做一些基金组合配置，保证您的财富不缩水；现在正是熊市中后期，也是国家宏观经济复苏的前期，我们建议您配置一些保本基金。为什么这样说呢，主要是保本基金“进可攻、退可守”。简单说，保本基金是混合型基金，保本基金都会设置一个安全垫，一方面，可以在熊市里面规避大幅下跌的风险。另一方面，可以在接下来的牛市里面分享市场上涨的收益。B:那你们正在卖哪些保本型基金，收益率怎样？Tip:客户已经开始关注，尽可能用最简单通俗易懂的语言，吸引客户。A：现在有一只新发的保本型基金，叫东方安心收益保本基金，我可以给您介绍介绍（随手递上一张产品信息资料）。东方安心收益保本基金是一个混合基金，既可以买债券，同时可以购买股票。这个基金主要以债券投资为主，当然也可以买股票，比例不超过基金资产的40%，在股市好转时，可以博取更高的投资收益。现在是认购期，要是您现在认购并持有3年，是享受本金安全保证的。B:是挺心动的，一般保本基金收益率有多少？A：一般基金是不约定收益率的。但是我可以给您介绍一下，1）东方安心收益保本基金的业绩比较基准为三年定存税后收益率，根据模拟测算，运用CPPI与OBPI策略，该基金的模拟业绩远高于业绩比较基准。2）另外，根据历史数据表明，目前咱国内保本基金第一个保本周期结束时，均取得了良好的投资收益，平均收益率达到51.22%。3）东方基金固定收益团队业绩稳健，2012年东方保本基金净值增长率为6.58%，在同类基金中位居第一。这么好的投资团队管理的产品，东方安心收益保本基金业绩肯定也差不了。B:是挺心动的，可是我中间要用钱赎回，就不能享受保本条款了怎么办？A:是的，只有在认购期购买，并持有三年，才能享受保本约定。我们建议您要根据您的中长期资产规划，做好理财配置。要不现与您办理业务还有一点时间，要不我给你作个风险测试，看看您是否适合购买这个基金？B：你说得这个东方基金，没有听说过阿？这个公司怎么样啊？Tip:帮助客户消除顾虑。A:哈哈，您放心，东方基金公司整体的投资业绩也非常好，过去两年（2011.1.11-2012.12.31）东方基金公司股票投资能力位列全行业第一呢。（若投资者还是迟疑）去年我们还代销了东方基