2011年(上)AFP资格认证培训课件修改说明.xls

AFP资资格格认认证证培培训训课课件件修修改改说说明明 2011年年上上 课课件件名名称称页页码码课课件件内内容容 1 03金融机构功能与监 管 85 金融监管的定义 是一个国家和地区的金融法律制度和金 融管理当局依法对金融机构进行监督管理 活动的总称 2 01货币时间价值原理 及其在金融理财中的运 用 105 109 一元线性回归 133 为儿子的教育支出每年 2 02财务计算器运用 HP12C 35 为儿子的教育支出每年 65输入X01显示1 000 105 108 一元线性回归 2 03基本经济学原理 15图形有误 18 21 均衡点 均衡数量 均衡价格图中标号从 1开始 22图形有误 31中国按支出法计算的GDP数据 34 中国按收入法计算的GDP数据1992 1995 1997年数据 49 比如2007年自1月5日起 一年内十次提高 存款准备金率 从9 5 提高到14 5 58 1980年至今我国经济增长与通货膨胀走势 图 71 某中国企业用1亿美元外汇购买了美国政 府债券时 都记为中国资本项目的借方 75 2008年12月末 我国外汇储备为19460 30亿 美元 762007年我国国际收支平衡表 77人民币对美元汇率为7 27元人民币 1美元 3 01家财 77 1 个人所得税列为收入的减项 用于计 算可支配收入 2 拨入个人账户部分为限制支配收入与 储蓄 个人医疗保险账户余额为资产 79所得税扣缴 6 风险管理与保险 51 保证 投保人或被保险人所作的保证完全 符合事实的一项声明 85 射幸合同 一方当事人提供某种对价 以 换取有条件允诺的协议 119 120 条款示例 139各险种保费比较 157不同阶段的保障需要 158 万能寿险死亡保险金的支付方式 A方式 死亡保险金固定不变 始终等于保额 159 万能寿险A B计划的死亡保险金与风险 保额 252机动车辆的保险赔偿计算 7 03退休规划与员工福 利 63 73 标题 医疗费用社会统筹报销公式 以板 块式为例 74 标题 板块式 医保费用分担结构图 42增加最近通过的 社会保险法 作为参考资料 8 01信用与债务管理32 8 02特殊事件理财规划 29 离婚前储蓄 130 000元 50 000元 6 000元 12 8 000元 29 离婚后储蓄 70 000元 1 000元 12 30 000 元 6 000元 12 20 000元 8 03综合理财规划 17净储蓄 12购屋 换屋 8 04理财规划案例示范 26已积累的生息净值 31需扣除已累积净值 662009年1月预算与实际差异表 672009年年度预算与实际差异表 46 67年份 如2008年 43 45增加页码 r r r1 g1 1 gr r1 C FV 6 风险管理与保险 2010下AFP资格认证案 例 两地家庭案例 台商案例 AFP资格认证案例示范AFP资格认证案例示范 2011案例评分参考表案例评分参考 修修改改后后内内容容修修改改原原因因 金融监管的定义 是一个国家和地区的金融管理当局依法对金融机构 进行监督管理活动的总称 更准确 把一元线性回归改为参考资料 章节相应修改节约讲课时间 为儿子的教育支出每月 更准确 为儿子的教育支出每月 更准确 输入X1 显示1 000更准确 把一元线性回归改为参考资料 章节相应修改节约讲课时间 图形中字母和曲线交点对应更准确 均衡点 均衡数量 均衡价格图中标号从0开始更准确 把交点标上E0和E1更准确 数据更新至2009年数据更新 数据更新为1994 1997 2000以及2003年数据更新 比如自2010年1月18日起 一年内六次提高存款准备 金率 大型金融机构从15 5 提高到18 5 中小金 融机构从13 50 提高到15 数据更新 数据更新至2009年 但由于横坐标按每两年显示一次 因此2009年坐标没有显示 数据更新 某中国企业用1亿美元外汇购买了美国政府债券时 都记为中国资本账户的借方 更准确 2010年9月末 我国外汇储备为 26483 03亿美元 数据更新 2009年我国国际收支平衡表数据更新 人民币对美元汇率为6 65元人民币 1美元数据更新 1 个人所得税列为收入的减项 用于计算可支配收 入 也可以将个人所得税直接作为费用 与79页上的图统一 2 拨入个人账户部分为限制支配收入并形成储蓄 个人医疗保险账户余额体现为资产 更容易理解 所得税扣缴 或收入的减项 与77页上的内容统一 修改为 保证 是指投保人或被保险人对某些特定 事项的作为或不作为以及就某特定事项的真实性向保 险人所作的许诺 原定义不利于理解 修改为 射幸合同 当事人一方是否履行义务有赖于 偶然事件的出现的一种合同 原定义太抽象 不利于 理解 AFP资资格格认认证证培培训训课课件件修修改改说说明明 2011年年上上 删除条款名称 因为两个示例的条款名 称 可转换权益 保证 转换 前后不一 容 易对学员造成迷惑 删除 20年两全联合 这个产品 之前没有涉及 此处出 现 解释较为困难 增加 资料来源 人寿与健康保险 第十三版中 译本 肯尼思 布莱克 哈罗德 斯基博著 孙祁祥 郑伟等译 图表中是以美元为单位 讲解不方便 修改A方式的内容 改为 死亡保险金等于保险金额和 现金价值两者较大者 与实务统一 修改为 A方式的死亡保险金在保单年度前期是不变的 始终等于保额 当保单积累的现金价值超过保险金 额后 随现金价值的波动而波动 B方式的死亡保险金随现金价值而不断波动 但风险 保额 死亡保险金与现金价值之差 保持不变 A方式重点论述死亡保 险金的变化 B方式的 显著特点在于风险保额 不变 在原251页之后增加一页 从投保人的角度 分析甲 乙两车各自如何获得赔偿 如果站在被保险人而非 保险公司的角度 更能 使学员体会到其中的原 理 公式错误 去掉 以板块式为例 板块式 说法与现实不 符 去掉 板块式 三个字 板块式 说法与现实不 符 使课件更加贴近现实 表格增加工作储蓄和理财储蓄两行 增加内容 离婚前现金流量 130 000元 50 000元 6 000元 12 8 000元 表达更准确 离婚后现金流量 70 000元 1 000元 12 30 000元 6 000元 12 20 000元 表达更准确 储蓄表达更准确 购房 换房表达更符合习惯 已积累的可变现生息资产净值表达更准确 需扣除已积累的可变现生息资产净值表达更准确 增加一行 预计所得税 表格数据做适当调整知识点修改 1 年度预算表中 年自由储蓄 月自由储蓄 12 改为 年自由储蓄预算 比较不易和 自由储蓄额 混淆 语言表达问题 2 2009年实际的工资收入 奖金收入 家计支出要考 虑实际的增加情况 对相关数据进行调整 更接近实际 由2008年改为2010年 其他年份也相应修改 更准确 增