银行－人寿银保合作报告.ppt

1 携手共赢辉煌同铸 中国工商银行 太平人寿银保合作报告 2 自太平人寿北京分公司2001年底成立以来 工行北京分行与太平人寿北京分公司一直携手同行 共赢发展 在双方的紧密配合中 创造了辉煌的成绩 在此感谢工行北京分行各层级领导给与太平人寿的支持和帮助 3 目录 公司概况 银保业务 北分银保 4 太平是现今中国保险市场上经营时间最长和品牌历史最悠久的中资寿险公司之一 太平人寿是中国近现代史上实力最强 规模最大 市场份额最多的民族保险企业之一 5 公司概况 经营历史悠久 股东结构优异 公司发展强劲 品牌价值稳增 6 太平人寿历史悠久 1929年始创于上海 7 1934年 太平保险公司开设人寿保险部 1938年 由寿险部正式改组设立太平人寿保险股份有限公司 1951年 拥有海内外分支机构990多家 1956年 根据国家政策调整 暂停国内业务 将经营重心转移海外 8 2001年 经国务院批准太平人寿回国复业致力于为人们的生活增添祥和与安宁 9 公司概况 经营历史悠久 股东结构优异 公司发展强劲 品牌价值稳增 10 11 中保国际控股有限公司 太平人寿控股股东 成立于2000年2月 作为中国保险集团控股子公司 于2000年6月29日在香港联合交易所挂牌上市 代码966 成为第一家在境外上市的中资保险企业 中国保险 控股 有限公司 隶属于国务院的国有控股金融保险集团 中国第一家金融保险控股集团 也是唯一一家总部设在香港的中资保险企业 中国四大国有保险集团 控股 公司之一 成立于1931年 是中国保险市场上历史最悠久的民族保险品牌之一 富通集团 富通集团 fortis 正式成立于1990年 是欧洲第一家通过跨国合并成立的金融服务集团 主要涉足银行和保险领域 是业务覆盖全球的领先欧洲的国际性金融服务商 12 公司概况 经营历史悠久 股东结构优异 公司发展强劲 品牌价值稳增 13 太平人寿历年总资产保持平均100 的增速 2008年总资产突破600亿 单位 亿元 14 复业三年注册资本从5亿增至23 3亿 公司股东资本实力雄厚 大力支持公司的稳健 快速发展 三年累计注资23 3亿 成为注入资本金最快 最多的保险公司 15 从2001年12月5日上海营业总部成立 到2008年全国27个省 自治区和直辖市开设34家分公司和500余家三 四级机构 公司全国性机构和服务网络布局基本完成 16 08年新契约总保费再次超过100亿 08年新契约保费收入150亿 连续三年站稳百亿平台 标志着太平人寿稳居国内中大型寿险公司行列 17 公司概况 经营历史悠久 股东结构优异 公司发展强劲 品牌价值稳增 18 19 太平人寿2007年 2008年连续两年跻身 中国企业500强 和 中国服务业企业500强 20 太平人寿名列 2008年亚洲保险业竞争力排名 寿险公司第26位 21世纪经济报道 21世纪研究院金融研究中心发布的 2008年亚洲保险业竞争力排名 中 太平人寿名列寿险业榜单第26位 此次排名有514家亚洲保险企业 在综合排名前100位的寿险公司中 中国内地仅有15家寿险公司入选 此排名由美国加州大学富乐顿分校保险研究中心 上海财经大学金融学院联合研究和分析得出 21 太平人寿是igp在中国大陆地区唯一成员保险公司 世界最大共保计划igp结盟太平人寿 选择太平人寿作为igp在中国大陆地区的惟一成员保险公司 向其700多个跨国公司客户 包括2 3以上的世界500强企业 在中国地区的分支机构提供优质的员工福利保障计划 并将该计划纳入客户的全球福利管理框架中 这一合作也是第一个获得中国保监会认可的国际共保计划 22 保监会主席吴定富 太平人寿已经成为中国保险界的一颗新星 23 目录 公司概况 银保业务 北分银保 24 太平人寿银行保险是目前银保市场上的领军者 25 深化银保合作理念创新专业合作体系打造专业营销队伍发展高内涵的业务 通过深化合作机制与合作体系的建设 以专业化建设为载体 加强工行 太平人寿在银保及高内涵价值业务领域的合作 实现优势互补 促进银行业务的持续快速增长 25 银保合作思路 26 银保合作理念 26 专业经营 在已有核心竞争优势基础上 进一步规范各项经营管理制度 深入推进专业化经营体系建设 坚定不移地走专业化经营之路 追求价值 坚持趸 期缴均衡发展 以期缴业务为主线 关注业务品质 持续做大内含价值 让公司 合作伙伴都达到价值最大化 持续成长 创新发展 优化结构 保持银保业务和人员队伍的健康 快速发展 不断扩大太平银保的核心竞争优势 共同引领银保市场的发展 27 九大体系 一个平台 以fyc为考核标准的基本法 支持银行保险顾问式营销的系统平台 培训 督导 活动管理系统激励 人员管理 企策划系统销售支援 品质管理 渠道拓展系统 119策略 一套制度 太平银保专业化经营已初显成效 已形成一套制度 一个平台 九大体系 充满活力 鼓励创新的专业化体系与工商银行突出效益与质量的运营体系契合 共同打造以客户为中心的专业化营销与服务体系 创新的专业合作体系 27 28 专业销售模式训练营 一周训练模式 八周训练模式 岗位协同运作模式 网点专业经营模式 推动专业化建设不断深化 专业销售模式 pstb psm项目 psm 1 psm 2 psm 3 psm 4 29 29 打造专业营销队伍 在新的金融形势下采取以客户为中心的经营模式 必须有一支高素质的营销队伍 而队伍中的个体成长与机遇 机制 自我努力以及成长环境和氛围密不可分 坚持以人为市场经营活动中第一要素的理念 市场 客户需求的升级应对客户多元化需求的产品销售银行由坐商向行商的转变 太平人寿 企划人员策划人员培训人员督导人员后援人员 工商银行 理财规划师培训项目市场推动队伍训练 专业销售模式 psm 项目训练 30 在银保专业化经营战略的指引下 太平银保业务快速发展 31 单位 亿元 业务规模飞速成长 保费规模超越百亿 太平银保历年业务规模成长 年平均增长52 2 32 单位 万元 期缴业务实现跨越发展 领航银保市场 太平银保历年期缴规模成长 年平均增长428 6 33 太平人寿是银保市场上唯一一家坚持趸期缴均衡发展 坚持10年期期缴业务并取得规模效应的大型寿险公司 34 34 行业领先的银保业务品质 太平银保坚持将品质管理贯穿业务发展的全过程 在期缴业务高速增长的同时 业务品质保持了行业内的领先水平 保单继续率 电话回访成功率 95 92 银保通出单率 95 35 太平银保获监管机关高度肯定 太平银保率先进行期缴业务探索 于柜面推出保障型产品 并先于监管要求进行银保业务结构调整 不失为银保业务的领军者 中国保监会2008 8 19会议 36 目录 公司概况 银保业务 北分银保 37 太平北分银保是太平人寿系统内银保业务的标杆 38 目前太平人寿北分银保与工行 农行 建行 农商 邮储 北京银行六个渠道共计331个网点开展合作 公司银保业务团队人力共计140人 其中渠道经理6名 营业部经理23名 客户经理111名 太平人寿北分银保经过七年多时间的经营 坚持以 趸期缴均衡发展 走银保专业化经营之路 为宗旨 在全体员工的共同努力下 在渠道的大力支持下 逐步树立起专业经营 价值共享的杰出品牌形象 39 太平北分银保坚持走专业化经营之路 2007年 2008年规模保费连续两年突破10亿 北分银保趸缴业务稳步增长 单位 万元 40 太平北分银保一直秉承公司趸期缴均衡发展的银保战略 期缴业务作为市场上唯一一家坚持高内涵价值业务 10年期 的中大型寿险公司 通过公司专业化经营 期缴业务实现跨越式增长 09年1 9月同比增长125 5 单位 万元 北分银保期缴业务跨越式发展 41 北分银保期缴业务持续突破 2005年 期缴标保1338万 当年保费创造02年 04年连续三年保费总和726万的近两倍 2006年 期缴业务再次实现突破 当年期缴标保2063万是北分银保02年 05年四年保费累计总和 2064万 2008年 期缴业务跨越式增长 期缴标保6477万 接近02年 07年六年期缴标保总和6487万 2009年 期缴业务高位突破 上半年标准保费6910万 超越08年年度期缴标保总和6477万 42 正是渠道的大力支持 尤其是工行北京市分行的支持与帮助 太平人寿北京分公司才成为系统内银保业务的标杆 工行是太平人寿最重要的战略合作伙伴 43 2001年12月24日 中国工商银行与太平人寿保险有限公司在北京签署全面业务合作协议 标志这双方银保业务合作的开始 44 工商银行给与太平人寿大力支持 双方成立共同委员会 共举行了12次全国性的会议 共同推动银保业务发展 2002年1月北京会议2002年7月温州会议2002年11月上海会议2003年4月杭州会议2003年8月昆明会议2004年4月南京会议2005年7月青岛会议2006年8月哈尔滨会议2007年4月西安会议2008年7月哈尔滨会议2009年6月北京会议 45 在工行的大力支持下 太平人寿银行保险业务实现跨越式发展 同时双方合作价值显著提高 工行是太平人寿最重要的合作伙伴 46 工行北京市分行与太平人寿北京分公司持续创新 深度合作 共赢发展 双方的合作成为系统典范 47 工行是太平北分最重要的合作渠道 太平人寿北分累计七年规模保费占比70 9 来自工行渠道 正是工行北京市分行支持铸就了太平北分银保的辉煌 48 双方合作规模保费稳步提升 工行北京市分行与太平人寿北京分公司合作七年来 自02年8月至09年7月27日 实现累计规模保费近46亿 备注 2009年累计至9月30日规模保费 单位 亿 49 双方合作均缔造了在各系统内的辉煌 太平人寿北分由于工行北京市分行的大力支撑成为太平系统内贡献度排名第二的分公司 工行北京市分行在工行与太平总对总合作中规模保费位居各分行排名第二 50 工行北京市分行与太平人寿北京分公司合作七年来 自02年8月至09年9月30日 实现累计期缴保费突破1 9亿 2009年期缴业务实现跨越式发展 1 9月累计期缴保费7840万 同比增长230 9 2008年1 9月2369万 备注 2009年累计至9月30日规模保费 单位 万 双方合作期缴业务跨越式发展 51 双方合作业务内涵价值持续提升 双方合作期缴保费占比持续提升 2009年期缴保费占比超过25 期缴产生中间业务收入首次超过趸缴 期缴保费占比 52 合作模式从培训营销升级到专业化营销 队伍共建 培训营销 队伍共建项目 通过系统培训强化团队综合服务能力 联合营销 联合业务计划联合产品开发联合业务推广联合业务追踪联合队伍培训 专业化营销 52 1 2 3 通过专业化销售训练营激发销售意愿 巩固综合销售能力 53 队伍共建 培训营销 2002年 2003年 双方联合推动 雁阵高飞 熔炼高效团队 计划 有效提升团队合作能力 54 联合营销 2005年 双方共同设计培训规划 联合推动 高效能团队锻造计划 点金训练体系 领航训练体系 打造双方在市场中的核心竞争力 55 联合营销 2005年 太平 小当家 在工行渠道上市 独立卡通形象代言再掀品牌高峰 2006年 2007年 双方联合推动 财富领御 高端客户理财项目 国内首家银保合作推出家庭风险理财规划品牌 2008年 双方联合推出 诺亚方舟 贵宾理财规划 持续引领高端客户理财市场 56 专业化营销 2009年双方联合推动专业化销售训练营项目 打造专业理财团队 推动银保业务持续成长 1 6月六家合作支行累计开展七期专业化联合训练营 王府井支行 通州支行 东城支行 和平里支行 宣武支行 朝阳支行