银行业“普及金融知识万里行”活动方案.doc

中国银行业“普及金融知识万里行”活动方案一、活动目的 公众教育服务工作是银行业金融机构确保自身稳步发展的基础,也是银行业金融机构应尽的社会责任和义务。在全行业组织开展“普及金融知识万里行”活动是银行业和金融消费者的共同需要。本次活动将进一步巩固和扩大银行业开展公众教育活动所取得的成效,提升公众金融安全意识,提高公众的金融知识水平,增强公众金融知识技能,为社会公众营造学金融、懂金融、用金融的良好环境。通过全行业积极主动践行公众教育服务工作,促进银行业金融机构积极履行金融知识普及的社会责任和义务,增强从业人员金融消费者保护服务理念,使金融知识普及工作常规化、规范化,形成银行业公众教育的长效机制。 二、组织安排 (一)年度中国银行业“普及金融知识万里行”活动由中国银行业协会主办。各会员银行为主要参与单位。各地方协会为当地主办和协办单位。本次活动设立领导小组(以下简称领导小组)。 组 长:中国银行业协会专职副会长杨再平 副组长:中国银行业协会秘书长陈远年 中国银行业协会消费者保护委员会主任、中国工商银行副行长罗熹 成 员:中国银行业协会副秘书长周永发 中国工商银行法律事务部总经理张炜 中国农业银行个人金融部零售业务总监兼个人金融部总经理李庆萍 中国银行风险管理总部法律合规版块副总经理耿伟 中国建设银行个人存款与投资部副总经理曹伟 交通银行个人金融业务部总经理兼服务办主任陶文 招商银行办公室主任秦季章(总行总监级) 上海浦东发展银行营销推进委员会办公室主任刘凌 领导小组下设办公室,办公室设在中国银行业协会自律部,负责制定本次活动方案,协调地方协会与各会员银行的活动落实情况。 (二)各会员银行要根据本单位整体业务特点与分支机构当地特色制定活动方案,要求分支机构在总行活动方案的基础上制定符合当地实际的活动细则。会员银行总行的活动方案报领导小组办公室,分支机构方案报当地银行业协会。 (三)各地方银行业协会负责辖内会员单位活动方案的落实,根据活动主题制定当地活动方案,督导辖内机构按各阶段活动要求开展工作,确保活动目标一致,内容相符,特色兼顾。各地方银行业协会将当地活动情况总结报领导小组办公室。 三、活动内容及安排 我会定于年9月至11月在全行业组织开展主题为“普及金融知识万里行”的公众教育服务活动,本次活动宣传内容由会员银行总行研究设计制作,宣传内容要包括银行卡、服务渠道、理财服务、个人贷款、中小企业贷款、“三农”服务、特殊客户群体服务等(可参照银行服务百姓读本中部分相关内容)。通过银行业金融机构大力宣传在支持社会经济发展中的重点业务和创新产品,全面展现银行业良好社会形象。具体活动内容如下: (一)活动方案下发之日起至活动前,各会员单位要制定详细方案,周密部署,需组织本行(本地区)对活动进行全面安排,协调新闻媒体宣传活动情况。 (二)按月开展专项宣传活动。 1、9月 “金融知识在您身边服务月”。各银行金融机构需在网点内或网点周边社区设立宣传台并摆放宣传资料,向客户讲解金融知识和金融业务风险。同时,根据客户实际需求,宣传团队要贴近社区和商区、走进农户、深入西部和边疆,主动为金融消费者提供上门金融知识普及服务,力争做到将金融知识送到银行网点覆盖地区的金融消费者身边。 2、10月“助推小微、三农金融服务月”。各会员银行要大力宣传服务中小微企业和三农的金融服务政策、服务特色、相关产品及服务流程。根据当地实际情况,结合本行产品特色,以网点为依托,在当月持续开展宣传,同时,需深入企业将宣传活动主动延伸至客户身边,全面扩大活动成果。 3、11月 “特殊群体客户关爱服务月”。各会员银行要向老年人、残障人士、失业人员、下岗职工、农民工、灾区群众等各类特殊客户群体宣传银行可提供的个性化服务和产品以及相关扶持政策。同时,通过走进聋哑学校、老年人活动中心、福利工厂等方式,主动开展客户关爱活动。全面了解并研究特殊客户群体实际需求,进而不断改善银行服务,为银行产品创新提供更广阔的思路。各银行网点需在本月内,将该项活动持续开展。同时,各会员单位要结合中国银行业协会印发的关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求(银协发34号)开展自查。 (三)9月1日、9月29日、10月31日作为三项专题活动的集中宣传日,各银行金融机构要统一安排,保证参与当日活动网点数量能够覆盖所在城市的主要地区,确保覆盖面和宣教效果。 四、活动要求 (一)制定方案, 组织实施 各会员单位需尽快制定本单位活动方案,成立领导小组。 各会员银行总行要高度重视并加强组织领导,设立领导小组,指定牵头部门,制定和实施具体方案,统一设计并制作宣传物料,并下发,负责对本单位活动情况进行总结。在活动期间,保证下属分支机构按照整体部署开展活动。 各地方协会按照活动方案要求,制定和实施当地活动方案,负责组织并督导当地会员单位平稳有序开展各项活动,并对当地会员单位活动开展情况进行评估和总结。 (二)加强管理,稳步推进 各会员银行总行及各分支机构加强活动方案和宣传内容的学习和培训,力争动员全行力量,明确活动重点,广泛开展金融知识普及活动,确保为客户提供全方位、高质量、多角度的金融咨询服务。活动过程中时刻关注各阶段活动进展情况,加强领导,力求实效,扩大本次活动的覆盖面。 各地方协会可结合当地公众教育服务工作计划,根据方案要求,组织当地会员单位集中开展宣传活动,统筹布局,督促指导当地会员单位有效落实各项工作要求,通过建立联络和督导机制,及时传达工作要求,加强协调和沟通。 (三)集中宣传,形成声势 各会员单位要充分利用媒体资源,邀请当地电视、报刊、网络等主流媒体对活动进行报道,通过宣传加深公众教育工作的社会支持度,形成宣教声势和社会影响力。根据三项专题活动的主题内容,银行网点在采取悬挂宣传横幅、摆放宣传资料等传统宣传方式的基础上,充分利用网点内LED显示屏、液晶电视、多媒体触摸屏、自助设备等宣传载体,构建多层次、多形式的普及金融知识工作格局。各银行网点组织的如走基层、进农户等专项金融知识普及活动需选择最佳宣传途径对活动进行报道。 (四)评估总结,健全机制 各会员单位在整个活动中需做好数据统计,留存活动图片、录像、文字等材料,全面总结本行(本地区)“普及金融知识万里行”活动开展情况及经验,建立公众教育服务长效机制。各项活动结束一个月内将本行(本地区)的活动总结、活动简报、相关活动图片等资料一并报送领导小组。中国银行业协会将根据各单位报送资料编印“普及金融知识万里行”活动专刊,加强行业间经验交流,全面展示银行业服务