历年金融理论与实务试题及答案

1全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码00150一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分1银行券属于（）A实物货币B商品货币C金属货币D信用货币2货币的两个最基本的职能是（）A价值尺度与流通手段B价值尺度与支付手段C流通手段与支付手段D价值尺度与价值贮藏3提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（）A凯恩斯B马克思C费雪D马歇尔4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（）A商业信用B消费信用C银行信用D民间信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（）A市场利率B公定利率C官定利率D实际利率6肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（）A商业银行B中央银行C投资银行D政策性银行7目前我国的中央银行制度类型属于（）A单一型B复合型C准中央银行型D跨国型8“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（）A中国工商银行B中国人民银行C中国银行D中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（）A2年以上B3年以上C4年以上D5年以上10属于投资性资金信托的是（）2A信托贷款B委托贷款C信托投资D信托存款11下列不属于保险合同当事人的是（）A保险人B投保人C被保险人D受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（）A只允许办理经纪业务B只允许办理自营业务C可同时办理经纪业务和自营业务D不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（）A股票和债券发行皆为注册制B股票和债券发行皆为核准制C股票和债券发行皆为审批制D股票发行为核准制，债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（）A募集发行B出售发行C竞标发行D拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是（）A美国B英国C日本D中国16目前我国定期存款属于的货币层次是（）AM0BM1CM2D不确定17目前我国划分货币供给层次的依据是（）A收益性B流动性C安全性D风险性18马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（）A成正比B成反比C不相关D不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（）A数量B重量C批量D次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（）3A法定存款准备金率B流动性比率C货币乘数D基准利率二、多项选择题本大题共10小题，每小题2分，共20分21商业银行在经营过程中面临的风险主要有（）A国家风险B信用风险C利率风险D汇率风险E流动性风险22信托关系的当事人包括（）A债权人B债务人C委托人D受托人E受益人23按保险标的的不同可将保险分为（）A财产保险B营利保险C人身保险D责任保险E信用保证保险24保险中介人一般包括（）A保险合作社B保险公估人C保险代理人D保险经纪人E保险公证人25下列属于不可保财产的有（）A土地B电脑资料C危险建筑D稀有金属E枪支弹药26在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有（）A低收益、高风险B低收益、低风险C高收益、高风险D高收益、低风险E高收益、无风险27下列属于货币市场工具的是（）A国库券B商业票据C债券D股票E大额可转让定期存单28投资基金具有的特点是（）A多元化投资B无风险C专家理财D保本E流动性强29按发行主体的不同可将债券分为（）A国家债券B地方政府债券C金融债券D企业债券E国际债4券30下列表述正确的有（）A直接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值B直接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值C间接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值D间接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值E美元标价法下，汇率数值变大意味着美元升值三、计算题本大题共2小题，每小题5分，共10分312006年某国家一年期定期存款的利率水平为35，当年该国的消费物价指数为1028上年100，试计算该国存款者的实际收益率。32设银行专项呆账准备金的计提比例为损失类贷款100，可疑类贷款50，次级类贷款20，关注类贷款5。某银行有一笔500万元的贷款被核实为可疑类贷款，一笔1000万元的贷款被核实为次级类贷款。请计算该银行需要计提的专项呆账准备金总额。四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）33简述我国外汇的构成。34简述国家信用在经济生活中的积极作用。35简述政策性金融机构的特点。36简述融资性租赁的功能。37简述国际收支平衡表的主要内容。38简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。五、论述题（本大题14分）539试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。67全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1下列属于足值货币的是A纸币B银行券C金属货币D电子货币2推动货币形式演变的真正动力是A国家对货币形式的强制性要求B发达国家的引领C经济学家的设计D商品生产、交换的发展对货币产生的需求3流通中的主币A是1个货币单位以下的小面额货币B是有限法偿货币C主要用于小额零星交易D是一个国家的基本通货4从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是A个人部门B非金融企业部门C政府部门D金融机构5地方政府发行的市政债券属于A商业信用B银行信用C国家信用D消费信用6在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A基准利率B名义利率C实际利率D市场利率7目前人民币汇率实行的是A固定汇率制B联系汇率制C贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明8A本币对外升值B本币对外贬值C外币汇率下跌D本币汇率上升9股票市场属于A货币市场B资本市场C期货市场D期权市场10中央银行参与金融市场活动的主要目的是A获取盈利B货币政策操作C筹集资金D套期保值11下列不属于货币市场特点的是A交易期限短B流动性弱C安全性高D交易额大12当前我国货币市场的基准利率是ACHIBORBLIBORCHIBORDSHIBOR13允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是A日式期权B港式期权C美式期权D欧式期权14某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为05元，则该股票的市盈率为A16B24C4D615下列不属于金融衍生工具市场功能的是A价格发现B套期保值C投机获利D融通资金16在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是A金融资产管理公司B金融租赁公司C财务公司D信托公司17作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指A中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会9C中国人民银行、银监会、证监会、保监会D中国银行、银监会、证监会、保监会18商业银行的负债业务主要包括存款业务和A贷款业务B证券投资业务C借款业务D现金资产业务19被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是A责任保险B保证保险C再保险D人身保险20菲利普斯曲线反映的是A失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B失业率与经济增长之间的反向变动关系C物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21间接融资的优点表现在A灵活便利B分散投资、安全性高C具有规模经济D资金供给者的投资收益高E有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22下列关于大额可转让定期存单表述正确的有A存单面额大B二级市场非常发达C首创于英国D强化了商业银行的资产管理理念E存单不记名23目前全球性的国际金融机构主要有A国际清算银行B亚洲开发银行C世界银行集团D非洲开发银行E国际货币基金组织1024保险的基本职能有A避免损失B经济救济C分散风险D补偿损失E投资获利25下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有A货物B经常转移C直接投资D证券投资E储备资产三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26特里芬难题27商业信用28可转换债券29回购协议30并购业务四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为57，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款322009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率一次认购金额在1万元（含1万元）500万元之间，认购费率为15；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1。1某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。3分22010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为15元，如果赎回费率为05，请计算该投资者的赎回金额。（3分）五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33简述购买力平价理论的主要内容。1134简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35简述商业银行监管资本的含义与构成。36简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题13分）38试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。12131415全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题课程代码00150一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分1人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于A该种财富贮藏形式风险与收益的对比B通货膨胀C汇率D货币收益2出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是A金本位制B银本位制C金银复本位制D金块本位制3与直接融资相比，间接融资的优点不包括A灵活便利B分散投资、安全性高C具有规模经济D信息公开、强化监督4判断商业票据有效性的依据是A商业活动内容B取得票据的过程C交易规模D票据的真实性5将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作A收益B利率C收益资本化D资本证券化6以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是A购买力平价理论B国际借贷说C货币分析说D资产组合平衡理论7由我国境内股份公司发行的H股股票的上市交易地是A上海B深圳C纽约D香港8同业拆借通常A有担保B是信用拆借C有抵押D有资产组合要求9基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是16A公司型基金B契约型基金C开放式基金D封闭式基金1O金融期货合约的特点不包括A在交易所内交易B流动性强C采取盯市原则D保证金额高11我国财务公司的特点是A以吸收储蓄存款为主要资金来源B为消费者提供广泛金融服务C以消费信贷业务为主营业务D由大型企业集团成员单位出资组建12巴塞尔银行监管委员会的领导机构是A国际清算银行B世界银行C国际货币基金组织DOECD组织13商业银行附属资本中不包括A公开储备B未公开储备C重估储备D长期次级债务14通货膨胀的主要判断标准是A贷款利率水平B存款利率水平C物价水平D就业状况15剑桥方程式的表达式是AMVPTBMDKPYCM1L1YDM2L2I16基础货币表现为中央银行的A资产B负债C权益D收益17提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是A费雪B凯恩斯C弗里德曼D庇古18投资银行的业务不包括A证券承销B证券交易C代理国库D资产管理19我国经营投资保险业务的保险公司是A存款保险公司B出口信用保险公司C人寿保险公司D再保险公司1720世界上一直采用间接标价法的货币是A美元B英磅C欧元D日元二、多项选择题本大题共5小题，每小题2分，共10分21货币制度的构成要素主要有A规定货币材料B规定货币单位C规定流通中货币的种类D规定货币的法定支付能力E规定货币的铸造或发行22地方政府债券中收益债券的特点有A有特定的盈利项目作保证B与特定项目的期限有关C利息所得享有地方所得税优惠D主要以税收收入清偿债券E必须经过纳税人同意才能发行23各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是A可以自由兑换B该国年度经济增长速度在6以上C在本国国际收支中使用多D在外汇储备中占比大E该国财政赤字与GDP的比率应低于324信用合作社的本质特征是A具有股份制企业特点B实行一人一票制C主要为社员提供信用服务D以盈利为主要宗旨E为社员提供保险保障25影响商业银行存款派生能力的因素主要有A流动性比率B法定存款准备金率C现金漏损率D货币化比率E超额存款准备金率三、名词解释题本大题共5小题，每小题3分，共15分26信用货币1827商业本票28有效汇率29金融资产管理公司30责任保险四、计算题本大题共2小题，每小题6分，共12分31某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权欧式期权，协定汇率为1美元65元人民币，期权费为3万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元645元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约并请计算此种情况下该公司的人民币收入。32某期限为60天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3，请计算该国库券的实际发行价格。一年按360天计算五、简答题本大题共5小题，每小题6分，共30分33简述名义利率与实际利率的区别与联系。34简述金融工具的特征。35简述债券交易价格的主要决定因素。36简述贷款的五级分类。37简述成本推动说的主要内容。六、论述题本题13分38试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。19全国2010年7月自学考试金融理论与实务试题课程代码00150一、单项选择题本大题共20小题，每小题1分，共20分1人民币的发行机构是A财政部B国家外汇管理局C中国银行D中国人民银行2在银行信贷业务中货币发挥A价值尺度职能B流通手段职能C支付手段职能D贮藏手段职能3间接融资方式中的核心中介机构是A中央银行B商业银行C投资银行D政策性银行4目前我国商业银行储蓄存款利率属于A官定利率B公定利率C市场利率D实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为A名义利率与实际利率B基准利率与一般利率C固定利率与浮动利率D官定利率与市场利率6改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照A美国B德国C前苏联D英国7中央银行代理国家债券发行体现的职能是A发行的银行B银行的银行C监管的银行D国家的银行8商业银行的核心资本包括A重估储备和普通股B普通股和普通准备金C股本和公开储备D公开储备和附属资本9损失类贷款呆账准备金的提取比例是A100B80C60D502010结算业务属于商业银行的A中间业务B资产业务C负债业务D资本业务11狭义的表外业务特指A代理业务B有风险的表外业务C无风险的表外业务D承销政府债券12下列不属于货币市场的是A同业拆借市场B商业票据市场C回购市场D股票市场13如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格A通常高于欧洲期权的价格B通常低于欧洲期权的价格C通常高于买入期权的价格D通常低于买入期权的价格14在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后A帮助客户选配合适的交易对象进行交易B寻找价格合适的经纪人交易C寻找专门的做市商交易D先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的A经常账户B资本和金融账户C储备资产账户D净误差与遗漏16目前我国的人民币A实现了经常项目下的可自由兑换B实现了金融项目下的可自由兑换C是可自由兑换货币D是完全管制货币17我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指A客户从银行买入外汇时使用的价格B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格2118中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为A广义货币B狭义货币C准货币D基础货币19由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于A流通混乱型通货膨胀B成本推动型通货膨胀C结构失调型通货膨胀D需求拉上型通货膨胀20制订和实施货币政策的金融机构是A商业银行B专业银行C中央银行D投资银行二、多项选择题本大题共10小题，每小题2分，共20分21金融行业面临的风险主要有A信用风险B利率风险C汇率风险D操作风险E政策风险22商业银行的组织形式有A单一银行制B分行制C银行持股公司制D连锁银行制E跨国联合制23信托行为形成需要的条件有A信托当事人的真实意思表示B特定的合法目的C以财产为中心D以信任为基础E以处理为目的24债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有A购买后一直持有到期的策略B利率免疫策略C通过利率预测进行投资的策略D综合采用利率预测和利率免疫的策略E选择市场时机进行债券投资的策略25采用普通股筹资的不利因素主要有A普通股的资金成本高B普通股的发行费