证 券投资基金题库含答案

第1页共226页第一章证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的投资方式。A集合B集资C联合投资D合作【正确答案】A【答案解析】教材1页2、证券投资基金在美国被称为。A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金【正确答案】B【答案解析】教材2页3、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A集合投资、专业管理B组合投资、分散风险C投入较少、回报较高D独立托管、保障安全【正确答案】C【答案解析】教材23页4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的特点。A集合理财B组合投资C风险共担D分散风险【正确答案】A【答案解析】教材2页5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的。A发起人、管理人和份额持有人B管理人、托管人和份额持有人C托管人、发起人和份额持有人D受益人、管理人和份额持有人【正确答案】B【答案解析】教材5页6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托进行股票、债券分散化的组合投资。A基金管理人B基金托管人C投资咨询公司D证券公司【正确答案】A【答案解析】教材6页7、封闭式基金的交易价格主要受的影响。A投资基金规模大小B上市公司质量C二级市场供求关系D投资时间长短【正确答案】C【答案解析】教材10页8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种的投资品种。A高风险、高收益B低风险、低收益C风险相对适中、收益相对稳健D基本没有风险【正确答案】C【答案解析】教材4页9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A联合财产B集合财产C独立财产D共有财产第2页共226页【正确答案】C【答案解析】教材1页10、证券投资基金中的，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A封闭式基金B开放式基金C公司型基金D契约型基金【正确答案】A【答案解析】教材10页11、一般有一个固定的存续期。A封闭式基金B公司型基金C契约型基金D开放式基金【正确答案】A【答案解析】教材10页12、证券投资基金反映的是关系，是一种受益凭证。A债权债务B所有权C信托D产权【正确答案】C【答案解析】教材4页13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在中会有详细约定。A基念份额上市交易公告书B招募说明书C基金合同D基金成立公告【正确答案】C【答案解析】教材2页14、基金是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A份额持有人B管理人C托管人D注册登记机构【正确答案】A【答案解析】教材5页15、根据的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A基金存续期B法律形式C基金规模D投资理念【正确答案】B【答案解析】教材8页16、以下不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A法律主体资格B投资者地位C营运依据D基金规模【正确答案】D【答案解析】教材9页17、具有法人资格。A契约型基金B公司型基金C开放式基金D封闭式基金【正确答案】B【答案解析】教材8页18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A封闭式基金B开放式基金C公司型基金D契约型基金【正确答案】A第3页共226页【答案解析】教材10页19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。A期限不同B基金份额面值不同C份额限制不同D交易场所不同【正确答案】B【答案解析】教材10页20、我国封闭式基金的存续期限大多在左右。A5年B10年C15年D20年【正确答案】C【答案解析】教材10页21、开放式基金的价格是以为基础计算的。A基金份额净值B市场供求关系C市盈率D购买股票的占比【正确答案】A【答案解析】教材10页22、以下说法正确的是。A封闭式基金没有规模限制B开放式基金规模固定C封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易【正确答案】C【答案解析】教材10页23、依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金【正确答案】C【答案解析】教材8页24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是。A提高基金收益B按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C对基金经营人进行监督D管理基金公司【正确答案】B【答案解析】教材6页25、基金最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A份额持有人B管理人C托管人D注明登记机构【正确答案】B【答案解析】教材6页26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及等职责。A基金倍息披露B基金估值C对基金投资运作的监督D基金会计核算【正确答案】C【答案解析】教材6页27、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A份额持有人B监管机构第4页共226页C结算机构D注册登记机构【正确答案】B【答案解析】教材7页28、依据不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。A服务方式B参与方式C设立条件D所承担的职责和作用【正确答案】D【答案解析】教材5页29、我国的证券交易所是依法设立的，不以为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A利润最大化B营利C收入最大化D指数最大化【正确答案】B【答案解析】教材7页30、基金销售机构是受委托从事基金代理销售的机构。A中国证监会B基金托管人C基金机构投资者D基金管理公司【正确答案】D【答案解析】教材6页31、我国目前只能由依法设立的担任基金管理人。A基金发起人B基金管理公司C基金托管银行D基金投资者【正确答案】B【答案解析】教材6页。32、是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A证券交易所B基金托管银行C基金管理公司D基金注册登记机构【正确答案】D【答案解析】教材6页33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为。A单位信托基金B集合投资计划C集合投资基金D共同基金【正确答案】A【答案解析】教材2页34、1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。A马萨诸塞投资信托基金B海外及殖民地政府信托基金C苏格兰美国投资信托D外国和殖民地政府信托【正确答案】A【答案解析】教材11页35、1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个。A契约型投资基金B开放式基金C股票基金D封闭式基金【正确答案】B【答案解析】教材12页36、中国境内第一家较为规范的投资基金（）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。A武汉证券投资基金第5页共226页B淄博乡镇企业基金C深圳南山投资基金D富岛基金【正确答案】B【答案解析】教材15页37、1997年11月14日颁布的是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。A中华人民共和国证券法B开放式证券投资基金试点办法C中华人民共和国证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法【正确答案】D【答案解析】教材14页38、2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是。A南方宝元债券基金B招商安泰系列基金C南方避险增值基金D华安现金富利基金【正确答案】D【答案解析】教材18页39、2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A基金开元B基金金泰C招商安泰D华安创新【正确答案】D【答案解析】教材17页40、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是。A南方积极配置基金B华夏上证50ETFC汇丰晋信2016基金D国投瑞银瑞福基金【正确答案】A【答案解析】教材18页41、依据的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。A基金管理人B运作方式C基金托管人D法律形式【正确答案】B【答案解析】教材9页42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（）。A基金合同B风险揭示书C招募说明书D基金宣传册【正确答案】C【答案解析】教材2页43、基金反映的是一种（）关系，是一种凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A所有权关系，所有权B债权债务，债权C信托，受益D委托代理，代理【正确答案】C【答案解析】教材4页44、在基金运作中具有核心作用。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金咨询机构【正确答案】B【答案解析】教材6页45、对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。第6页共226页A证券交易所B中国证券登记结算有限责任公司C中国证券业协会D中国证监会【正确答案】A【答案解析】教材7页46、根据美国投资公司协会ICI的统计，截至2008年年末，我国已成为全球基金市场。A第五大B第八大C第十大D第十五大【正确答案】C【答案解析】教材12页47、上海证券交易所的开业时间为（）。A1990年7目B1990年L2月C1991年7月D1991年12月【正确答案】B【答案解析】教材15页48、深圳证券交易所的开业时间为。A1990年7月B1990年12月C1991年7月D1991年12月【正确答案】C【答案解析】教材15页49、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的。A审批制B核准制C申报制D准入限制【正确答案】A【答案解析】教材16页50、在试点发展阶段，证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予亿元人民币。A1B2C3D4【正确答案】C【答案解析】教材16页二、多项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D金融产品【正确答案】ABC【答案解析】教材2页2、基金注册登记机构是指负责基金业务的机构。A登记B存管C清算D交收【正确答案】ABCD【答案解析】教材6页3、证券投资基金主要特点表现为。A集合理财、专业管理B组合投资分散风脸C利益共享、风险共担第7页共226页D独立托管、保障安全【正确答案】ABCD【答案解析】教材2页4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势B基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D集中研究基金收益分配【正确答案】ABC【答案解析】教材2页5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指。A基金管理人不参与基金财产的保管B独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产C基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管D托管人对管理人的资产运作情况进行监督【正确答案】AB【答案解析】教材3页6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有。A分享基金财产收益B资产管理权C参与分配清算后的剩余基金财产D资产保管权【正确答案】AC【答案解析】教材5页7、基金注册登记机构具体业务包括等。A投资者基金账户管理B基金份额注册登记C清算及基金交易确认D建立并保管基金份额持有人名册【正确答案】ABCD【答案解析】教材6页8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在。A反映的经济关系不同B所筹资金的投向不同C投资收益与风险大小不同D投资人不同【正确答案】ABC【答案解析】教材4页9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A性质不同B收益与风险特征不同C信息披露程度不同D投资人不同【正确答案】ABC【答案解析】教材4页10、基金行业对外开放主要体现在。A合资基金管理公司数量增加B合作基金管理公司数量增加CQDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场DQFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场【正确答案】AC【答案解析】教材20页11、基金市场服务机构主要包括。A基金销售机构B注册登记机构C律师事务所和会计师事务所D基金评级公司【正确答案】ABCD【答案解析】教材6页12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是。A基金管理公司B基金托管人C中国证券登记结算有限责任公司第8页共226页D基金代销机构【正确答案】AC【答案解析】教材7页13、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构【正确答案】ABCD【答案解析】教材6页14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在。A期限不同B份额限制不同C交易场所不同D价格形成方式不同【正确答案】ABCD【答案解析】教材10页15、契约型基金依据之间所签署的基金合同设立。A基金管理人B基金托管人C基金监管部门D基金份额持有人【正确答案】AB【答案解析】教材8页16、下面关于基金的说法，正确的是。A基金托管人保管基金B基金管理人管理基金C基金投资者购买基金D中介或代理机构服务基金【正确答案】ABCD【答案解析】教材5页17、证券投资基金主要的当事人有（）。A基金代销商B基金投资人C基金管理人D基金托管人【正确答案】BCD【答案解析】教材5页18、基金托管人的职责主要体现在等方面。A基金资产保管B基金信息披露C基金资金清算D会计复核【正确答案】ACD【答案解析】教材6页19、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为。A基金当事人B证券公司C基金市场服务机构D基金监管与自律机构【正确答案】ACD【答案解析】教材5页20、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在。A法律主体资格不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D投资人不同【正确答案】ABC【答案解析】教材9页21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有。A于L992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B为公司型封闭式基金C60投向淄博乡镇企业，40投向上市公司D于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市【正确答案】ABC第9页共226页【答案解析】教材15页22、1940年，美国政府颁布了，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A投资公司法B投资顾问法C股份有限公司法D投资法【正确答案】AB【答案解析】教材12页23、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在。A为中小投资者拓宽了投资渠道B优化金融结构，促进经济增长C完善金融体系和社会保障体系D有利于证券市场的稳定和健康发展【正确答案】ABCD【答案解析】教材2122页24、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为。A开放式基金B封闭式基金C契约型基金D公司型基金【正确答案】CD【答案解析】教材第8页25、以下关于契约型基金的表述正确的是。A具有法人资格B依据基金合同成立C依据基金合同营运基金D监督约束机制较为完善【正确答案】BC【答案解析】教材第89页26、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（）。A开放式基金成为证券投资基金的主流产品B基金行业对外开放程度不断提高C基金的资金来源发生了重大变化D美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛【正确答案】ACD【答案解析】教材1314页27、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有。A基金监管的法律体系日益完善B基金行业对外开放程度不断提高C机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者D基金业市场营销和服务创新日益活跃【正确答案】ABD【答案解析】教材1820页28、证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。A分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会C对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料D对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼【正确答案】ABCD【答案解析】教材第5页29、从基金管理人的角度看，基金的运作活功可以分为。A基金的发行B基金的投资管理C基金的市场营销D基金的后台管理【正确答案】BCD【答案解析】教材第5页30、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（）。A基金在规范化运作方面得到很大的提高B在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金C对“老基金”进行了全面规范清理D开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地【正确答案】ABCD【答案解析】教材1617页31、是基金设立的两个重要法律文件。A风险揭示书B基金合同C基金招募说明书D基金宣传册【正确答案】BC【答案解析】教材第2页32、是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A债券B股票第10页共226页C基金D信用证【正确答案】AB【答案解析】教材第4页33、基金的市场营销主要涉及。A基金份额的募集B基金份额的注册登记C基金资产的估值D客户服务【正确答案】AD【答案解析】教材第5页34、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。A基金份额的注册登记B基金资产的估值C会计核算D信息披露【正确答案】ABCD【答案解析】教材第5页35、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是。A20世纪70年代以前的零星发展阶段B20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段C证券投资基金管理暂行办法颁布实施以后至2004年6月1日证券投资基金法实施前的试点发展阶段D证券投资基金法实施以来的快速发展阶段【正确答案】BCD【答案解析】教材14页36、1997年以前设立的基金即老基金存在的问题主要表现为。A缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【正确答案】ACD【答案解析】教材1516页37、1997年以前设立的基金即老基金存在的问题主要表现为。A缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【正确答案】ACD【答案解析】教材1516页38、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日的发起设立。A华安创新B基金开元C基金金泰D招商安泰【正确答案】BC【答案解析】教材17页39、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有。A南方宝元债券基金B招商安泰系列基金C南方避险增值基金D华安现金富利基金【正确答案】ABCD【答案解析】教材18页40、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括。A华夏上证50ETFBETF联接基金C汇丰晋信2016基金D国投瑞银瑞福基金【正确答案】ABCD【答案解析】教材18页三、判断题1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。Y对N错【正确答案】N第11页共226页【答案解析】教材第2页2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第1页3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第2页4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第3页5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第3页6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第3页7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第3页8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材10页9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第6页10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材10页11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材10页12、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材10页13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。第12页共226页Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第9页14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第9页15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材10页16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10L5年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材10页17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材10页18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材10页19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材10页20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第8页21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第8页22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第89页23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第5页24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第5页25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公第13页共226页司担任。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第6页26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第6页27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材11页28、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”THEFOREIGNANDCOLONIALGOVERNMENTTRUST被大多数人看作是最早的基金。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材11页29、20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材14页30、1985年，中国新技术创业投资公司中创公司与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材15页31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材15页32、1998年4月11日，国务院证券监督管理委员会颁布的证券投资基金管理暂行办法是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材16页33、证券投资基金作为一种投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材21页34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第6页35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第6页36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。第14页共226页Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第9页37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材第9页38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材10页39、股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材第4页40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申（认）购与赎回或买卖。Y对N错【正确答案】Y【答案解析】教材6页41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材9页42、公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。Y对N错【正确答案】N【答案解析】教材9页43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。Y对N错【正确答案】Y第15页共226页第二章证券投资基金的类型一、单项选择题1、关于交易型开放式指数基金ETF，以下说法不正确的是。A以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象B可以进行套利交易C本质上是一种指数基金D会出现折价或溢价交易【正确答案】D【答案解析】参见教材P49。2、关于保本基金，以下说法不正确的是A保本期越长，投资者承担的机会成本越高B常见的保本比例介于80100之间C其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费【正确答案】C【答案解析】参见教材P46。3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为。A1030B5070C2040D7090【正确答案】B【答案解析】参见教材P45。4、在基金的风险分析指标中，将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A贝塔值B持股集中度C标准差D行业投资集中度【正确答案】A【答案解析】参见教材P36。5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是。A久期B已实现收益C基金分红D净值增长率【正确答案】D【答案解析】参见教材P35。6、符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在募集资金可以进行证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A境内，境外B境内，境内C境外，境外D境外，境内【正确答案】A【答案解析】参见教材P53。7、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为。A离岸基金B在岸基金C国内基金D国际基金【正确答案】B【答案解析】参见教材P28。8、股票基金的最大特点是。A投资风险小，回报率低B适合长期投资C无法抗御通货膨胀D投资于短期金融工具【正确答案】B【答案解析】参见教材P31。9、是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有第16页共226页良好增长潜力的股票为投资对象。A增长型基金B混合型基金C平衡型基金D收入型基金【正确答案】A【答案解析】参见教材P26。10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是。A增长型基金B收入型基金C平衡型基金D混合型基盒【正确答案】D【答案解析】参见教材P26。11、是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A收入型基金B增长型基金C开放式基金D平衡型基金【正确答案】A【答案解析】参见教材P27。12、保本基金通常将大部分资金投资于。A股票B衍生金融工具C货币市场工具D与保本期一致的债券【正确答案】D【答案解析】参见教材P28。13、子基金之间可以进行相互转换的基金是。A货币市场基金B债券基金C股票基金D系列基金【正确答案】D【答案解析】参见教材P28。14、不追求取得超越市场表现基金是。A公募基金B被动型基金C积极成长基金D灵活配置基金【正确答案】B【答案解析】参见教材P27。15、收入型基金以追求为基本目标。A稳定的经常性收入B资本的长期增值C现金收益D将资金分散投资于股票和债券【正确答案】A【答案解析】参见教材P27。16、基金资产以上投资于债券的为债券基金。A40B60C90D80【正确答案】D【答案解析】参见教材P26。17、增长型基金的投资目标是。A将资金分散投资于股票B取得现金收益C资本增值D将资金分散投资于股票和债券【正确答案】C第17页共226页【答案解析】参见教材P26。18、货币市场基金以为投资对象。A股票B债券C货币市场工具D其他证券投资基金【正确答案】C【答案解析】参见教材P26。19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A55B60C90D80【正确答案】B【答案解析】参见教材P26。20、根据的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A运作方式B投资对象C组织形式D投资理念【正确答案】A【答案解析】参见教材P25。21、是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A标准差B贝塔值C净值增长率D费用率【正确答案】D【答案解析】参见教材P37。22、对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A标准差B贝塔值C净值增长率D持股集中度【正确答案】C【答案解析】参见教材P36。23、根据股票的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A性质B投资风格C市值的大小D行业【正确答案】A【答案解析】参见教材P33。24、以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。A单一国家型股票基金B区域型股票基金C洲际型股票基金D国际股票基金【正确答案】A【答案解析】参见教材P32。25、以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A国内股票基金B国外股票基金C全球股票基金D联合股票基金【正确答案】B【答案解析】参见教材P32。26、与房地产一样，是应对通货膨胀最有效的手段。A股票基金B债券基金C货币市场基金第18页共226页DETF【正确答案】A【答案解析】参见教材P31。27、年我国推出了首批QDII基金。A2009B2007C2008D2006【正确答案】B【答案解析】参见教材P31。28、在二级市场的净值报价上，ETF每提供一个基金参考净值报价。A15秒B20秒C35秒D1分钟【正确答案】A【答案解析】参见教材P30。29、基金份额可以通过跨系统转托管即跨系统转登记实现在场外市场与场内市场的转换。AETFBLOFCETF联接基金D基金中的基金【正确答案】B【答案解析】参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的。A伞型基金B基金中的基金C保本基金D股票基金【正确答案】B【答案解析】参见教材P30。31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A50B60C80D90【正确答案】D【答案解析】参见教材P30。32、是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。AETFBLOFC基金中的基金DETF联接基金【正确答案】D【答案解析】参见教材P29。33、我国第一只ETF成立于2004年年底的。A南方积极配置基金B汇丰晋信2016基金C华夏上证50ETFD国投瑞银瑞福基金【正确答案】C【答案解析】参见教材P29。34、的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。AETFBLOFCETF联接基金D基金中的基金【正确答案】A【答案解析】参见教材P28。35、根据基金的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A投资对象第19页共226页B投资目标C投资理念D资金来源和用途【正确答案】D【答案解析】参见教材P28。36、依据的不同可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A投资目标B投资对象C投资理念D运作方式【正确答案】C【答案解析】参见教材P27。37、跟据的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。A投资对象B投资目标C运作方式D投资理念【正确答案】B【答案解析】参见教材P26。38、混合基金的风险股票基金，预期收益则要债券基金。A低于，高于B高于，低于C低于，低于D高于，高于【正确答案】A【答案解析】参见教材P45。39、债券基金的波动性通常要股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A等于B大于C小于D不确定【正确答案】C【答案解析】参见教材P38。40、根据的不同基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A运作方式B法律形式C投资对象D投资目标【正确答案】B【答案解析】参见教材P26。41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的。A15B10C25D20【正确答案】B【答案解析】参见教材P54。42、机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A套利B套期保值C跨系统转登记D实物申购、赎回【正确答案】A【答案解析】参见教材P51。43、机制是ETF最大的特色。A现金申购、赎回B实物申购、赎回C跨系统转登记D完全复制或抽样复制第20页共226页【正确答案】B【答案解析】参见教材P50。44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的。A可靠性B有效性C安全性D收益性【正确答案】C【答案解析】参见教材P49。45、安全垫是风险资产投资可承受的损失限额。A最低B最高C最优D最小【正确答案】B【答案解析】参见教材P49。46、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A现时净值与价值底线B现时市值与价值底线C现值与安全垫D现时净值与价格底线【正确答案】A【答案解析】参见教材P47。47、货币市场基金可以投资于剩余期限小于但剩余存续期超过的浮动利率债券。A180天，180天B365天，365天C367天，367天D397天，397天【正确答案】D【答案解析】参见教材P45。48、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过。A180天B200天C1年D1个会计年度【正确答案】A【答案解析】参见教材P44。49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于。A按单利计息B按复利计息C贴现D折现的利率【正确答案】B【答案解析】参见教材P44。50、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A小于B远大于C高于D小于等于【正确答案】C【答案解析】参见教材P44。51、根据中国证监会发布的货币市场基金信息披露特别规定，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于的不同而有所不同。A收益分配时间B收益分配频率C收益分配规模D收益分配水平第21页共226页【正确答案】B【答案解析】参见教材P43。52、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的引起的。A敏感性B期限性C凸性D风险性【正确答案】C【答案解析】参见教材P42。53、债券所具有的凸性是指是一种凸线型关系。A债券价格与利率之间的反向关系B债券面值与利率之间的反向关系C债券票面利率与市场利率之间的反向关系D债券价格与利率之间的正向关系【正确答案】A【答案解析】参见教材P42。54、是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险【正确答案】C【答案解析】参见教材P41。55、是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。A利率风险B信用风险C通货膨胀风险D提前赎回风险【正确答案】B【答案解析】参见教材P40。56、债券的价格与市场利率变动关系是。A正方向变动B反方向变动C无关D随机【正确答案】B【答案解析】参见教材P40。57、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的。A平均利率B平均票面价值C平均到期日D久期【正确答案】C【答案解析】参见教材P39。58、关于费用率的计算，以下公式正确的是。A费用率基金运作费用基金总资产100B费用率基金运作费用基金平均净资产100C费用率基金运作费用基金税前利润100D费用率基金运作费用基金税后净资产100【正确答案】B【答案解析】参见教材P37。59、通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。A持股集中度B净值增长率C基金股票周转率D标准差【正确答案】C【答案解析】参见教材P38。60、以下属于基金运作费用的是。A前端或后端申购费、赎回费B托管费C投资利息费用第22页共226页D交易佣金【正确答案】B【答案解析】参见教材P37。61、是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类级或多类级份额并可上市交易的一种产品。AETFBLOFC分级基金D基金中的基金【正确答案】C【答案解析】参见教材P31。二、多项选择题1、货币市场基金面临的风险有。A利率风险B购买力风险C信用风险D流动性风险【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P43。2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有。A投资组合平均剩余期限B收益的标准差C融资比例D浮动利率债券投资情况【正确答案】ACD【答案解析】参见教材P44。3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括。A剩余期限在397天以内含397天的债券B1年以内含1年的银行定期存款、大额存单C期限在1年以内含1年的债券回购D期限在1年以内含1年的商业银行票据【正确答案】ABC【答案解析】参见教材P43。4、货币市场基金不得投资的金融工具有。A股票B可转换债券C剩余期限超过397天的债券D信用等级在AAA级以下的企业债券【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P43。5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是。A与银行存款类似，没有投资风险B风险低，流动性好C以短期货币市场工具为投资对象D增长潜力大，适合长期投资【正确答案】AD【答案解析】参见教材P42。6、依据资产配置的不同，混合基金可分为。A偏股型基金B灵活配置型基金C股债平衡型基金D偏债型基金【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P45。7、债券基金与单一债券的区别主要表现为。A债券基金的收益不如债券的利息固定B债券基金可以确定一个准确的到期日C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D所承担的投资风险不同【正确答案】ACD【答案解析】参见教材P39。8、依据股票基金所持有的全部股票的等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。A平均市值第23页共226页B平均市盈率C平均市净率D净值收益率【正确答案】ABC【答案解析】参见教材P37。9、反映股票基金风险大小的指标主要有。A行业投资集中度B贝塔值C持股集中度D标准差【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P36。10、反映股票基金投资业绩的指标主要有。A已实现收益B基金分红C净值增长率D净值增长率标准差【正确答案】ABC【答案解析】参见教材P35。11、系列基金的特点主要表现在。A多个基金共用一个基金合同B子基金独立运作C又称为伞型基金D子基金之间可以进行相互转换【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P28。12、公募基金具有的主要特征有。A遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管B基金募集对象不固定C投资金额要求低，适宜中小投资者参与D可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P27。13、平衡型基金具有特点。A兼具增长与收入双重目标B既注重资本增值又注重当期收入C风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D与增长型基金相比，风险大、收益高【正确答案】ABC【答案解析】参见教材P27。14、增长型基金具有特点。A较少考虑当期收入B以追求资本增值为基本目标C主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D与收入型基金相比，风险小、收益也较低【正确答案】ABC【答案解析】参见教材P27。15、根据募集方式的不同，基金可分为等类别。A公募基金B被动指数型基金C主动型基金D私募基金【正确答案】AD【答案解析】参见教材P27。16、根据法律形式的不同，基金可以分为。A契约型基金B公司型基金C开放式基金D封闭式基金【正确答案】AB【答案解析】参见教材P26。17、根据基金运作方式，基金可以分为。A封闭式基金B开放式基金第24页共226页C增长型基金D收入型基金【正确答案】AB【答案解析】参见教材P25。18、基金分类的意义在于。A有助于投资者作出正确的投资选择与比较B有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握C有助于基金资产评估的公平公正D有助于实施更有效的分类监管【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P24。19、按投资市场分类，股票基金可分为。A国内股票基金B国外股票基金C全球股票基金D联合股票基金【正确答案】ABC【答案解析