关于投资者教育该如何进行

关于投资者教育该如何进行 随着经济的持续发展，证券市场交易日趋活跃。与此同时，各种概念炒作也大行其道，真假消息漫天飞舞，垃圾股票鸡犬升天，“最牛散户”层出不穷。在这些现象背后，都隐藏着利益输送、股价操纵、内幕交易等各种行为。 当然，证券市场的发展壮大是离不开中小散户投资者的贡献，证券市场健康运行也离不开成熟的投资者，只有让投资者真正了解市场、认识市场，才能准确地把握市场；也只有让投资者真正理解证券市场的特性和风险，才是一种积极负责的客户服务态度，因此投资者教育工作对于我们处在中介的券商来说尤为重要。 基于以上认识，我们民族证券始终坚持在监管机构和协会的指导下，采取了一系列的措施建立了投资者教育体系，做到了将投资者教育工作落实到日常经营的环节中，下面从七个方面谈，我们在开展投资者教育工作是如何行动的。 一、营业部在经纪业务中加强投资者教育工作力度 在客户服务环节上，狠抓营业部内部控制，严格执行经纪业务前台后台分离 制度，每天下午的盘后分析是营销部高级客户经理施春敏在面对客户讲解，提示客户理性投资，及时回避风险；后台柜员明晨业务娴熟，对前来办理业务的客户细心核对身份信息，严把开户环节的第一关，从源头上杜绝不规范行为的发生；在经纪服务业务中，我营业部服务型客户经理团队成员，均是从业经验在10年以上的老员工，凭借多年工作经验对客户进行分级管理，当权证交易出现零价值风险，当股票面临重大信息风险时，都会在一周前通过各种渠道，营业部大厅广播、短信平台、网站向客户提示关键事项，尤其在权证最后交易日的前几天跟踪持有客户，及时提醒客户注意风险，每月组织营业部客户进行证券市场风险教育，提高客户认识风险和抗风险能力。 在客户风险评估环节上，我们是通过新开客户问卷调查机制，以此了解投资者的身份、财产与收入状况、金融证券知识背景、投资操作经验和风险偏好，为引导客户合理配置资产做好基础工作，同时总部反洗钱系统也建立了客户身份识别，系统会自动生成提示客户风险等级，为在客户的风险评估提供了有力的支持。 在业务推广环节上，营业部狠抓营销人员的管理，从招聘到培训，借用总部学习平台，营销人员需通过47门课程学习，考试通过后方能开展业务，明确了营销人员业务职责和禁止行为，适时通过呼叫中心系统对客户进行回访，跟踪了解营销人员的执业情况，目的也是为了更好的做好投资者教育工作。 二、提供丰富的学习渠道，帮助客户树立正确的投资理念 “授之以鱼，不如授之以渔”为了帮助投资者了解市场风险、树立正确的投资理念。在营业部的现场制作了投资者教育展板，在公司网站、网上交易客户端开设多媒体投资者教育专栏，以图片、文字形式提供基本知识、常见问题、投资品种交易方式、著名投资大师投资格言等内容，为每位前来办理业务的客户，发放由总部统一印制的投资者手册，利用营业部三楼、四楼电视反复播放交易所出版的投资者教育光盘，营造学习氛围，灌输风险意识。 三、建立投资者论坛，坚持与时俱进，不断完善 投资者论坛是营业部对外的一个投资教育窗口，也是联系营业部与投资者之间的一根纽带，营业部安排有投资分析资格的老员工担当论坛管理员，根据我部特点，添加了“新业务介绍、风险揭示”等内容，以保证投资者教育工作的新鲜度，论坛管理员除了让客户在学习入门知识的同时，也会在用词上保证言语通俗易懂，尽量让客户理解专业术语，丰富了客户的知识面，营业部内训师也会不定期为客户举办投资风险控制系列课程来加强客户风险防范意识。 四、加强对员工的教育和培训，规范执业行为 营业部总经理常建平一贯重视员工的教育和培训，并在公司形成“打造学习型组织，争做知识型员工”的氛围，要求全体员工用知识营销、知识服务武装自己，开展工作。营业部已形成每周培训习惯，同时还为全员报名参加外部知名机构组织的培训，总公司每年也会专门组织业务人员进行严格培训，目的是为了提高员工素质，通过一系列的培训教育，进一步强化了公司员工的职业操守和执业规范，大大提升了专业知识和服务水平，为投资者教育工作的有力开展奠定了扎实基础。 五、高度重视客户服务，跟踪市场上出现的新风险，有针对性的客户提醒工作 营业部十分重视客户服务工作，制定了严格的客户投诉处理管理办法，每月向总部上报客户投诉表，还建立了客户投诉流转平台，确保每个监管机构、总机的投诉电话得到及时处理并制定统一话术，避免客户投诉升级。 前期，我营业部客户提出有不法机构诱骗他们进行股票操作然后分成，有的甚至假冒公司网站开展不法咨询活动。我们先收集相关相关证据，及时向总部报告，总部通过报纸、公司网站等服务渠道及时公告信息，提示客户注意欺诈风险，营业部通过呼叫中心系统对客户提示风险，指导客户识别诈骗信息。 六、 增强客户自我保护意识，自觉抵制各种非法证券活动 营业部在向客户进行产品和业务推介时，首先自己会认真学习新业务、创新产品的特点和关键点后，再向客户推介。在客户开户时，有经纪关系的都与客户说明签订知情确认书、客户服务登记表，柜员严格把关，签字确认，明确告知法定业务范围，帮助客户增强自我保护意识，提高识别能力。 七、设置投资者投诉意见箱 为了更好的服务于投资者，找到自己工作中不足，加强与客户的沟通，我部在单位的三楼、四楼分别设立投资者投诉意见箱，对投资者的建议、投诉及时采纳、及时处理、及时反馈，并做好相关记录工作。 展望未来，我们的事业面临前所未有