安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司

安徽古镇新华河村镇银行有限公司2017年信息披露报告中国银行业监督管理委员会蚌埠分行：安徽古镇新华河村镇银行有限公司(以下简称“本行”)严格按照商业银行公司治理指引的要求开展信息披露工作。2017年信息披露报告如下：一、重要提示1.1安徽古镇新华河村银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会和董事保证本报告所载信息不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别和连带责任。1.2本年度报告的主体已经过相关程序的审查和批准。1.3除非本报告另有规定，金额的币种为人民币，会计和业务数据为合并数据。二。基本信息2.1法定中文名称：安徽古镇新淮河村镇银行有限公司2.2注册资本：5000万元人民币2.3法定代表人：李彦成2.4注册及办公地址：安徽省蚌埠市固镇县固阳路68号2.5成立日期：2015年5月18日2.6业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；处理国内结算；办理票据承兑和贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、兑付和承销政府债券；代理收付和保险代理业务；银行业监督管理机构批准的其他业务。2.7大股东及其持股情况：本行共有12名股东，其中公司股东6名，自然人股东6名。持股比例如下：许昌农村商业银行股份有限公司(发起行)持股40%，持股金额2000万元。安徽感知物联网技术有限公司持有9%的股份和450万元人民币。安徽铁河贸易有限公司持有9%的股份和450万元人民币。蚌埠盛达启元建材有限公司持有8.5%的股份和425万元人民币。蚌埠心悦服装贸易有限公司持有7.5%的股份，持有人民币375万元。单石光持有4.8%的股份和240万元人民币。徐亚飞持有4.2%的股份和210万元人民币。李燕持有4%的股份，并持有200万元人民币。常洪持有4%的股份和200万元人民币。禹州中佳贸易有限公司持有3%的股份，持有人民币150万元。王力持有3%的股份，持有人民币150万元。吴持有3%的股份，持有人民币150万元。2.8客户服务和投诉电话：0552-2.9分支机构的营业场所：截至2017年底，我行共有六家境外业务机构，即机构名称位置联系号码古镇新华河村镇银行营业部蚌埠市固镇县固阳路68号0552-古镇新会河村镇银行汇河支行蚌埠市古镇县浔河路世纪凯旋2号楼107-109室0552-古镇新华河村镇银行连城支行蚌埠市固镇县连城镇中学路96号0552-古镇新华河村镇银行杨庙支行蚌埠市固镇县杨庙乡杨庙街南段西侧0552-古镇新华河村镇银行濠城支行固镇县郝镇王霸街西侧0552-古镇新华河村镇银行湟源南路支行古镇县湟源南路香樟园5/8/10栋9-12室0552-三。主要业务数据3.1主要业务指标截至12月31日，本行总资产1000万元，总负债19400元，所有者权益7620.55万元，存款39900元，贷款11011.49万元，营业收入5909.31万元，营业支出18580元，营业税金及附加3.3万元。3.2利润实现截至12月31日，我行实现利润1749.82万元。3.3年度财务和会计报表附上2017年财务报表。3.4发展支持农业的小企业截至2017年12月31日，本行235笔贷款余额为11011.5万元，比上年增加172户6969.5万元，增幅172.43%。192笔小微企业贷款余额10427万元，比上年增加6601万元，增长172.53%，贷款申请率91.27%。涉农贷款9865万元，比上年增加6951万元，增长212.34%。151户贷款余额6534万元，比上年增长3720万元，增长132.2%。目前，小微企业贷款“三不减”目标已经实现。小微企业贷款增速不低于各类贷款平均增速，小微企业贷款数量不低于上年同期，小微企业贷款申请率不低于上年同期。四.风险管理信息4.1信用风险管理2017年，本行以推进全面风险管理机制建设为主线，科学处理风险管理与业务发展的关系。一是继续加强信贷结构调整，明确重点投资方向，严格执行国家信贷政策，支持小农业，防止低水平重复建设，促进经济结构调整和发展方式转变。二是做好信贷风险业务监控工作，不断关注国内宏观经济走势，有效防范和化解重点领域贷款客户风险，进一步加强风险贷款的监控、分析、评估和化解，推动风险管理和运营管理共同形成业务运营和风险防控的良好局面。三是加强对重点客户的贷后监控，梳理贷后检查标准和程序，提高贷后检查的有效性。第四，加强不良贷款监管。全年清理业务单位不良贷款催收任务，并按月上报催收进度。4.2市场风险管理为应对市场风险，本行建立和完善了市场风险控制机制，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现风险调整收益率最大化。根据业务发展需要、自身风险控制能力和外部市场风险状况，确定主要业务限额标准。根据各类债权投资的预期损失，计提减值准备，精心制定处置方案，对重大风险事件实施全行统一处置策略，满足市场风险管理的监管要求。同时，本行明确了市场风险管理的职责分工，增强了识别、计量、监控和控制市场风险的能力。按照收益覆盖风险的原则，进一步完善利率定价机制，有效防范利率风险；积极关注各种金融市场特别是债券等价格敏感业务的变化，依法规范拓展资本市场业务。4.3运营风险管理运营风险是指由人为错误、技术缺陷或不利的外部事件造成损失的风险。一是严格执行会计委派制、强制休假制和定期轮换制。充分发挥会计主管的现场监督作用，重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理等领域的风险。加强会计操作风险的事前防范和过程管理。二是加强信贷部门的监管。充分发挥会计监督人员的现场监督作用，加强对贷款发放合法性、合规性、完整性和有效性的审查，规范合同、档案、凭证和抵押物的管理。第三是加强信息系统的日常维护。及时发现问题，消除隐患，将网络和系统的故障率降到最低。第四，加强资本运营风险管理为了最大限度地降低流动性带来的支付风险和突发事件对我行造成的经济和声誉损失，维护金融稳定和广大客户利益，确保我行稳健发展，我行制定了固镇新淮河村镇银行流动性风险应急预案，成立了应急领导小组，明确了管理职责，目标是适度控制存量，及时调整流量。每个季度，相关部门将根据当前情况进行流动性风险压力测试，对我行流动性指标进行预警。2017年全年运行情况显示，本行流动性正常，各项监管指标达标。当调整宏观政策时，比如降低标准和降低利率，他们可以冷静地处理它们，而没有任何流动性风险。4.5风险评估和测量方法目前，本行采用标准方法计量市场风险，采用基本指标法计量操作风险。4.6所有关联方交易本行股东为股权股东。他们不会通过隐瞒或欺骗等不正当手段，对实际控制人、关联方、一致行动者和最终受益人持有过多的股权。许昌农村商业银行(发起行)持有古镇新华河村银行总股本的40%，个人自然人股东及其关联方持有古镇新华河村银行总股本的不超过10%。单一非银行金融机构或单一非金融机构、企业法人及其关联方的持股比例不得超过古镇新华河村银行总股本的10%。本行12名股东符合规定，已于2015年上报蚌埠银监局审批。本行已建立关联交易管理制度，不存在股东和本行违规进行关联交易的情况。目前，主要发起行已与我行签署流动性支持协议，并承诺5年内不转让股权。V.银行治理信息5.1股东大会2017年，古镇新华河村银行召开股东大会。2017年3月23日，古镇新华河村银行2017年度股东大会召开。出席会议的有12至11名股东，共占4850万股，占总股本的97%。根据安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司章程的相关规定，股东或授权代理人出席了会议。大会审议通过安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司第一届股东大会第三次会议审议关于计票人、监票人、唱票人的议案 审议关于安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司董事会2016年度工作报告的议案 审议关于安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司监事会2016年度工作报告的议案 审议关于安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司2016年度财务决算报告的议案 审议关于安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司2016年度利润分配方案的议案 审议关于安徽固镇新淮河村镇银行股份有限公司2017年度财务预算方案的议案 中华人民共和国公司法，形成6项决议。股东大会的决议符合银监会0103010和本行章程的规定。5.2董事会2017年，古镇新华河村镇银行召开了两次董事会会议和一次临时会议。第一届董事会第五次和第六次会议分别于2017年3月23日和6月2日召开。10月8日，董事会召开临时会议，达到法定人数。审议通过了2017年经营目标计划；审议了董事会2016年工作报告；考虑召开2017年度股东大会；审议了本行的主要管理制度；审议了2017年规划新分支机构的提案；审议信息技术部门的设立及其职责；审议安徽古镇新淮河村镇银行有限公司风险合规部负责人的任免；我们将考虑八项建议，包括增加财政预算的报告。5.3古镇新淮河村银行董事中无独立董事。5.4监事会情况2017年，新淮河村镇银行在古镇召开监事会。2017年3月23日，第一届监事会第三次会议召开。有3名监事出席，实际上有3名监事审议批准董事会2016年工作报告。会议期间，监事们对固镇新淮河村镇银行的发展和银行领导班子提出了一些好的意见和建议。他们对古镇新淮河村镇银行的未来发展充满信心，并将为银行的发展做出应有的贡献。5.5董事和监事信息董事：李彦成、孙新权、王建兴、张力绘、齐勇。李燕成为古镇新淮河村镇银行董事长，在村镇银行工作了910天。孙新泉是古镇新华河村镇银行行长，在村镇银行工作910天。王建兴，古镇新华河村镇银行副行长，在村镇银行工作910天。张力绘是许昌农业商业银行的在职员工，没有在村镇银行工作。齐勇是安徽感知物联网技术有限公司的经理，他没有在村镇银行工作。所有董事由股东大会提名和任命，董事长由董事会选举产生。古镇新淮河村银行董事中没有外部董事。监事为韩、韩为古镇新华河村镇银行监事，在村镇银行工作910天。陈运霞是蚌埠盛达启源建材有限公司的经理，在村镇银行没有工作。马晓红是安徽铁河贸易有限公司的会计，没有在村镇银行工作。监事由股东大会提名、任命和选举产生，监事由监事会选举产生。古镇新华河村银行的监事中没有外部监事。5.6高级管理层本行高级管理层由行长、两位副行长、风险合规部总经理、计划财务部总经理和销售部总经理组成。高级管理层严格执行股东会和董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成年度经营目标。5.7高管薪酬制度和薪酬2017年，在完善综合绩效管理的基础上，按照“充分发挥薪酬的激励作用，对员工在企业中的工作和绩效给予合理的奖励和激励”的目标，绩效薪酬将与个人绩效充分挂钩；同时，在考核内容上，对部门负责人、业务主管、综合柜员等不同岗位进行差异化考核，并根据其岗位职责设置不同的考核指标。逐渐形成了以价值创造为导向、以员工贡献为核心的绩效工资考核体系。充分鼓励全体干部职工在为企业创造利润、为社会创造财富的同时，在自己的岗位上实现自己的价值。2017年，本行员工薪酬为840万元。5.7.1古镇新华河村镇银行2017年薪酬管理办法第一章总则第1条目的制定本办法的目的是为了充分发挥薪酬的激励作用，对员工的工作和绩效给予合理的奖励和激励。第二条适用范围古镇新华河村银行(以下简称“银行”)各级员工均按本办法执行。原则3薪酬作为价值分配的一种形式，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平和可持续发展的原则：(一)公平原则：薪酬导向体现薪酬的外部公平、内部公平和个人公平。(二)竞争力原则：薪酬以提高市场竞争力和吸引人才为导向。在薪酬结构调整的同时，根据市场薪酬水平调查，与市场水平差距较大的岗位的薪酬水平有所提高，使银行的薪酬水平具有一定的市场竞争力。(三)激励原则：薪酬以增强薪酬激励为导向，通过设计岗位薪酬、绩效薪酬、绩效提成、激励薪酬等激励薪酬单元来激发员工的工作热情。(4)经济原则：工资水平应与企业的经济效益和承受能力相一致。劳动成本的增长率应该与总利润和劳动生产率的增长率相适应。随着适当工资成本的增加，员工将被诱导创造更多的经济附加值，以保护投资者的利益，实现可持续发展。第四条依据主ba第七条高级管理人员分为董事长、行长、监事和副行长。中层包括分行行长、副行长(包括业务部门经理和副经理)、部门经理、副经理和业务主管。第八条薪酬以岗位工资、绩效工资、文件计价工资、奖励工资、教育工资和工龄工资为基础。一、岗位工资