邮政金融中间业务专项检查工作总结

邮政金融中介业务专项检查摘要Xx局邮政金融中介业务特别检查州政府保存室：按照x邮政金管xxxx10号关于开展邮政金融中间业务专项检查 _精神和要求，局领导非常重视对邮政金融中间业务资金的安全检查，并组织检查员认真进行此次检查。现在，概括检查情况如下：一、检验标准和方法。请按照xxx州邮政金融中间业务检查方案（一）及相关管理规定检查。第二，兼职。确认时间为xxxx年3月10日至4月20日。三、确认项目内容：(a)建立和完善内部控制制度1、内部控制系统。严格执行国家和国家根据中间业务类型、业务运营处理流程、资金流通渠道、会计处理等制定的内部控制制度。2、人员配置。配备兼职中间业务经理、中间业务会计和出纳。3、审批和准备系统。按照国家要求开设中间业务，无需批准或补费，就可以开设邮政金融中间业务。(b)，业务管理1、代理业务。与委托(合作)单位的有效“合同”或“合同”、“合同”或“合同”规定了双方的权利和义务、资金转移方式、手续费结算、合同(合同)有效期等。2、替代支付业务。与委托(合作)单位的有效“合同”或“合同”，“合同”或“合同”规定了双方的权利和义务。委托(合作)方按照合同(合同)规定，及时将替代资金停在客户的邮政储蓄家庭账簿上，没有委托(合作)方不代缴资金，用储蓄资金敛财的现象。3、代理国债业务。最近都打扫过了，目前我们国家没有国债销售。(c)，银行帐户管理我们局计划在城市信用合作社开保险代理公司货币用账户，不以个人名义开中间业务资金邮政储蓄存折(卡)账户。(d)、会计、出纳会计管理1.会计管理。按业务类型编制会计，按会计制度的要求编制总账、明细账。会计时代，数据真实。检查会计及时准确完整，帐目、帐目、帐目、帐目、内外帐目一致。3、代理国债业务。总账，明细账匹配。4、资金分配和权限审批。业务资金改写：委托(协作)单位按时全额结算，没有资金分配情况。事业资金转移：在每份合同(每份合同)期限内，代理事业资金按委托(共同)单位分配帐户。6.手续费结算。按照规定，收取各中间业务手续费，结转国家财政。7.收款管理。没有现场收款的业务。(e)、特殊业务处理和重要发票管理丢失申报单(卡)、冻结、查询、密号、更正、没收、更正、取消交易等特殊业务按规定处理。中间业务中使用的各种有价证券、票据按照管理重要空白凭证的相关规定进行管理，进行汇总登记、家庭登记、作废/丢失空白凭证登记、定期盘点和会计处理。(VI)，储蓄网络1.资金归集。一般窗口职员在综合服务平台上收取代母业务现金后，将与综合窗口职员进行交接程序。综合窗口职员通过储蓄系统委托家庭和业务汇款的方式归纳资金，将归集资金存入以个人名义开设的账户，没有代理金贪污。2.打印和报告报告报告。每天营业结束，网点及时打印各种中间业务“代理业务每日报告”或“代理付款收支每日报告”，确认现金账簿确实一致。所有类型的中间业务“代理业务每日报告”或“款待付款日报告”、付款单和其他附件随主席团以后_ _门或相关人员一起发送。3.资金上交。根据代理费的数额全额付清。4.重要票据管理。根据需要，签署重要票据摘要、家庭登记、登记、使用记录、到期/丢失代理人和领导签名、帐户匹配。(7)，文件管理1、业务文件。上级国家、监察部的下发以及本委员会制定的内部控制系统、文件(传真电报)、管理方法、与委托(合作)方签订的合同、合同、申请表等资料，依次装订，妥善保管。2、会计和事后监督文件。会计、出纳、前台、事后检查的帐簿、对账单、证明等资料，按顺序装订，妥善保管。人员职位变更时，交接程序明确，有交接目录。(8)、监督检查1、事后监督。事后监督部门审查和检查网发送的代理企业业务报告、证明、重要票据及特别业务交易。将感谢的报告、证明、附件等资料及时送到中间业务会计。2.报告制度。要求事后监督对审计中发现的重大问题及时报告有关部门和指导部，及时处理。3.业务检查。中间业务经理定期或不定期检查前台