保险公司单证实践报告

保险公司文件实践报告公司为了加强文件管理，提供了防盗、防火、防潮、防虫、防老鼠咬和防止丢失的安全仓库，所有文件都由文件管理员保管在库存中。1、接受业务单据接收。收到文件时要填写有号单证入库登记簿，即收货时间，文件收货编号，数量。2、文件管理职员对未使用的文件要进行月、季度验证工作。其中月、季度验证表格的模板如下：每月5日之前，还会进行第一号文件使用情况验证工作。认证状态必须与认证管理系统中的“已过时”、“已启用”和“已使用”状态匹配。然后，创建有号单证核查情况表，并得到总经理和负责业务经理的签名，确认没有错误，然后向分公司的文档经理报告。1、收到文件。我公司是山东分公司的中心分公司，所以申请文件的时候要填写业务用纸申领单，以季度为单位向分公司申请搜查令。申请文件应以实际工作量为基准，填写业务用纸申领单，经总经理和主管业务经理的审核同意后，向分公司的文件经理报告。确认拘捕令与实际拘捕令一致后，填写业务用纸领用单，由总经理和部门经理签名后，将此债权传真给分公司文件经理进行记录。业务用纸申领单模板版本包括：2、文件调节剂。季度文件取得完成后，期限原则上不会发放两次。特别市申请政策可以调整到不到500份。我公司要与其他中坚分支机构协调文件，需要请分支机构文件管理部门批准，批准后需要调整的文件数量激增，在文件管理系统中进行回收登记(已经可用的文件必须先进行可反射登记)，同时要传真给分支机构文件管理部门进行记录。3、文档的使用。使用时，必须按先发制人布局和打印流程编号的顺序使用。如果权证通过核心业务系统打印或通过保证书补充，则必须首先输入使用的单据的打印流号。打印成功后，相应的保险单id在文档管理系统中转换为“使用”状态，编号自动取消。您还需要每天跟踪系统中文档的状态。也就是说，如果系统内的证书已经注册，则必须检查核心业务系统内文档的状态，如果核心业务系统具有没有相应文档编号的策略编号，则必须立即转到文档管理系统并修改文档状态。使用拘捕令时因填写错误等无效的，要在文件各联上加盖“无效”印章，将有效的文件保管室和全部按顺序合并保管，再进入文件管理系统进行无效登记。保险文件回收应先填写回收确认单，经总经理和主管业务经理审核和签署后，传真到分公司的文件经理进行记录。然后，将需要收回的文件随身物品交给地方分支机构的文件管理人员后，在中央分支机构的文件系统中提交回收，回收提交可以分为以下两种情况：1、认证系统使用“启用”状态、中心点管理代码(6421)作为“禁用注册”，或者行业下属使用“回收注册”。然后，系统将执行“确认回收注册”。把文件从中央分支机构提交到地方分支机构。2、如果系统具有状态为“已发放”的回收文档，请直接使用的代码6431作为回收注册，然后作为“确认回收注册”直接提交给地方分公司。其中，回收确认书的默认模板如下：文件存档是指存档已有文件的存根。文件(包括无效文件)存档之前，要依次整理和装订。整理文件的时候，要查看保证号码是否连续，客户资料是否齐全。客户资料包括：(1)加入新车保险时，需要被保险人身份证、被保险人填写的保险单、新车认证证及发票复印件。(2)旧车投保时，需要保险人的身份证、通行证、保险单。费率变动的话，必须有上一年的保险证或未保险证。(3)有车辆登记证或转移等原因可以修改资料，也有修改资料附在相应的保证书上，等待装订。装订文件的时候，要把各文件的上述所有资料粘在一起，裁剪政策大小和50份，用打孔装订。然后添加封条，放入保管箱，封好。俗话说，病从口中痊愈，如果汽车保险保险保函事业出错，劣对象原封不动地接受，将使保险售后服务被动。原因是，不良对象必然导致高出保险率，高出保险率必然导致调查(包括逆向调查)、固定损失、核价、重新计算、批准、赔款支付的工作量增加和管理投入的增加，运营成本上升。因此，收购管理比索赔管理更重要。影响收购质量的因素有四个主要方面：费率确定、单据管理、保险技术和应收保险费管理。在这四个因素中，卡管理被认为是最简单的，经常被忽略。但是其中的几个问题也不能忽视。1、所需的存根连接存在数据失真问题。保险单、保险人和被保险人的关系证明，理论上应由当事人亲自填写，但公司内根为了追求所谓的高效率，伪造被保险人的签名。2、政策信息不完整。被保险人必须有保险人身份证、驾驶执照、或上一年的政策，教纲保险有费用变动的人必须填写费用变动通知书，但公司内部职员在办理保险手续时不慎写了费用变动通知书，或者经常忘记缺少身份证等。或者客户丢失上一年的保险，不申报，直接申报。结果政策资料出现不完整，文件无法正确装订。随着兼业代理业务的发展，以单一资格代替某保险业务的兼业代理人越来越多，为了加强保险文件管理，防止风险，必须明确规定保险公司和委托兼业代理人，并在保险文件的接收、使用、保管、核销都有效的监视下，单独进行电脑化管理。单一职员为顾客下单时，应严格按照公司规定的承包业务管理规定执行。客户资料不完整，要求账单的人，必须交押金后才能支付账单，补充客户资料退还全时保证金即可。在安化企业文化的熏陶下，在张社长的指导下，我在公司的实习中取得了成功。实习真的是一种经验，一种磨练，只有亲身体验才能知道它的味道。在思想上，我得到了很多利益，和同事相处，学会了处世的道理，作为刚毕业的大学生，我还有很多东西要向前辈学习。自己尽可能虚心请教，不害羞，那样工作更有效率。同时，在这里，我的理论只是进一步巩固了一下，提高了实践能力。保险和会计专业不同，但文件保管、保存、保管等文件管理和会计要仔细，不要丢失。通过这次实践，接触了实际，了解了社会，加强了劳动观点、社会主义专业性和责任感。学习了有关保险的工作知识和经营知识，培养了初步的实际工作能力和专业技能。培养从事经纪业的工作能力。了解和熟悉保险代理人的日常工作和工作流程，学习如何完成工作。理论联系实际，学习利用所学的基础理论、基础知识和基础技术解决中介实践的具体问题；虚心学习，全面提高综合素质。在实践中，请广大员工为师，虚心学