广东省高等教育自学考试《金融营销》课程考试大纲

广东高等教育自学考试金融营销 (程序代码： 08591 )上课考试大纲目录一、课程的性质和设定目的二、课程内容和评价目标第一章金融营销导论1.1金融营销的基本意义1.2金融营销的基本任务和作用1.3金融营销的进化历史1.4金融营销在我国的兴起第二章金融营销环境分析2.1金融营销环境分析的基本内涵2.2金融营销的宏观环境分析2.3金融营销的微观环境分析2.4金融营销环境变化的影响分析2.5金融企业对环境机遇和威胁的评估与对策第三章金融营销中的顾客行为3.1金融客户的含义和分类3.2金融客户行为的影响因素3.3金融顾客行为的决定过程第四章金融市场的细分和定位4.1金融市场概述4.2金融市场细分4.3金融市场定位第五章金融营销计划、组织和战略5.1制定和执行金融营销计划5.2金融营销组织的发展和控制5.3金融营销战略的分类与实施第六章金融市场调查与营销预测6.1金融市场调查概要6.2金融市场调查内容6.3金融市场预测第七章金融产品与营销策略7.1金融产品概述7.2金融产品开发战略7.3金融产品定价策略7.4金融产品流通战略7.5金融产品促销战略第八章金融营销与风险管理8.1金融产品风险和金融企业风险8.2金融企业营销风险管理的目标与内容8.3金融产品风险的危害、评估与处理三、关于大纲的说明和审查实施要求附录：注解示例一、课程的性质和设定目的(1)课程的性质和特征本课程是投资资产管理专业(独立本科段)学生必修的专业课程之一。 本课程是营销学和金融学的交叉学科，是近年来活跃在金融领域的领域之一。 本课程重视理论和实际联系。 主要讲金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等。(2)课程的设置目的和要求金融营销教育的基本任务是介绍金融营销的基本概念和相关原理，重点介绍金融营销计划、组织和战略、金融产品和营销战略、金融营销风险管理等。 本课程的目的是在学生在金融企业做市场营销工作的时候，熟练运用市场营销的专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的制定、金融营销策略的组合等，让学生把握基础理论和实务1 .了解金融营销的重要性2、可以进行金融营销环境分析，制定金融营销战略和战略3 .把握金融营销战略的分类和实施4 .把握营销组合战略5 .掌握金融产品的营销战略6 .把握金融企业营销风险管理的内容。(三)与本专业其他课程的关系；本课程是专业必修课，对先行课程没有严格的要求，但学生可以先行学习金融学概论、税收筹划、投资学原理等课程，有助于加深对本课程内容的理解。教材的4章、5章、7章、8章为评价重点章，2章、3章、6章为评价次重点章，1章为评价一般章。 (某些重点章节包含副重点内容，或者副重点章节包含重点内容，具体在各章中进行说明)二、课程内容和评价目标第一章金融营销指导论一、学习目的和要求掌握金融营销的基本意义掌握金融营销的基本任务和作用了解金融营销的演变历史。二、课程内容1.1金融营销的基本内涵1.2金融营销的基本任务和作用1.3金融营销的进化历史1.4金融营销在我国的兴起三、审查知识点1 .金融营销的基本意义2 .金融营销的基本任务和作用3 .金融营销的进化历史4 .金融营销在我国的兴起四、审查要求(一)金融营销的基本含义知识记：金融营销的基本意义以下金融的核心词汇定义，需求，欲望和需求可以解释投资和金融产品机会，成本，风险，效用金融交易金融市场金融消费，金融消费者，营销者。理解：金融营销的特征。(2)金融营销的基本任务和作用知识：金融营销的基本任务理解：金融营销的主要作用(3)金融营销的进化历史知识记录：营销观念发展的四个阶段，生产观念、产品观念、销售观念、营销观念。理解：营销发展过程营销的动因分析(4)金融营销在我国的兴起理解：我国金融营销管理水平偏差的原因。第二章金融营销环境分析一、学习目的和要求了解金融营销环境的定义，了解金融营销环境分析的特点和过程，了解金融营销宏观环境分析、中环境分析、微环境分析，熟悉金融企业对环境机遇和威胁的评价和对策。二、课程内容2.1金融营销环境分析的基本内涵2.2金融营销的宏观环境分析2.3金融营销的微观环境分析2.4金融营销环境变化的影响分析2.5金融企业对环境机遇和威胁的评估与对策三、审查知识点1 .金融营销环境分析的基本内涵2 .金融营销的宏观环境分析3 .金融营销的微观环境分析4 .金融营销环境变化的影响分析5 .金融企业对环境机遇和威胁的评估和对策四、审查要求(一)金融营销环境分析的基本内涵；知识：金融营销环境的界定理解：金融营销环境分析的特征金融营销环境分析的过程(2)金融营销的宏观环境分析理解：金融营销的政治法律环境分析金融营销的经济技术环境分析金融营销的科学技术环境分析金融营销的社会文化环境分析。(3)金融营销的微观环境分析理解：市场环境分析客户的环境分析竞争环境分析(4)金融营销环境变化的影响分析理解：金融营销环境给金融企业带来的营销机会和环境威胁(5)金融企业对环境机会和威胁的评价和对策理解：评估金融营销环境的机会和威胁。简单的应用：合理利用干预战略，改变战略和转移战略，应对金融营销环境的威胁。第三章金融营销中的顾客行为一、学习目的和要求了解金融客户的意义和分类了解金融客户行为的影响因素熟悉金融客户行为决策流程掌握金融客户行为的模式和特征。二、课程内容3.1金融客户的含义和分类3.2金融客户行为的影响因素3.3金融顾客行为的决定过程三、审查知识点1 .金融客户的意思和分类2 .金融交易方行动的影响因素3 .金融客户行为的决定过程四、审查要求(一)金融客户的含义和分类；知识记录：金融客户的意义理解：金融交易方的分类是根据金融交易的需求进行分类的，包括按交易主体进行分类。(二)金融客户行为的影响因素；知识记录：金融客户的需求特征理解：金融客户的需求模式影响金融客户行为的其他因素包括认知、职业、年龄、文化和亚文化、社会阶层、参照组、社会角色、家庭。(三)金融客户行为的决定过程；理解：金融客户决策类型金融决策参与者的类型。简单应用：金融客户行为的决策行为。综合应用：金融客户行为模型。第四章金融市场细分与定位一、学习目的和要求了解金融市场概述，了解金融市场细分的含义、作用和方法，了解金融市场细分的条件和标准，了解金融市场定位的含义和方法，熟悉金融市场定位的原则、层次和程序。二、课程内容4.1金融市场概览4.2金融市场细分4.3金融市场定位三、审查知识点1 .金融市场概述2 .金融市场细分3 .金融市场定位四、审查要求(1)金融市场概要知识记录：金融市场的意义金融市场的组成部分金融市场的类型。理解：金融市场的作用和功能金融市场的健全标志包括资产货币化、货币资金商品化、资本证券化、信用票据化、金融产品多样化、金融资产流动化、利率市场化、金融机构多样化、金融行为规范化。(2)金融市场细分知识记录：金融市场细分的意义理解：金融市场细分的作用；金融市场细分的条件。简单应用：金融市场细分的方法。综合应用：金融市场细分的标准。(三)金融市场定位；知识记录：金融市场定位的基本内涵理解：金融市场定位原则我国商业银行市场定位分析。简单应用：金融市场定位的方法。综合应用：金融市场定位的水平与程序。第五章金融营销规划、组织和战略一、学习目的和要求掌握金融营销战略的分类和实施，了解金融营销组织的发展和管理，了解金融营销计划的制定和执行。二、课程内容5.1制定和执行金融营销计划5.2金融营销组织的发展与控制5.3金融营销战略的分类与实施三、审查知识点1 .制定和执行金融营销计划2 .发展和控制金融营销组织3 .金融营销战略的分类与实施四、审查要求(一)制定和执行金融营销计划知识：金融营销计划的意义理解：金融营销计划的沿革金融营销计划分类金融营销计划的意义。简单的应用：金融营销计划的内容。综合应用：制定金融营销计划执行金融营销计划。(2)金融营销组织的发展和控制理解：金融营销组织的历史发展金融营销组织的模式分类金融营销组织的协调金融营销组织的发展简单的应用：金融营销组织的控制方法金融营销组织管理的流程。(3)金融营销战略的分类和实施简单的应用：目标市场战略综合应用：市场竞争战略营销组合战略经营发展战略第六章金融市场调查和营销预测一、学习目的和要求了解金融市场调查的基本意义、任务和重要意义熟悉金融市场调查的内容熟悉金融营销预测的分类、内容和方法。二、授课内容6.1金融市场调查概要6.2金融市场调查内容6.3金融市场预测三、审查知识点1 .金融市场调查概述2 .金融市场调查内容3 .金融营销预测四、审查要求(一)金融市场调查概要；知识记录：金融市场调查的概念理解：金融市场调查的任务金融市场调查的重要意义(2)金融市场调查内容理解：金融市场调查的对象是金融市场调查的程序，包括营销环境、客户需求、市场需求和金融产品。简单的应用：金融市场调查的方法包括访问法、观察法、实验法。(3)金融营销预测理解：金融营销预测的分类金融营销预测的内容。综合应用：金融营销预测的方法包括意见综合法、专家意见法、时间序列法、回归分析法。第七章金融产品和营销战略一、学习目的和要求了解金融产品的基本意义掌握金融产品开发战略掌握金融产品价格战略掌握金融产品流通战略掌握金融产品促销策略。二、课程内容7.1金融产品概述7.2金融产品开发战略7.3金融产品定价策略7.4金融产品流通战略7.5金融产品促销战略三、审查知识点1 .金融产品概述2 .金融产品开发战略3 .金融产品定价策略4 .金融产品流通战略5 .金融产品促销战略四、审查要求(一)金融产品概要；知识记录：金融产品语义金融产品特征金融产品水平(二)金融产品开发战略；知识记录：金融产品开发意义金融产品生命周期的基本意义理解：金融产品开发的目标金融产品开发过程简单应用：金融产品生命周期的营销策略包括产品引进期的营销策略、产品成长期的营销策略、产品成熟期的营销策略和产品衰退期的营销策略(三)金融产品定价策略；知识：金融产品定价概念金融产品定价基本原理金融产品定价的主要目标包括利润最大化、回报率提高、市场份额扩大、适应价格竞争、优化金融服务、树立企业形象。简单应用：以成本为导向的定价法以需求为导向的定价法以竞争为导向的定价法。综合应用：金融产品定价的营销策略包括撇脂定价策略、渗透定价策略、细分定价策略、组合定价策略、折扣定价策略。(四)金融产品流通战略；知识记录：金融产品流通渠道概念金融产品流通渠道特征。理解：金融产品流通渠道的影响因素金融产品流通渠道的种类区分金融产品流通渠道的选择变量。简单的应用：金融产品流通渠道的选择策略。 包括空间模型法、二变量法。综合应用：金额产品流通渠道的开展战略(5)金融产品的促销战略知识记录：促进金融产品销售的概念促进金融产品销售的影响因素人员销售的概念人员销售的特征金融广告的概念金融广告的特征和分类销售推进的概念营业推进的特征和作用公共销售促进的概念公共销售原则理解：人员销售的任务和作用简单的应用：人员销售的形式、方法和战略金融广告的实施程序和战略营业推进的战略和方法公共促销的方法。第八章金融营销与风险管理一、学习目的和要求熟悉金融产品风险和金融企业风险掌握金融企业营销风险管理的目标和内容熟悉金融产品风险的危害、估计和处理。二、课程内容8.1金融产品风险和金融企业风险8.2金融企业营销风险管理的目标与内容8.3金融产品风险的危害、评估与处理三、审查知识点1 .金融产品风险和金融企业风险2 .金融企业营销风险管理的目标和内容3 .金融产品风险的危害、评估和处理四、审查要求(一)金融产品风险和金融企业风险；知识记录：金融产品风险概念金融产品风险特征金融产品风险分类金融企业风险及其主要类型。(二)金融企业营销风险管理的目标和内容；知识：风险管理的目标和任务理解：金融营销风险管理决策的主要内容包括风险识别、风险分析和评估、风险调度、风险控制。(三)金融产品风险的危害、评价及处理；理解：金融产品风险的危害简单的应用：金融产品风险的评价金融产品风险的预防、管理、财务处理工具。三、关于大纲的说明和审查实施要求为了把本大纲的规定贯彻个人自