讲案防、述合规、促发展

防止事件，阐述遵守，促进发展无论多么完美的内部统制制度，如果没有得到有效的实行，也不过是聋哑人耳朵的装饰品。 合规经营是银行稳步运营的内在要求，是防止金融事件的基本前提，是每个员工必须履行的职责，同时也是保障自己身边利益的有力武器。 通过开展“防止讲话、遵守、促进发展”活动，对遵守有了更深的认识。 合规操作涉及各基地、各部门，复盖金融业务的各个环节，村镇银行要把合规意识渗透到每个员工身上，明确合规经营的意义。首先，合规经营需要防范村镇银行的运营风险。 合规经营是一种规范的操作行为，需要抑制违反纪律的问题和事件的发生，全面防范风险，提高经营管理水平。 合规与信用社的成本管理、风险管理、资本收益率等银行经营的核心因素呈正相关关系，因此能为村镇银行创造价值，且有效的合规经营能无形地消除合规风险。其次，合规经营需要完善村镇银行制度体系。 村镇银行生存的质量利益源于依法经营，来自产生质量和利益的各个环节，来自各岗位员工。 因此，村镇银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，从而从原因上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观、实现发展目标的重要保证。 合规经营是为了保护业务，是为了更好地促进业务发展服务。 在发展、开拓业务和行业竞争中，只有切实遵循合规经营理念，提高管理质量，才能保证村镇银行的长期衰退。那么，如何能使合规经营深入人心，促进村镇银行的健康发展？ 我想我只能做“五个位置”一、道德教育是必要的。 “想法决定行动和成果。 “要把合规观念和意识渗透到村镇银行每个员工的血液中，渗透到职场、业务运营环节中，营造“预防事件、合规、促进发展”的良好气氛，使所有员工在开展经营管理工作时都遵守法律、规则和标准一是加强法律意识。 积极开展法制教育，用提高员工防范意识、法律意识的现实案例教育周围人，让员工把法律规范融入自己的思想中。 二是加强献身意识。 加强员工自身修养，学习心理控制，不盲目与人比较，防止微型森林，面对各种诱惑保持高度警惕的集团与个人、个人与社会、个人与个人利益得失矛盾的正确处理。 三是加强意识。 让员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导自己的行动，使自己服从纪律。 四是加强集体意识。 每个员工都重视集体荣誉，关心集体共同利益、共同目标、共同荣誉，加强集体观念。二、有执行能力。 根据自己改革和发展的形势，制定尽可能详细的业务规则制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。 一是加大制度执行力，增强员工对利用制度的自我保护意识，从“实行制度”转变为“实行制度”，形成遵守章程、违反制度、制度制约。 二是要持续创新运营流程和管理制度，坚持实践证明的有效管理方法，制定合规经营程序和合规手册、员工行为规范等合规指南，为员工适当执行法律、规则和指南提供指导第三，要培养员工的良好习惯，坚持按照操作规程处理所有业务，把习惯性的遵守工作纳入各业务活动，把遵守的习惯行为变成习惯性的遵守工作。 四是正确处理合规经营和业务发展的辩证关系，只靠合规经营，业务发展更快，基于合规创新，在创新平台上实现更高质量、更有效的合规性。三、合规操作必须可靠。 “合规操作从我开始”。 合规不是一天的功绩，但违反可能是一念之差。 一是管理自己。 自尊心自爱是员工自我培养能力、防腐抵抗能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的角度，切实提高自己的防微能力。 二是监督别人。 善于不轻信别人，仔细观察周围人，及时提出对异常业务处理的疑问，对自己所处理的评论和授权业务的警戒性负责地追究。 第三，继续进程。 过程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制隐藏了大的道德风险来代替过程制，过程制的监督保障可以为更稳健的经营提供强有力的审计制约。 第四，建立有效的交流的平台。 通过共同协商、单独协商等方式，了解员工的工作、学习、生活、家庭状况，倾听员工的声音，在基础网站和员工家庭之间建立良好的沟通平台，双方了解员工8小时内外的动作，有困难的员工解决问题，敞开心扉。四、要监督管理。 完善业务发展和合理管理并存的业绩评价方法，建立风险防范监控机制。 一是将合规经营的执行情况评价纳入业绩评价指标体系，作为评价各部门工作业绩的指标之一，与指导业绩、员工收入密切相关。 二是建立重视奖惩的专业评价激励机制。 在履行做好合规工作、报警、抵抗违反的贡献者、表扬、奖励的工作的责任中存在微小的偏差、偶然的错误，并且没有带来不好的结果的情况下，存在免除责任、轻处理的违反问题第三，建立交流制度。 制度不是放在桌子上的装饰品，而是管理者经常向员工宣传、麻烦的沟通、说明、注意，才能实行制度。 四是建立合理化建议制度。 开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，向他们提出发现问题，解决问题的机会，向他们提出改进业务操作，防范风险的合理化建议，自己提出、重视和实践中运用的建议，员工自然地铭记在心，自己执行五、有示范作用。 “模范力量是无限的”。 正面的典型是旗帜，可以启发心灵，引导道路，相反典型的是警钟，敲山震虎，可以把它当做镜子。 一是领导干部率先树立榜样，身体行动，为下属员工树立合规操作的好榜样。 遵守要求必须从上层开始. 这是巴塞尔银行监督委员会指导原则的重要理念也是中国人民银行合规政策的要求。 合规从上层开始，从各部门高层开始，口头总是宣传合规，行为总是体现合规，为很多员工树立了合规经营的好榜样，只有各级管理者提高认识和重视合规经营的各项工作二是事件预警教育是有力抑制犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各种案例，充分开展典型案例