融资需要的资料清单及模板

申请国家开发银行中小企业流动资金贷款客户数据列表和模板客户名称资料的要求数据名称1 .企业入库表用模板填写2 .企业借款申请书用模板填写3 .企业贷款承诺书用模板填写4 .征用查询授权书(企业和法人代表)用模板填写。5 .企业筹资计划的详细级别的筹资计划用模板填写。6、企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件(正复印件)7 .开户许可证(贷款号码和密码)8 .申借报告、调查报告按模板填写(数据与审计报告匹配)9 .申请人股东和高管的情况资料(身份证复印件和个人简历)10 .企业和个人申请记录(银行印刷)11 .申请人的验资报告、所有权变更时的验资报告和相关实物入资的评价报告复印件12 .股东及董事会的人员名称、公司介绍及公司组织图、企业章程13 .企业最近2月的银行账单、水电费、税务证明书等是反映企业生产经营状况的发票14 .公司最近三年前附上了十大伙伴销售额的细目和销售合同。15 .申请人在过去三年审计的财务报表和最近每月的财务报表(包括资产负债表、损益报表、现金流报表和财务报表的编制说明)和主要帐户的明细表电话： 028- 028-传真： 028-公司地址：成都市龙泉站区站都中路2号花都酒店5楼(以下为资料模板)国家开发银行贷款替代企业申请入库表公司名称公司地址邮政编码注册资本法人代表/电话联系人姓名/手机成立日期业界的归属贷款卡号和密码。营业执照代码组织机构代码总资产(万元)税务登记证代码上一年度的销售额总负债(万元)上一年度的税收合计上年度的利润本营业务主要产品主要客户/电话号码主要供应商/电话号码填写日期公司概要(备注)公司自愿加入替代企业库，保证所有资料的合法性和真实性联系人/电话/电子邮件地址：杨廷/借款申请书成都市龙泉站区龙泉工业投资经营有限责任公司：我公司申请使用国家开发银行的中小企业贷款，申请贷款金额(人民币)。 (大写： )，期限为一年，用于公司经营和原材料采购。 与本申请一起提交的相关资料(详情见提交资料清单 )请贵公司在决定贷款时参考、审查，随时欢迎贵公司派遣人员来调查。我司在此严肃承诺：提供的资料真实、合法、有效，且提供的资料失真时，所产生的一切结果由我司承担；需要其他资料时， 我公司在协助贵公司项目经理贷款调查时提供无论贵公司的决策结果是否同意给我公司提供融资，提供的所有资料除了特别声明外，不需要保存和归还贵公司的档案。这个一致！申请机关(全名上盖章):法人代表(签名):2011年星期一抄送：国家开发银行四川分行企业借款申请书承诺书国家开发银行四川分行：XXXXXXXXX公司向贵公司申请XXXX万元融资购买原材料，期限为12个月。 本公司以XXXXXX作为抵押提供。我们提供的财务数据实际有效，财务数据引起的一切结果由我们负责。 此外，公司承诺优先偿还贵公司的贷款。这封信XXX公司二o一x年XX月XX日企业信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川分行：我们部门以信用审查、贷款审查、贷款后管理、担保和抵押审查、风险管理等理由，允许贵公司在贷款处理和贷款后管理过程中，通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我部门的信用信息，用人民银行的相关方法管理我部门的信用信息。在这里授权。认可机构(盖章): 认可日期：年月日批准机构的贷款卡号：个人信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川分行：本人理由：申请个人贷款本人以法人代表的公司(或组织)申请贷款本人为出资人的公司(或组织)申请贷款本人提供担保的个人(公司或组织)申请贷款其他：目前，贵行在贷款处理和贷款后的管理过程中，允许通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息，用人民银行的相关方法管理本人信用信息。在这里授权。批准人签名：认证者id号码：批准日期：年月日附件：身份证复印件费用计划成都市龙泉站区龙泉工业投资经营有限责任公司：本公司(原因)现在购买价值紧迫万元的材料(或其他用途)，还有带采购合同XXX公司XXX年XX月XX日XXX公司合同方合同名称合同日期合同金额材料采购计划合计申报单一、费用企业申请书：序列号捐助者姓名用途贷款金额(万元)期限(月)业务品种保证方式1XXX经营流动资金周转和相关材料的采购XXX12单发使用专业担保公司提供担保二、费用企业情况介绍：XXXX公司成立于XXXX年XX月XX日，注册地址： XXXXXXX，企业注册类型XXXXXX，公司法定代表人： XXXX。 公司注册资本为XXXX万元，均以货币资金出资，股东均为自然人。 其中股东XXXX出资XXX万元，占注册资本的85 %选择。管理能力的简单介绍主要商业的简单介绍产品和市场状况的简单介绍预想贷款后的销售额总结以上内容，建议为此进行XXX万元的融资，主要用于该公司经营流动资金的周转和相关原材料的购买等。三、数据表一、概况资金企业名称主导营业成立时间注册资本资产债权率应收账款业务线收入2 .财务评价表现资金企业名称资金企业最近年度的主要财务指标(截至2011年6月末)总资产净资产净利润营业现金流量。3 .市场竞争力分析资金企业名称主要产品市场分析四.财务的基本情况企业简称企业地址总公司业务成立时间注册资本法人代表基本财务状况年2008年2009年2010年2011年6月总资产流动资产应收账款应收帐款(原始)库存品库存(初)摊款总负债流动负债销售额销售成本利润总额净利润折旧资产债权率经营活动的净现金流投资活动产生的净现金流资金筹措活动产生的净现金流流动比率速动比率库存周转率应收账款周转率销售额利润率申请贷款。其他金融机构的融资情况或者有负债的情况审计单位政策限制情况保证公司推荐结论意见审查出示贷款金额员工人数在我历史上评价的情况下其他金融机构的评级和信用反证措施五、流动资金不足的测算表公司名称增长率毛利率预测销售额。预测销售成本应收账款周转率库存周转天数应付帐款周转天数预付帐目周转天数预付帐目周转天数成都东方玻璃有限公司公司名称周转资本周转率周转资金需求量流动资金来源流动资金不足申请贷款金额成都东方玻璃有限公司6、企业利率保证倍数预测表企业名称利息税前利润利息费用利率保证倍数中小企业贷款现场调查报告编号：企业名称查地方审查贷款限额调查时间调查结果项目取值备注资金用途流动资金XXX万元生产饱和的情况o水、用电量增加多水、用电量几乎不变o水、用电量的减少多o自来水使用量合理o自来水使用量明显不合理发工资发行正常o发生了延迟o工资总量增加多工资总量几乎没有变化o工资总量的减少很多原材料的库存数量和评价XXXX万元成品库存数量和评价XXXXX万元发货情况(或提供服务)o增加多几乎没有变化o减少多数量和金额：每月XXXX万元左右订货情况数量和金额：年订单XXXXX万元左右银行对帐单审计情况o收入变动大收入几乎稳定(单一选择)月平均收入： XXXX万元o支出变动大支出基本稳定(单一选择)月平均支出： XXXXX万元检查对帐单收支和原始会计证书的完整性一致成本变化的情况主要原材料o的增加多几乎没有变化o减少很多员工平均工资o的增加多几乎无变化o的减少多动力成本： o的增加多几乎没有变化o减少很多产品(服务)价格变化情况o增加多几乎没有变化o减少很多纳税情况与经营状况几乎一致o与经营情况明显不一致增值税、营业税和所得税交货额：XXXX万元对外投资情况相关交易情况无对外担保情况无当货XXXXX万元估价的要求显然没有被高估社会信用状况o有不利的诉讼o有不利的媒体报道o受到工商税务海关等部门的处罚o供应商和顾客的投诉很多如果是的话，需要说明座谈的样子与会者：座谈内容：XXXXXX原材料供应商主要有两个，一个是xxxxxxx，一个是xxxxxxx，另一个是xxxxxxxx，两个公司的供给量占总供给量的XXX%以上，平均每月的原材料采购费用在XXXXXX万元左右。 公司的主要销售客户有XXXX、XXX行业的XXXX、XXXX、XXXX、XXXX等，今年以来签订了XXXX万元的销售合同，预计201X年的销售收入将达到XXXXX万元。总体结论：1、借款人(用金人)实际对人和管理团队的经验、管理水平、分工合作、工作热情、偿还热情进行综合判断经营状况好。2 .判断借款人(借款人)的信用情况信用状况很好。3、借款人的生产经营情况是否正常好的。4、借款人(借款人)生产经营的外部环境是否有利有利。5、公司未来的发展计划是否合理。合理注：对于相应的选项，在“”中勾选，反过来留空，可以选择多个没有特别标明“单一选择”的项目。对于不适合的项目，可以在备注栏中标明“不适合”。调查者：其他资料二、主要股东构成股东名称出资