克井支行2017年内勤学习计划

克井分店2017年内勤学习计划一月1月5日员工违反行为处理方法(豫农信文【2012】49号第2章第110节)1月16日员工违反行为处理方法(豫农信文【2012】49号第2章第1125节)二月2月13日微信银行业务流程和规则2月20日超级网银行业务知识手机银行的客户端开设了超级网络银行路径，其他银行的手机银行可以通过超级网络银行路径，与我的银行相互转动。 例如，交通银行的手机银行原本是使用超级网络银行路线，但现在可以相互周转，其他银行的手机银行转账不是“普通”，而是“实时”走超级网络银行路线，选择“河南省农村信用社资金清算中心”。 我们银行的在线银行的超级网络银行路径是“横断快速汇款”，客户的手机银行的超级网络银行路径是“横断转移”的“实时”，核对对方账户的账户名称，与银行内转移类似，账户的账户名称不一致在本行账户合同支付(横断收款栏)操作中，河南农信其他行收款的业务金额上限为5万元整，日累计金额上限为500万元整，月累计金额上限为5000万元整，日累计业务件数上限为100件，月累计业务件数上限为1000件。三月3月6日批准业务规范业务流程(1)丢失的业务是严格按照流程进行的。 根据第济源农村商业银行规章制度操作流程汇编 P183页的规定，负责人在丢失的情况下，首先要调查该存款是否已支付，权限部门是否冻结并未支付等，在确认没有支付存款后，立即支付该账户进行支付手续。 发票丢失的事必须在客户上签字，用指纹确认。 授权业务不遵循流程，严禁不查询客户的存款馀额直接进行失格业务。 押金申请书必须具备全部要素。 特别是金额、经营者名等要素，是决定银行和存款人责任的重要依据。(2)交换存折的业务，按流程操作。 根据济源农村商业银行流程汇编 P66页的规定，存折更换过程将旧存折以剪切角破坏磁条，按“附件”一章，将新旧存折放在远程许可镜头下开始许可申请。(3)1109交易久悬户手动处理授权所需资料：久悬回正常户，是公司公证、营业执照、组织机构代码证或者开户许可证之一，法定代表人和经营者的有效身份证、客户影像。 业务依据河南省农村信用社下一代IT系统业务操作规程(试行) P146页。(4)，修改7124证明书的支付条件，必要的资料：1)存折或账户开设许可证，2 )个人客户需要提供身份证，法人客户需要提供有效的证明书和法人或者代理人的有效身份证，代理人需要提供法人授权书，3 )客户的影像(5)7572客户电子收据打印许可所需资料：打印标志为“已打印”时，操作需要许可。 向公共客户出示印刷申请(即，按您所有印章的文字申请)、客户的身份证明、代理等许可委托书和经营者的身份证明。3月13日有必要在部分认可业务中追加资料3月20日洗钱学习金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大宗交易(一)单笔或者当天累计人民币交易20万元以上或者与外汇交易等价的1万美元以上现金存款、现金取款、现金结算汇票、现金汇款、现金票据结算及其他形式的现金收支。(二)法人、其他组织与个人商业银行账户之间，单笔或者当天累计人民币200万元以上或者外汇等值20万美元以上的款项。(三)自然人银行账户之间以及自然人和法人、其他组织和个人商业银行账户之间的单笔或者当天累计人民币在50万元以上或者外汇值在10万美元以上的金额转账。(四)交易方为自然人、物品或者当天累计值在1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，根据资金收入或支付情况，单方面累计计算并报告。 中国人民银行另有规定的除外。客户和证券公司、期货证券公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币证券公司等进行金融交易，通过银行账户汇款的是商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、 政策银行按照第一项第(二)、(三)、(四)项的规定向中国反洗钱监视分析中心提交大宗交易报告。中国人民银行可以根据需要调整第一项规定的大宗交易标准。3月27日反假币学习银行领取假券有什么手续呢？中国人民银行银行假币收缴、鉴定管理办法规定，在金融机构经营业务时发现假币，该金融机构的2名以上业务员当面支付。 假人民币纸币上，必须盖有“假币”印章的假外币纸币和各种假硬币，应封在统一格式的专用袋上，封口处印上“假币”，在专用袋上写明币种、券种、面额、张数、冠字号、缴纳人、人名章等的详细内容。 缴纳假币的金融机构(以下简称“缴纳机构”)向持有人发行中国人民银行统一印刷的假币收缴凭证，如果对所缴纳的货币真伪有异议，可以向中国人民银行的当地分公司或中国人民银行认可的当地鉴定机构申请鉴定。 收到的假币，不能再交给所有者。4月6日三方协议和企业网络银行相关业务知识学习4月11日总会4月18日学习公共账户开设等相关事项4月25日ETC业务学习5月3日洗钱学习中华人民共和国反洗钱法第十六条金融机构应当按照规定建立顾客识别制度。金融机构与客户建立业务关系，向客户提供规定额以上的现金汇款、现金兑换、票据交换等一次性金融服务的，必须出示实际有效的身份证件和其他身份证件进行核对登记。客户由他人代理业务的，金融机构应当同时核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证件进行登记。与客户建立人身保险信托等业务关系，合同的接收人不是客户本人，金融机构必须核对接收人的身份证件和其他身份证件进行登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或交易，不得在客户开设匿名账户或假名账户。金融机构对以前获得的顾客身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的，必须重新认识顾客的身份。任何部门和个人与金融机构建立业务关系、要求金融机构提供一次性金融服务的，应当提供实际有效的身份证件或其他身份证件。5月9日反假币学习如果银行对领取假币有异议该怎么办？根据中华人民共和国人民币管理条例和中国人民银行银行假币收缴、鉴定管理办法的规定，持有人对收纳货币的真伪有异议，所以从收纳日起3个工作日内，可以拿着假币收缴凭证直接或通过收纳机构向中国人民银行的当地分公司或中国人民银行认可的当地鉴定机构提交书面鉴定申请。对盖章“假币”的人民币纸币，被判定为真币时，判定机构缴纳的单位按面额兑换完全券归还所有者，收回所有者的假币收缴凭证，盖章“假币”的人民币被判定为伤害人民币处理的假币时对于所交付的外币纸币和各种硬币，被鉴定为真币的情况下，鉴定机构向交付机构提交还给持有人，被鉴定为回收货币真伪鉴定书的假币的情况下，鉴定机构将假币返还给交付机构，依法交付给交付机构和持有人，0103005月17日关于规范部分的临盘登记和工程前印刷的操作通知关于取消班级注册的规范1. 假币没收收据说明：取消手动注册，更改为集成前端系统查询打印。要求：全天，机构指定的货架人员使用1212交易代码(现金金额输入20万元)打印大宗交易清单后，保管并每月装订。2. 假币收缴凭证说明：取消手动注册，更改为集成前端系统查询打印。要求：月底，机构指定的货架人员使用1212交易代码(转账金额输入50万元)打印大宗交易清单后，专用保管，每月装订。3. 货币真伪鉴定书说明：取消手动注册，更改为综合前端系统，检查打印。要求：(1)现金检查：使用7026交易进行核对、印刷证书检查：使用7111事务处理进行匹配和打印卡证明书检查：使用7231交易印刷、核对坏账卡证明书检查：使用7234交易印刷、核对抵押物件检查：使用6303交易，分别打印抵押物件的馀额进行核对借款：总账内贷款馀额的核对结果印章检查：在检查清单上空的白纸处按下被检查者的业务印章，进行对照。(2)核对结果由被检查者、检查者签字确认，不一致时注明状况。(3)检查记录按照检查模板(附件3 )打印在241-1的报告纸上，专用保管，按季节装订。4. 大额现金收、付台账、大额转账交易台账说明：取消手动注册，集成前端系统打印替代。要求： 1289事务处理代码(选择所有类型)按月打印。5. 现金、重要空白凭证、有价单证等内控检查登记簿摘要：取消手动登记。 各分行保管每季度交货的废卡清单，按年度装订。6. 人民币结算账户登记簿摘要：取消手动登记。 各分行保管每月向总公司交付的假币报告书，按年度装订。7. 银行卡开销户登记簿 (用途：由主管会计领取发票、发证)说明：完全取消。 系统支持查询和打印从在线到现在的任何时间签入证书的记录。 交易代码： 7156，7232。8. 废卡登记簿说明：完全取消。 系统支持从在线到现在的任意时间段的现金出入库记录的查询和打印。 交易代码7012。9. 假币收缴代保管登记簿说明：完全取消。 全天使用7156交易代码打印当天证书。 清单当天会和证明书一起装订。二、每天施工前准备印刷资料(1)各分行营业机