abfdbpSeyksj期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引

-是懒惰是奇怪的东西，它让你觉得它很平静，休息，幸福，但实际上却无聊，疲惫，消沉。它夺走了你对未来的希望，切断了你和别人的友谊，使你的心越来越窄，越来越怀疑人生。-罗兰生命永远被创造，因为其内部包含着过剩的能量，它不断地溢出，跨越时间和空间的界限，它不断地追求，以各种各样的自我表现形式来表现。-泰戈尔附件期货公司反洗钱顾客风险等级分类标准指南第一章总则第一条为了促进和规范期货公司洗钱，提高期货公司洗钱风险防范能力，明确期货公司洗钱客户对风险等级工作的要求，按照反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等有关规定，本指南第二条期货公司严格执行国家反洗钱法律法规和协会自律规则的规定，根据客户特征和账户属性，全面考虑客户的地区、身份、业务、行业、资金规模、交易行为等可能影响客户风险等级的因素，划分客户风险等级，持续关注第三条期货公司应当规定妥善保管客户风险级别的相关资料。期货公司及其员工必须对客户的风险等级和相关信息保密，除法律、行政法规、中国人民银行和中国证券监督会另外有规定和客户同意外，期货公司不得向外部公开这些信息。第四条期货公司在首次与客户建立业务关系时，应该同时进行客户风险等级的划分工作和客户的身份工作。第二章风险等级划分标准第五条根据客户发生洗钱行为的可能性大小，结合客观标准和主观判断，综合考虑各风险因素，至少将客户分为高风险等级客户、中风险等级客户和低风险等级客户，对不同的风险等级客户采取不同的管理措施第六条客户有下列情况之一的，应当认定为高风险级别的客户(一)被列入国家有关部门公布的与洗钱和恐怖活动有关的黑名单的；(二)中国人民银行要求期货公司调查或关注的(三)在日常交易监视中提出可疑交易的；(4)媒体公开存在洗钱行为或者与此相关的个人或机构公开存在洗钱行为的；(五)其他有理由怀疑交易行为与洗钱和其他犯罪有关，必须进入高风险水平。第七条客户有下列情况之一的，应当认定为中风险级别的客户(1)在客户开户或重新认识身份的过程中，有身份证信息不对应、不完整、没有规范、虚假、失效等情况的；(二)顾客在日常交易监视中发现可疑交易特征并被审计为正常的；(3)客户实际管理多个账户，但没有合理的说明的情况(4)客户不关心风险、损益、佣金及其他交易成本(五)资产或者交易行为与顾客的身份、财务状况、经营业务等明显不一致的；(六)因其他理由，交易行为被怀疑与洗钱和其他犯罪有关，应当列入风险水平。除第八条第六条、第七条规定的情况外，公司其他客户为低风险级客户。第三章风险水平的审查和调整第九条期货公司应当根据风险等级对客户进行分类和管理。 各等级的客户文件能够实现方便的查询和审查。第十条期货公司应当根据客户的风险等级，定期审查公司持有的客户基本信息，对风险等级高的客户的审查必须比对风险等级低的客户的审查更严格。风险水平最高的顾客必须半年研究一次。第十一条期货公司应当加强对高、中风险等级的交易活动的监测分析。 对于高风险水平的客户，期货公司要理解资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对交易活动的监测分析。第十二条期货公司除了持续关心风险客户外，在有充分条件证明该客户风险降低的情况下，可以及时降低客户的风险等级，在客户风险上升的情况下，可以相应地提高客户的风险等级。第四章附则第十三条期货公司对