财富管理公司商业计划书

财富管理的业务计划书、P2B平台、第三方理财市场、2015年全球财富报告表示，中国私营部门继美国后，保持着2.8万亿美元的复合增长率。在财富增加的过程中，随着企业和居民对财富管理的需求增加，理财意识也大幅提高。随着国内理财市场的快速发展，理财发行规模逐年增加，理财种类也日益丰富，2016年预计4次下降的前提下，理财的高增长继续持续，银行整体理财规模接近30万亿元(4.6万亿美元)，银行理财数量接近8万件。国内主要理财主要是由银行、信托、保险等代表的金融机构的理财和独立的第三方机构的理财。随着整个理财市场的火热，第三方理财市场的发展也是个好机会。目前国内第三方理财与发达国家的第三方理财相比，还有很大的发展空间。以美国为例，在金融商品销售中，近60%在第三方理财机构澳大利亚和中国香港分别占50%和30%，目前在中国，整体理财市场份额不足3%，市场潜力大，发展空间不言自明。财富丰富，财富不仅仅是衡量货币的多少，而是衡量拥有时间的长。财富不是取决于你赚了多少，而是取决于你能拿多少钱工作。我们每个人以前都见过赚了很多钱的人，他们赚了很多钱，但他们花钱更快。p2b、p2b(个人业务智能)是一种全新的互联网微型金融服务模式，也称为“互联网信托”，通过互联网实现个人对中小企业(非金融机构)的贷款模式，让投资者在风险控制下实现收益最大化，同时中小企业以比民间贷款低得多的利率获得中短期开发所需的资金，个人投资者，融资企业，资金管理机构，担保机构，P2B平台，对应项目，担保补偿，费用申请，资金贷款，战略合作共享利益，托管投资共享，风险增加平台共享，与现有信托相比，P2B:1，与风控制系统类似，但投资融资双方的门槛大大降低。2、投资期限大大缩短，流动性大大提高。3、投资者的收益率不低于信托，可以得到本利率的保障。P2B与P2P网络借用比较：1，借用者：严格地说，P2P平台的借用行为是在个人和个人之间进行的。P2B的贷款行为发生在个人、企业组织、企业之间。也就是说，在P2B的情况下，普通投资者将资金借给需要的企业。2、平均收益率必须低于P2P网络贷款(收益率在10%-12%之间)。3、风险远远低于依赖个人信用担保的P2P。4、P2B为P2P丰富其业务结构或促进平台转换升级提供了参考。美国、德国、日本，提供以下财务咨询服务，组织结构，销售部门经理(店长)管理职能：人力资源经理(人力资源经理)，统一管理负责人(统一管理负责人)，运营负责人(运营经理)，教育委员(投资顾问)fortune marketing:3到10名销售总监、团队经理和每个团队的fortune manager(财务经理)(请参阅基本法)。财务部门：会计、出纳、2人。客户服务部门：2名。公司运营费：公司费用：理财专业风格，35-45万韩元运营费：30-35名员工，基本工资绩效工资，月薪共10万韩元(支付5保险金)。奖金，奖金，活动费。2-3辆办公车辆，使用客户接待公司。，市场营销策略-高净值比总值市场营销漏斗，客户搜索，客户搜索，D，C，B，A，漏斗，最佳状态，销售流程，预计交易列表(2)目标对象：高档住宅区家具、大型企业及事业单位宿舍宣传模式：通过邮政DM直接邮寄赠送理财书籍、宣传资料。(3)对象：中小企业所有者和下属员工宣传模式：推出员工理财薪酬计划包，提供免费工薪阶层理财讲座。(4)对象：合作保险公司准客户宣传模式：与各合作保险公司推出共同理财课程(5)对象：7月0日以后，8月0日以后，9月0日以后，网络社区宣传模式：网站理财教育视频系列课程开设，传播理财想法，包装公司。(6)对象：各种(高级)公共消费场所宣传模式：为这样的上司提供专业理财服务，以换取该公司的宣传广告纸。实施普及大众营销工作的战略，(1)教育营销：举办理财投资公开讲座和短期理财培训课程形式，引导镇江市民进一步学习第三方理财服务，提高投资信心。(2)体验营销：引导部分客户进行小额投资体验，认识到理财投资的乐趣和增值的魅力，消除客户对理财投资的恐惧。(3)人际营销：通过优质的客户服务，提高客户满意度，专管再开发的客户，继续扩大有效的客户群。(4)在线营销：利用web的力量构建主题网站和视频教程渠道，让更多客户在线了解理财投资并降低成本。(5)道奇营销：重点开发有店的商家客户，在后期在此部分张贴海报，并放置宣传资料，从而建立更广阔的宣传网。营销系统-发挥优势，-