银行个人金融业务工作总结

银行个人金融业务综述今年以来，全行业个人金融事业认真贯彻省、行工作要求，重视储蓄事业的基本，积极扩大理财事业市场，不断创新销售方式，加快营销渠道和团队建设的推进，个人金融事业呈现良好的发展势头。一、二十年黄金工作成果显着。回顾过去20年，在外部经营状况复杂多变的情况下，整个行业都是新的、稳健的事业，整个行业的各种事业运营保持着快速健康的发展，特别个人金融事业为整个行业的事业发展做出了巨大贡献，个人金融事业各项指标呈现出快速的发展趋势。一是个人金融资产快速增长。从今年开始，银行以储蓄存款为首要课题，以存款增加同行为评价存款事业成果的基本标准，在全线继续开展旺季储蓄存款竞争、大规模营销竞赛、大发工资特别大会等一系列营销活动。加强金科公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻略计划，大规模扩大事业日常化等。与此同时，深化储蓄存款和理财业务的双向发展，大力营销PHS快递、第三方存款管理、存款贷款等优势产品，实现了我行客户资金封闭运行。年整体口径个人金融资产销售额为44935万韩元，同比增长20482万韩元，同比增长83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年快速发展的基础上保持一定幅度的增长，比上年增加了964万元。销售基金14079万元，同比增长289%；卖出人民币理财10395万元，同比增长588%。销售保险3121万元，同比增长7.1%。二是个人信用事业突飞猛进。坚持捕捉住宅开发贷款先导，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等的联系，以全县20多个项目审查为基础，通过主要营销、项目、地方行批准额1.74亿韩元等，开发贷款年初净证13900万韩元。在个人贷款的发展中，始终以客户为中心，坚持以市场为导向的经营目的，扩充营销能力，优化工会，提高工作效率，实行限时服务。对于主要房地产开发项目和重点市场，银行主导了领队营销，实现了营销储备的一刀切，评估了部分布局，开展了发挥部分效力的阶段性发展。与此同时，抓住房地产市场复苏的机会，组建营销班子，深入各地房地产开发工程、开发房地产、专业市场、营销开发融资、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款事业，营销优秀客户。据调查，全银行各个人贷款比年初增加了12839万韩元，比年初增加了12480万韩元，其中个人住房贷款增加了12093万韩元，个人消费(包括经营贷款)增加了2746万韩元，个人信贷事业增加额为全球每年增加82%，余额比年初上升了4.5个百分点。年增量4行费2，连续3个季度保持股市第一。第三，个人中间业务收入快速增长。为了确保个人中间业务收入的快速上涨，全行一方面继续增加个人结算业务收入的营销，一方面在前线开展“发卡期货、黄牛年际惊喜”牡丹卡营销活动，信用卡分期项目引导客户持卡需求，促进持卡人的卡消费金额、发卡金额双重提高，全年发行牡丹永久卡17828张，年费另一方面，加强对优秀客户的维护，积极利用PHS fast line、IMF、第三方存款管理、存款和贷款等优势竞争和维护客户，使客户“现金池”更大。为了激发网点员工和账户经理对营销保险、基金等产品的积极性，将“直通评价”和“产品交换赠品销售”都兑现给员工，激发员工的销售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元。特别是实现第四季度销售额200万元，为全线利益目标顺利实现做出了巨大贡献。第四，客户维护能力大大提高。为了实现高质量的客户维护，根据市分行VIP理财中心评价方法，履行中西部客户的行长、分行经理、分行经理和客户经理的日常维护职责，将中西部客户的扩展、文档编制纳入统一评价中。通过赠送礼物、理财沙龙、健康增值服务等开展高级客户维护工作。11月末，所有生产线个人中，高端家庭为5191户，比年初增加了916户，中高端客户资产为68625万韩元，占全部生产线资产总额的64.6%。当年，4户私人银行客户新增存款4506万韩元。取得成绩不容易，存款问题也不能忽视。1、市场竞争力不强，问题仍然没有得到根本的变化。第一，更多的指标在同业竞争中脆弱。第二是储蓄存款持续发展不振，如第一季度第二、第二、第三季度下降现象。第三，基本工作和基本产品不牢靠，如客户维护工作不与系统持续，维护质量不高等。灵通卡的发卡规模不仅排在第四位，占有率也很低，影响了其他子公司的发展。2、点的功能不理想。性能：首先，更多指标的网络数量在系统内排名。第二，大部分网点熟悉传统的手动营销方式，发展新业务，扩大新客户的认识和能力弱，一个新产品上市时有零销售或以下销售水平的地方不少。第三，产品交叉销售意识不强的泰勒或客户经理在向客户营销产品时，对产品进行销售时，交叉营销意识不强。3、大型贸易市场的贫困扩张。虽然为大型商业市场的部分客户提供了部分金融服务，但由于业务几乎没有到位，对各种商业的目标产品包装和组合营销方案不足，对营销整体的计划和措施不足，对个别经营者的融资要求缺乏应对和有效的信用政策支持，因此没有实际将我行的商业产品渗透到大型市场、个别经营者身上。4、中级和高级客户维护工作不足。中小企业和高端客户维护工作的少数网点仍然不重视，思想上仍然存在偏差，少数船坞未能正确实施分公司决策部署，执行需要进一步提高。二、20年旺季目标任务赛季追加储蓄存款保障33920万韩元，日平均166960万韩元，季末增加额4行费第二位。信用卡新卡2000张，代理保险销售1800万韩元；个人贷款为7000万韩元，季末4行费增加额排在第一位。以实施专业评价确保排名前三。根除事件和主要经营事故的发生。三、20年工作安排(a)抓住机会，将黄金事业推向新的高度。今年我国经济已经呈现出稳定的反弹趋势，预计今后我国经济将保持稳定快速的发展，城乡居民收入水平继续提高，居民投资理财需求也将进一步扩大。这为黄金事业的发展提供了很大的市场空间和机会，全行业必须从可持续战略的高度认识和定位金事业。要提高机会意识和紧迫感，采取主动，展开竞争，提高我们银行的市场份额。分公司将提高对金指标的问责性，以确保市场排名和份额。(二)开拓市场，巩固黄金事业发展的基础结合本地区实际，要重点把握以下几个方面。第一，高级代理级市场的营销。确保20年间世代工资渗透率增加到10%。二是大规模储蓄营销。主要包括拆迁补偿金、企业结构调整安置费、社会保障金、企业年金、事业用卡等。第三，大规模专业营销。明年要成功竞争3家专业市场，个人经营贷款投入1亿韩元。第四，个人住房营销。明年要营销两个以上的开发项目，以确保每个项目实现抵押贷款目标。第五，个人金融营销。20年来个人理财销售达1亿元。致力于扩大这五类市场，加强第三方存款市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的扩张，不断提高客户满意度。第三，改变服务方式，丰富优质客户服务的内涵。20年是总公司确定的“服务年”，要充分利用VIP理财中心在员工、环境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温暖、私人的服务环境、高效、无缝的服务流程提高客户满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立促进服务管理正常化的营业点、客户经理服务检查工作机制。第四，加强团队建设，提高销售网络的竞争力。要扩充具有强大网点的营销人员和客户经理团队。成立一个由公共、大个人和销售客户经理组成的专业团队，负责调查和分析群集市场、现场营销和维护，以确保戴尔基于群集的营销模式的有效实施。加强有关经营管理、营销、团队建设、风控制管理等方面的理论和实践培训。加强财务经理资格、营销环境、营销技术、资产配置、客户关系管理和产品功能培训。通过系统、专业化的教育，提高营销团队的工作质量和实战能力。五是加强风险防范提高黄金项目内部控制管理水平在风险预防方面，要敲响警钟，调动重点是账户管理者的行为动态管理，定期召开个人账户管理者行为动态分析会议，全面、及时地了解和掌握个人账户管理者的日常行为动态，对个人账户管理者的教育、管理、经常敲响警钟，逐步敲响警钟，加强思想和道德防线，预防事件发生。必须加强对个人金融业务和产品销售的法规遵从性管理，包括客户风险评估、产品风险暴露、业务凭证管理、人员业务培训等。积极探索建立客户回访系统，对核心业务、关键客户进行回访，评估和监督个别客户经理的工作，避免客户理性道德风险和运营风险。要把住房抵押贷款后续抵押、违约贷款、不良贷款和文件管理作为个人贷款风险管理的