期货法律法规培训.ppt

1、诚信规范专业创新,期货居间人法律法规培训 信达期货有限公司石家庄营业部,河北辖区期货居间人培训大纲 一、职业道德培训内容 期货居间活动属于民事活动，应当遵循民法通则、合同法、期货交易管理条例所规定的诚信原则，即期货居间人在从事客户介绍业务的时候，对客户应该诚实信用，不得采取非诚信手段诱骗、误导客户。具体来说，期货居间人应向至少客户披露以下信息： （一）披露居间人身份。期货居间人应向客户说明期货居间身份，并不得以期货公司工作人员身份招揽客户，以及期货居间合同中约定的其他与客户相关的义务。 （二）披露居间人权利义务及禁止行为。居间人禁止行为包括： 1.以期货经营机构名义开展业务，包括以机构名义设立

2、经营服务网点或为投资者提供集中交易的场所，以机构名义招聘人员、印制名片或宣传资料，代表期货经营机构与客户签署任何协议等； 2.利用居间人身份从事非法活动，包括进行变相融资、非法集资活动等； 3.从事越权代理行为，包括代理投资者办理开销户、资料变更、资金存取、密码重置等业务手续, 干涉客户转户。,4.故意隐瞒投资期货的风险或夸大期货投资的收益，向投资者提供虚假资料，诱骗投资者从事期货交易，或使用诋毁其他公司、其他居间人的手段来招揽投资者； 5.对投资者进行期货买卖的收益或损失做出承诺，与投资者约定分享利润或共担风险，以获取佣金为目的鼓动投资者频繁交易等行为； 6.接受客户委托，代理客户从事期货交

3、易； 7.其他法律、法规或规范性文件禁止的行为。 (三)披露居间人获取报酬的方式。期货居间人应向客户说明其获取报酬的方式是从客户交易手续费中按比例抽成。 期货居间人不遵循诚实信用原则未披露上述信息，而导致客户造成损失的，应当按照相关法律法规承担民事赔偿责任，情节严重构成犯罪的，将承担刑事责任。,（一）期货交易管理条例 （二）期货交易所管理办法 （三）期货公司管理办法 （四）期货从业人员管理办法 （五）中华人民共和国刑法修正案 （六）中华人民共和国刑法修正案（六）摘选 （七）最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定 （八）证券期货市场诚信监督管理暂行办法 （九）期货公司期货投资咨询业务试行

4、办法 （十）期货公司资产管理业务试点办法 （十一）证券期货业反洗钱工作实施办法 （十二）期货从业人员执业行为准则（修订）,（十三）期货市场客户开户管理规定 （十四）关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行） （十五）期货公司执行投资者适当性制度管理规则（试行） （十六）股指期货投资者适当性制度实施办法（试行） (十七)股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）,知识点梳理,A,1、施行的时间：2007年4月15日 2、四大原则：公开、公平、公正、诚实信用； 3、国务院期货监督管理机构的职责:集中统一、监督管理；期货交易所 4、期货交易所的性质、应该履行的职责,期货交易所,C,1、期货交易所以

5、及交易所的负责人的审批机构：国务院期货监督管理机构 2、期货交易所的性质：不以营利为目的，实行自律管理；以其全部财产承担民事责任。 3、期货交易所会员：中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织；会员分级（结算会员与非结算会员）结算制度；3个月内 4、期货交易所应该履行的职责,B,期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国监管审核以及国务院批准的，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与职责无关的业务。 5、风险管理制度 实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当健全结算担保金制度。 6、当期货市场出现异常情况（异常情况的概念）时，应该怎么办？ 7、期货交易所办理

6、事项需经国监管批准,期货公司 1、期货公司的成立：批准机构、注册机构、申请条件7条、国监管在此时的职责 2、期货公司可以申请的相关业务 3、期货公司在办理事项时需注意 4、期货公司应当建立的四大制度：业务管理制度、风险管理制度、遵守信息披露制度、保障客户保证金的存管安全,D,期货交易基本规则,1、不得从事期货交易的单位和个人（5条）P9 2、客户向期货公司下达交易指令的方式：3+X P9 3、期货公司、客户、保证金 4、国监管、国务院银行业监督管理机构与国家有关主管部门的职责区别P10、11 5、保证金的追加与损失承担 结算担保金 6、交割与结算都由期货交易所统一组织进行；交割仓库禁止的行为5

7、条 7、境内单位或者个人从事境外期货交易的办法由四大机构报国务院批准。P12,期货业协会与监督管理,E,1、期货业协会的性质、职责P12 2、国务院期货监督管理局在监督管理中发挥的作用 3、法律责任中第6980条熟记，不能混淆，尤其是罚款细则。,F,F,附则,1、期货合约 2、期权合约 3、保证金 4、结算 5、交割 6、平仓 7、持仓量 8、持仓限额 9、仓单 10、涨跌停板 11、内幕消息与知情人员 12、变相期货交易,本章节易混淆知识点,本法规大部分是要经过证监会批准的，下列特殊： 一、易混淆的知识 1、结算会员的结算资格由证监会批准，在收到申请3个月内决定 2、期货公司的成立在证监会受

8、理申请后6个月内决定 期货公司涉及重大诉讼、仲裁、股权被冻结或用于担保的，期货公司、相关股东、实际控制人应在事发后5日内报告 3、期货公司成立后无正当理由超过3个月或者开业后无正当理由连续停业3个月内的，证监会注销许可证。 4、期货公司成立条件：3000万；85%；3年 5、期货公司的行为：下列证监会批准（除4、7外受理申请后2个月决定） 6、期货公司的行为：下列经证监会派出机构批准（除2 外受理申请20日内决定）,7、交易所应发布： 成交量、成交价，持仓量、收开盘价、最低最高价、即时行情，未经交易所批准，不得发布即时行情。 8、期货交易所的行为：下列事项交易所先决定，后报告证监会。 提高保证

9、金、调整涨跌幅、限制最大持仓量、暂停交易、其他紧急措施 9、期货交易所的行为：下列事项先报证监会批准后执行 章程变动、交易品种变动、合同变动、住所或场所变动，合并分立解散 10、未经证监会核准，并报国务院批准，交易所不得从事： 信托投资、股票投资、非自用不动产投资 11、在调查内幕信息，经证监会批准可以限制有关人员停止交易不超过15日，案情复杂的不超过30日。,法规归纳： 1、期货公司不符合持续经营或出现经营风险的，证监会对公司及高管采取下列措施： 谈话、提示、记入信用记录、责令期货公司整改 整改后证监会验收合格后3日内接触措施。 2、期货公司涉及重大诉讼、冲裁、股权被冻结或用于担保等，期货公

10、司、相关股东、实际控制人应在事件发生之日起5日内想证监会提交书面报告。 3、【68】条，交易所，非公司结算会员有下列之一的应：责令改正、给予警告、没收违法所得（对公司的处罚） 其中对违规收取手续费的应退还。 对直接主管人员以及其他直接责任人员给予纪律处分，处1万以上10万以下罚款。 4、【69条】期货交易所，非期货交易结算会员有下列行为之一的，责令改正，给予警告。处罚数量重点。责任人的处罚。两者不一样 5、【70】期货公司的处罚，数字是重点 6、【71】期货公司有下列敲诈行为的处罚。,7、【73条】利用内幕交易的，责令改正，给予警告。单位从事的，责任人：处罚3-30万 【75条】交割仓库违规的

11、，责令改正，给予警告。单位从事的，责任人：处罚1-10万 【76条】国有企业违规买卖期货的，责任人降级至开除的纪律处分。 8、【78条】违规设置期货交易所、期货公司的的处罚。 单位从事内幕交易的，责任人处罚1-10万 【80条】中介机构违规的的处罚 法规总结： 【70条】期货公司做没有经过批准的事项和证监会不允许的事项，是1-3倍罚款，不足10万处罚10-30万，相关人员1-5万罚款。 【78条】违规设置期货交易所、期货公司的，不足20万处以20-100万 【73条】利用内幕消息交易的，单位从事的，责任人：处罚3-30万 其他全部都是1-5倍罚款，不足10万的处以10-50万，责任人处以1-1

12、0万 对单位：期货交易所、结算会员、期货公司都是责令整改、给予警告处分 对责任人的处罚是：期货交易所、结算会员处以纪律处分，期货公司的给予警告处分,变相交易： 满足下列之一的： 1、为参与买卖双方一共履约担保 2、事项当日无负债结算制度和保证金制度，同时保证金和搜去比例低于合约标的额的20% 其他注意的： 公务员可以买卖期货，只是事业单位、政府机关不允许,知识梳理,重点内容： 对条例中的数字以及职权要熟记，以防出现多选题以及单选题、判断题,一般内容： 了解就可以,G,1、期货公司设立的条件2+期货交易管理条例P50 2、股东应当具备的条件9条 3、期货公司申请金融期货经纪业务资格条件12条以及

13、应担向证监会提供的材料13条 P52 4、期货公司变更住所以及申请设立营业所应担注意的事项P55 5、期货公司治理：3条原则,本章重要内容 1、第二章关于任职资格条件的事项需区分开，不能混淆P71 2、其他的章节中会有一些比较重要的话语，需注意。 比如：中国期货业协会、期货交易所对期货公司董事、监事和高级管理人员进行自律管理。（注意无期货公司）P71,注：几日内全部都是工作日，有别于其他章节，除下列外，其他都是5个工作日 1、免除首席风险官师决定前10日报告 2、临时任职高管人员3日内向证监会及派出机构报告外，临时任期只有6个月。 3、违规被调查，期货公司自知悉3个工作日内报告。,一、条件：可

14、以分成四大类（一般董事监事）、独立董事、董事长正副总经理、财务营业部负责人,1、高级管理人员应遵守的四大原则与应具有的3大能力 在期货公司等相关机构8年的，可免试期货从业资格。 2、除董事长、监事会主席、独立董事外的一般的董事、监事具备条件2条 3、独立董事具备条件：,其中以下人不能担当： 4、董事长、监事会主席条件： 5、经理层条件： 从业资格 任职条件 相关的资质测试,6、总监理、副总监理的条件 7、财务负责人、营业部负责人的条件,1、保障基金的概念P27,2、期货交易活动实行的原则,公开、公平、公正和投资者决策自主、投资风险自担,3、保障基金的管理的运用实行的原则,公开、合理、有效,4、

15、保障基金的使用原则,遵循保障投资者合法权益和公平救助,记忆内容,5、对保障基金的管理原则P29,安全、稳健,1、首席风险官的职责、向公司董事会负责,2、首席风险官的任免与行为规范,首席风险官不得有的7条行为P90,3、风险官的职责和履职保障,A、六项制度P91 B、首席风险官不得有的违法行为6条P92 C、首席风险官的职权5条P93,4、监督管理,A、【28条】工作报告 B、【29】惩处措施 C、【31】首席风险官的权益,知识点,三、申请交易结算业务资格,1、证券公司申请介绍业务资格应当具备的条件：7条P112 2、证券公司的业务规则：【13条】P114 3、证券公司不得直接或间接为客户从事期

16、货交易提供融资与担保【22条】 4、监督管理【30条】：限期整改、监管谈话、出具警示函 终止与证券公司的业务关系,5、【27条】期货应当保留书面风险监管报表不少于5年,1、【5条】了解 2、期货公司风险管理指标【6条】 指标的计算,3、风险监管指标标准【18条】7条P106 4、【20】与【21】对比,1、【2条】，本准则是对从业人员的职业品德、职业纪律、专业胜任能力及职业责任等方面要求的 2、【5条】期货从业人员应当遵循的三大原则P120 3、【11条】从业人员不得以个人名义或者他人参与期货交易 4、竞业准则【26条】6条。P122 5、监督与惩戒。了解，相应的练习题目会做就行,1、【7条】

17、期货纠纷案件由中级人民法院管辖。P136 2、【13条】期货经纪合同无效的情形。3条 3、【17条】与【26条】、【32条】、【34条】区别P138139 4、【33条】,【4】条各机构的作用：监督检查、自律管理、核查验证,【9】投资者：买卖自负,【2条】股指期货适当性制度P145,中金所、各派出机构、监控中心、期协P145【3条】,1、【2条】会员单位应遵循的原则 2、【3条】会员单位应当建立起了解客户与分类管理为核心的客户管理与服务制度 3、在开户时应当注意的事项【4条】 4、惩处措施。【9条】4条。 2010年2月9日生效 中国期货业协会负责,1、期货公司会员只能为符合条件的自然人投资者

18、申请开户股指期货交易编码【4条】4点P151 2、期货公司会员只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码：【5条】6点 3、【20条】对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员采取的措施。9项P153 4、【21条】期货公司会员违反投资者适当性制度的，交易所采取的措施24字措施。 5、【22条】期货公司会员工作人员对违规行为负有的责任。交易所采取的措施,要点,【4条】可用资金要求：不低于人民币50万元；可用资金余额的计算标准,【7条】知识测试要求：四大人群 【11】、投资者成绩高于80分才能开户,要点P155,【14】交易经历：具备股指期货仿真交易（累计10个交易

19、日、20笔以上的成交记录）与商品期货交易经验（最近三年内的交易结算单。10笔以上成交记录）,【17】条一般法人开户具备的条件：净资产不低于100万,1、【22】条综合评估分值分配： 2、综合评估在70分以下者不得开户股指期货交易编码 3、基本情况评估P156 4、投资经历评估 5、财务状况评估 6、诚信状况评估,1、从事期货交易活动，应当遵循（）的原则。 A 公开、公平、公正 B公开、公平、诚实守信 C公正、公平、诚实守信 D公开、公平、公正、诚实守信,2、设立期货交易所，由（）审批。 A中国期货业协会 B中国银监会 C国务院监督管理委员会 D期货交易所,3、国务院监督管理机构应当在受理结算业

20、务资格申请之日起（）月内作出批准或不批准的决定。 A 1个月 B 3个月 C 6个月 D 9个月,4、期货交易所、非期货公司结算会员违反规定接纳会员的，责令改正，给予警告，没收违法所得，同时对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）的罚款。 A 5万元以上10万元以下 B 1万元以上5万元以下 C 1万元以上10万元以下 D 1万元以上3万元以下,5、我国期货从业人员执业行为准则自（ ）起施行。 A: 2003年7月1日 B: 2003年9月1日 C: 2003年10月1日 D: 2004年1月1日 参考答案A,1.期货公司任用不具备资格的期货从业人员的，对直接负责的主管人员和

21、其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上l0万元以下的罚款70条 ( ) 2.国务院期货监督管理机构、期货交易所和期货保证金安全存管监控机构的工作人员进行内幕交易的，从轻处罚。 ( ) 3.期货合约，是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的非标准化合约。 ( ) 4.期权合约，是指由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买人或者卖出约定标的物(包括期货合约)的标准化合约。 ( ) 5.根据合约标的物的不同，期货合约分为商品期货合约和金融期货合约。 ( ),6.保证金，是指期货交易所按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。 ( ) 7

22、.平仓，是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份不同但交易方向相同的合约，了结期货交易的行为。 ( ) 8.仓单，是指交割仓库开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证。 ( ) 9.内幕信息，是指可能对期货交易价格产生重大影响的已经公开的信息。 ( ) 10.国务院期货监督管理机构可以批准设立期货专门结算机构，专门履行期货交易所的结算以及相关职责，并承担相应法律责任。 ( ),1、期货公司有以下（）行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货

23、业务许可证。多选题，变换考法 A 接受符合规定条件的单位或者个人委托 B 允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易 C 违反规定能够从事与期货业务无关的活动 D 从事或者变相从事期货自营业务的,1.某期货公司在客户开发过程中向投资者刘某承诺期货投资包赚不赔，而且在刘某正式开户前没有向刘某出示任何有关期货交易风险的说明。那么该期货公司违犯了下列哪些规定?( ) A.在经纪业务中与客户约定分享利益、共担风险 B.向客户做获利保证 C.不按规定向客户出示风险说明书 D.有关国务院期货监督管理机构规定的其他欺诈客户的行为 BC,2.2007年，大豆期货交易活跃。某客户在某期货公司营业部开户并存人近亿元

24、准备进行大豆期货交易。当时因市场原因该客户一直没有进行交易，资金闲置。该营业部经理王某看到席位上有这么多的资金，根据自己经验判断大豆期货处于多头行情中，认为赚大钱的机会来了，于是王某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。 (1)在该案例中王某违犯了下列哪条规定?( ) A.挪用客户保证金 B.违规划转客户保证金 C.违犯规定收取保证金 D.不按照规定接受客户委托 (2)在该案例中，王某应遭到什么惩罚?( ) A.给予纪律处分，处1万元以上l0万元以下的罚款 B.给予警告，并处l万元以上5万元以下的罚款;情节严重的，暂 停或者撤销任职资格、期货从业人员资格 C.给予警告，并处l万元以上l

25、0万元以下的罚款;情节严重的，暂 停或者撤销任职资格、期货从业人员资格 D.给予警告，并处l万元以上l5万元以下的罚款;情节严重的，暂 停或者撤销任职资格、期货从业人员资格 A、C,3.某期货公司接受客户李某委托为其进行白糖期货交易，李某根据白糖期货近期的表现，总结经验得出白糖处于多头行情中，并有加速上涨的趋势，于是下达交易指令，买人白糖期货合约50手。但是，期货公司根据自己以往的经验，预测白糖期货的走势并不十分明朗，有下跌的风险，于是擅自做主没有为李某下达交易指令。结果白糖期货价格迅速上涨，造成李某没有获利。 (1)在该案例中，该期货公司违犯了下列哪条规定?( ) A.隐瞒重要事项，诱骗客户

26、发出交易指令 B.使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令 C.未将客户交易指令下达到期货交易所 D.以上都不是 (2)在该案例中，该期货公司应遭到什么惩罚?( ) A.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上3 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处 10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或 者吊销期货业务许可证 B.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上3 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处 i，10万元以上50万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿 C.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处 10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿 D.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5 倍以下的罚款;没有违法所得或者违