包商银行代客结售汇业务产品推介

1、包商银行银行 金融市场部 2013年9月 业务背景：将代客与自营交易分离 管理依据：结汇、售汇及付汇管理规定 （银发1996210号）、中国人民银行关 于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和 外汇指定银行挂牌汇价管理的通知（银 发2005250号）等管理规定。 服务对象：代客外汇交易业务的服务对象为 企业机构。 2 产品的特点 大额询价 大金额要询价，可提供更高的优惠 例外情况：非交易时段大额结售汇 即时市场价 一天多价，实时更新 产品的优点 更贴切外汇市场实时汇率 为客户提供更符合市场规则的报价和服务 3 +区分 +代客结售汇产品，优惠区间报价的增值 功能 A、美元/人民币正常区间，结汇业务点

2、差固定 总分结汇平盘价、客户结汇价均为牌价买入价 客户售汇，按总分平盘价处理 B、代客汇率时，点差上进一步获利 总分售汇平盘价、在此价基础上给优惠 鼓励结售汇，将总分结汇平盘价调升 4 美元/人民币 市场价 市场波动范围，贴切市场 客户牌价范围，优惠点差 正常波动区间 正常波动区间A正常波动区间B 牌价买入价 牌价卖出价 +两种报价方式 以牌价为基础 以市场实时价为基础 +大小额交易区分 美元：50万美元为界 非美：等值50万美元等值为界 +交易时间段与非交易时间段 交易时段：周一至周五9:30 AM 4:30 PM9:30 AM 4:30 PM 非交易时段：不在上述交易时段内 5 +(美元，

3、非美元) -交易时段，非交易时段 -大额，小额区别对待 产品功能 询价：以市场实时价为基础报价 实现总行与分部的询价 客户价在此基础上减(结汇)加(售汇)点数 优惠：以牌价为基础报价 总分平盘价为牌价加(结汇)减(售汇)点数 客户价在牌价上进一步获利 6 大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 代客结售汇产品 大额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 代客结售汇套汇 大额：询价，总行报总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的

4、总分平盘价 7 +基点 均为1单位外币/人民币的点数 均为万分之一 1个基点表示为0.0001 例外：日元以100日元为1单位外币 利润计算（单位：人民币） 日元金额/100基点数/10000 其他外币金额基点数/10000 8 +三个美元结汇的例子 +假设：适用牌价中美元中间价为6.1100，牌 价买入价为6.0938，牌价卖出价为6.1262 +例一：交易时段美元大额结汇 美元、交易时段(3:30PM以前)、大额(100万) 询价：6.1020/6.1180 分行：分行平盘价为6.1020，平盘价-70点给客 户，6.0950 分行利润：70个基点 9 +例二：交易时段美元小额结汇 美元、

5、交易时段(3:30PM以前)、小额(10万) 牌价：6.0938/6.1262 分行：牌价买入价给客户，总分平盘价为牌价买 入价+65点，6.1003（总行买入价） 分行利润：65个基点 +例三：非交易时段美元大额结汇 美元、非交易时段(3:30PM以后)、大额(100万) 牌价： 6.0938/6.1262 分行：牌价买入价给客户，总分平盘价为牌价+32 点，6.0970（总行买入价） 分行利润：32个基点 10 11 关键点 l及时向总行询价 l减加点后向客户报 l再次与总行确认 l然后与客户成交 优惠幅度： 在分行利润空间内自行决定给客户优惠幅度 超出分行利润空间承担亏损并及时报备 分行

6、应在市场价格的基础上、而不是过去固定 汇率下牌价的基础上与客户商谈新的优惠条件 +分行开展客户业务存在特殊要求时，可直 接与总行金融市场部代客中心进行委托 12 +大金额应提前通知总行 +总行金融市场部代客中心与客户直接联系，掌握需求 +总行向重点客户直接报价（包含分行利润）、直接成交 目的： 控制市场风险 保护银行利益 为客户提供即时市场价 13 +客户首先进行外汇买卖，将非美元转换成 美元 +然后进行美元结售汇 +与直接结售汇或套汇比较： 客户有可能抓住外汇市场的有利时机，更多获 益 分行的利润空间可能更大 14 +代客结售汇业务操作是大额优惠的最佳处 理流程 照顾到市场情况变化和发展 固定汇率：固定、中间价（官方公布）、牌价 浮动汇率：浮动