小额贷款公司公司章程

1、XXXX市小额贷款有限责任公司章程第一章 总 则第一条 依据中华人民共和国公司法、XX省小额贷款公司试点 管理办法（试行） 制定本章程。第二条 本公司在XX省XX市工商行政管理局登记注册，注册登记名 称为：XXXX市博文小额贷款有限责任公司（以下简称博文贷款公司）；公 司住所：XX省XX市淮河西路博文大厦。第三条 公司依法登记注册， 具有企业法人资格。 公司股东以其出资 额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。公司 以其全部法人财产，依法自主经营，自负盈亏。公司一切活动遵守国家法 律法规规定。公司应当在登记经营范围内从事活动。公司的合法权益受法 律保护，不受侵犯。第二章 公

2、司的注册资本和经营范围第四条 公司的注册资本为人民币 2000 万元。第五条 公司经营范围是：发放小额贷款。第三章 股东姓名（或名称）和住所第六条 公司股东共 9个，其中：法人股东 3个，自然人股东 6 个分别是:第四章股东的出资额和出资方式第七条 公司的注册资本全部由股东自愿出资入股。第八条 股东的出资方式和出资额：股东出资方式为人民币出资，出资金额为2000万元，全部以现金出资。各股东出资情况一览表：股东名称或姓名组织机构代码或身份证号出资金额出资方式* 1400万元货币20%200万元货币10%200万元货币10%200万元货币10%200万元货币10%200万元货币10%200万元货币

3、10%200万元货币10%200万元货币10%合计2000万元货币100%第五章股东的权利和义务第九条股东享有下列权利:（一）享有选举和被选举权；（二）按出资比例领取红利。公司新增资本时，原股东可以优先认缴出资；（三）按规定转让和抵押所持有的股份；（四）对公司的业务、经营和财务管理工作进行监督， 提出建议或质询 有权查阅股东会议记录和公司财务会计报告；（五）在公司办理清算完毕后，按所出资比例分享剩余资产。第十条股东履行下列义务：（一）足额缴纳公司章程规定的各自认缴的出资额；（二）在公司办理清算时，以认缴的出资额随公司承担债务；（三）公司已经工商登记注册，不得抽回出资；（四）遵守公司章程，保守公

4、司秘密；（五）支持公司的经营管理，提出合理化建议，促进公司业务发展；（六）不按规定出资额认缴的，应承担违约责任。第六章 股东转让出资和条件第十一条 股东之间可以相互转让其全部出资或部分出资。股东向 股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东过半数同意；不同意转让 的股东应当购买该转让的出资，如果不购买该转让的出资，视为同意转 让。经股东同意转让的出资，在同等的条件下，其它股东对该出资有优 先购买权。股东转让出资后的公司股东人数和各股东持股份额必须符合 相关规定。第十二条受让人必须遵守公司章程和有关规定。第七章 公司的机构及其产生办法、职权、议事规则第十三条 公司股东会由全体股东组成，股东会是公司

5、的最高权力 机构。第十四条 股东会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项；（三）选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事 项；（四）审议批准执行董事的报告；（五）审议批准监事的报告；（六）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（七）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（八）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（九）对股东向股东以外的人转让出资作出决议；（十）对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；（一） 修改公司章程。第十五条 股东会的议事方式和表决程序按照本章程的规定执行。 股东会对公司增

6、加或减少注册资本、分立、合并、解散或者变更公 司形式以及公司章程的修改作出的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。第十六条 股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议半年召 开一次。股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持，执行董事或监 事，可以提议召开临时会议。第十七条 如开股东会议，应当于会议召开十五日以前通知全体股 东。股东会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的股东应当 在会议记录上签名。第十八条 公司不设立董事会，设执行董事一人。执行董事为代劲。 第十九条 执行董事为公司的法定代表人，其产生程序是由股东会 选举产生。第二十条执行

7、董事对股东会负责，行使下列职权：（一）负责召集股东大会，并向股东会议报告工作；（二）执行股东会的决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本的方案；（七）拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（十）制定公司的基本管理制度；第二十一条 执行董事任期 3 年。任期届满， 可以连选连任。 执行董 事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。第二十二条 公司设经理。经理对股东会负责，行使

8、下列职权：（一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会决议；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（三）拟订公司内部管理机构设置方案；（四）拟订公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）公司章程和股东会授予的其它职权。第二十三条 执行董事、 经理、监事行使职权时， 必须遵守下列规定。 （一 ）董事、经理、监事应当遵守公司章程，忠实履行职务，维护公 司利益，不得利用在公司的地位和职权为自己谋取私利。董事、经理、监事不得利用职权收受贿赂或者其它非法收入，不得 侵占公司的财产。（二）董事、经理不得挪用公司资金。 董事、经理不得将公司资产以其个人名义或者以其它个人名义开立 帐户存储。

9、（三）董事、经理不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营 业或者从事损害本公司利益的活动。 从事上述营业或者活动的， 所得收入应当归公司所有。董事、经理除公司章程规定或股东同意外，不得同本公司订立合同或 者进行交易。（四）执行董事、经理、监事除依照法律规定或者股东会同意外，不得 泄露公司秘密。（五）执行董事、经理、监事执行公司职务时违反法律、行政法规或者 公司章程的规定，给公司造成损害的，应当承担赔偿责任。第二十四条 公司设监事一人，由股东会选举产生。执行董事、经理 及财务负责人不得兼任监事。第二十五条 监事行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对执行董事、经理执行公司职务时违反法律、法

10、规或者公司 章程的行为进行监督；（三）当执行董事、经理的行为损害公司的利益时，要求执行董事、 经理予以纠正（四）提议召开临时股东大会；第八章 公司财务、会计第二十六条 公司应建立健全如下财务、会计制度：一） 公司应在每一会计年度终了时制作财务会计报告， 并依法经审 查验证，并在每年的 1 月 1 日至 1 月 15 日送交各股东审阅。 财务会计报告应当包括下列财务会计报表及附属明细表： 资产负债表； 损益表； 财务状况变动表; 财务情况说明书; 利润分配表。（二）公司应当按照公司章程规定的期限将财务会计报告送交各股东。（三）公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司 法定公积金，并

11、提取利润的百分之五至百分之十列入公司法定公益金。 公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可不再 提取。公司的法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的，在依照前款 规定提取法定公积金和法定公益金之前，应当先用当年利润弥补亏损。公司在从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，可以提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金、 法定公益金后，所余利润，公司可按 照股东的出资比例分配。股东会违反前款规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金、法定公益金之前向股东分配利润的，必须将违反规定分配的利润退还公司。（四）公司的公积金用于弥补公司的亏损，扩大公司生产经营或者转 为增加公司资本。（五）公司提

12、取的法定公益金用于本公司职工的集体福利。（六）公司除法定的会议帐册外，不得另立会计帐册。 对公司的资产，不得以任何个人名义开立帐户存储。第九章公司的合并、分立第二十七条 公司合并或者分立，由公司股东会作出决议。（一）公司合并可以采取吸收合并和新设合并两种形式。本公司吸收其它公司为吸收合并，被吸收的公司解散。本公司 如与其它公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。 公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财 产清单。公司应当自作出合并决议之日起十日内通知债权人，并于 三十日内在报纸上至少公告三次。债权人自接到通知书有权要求公 司清偿债务或者提供相应的担保，不清偿债务或者

13、不提供相应的担 保的，公司不得合并。公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公 司或者新设的公司承继。（二）公司分立，其财产作相应的分割。公司分立时，应当编制资产负债表及财产清单。公司应当自作 出分立决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上至少 公告三次。债权人自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的 自第一次公告之日起九十日内，有权要求公司清偿债务或者提供相 应的担保。不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得分立。公司分立前的债务按所达成的的协议由分立后的公司承担。第二十八条公司需要减少注册资本时，必须编制资产负债表及财 产清单。当公司作出减少注册资本决议之日起十日内

14、通知债权人，并于三十日内在报纸上至少公告三次公司减少资本后的注册资本不得低于法定的最低限额。第十章 公司解散与清算第二十九条 公司经营期限为 20 年， 公司有下列情形之一的，可以解散：（一）公司章程规定的营业期限届满；（二）股东会决议解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）遇自然灾害或外界不可抗拒的原因需要解散。第三十条 公司解散，应在十五日内由股东或有关专业人员成立清算 组，进行清算。逾期不成立清算组进行清算的，债权人可以申请人民法院 指定有关人员组成清算组进行清算。清算组在清算期间行使下列职权：（一） 清理公司财产， 分别编制资产负债表和财产清单， 同时制定 清算方案并报股东会确认；（二） 通知或者公告债权人， 应在清算组成立之日起十日内通知债 权人，并于六十日内在报纸上至少公告三次；（三）处理与清算有关的公司未了结的业务；（四）清理所欠税款；（五）清理债权、债务；（六）处理公司清偿债务后的剩余财产；（七）代表公司参与