SYB创业培训第七步：预测启动资金

1、2021-7-13预测启动资金1 预测启动资金预测启动资金 评估创业风险评估创业风险 吴祖星吴祖星 2011年邀请国务院年邀请国务院 参事陈全生做课泉州参事陈全生做课泉州 2009年与成思危 委员长相聚于北京 2010年参与承办年参与承办9.8 投洽会基金板块投洽会基金板块 2009年与全球顶级 基金相聚于天津 项 目 对 接 2021-7-13预测启动资金3 创业的创业的十大步骤（十大步骤（十颗珍珠十颗珍珠）：）： （创青（创青版版 ） （学生版（学生版 ） 1、评估自己、评估自己 1、政策分析、政策分析 2、企业构思、企业构思 2、创业引导、创业引导 3、评估市场、评估市场 3、预测资金、

2、预测资金 （包括人员组织）（包括人员组织） 4、人员组织、人员组织 4、融资渠道、融资渠道 5、法律形态、法律形态 5、评估市场、评估市场 6、法律环境、法律环境 6、法律形态与法律环境、法律形态与法律环境 7、预测资金、预测资金 7、亮出优势（评估自己）、亮出优势（评估自己） 8、利润计划、利润计划 8、企业构思、企业构思 9、能否生存、能否生存 9、利润计划、利润计划 10、开办企业、开办企业 10、 能否生存、开办企业能否生存、开办企业 2021-7-13预测启动资金4 创青版创青版 1、评估自己评估自己：理解企业定义、勇于挑战及承担、诚实、个人能力、理解企业定义、勇于挑战及承担、诚实、

3、个人能力、 掌握知识、技术、管理、健康状况、家庭经济。掌握知识、技术、管理、健康状况、家庭经济。 2、企业构思：企业构思：贸易、制造、服务、成功要素、挖掘专长、优劣势分贸易、制造、服务、成功要素、挖掘专长、优劣势分 析、撰写计划书。析、撰写计划书。 3、评估市场：评估市场：了解顾客、竞争者、制定营销计划、预测销售。了解顾客、竞争者、制定营销计划、预测销售。 4、人员组织：人员组织：业主、合伙人、员工、企业顾问。业主、合伙人、员工、企业顾问。 5、法律形态：法律形态：个体、独资、合伙企业、有限责任公司、股份制、中个体、独资、合伙企业、有限责任公司、股份制、中 外合资。外合资。 6、法律环境：法律

4、环境：法律责任、工商登记、依法纳税、职工权益、商业保法律责任、工商登记、依法纳税、职工权益、商业保 险。险。 7、预测资金：、预测资金： 8、利润计划：利润计划： 9、能否生存：能否生存： 10、开办企业：开办企业： 2021-7-13预测启动资金5 理工学生版理工学生版 1、政策分析：政策分析：时下政策走势、行业趋势时下政策走势、行业趋势 2、创业引导：创业引导：创业有什么好处？创业有什么好处？ 3、预测资金：？、预测资金：？ ？ 4、融资渠道：融资渠道：业主自筹资金、合伙、银行贷款业主自筹资金、合伙、银行贷款 5、评估市场：评估市场：了解顾客、竞争者、制定营销计划、预测销售。了解顾客、竞争

5、者、制定营销计划、预测销售。 6、法律形态：法律形态：个体、独资、合伙企业、有限责任公司、股份制、个体、独资、合伙企业、有限责任公司、股份制、 中外合资。中外合资。 法律环境：法律环境：法律责任、工商登记、依法纳税、职工权益、商业法律责任、工商登记、依法纳税、职工权益、商业 保险。保险。 7、评估自己评估自己：理解企业定义、勇于挑战及承担、诚实、个人能力、理解企业定义、勇于挑战及承担、诚实、个人能力、 掌握知识、技术、管理、健康状况、家庭经济。掌握知识、技术、管理、健康状况、家庭经济。 8、企业构思：企业构思：贸易、制造、服务、成功要素、挖掘专长、优劣势贸易、制造、服务、成功要素、挖掘专长、优

6、劣势 分析、撰写计划书。分析、撰写计划书。 9、利润计划：利润计划： 10、能否生存、开办企业：能否生存、开办企业： 2021-7-13预测启动资金6 预测启动资金预测启动资金 评估创业风险评估创业风险 2021-7-13预测启动资金7 火烧赤壁火烧赤壁 公元公元208年，曹操率大军攻打吴国，吴蜀联合年，曹操率大军攻打吴国，吴蜀联合 抗曹。因魏军不善水战，孔明、周瑜决定火攻。庞抗曹。因魏军不善水战，孔明、周瑜决定火攻。庞 统假意投奔曹操，建议魏军船只用铁索连在一起抵统假意投奔曹操，建议魏军船只用铁索连在一起抵 御风浪御风浪(“连环计连环计”）；周瑜假打黄盖，黄盖假装降魏；周瑜假打黄盖，黄盖假装

7、降魏 （“苦肉计苦肉计”）；孔明；孔明推测出东风将至推测出东风将至。黄盖带数十。黄盖带数十 条船降魏，船里装满柴草。快到魏军时，黄盖点燃条船降魏，船里装满柴草。快到魏军时，黄盖点燃 柴草，火借风势向魏军烧去。魏军不熟水性船又连柴草，火借风势向魏军烧去。魏军不熟水性船又连 在了一起，死伤无数，惨败而逃。在了一起，死伤无数，惨败而逃。 （这就是古代历史上有名的以少胜多的战争案例）（这就是古代历史上有名的以少胜多的战争案例） 启示启示：做一件事，成功与否，关键要：做一件事，成功与否，关键要“未雨绸缪未雨绸缪”， 关键在于预测的准确性关键在于预测的准确性 ！ 测算精确则事业成功，测算有误则事业就会受损

8、或测算精确则事业成功，测算有误则事业就会受损或 失败。失败。 2021-7-13预测启动资金8 一、企业的启动资金一、企业的启动资金 从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水花钱似流水”一一 般。般。你的企业到底需要多少资金才能启动？你的企业到底需要多少资金才能启动？ 启动资金，就是启动资金，就是开办企业必须购买的开办企业必须购买的 物资和必要的其他开支物资和必要的其他开支。 我们可以把启动资金按用途分为二大类：我们可以把启动资金按用途分为二大类： 投资投资（固定资产（固定资产+ +开办费）开办费）和和 流动资金流动资金 n 2021-7-13预测启动资金9 启

9、动资金的类型启动资金的类型 1、投资、投资(固定资产固定资产+开办费）开办费） 固定资产特点：固定资产特点：要求价值较高、使用时间较长要求价值较高、使用时间较长 （注：规定使用期限在1年以上，对价值没有 太过规定要求，一般小额价值的就直接纳入低 值易耗品处理）。 范围：范围：场地、设备、装潢装修费场地、设备、装潢装修费等。等。 开办费（开办费（金额较大的培训费、加盟费、技术转金额较大的培训费、加盟费、技术转 让费让费）等。）等。 注意：折旧是特殊成本，纳入长期待摊费用，注意：折旧是特殊成本，纳入长期待摊费用， 即固定投资分期打入成本逐步回收。即固定投资分期打入成本逐步回收。 2021-7-13

10、预测启动资金10 启动资金的类型启动资金的类型 2、流动资金：、流动资金： 特点：特点：保证企业日常运转所需要支出的保证企业日常运转所需要支出的 资金资金。也称为。也称为运营资金运营资金。 范围：范围：产品或原材料、工资、各种费用、产品或原材料、工资、各种费用、 不可预见费不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）（罚款、盗窃、丢失等） 2021-7-13预测启动资金11 估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金 学习目的学习目的 在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将： 1 1、懂得区分办企业所需的、懂得区分办企业所需的固定资固定资 产（投资）与流动资金产（投资）与流动资金。 2

11、2、通过本步的学习，能够估算出、通过本步的学习，能够估算出 创办企业所需的资金量。创办企业所需的资金量。 2021-7-13预测启动资金12 计算启动资金计算启动资金 阅读理解阅读理解 黄亮和李燕创业故事（二十一）（在黄亮和李燕创业故事（二十一）（在 家开办生产朱砂泥工艺品企业）家开办生产朱砂泥工艺品企业） 启动资金需求启动资金需求 把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每 一类具体列表；一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价第二步：再去测算每一类中每个具体物品的价 格、每项具体

12、花费。格、每项具体花费。 2021-7-13预测启动资金13 工棚 平整场地 搭建工棚 工棚设备 桌椅板凳 电线、电灯 灭火器 办公用品 生产工具设备 工具 晾晒架 两个工作台 开办费 注册和营业执照费 市场调查费、咨询费 培训费、技术材料费 分类和列表： 1、工棚： 2、工棚设备： 3、生产工具设备： 4、开办费： 2021-7-13预测启动资金14 开办企业时，有时要等开办企业时，有时要等好几年好几年 后企业才能挣足钱收回投资款后企业才能挣足钱收回投资款， 因此在开办企业前因此在开办企业前有必要预算有必要预算一一 下你的企业投资到底下你的企业投资到底需要多少资需要多少资 金？金？ 2021

13、-7-13预测启动资金15 二、投资（固定资产）预测二、投资（固定资产）预测 投资 企业用地和建筑投资 设 备 投 资 2021-7-13预测启动资金16 营业地点：营业地点： 考虑因素：考虑因素：1、容易辐射客户市场；、容易辐射客户市场；2、离居住地较、离居住地较 近；近；3、成本、环境较适合；、成本、环境较适合；4、原材料采购较方便；、原材料采购较方便；5、 当地的优惠政策；当地的优惠政策； 选择种类：选择种类： （1）在家开业：）在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。便宜，但业务和生活互相干扰。 （2）租房：）租房：资金少、地点灵活，但资金少、地点灵活，但不安稳不安稳、还需装修。、还需装

14、修。 （3）买房：）买房：简便又快捷，但需要装修改造。简便又快捷，但需要装修改造。 （4）建房：）建房：能满足特殊要求（能满足特殊要求（如企业对场地和建筑有如企业对场地和建筑有 特殊要求时特殊要求时），但需要大量资金和时间。），但需要大量资金和时间。 投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 2021-7-13预测启动资金17 投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 2、设备：、设备： （1）、范围：）、范围： 包括企业所需的包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、机器、工具、工作设施、车辆、 办公家具办公家具等。等。 购置设备的前提是：购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的必须的、关键

15、的、独占的。 （2）、投资预测时的特别提示：）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大：、制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型：、确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。 2021-7-13预测启动资金18 投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测 阅读理解创业故事（二十二）阅读理解创业故事（二十二） 投资预测投资预测 2021-7-13预测启动资金19 工棚工棚 平整场地平整场地 搭建工棚搭建工棚 100 元元 700 元元 工棚设备工棚设备 桌椅板凳桌椅板凳 电线、电灯电线、电灯

16、 灭火器灭火器 办公用品办公用品 50 元元 30 元元 100 元元 20 元元 生产工具设备生产工具设备 工具工具 晾晒架晾晒架 两个工作台两个工作台 100 元元 300 元元 400 元元 开办费开办费 注册和营业执照费注册和营业执照费 市场调查费、咨询费市场调查费、咨询费 培训费、技术材料费培训费、技术材料费 50 元元 180 元元 120 元元 投资总额投资总额2150 元元 2021-7-13 预测启动资金 20 流动资金预测流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括：流动资金包括： n购买并储存原材料和成品（或

17、商品存货）购买并储存原材料和成品（或商品存货） n促销促销 n工资工资 n租金租金 n保险保险 n其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费） 2021-7-13预测启动资金21 流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销 (1)原材料和商品的存货原材料和商品的存货 原材料：原材料： A、制造、服务企业需要：、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金：、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。、预测顾客付款前的服务用料资金。 商品的存货：商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流零售商和批发商营业前库存商品的流 动资金预测动资金预测。

18、2021-7-13预测启动资金22 流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销 （2）促销：促销成本（广告、宣传、销售促销）促销：促销成本（广告、宣传、销售促销） 广告：通过报纸或者广播，还有招贴画、小册子、铭牌、价广告：通过报纸或者广播，还有招贴画、小册子、铭牌、价 格表、名片。格表、名片。 宣传：通过报纸或者杂志刊登介绍企业的文章。宣传：通过报纸或者杂志刊登介绍企业的文章。 销售促销：方法很多，以如醒目的陈列、展示、竞赛活动、销售促销：方法很多，以如醒目的陈列、展示、竞赛活动、 买一赠一等等。买一赠一等等。 （3）工资：）工资： n 起步阶段也要给员工、业主开支（起步阶段也要给员

19、工、业主开支（泉州现在最低工资标准是泉州现在最低工资标准是 1050元）：元）： n 计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。 (4) 租金：租金： n 企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支付租金： n 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。计算方法：月租金额没收支平衡的月数。 2021-7-13预测启动资金23 流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销 (5)保险：保险： n保险有两种：保险有两种：社会保险社会保险和和商业保险商业保险 n社会保险：社会保险：社会保险是国家通过立法的形式社会保险是国家通过立法的形式,由社会集中建立基金由社会集中

20、建立基金,以使劳动以使劳动 者在者在年老、患病、工伤、失业、生育年老、患病、工伤、失业、生育等丧失劳动能力的情况下能够获得国家等丧失劳动能力的情况下能够获得国家 和社会补偿和帮助的一种社会保障制度。和社会补偿和帮助的一种社会保障制度。 n险种为：险种为：养老保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险养老保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险。 n商业保险：商业保险：指通过订立保险合同运营，指通过订立保险合同运营， 以营利为目的的保险形式，由专门以营利为目的的保险形式，由专门 的保险企业经营。的保险企业经营。 n险种为险种为财产保险、人寿保险和健康保险财产保险、人寿保险和健康保险 n准备

21、上的保险在启动资金数额内准备上的保险在启动资金数额内。 (6)其它费用：其它费用： n包括包括水电费、交通费、电话费水电费、交通费、电话费等等（统称公用事业费（统称公用事业费 ）、办公用品费）、办公用品费、不可不可 预见费预见费等。等。 n起步时纳入启动资金数额内起步时纳入启动资金数额内。 2021-7-13预测启动资金24 流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没核准你的流动资金持续投入期，即在你没 取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金取得销售收入以前

22、须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。依据、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必须、 必要、合理、最低必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，不该的原则，该支出的必须支出，不该 支出的就不要支出。支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备不时之以备不时之 需。需。 2021-7-13预测启动资金25 流动资金预测流动资金预测 阅读理解创业故事（二十三）阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求流动资金需求 项目项目 头头3个月的成本（元）个月的成本（元） 原材料和包装原材料和包装 1740 黄亮和李燕的工资（每月黄

23、亮和李燕的工资（每月600元）元） 0 市场营销和促销（每月市场营销和促销（每月50元）元） 150 保险费（全年）保险费（全年） 240 维修费（每月维修费（每月30元）元） 90 电费、电话费（每月电费、电话费（每月20元）元） 60 流动资金总额流动资金总额 2280 2021-7-13预测启动资金26 启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额(固定资产固定资产+开办费）开办费） +流动资金总额流动资金总额=2150+2280=4430元元 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计 1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的元！怎么办呢？我们以后在编制企

24、业的 现金流量计划中会解决，并重新审核企业现金流量计划中会解决，并重新审核企业 的启动资金和营运资金。的启动资金和营运资金。 练习：练习：16 、17 流动资金预测 2021-7-13预测启动资金27 练习练习16（提问提问）：）： 下列各项属于下列各项属于投资投资还是还是流动资金流动资金支出？支出？ 1、购买一辆摩托车。、购买一辆摩托车。 2、裁缝需要的布料。、裁缝需要的布料。 3、书店中存放的书籍和杂志。、书店中存放的书籍和杂志。 4、做企业账目需要使用的一台计算机。、做企业账目需要使用的一台计算机。 5、一名木匠的工资。、一名木匠的工资。 2021-7-13预测启动资金28 练习练习17

25、（各创业青年可列举自己的（拟）创业项目（选几个）各创业青年可列举自己的（拟）创业项目（选几个）： 固定资产列表：固定资产列表： （一）、工具和设备（一）、工具和设备 根据销售预测和计划生产能力，企业需要以下工具和设备：根据销售预测和计划生产能力，企业需要以下工具和设备： 名称名称 数量数量 单价单价 总费用（元）总费用（元） 1、 2、 3、 4、 5、 6、 供应商名称供应商名称 地址地址 电话或传真电话或传真 1、 2、 3、 2021-7-13预测启动资金29 （二）、交通工具（二）、交通工具 根据企业的运输和营销需求，需要以下交通工具：根据企业的运输和营销需求，需要以下交通工具： 名称

26、名称 数量数量 单价单价 总费用（元）总费用（元） 1、 2、 3、 供应商名称供应商名称 地址地址 电话或传真电话或传真 1、 2、 固定资产列表： 2021-7-13预测启动资金30 （三）、办公用具三）、办公用具 企业办公室需要以下家具和设备：企业办公室需要以下家具和设备： 名称名称 数量数量 单价单价 总费用（元）总费用（元） 1、 2、 3、 4、 5、 6、 供应商名称供应商名称 地址地址 电话或传真电话或传真 1、 2、 固定资产列表： 2021-7-13预测启动资金31 固定资产列表： （四）、固定资产概要（四）、固定资产概要 项目项目 价值（元）价值（元） 工具和设备工具和设

27、备 交通工具交通工具 办公用具办公用具 店铺店铺 厂房厂房 土地土地 合计合计 ： 2021-7-13预测启动资金32 流动资金（月）流动资金（月） （一）原材料和包装（一）原材料和包装 项目项目 数量（月）数量（月） 单价单价 总费用（元）总费用（元） 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 供应商名称供应商名称 地址地址 电话或传真电话或传真 1、 2、 3、 2021-7-13预测启动资金33 流动资金（月）流动资金（月） （二）其它经营费用（不包括折旧和贷款利息）（二）其它经营费用（不包括折旧和贷款利息） 项目项目 费用（元）费用（元） 备注备注 业主工资业主工资 雇员工资雇员工资

28、租金租金 营销费用营销费用 公用事业费公用事业费 维修费维修费 保险费保险费 登记注册费登记注册费 其他供应其他供应 总计总计 2021-7-13预测启动资金34 预测启动资金做题思路和步骤 1、列出所有支出项目、列出所有支出项目 2、按照、按照“固定资产投入及开办费固定资产投入及开办费” 和和“流动资金流动资金”分类分类 3、处理特殊情况（保险、燃气）、处理特殊情况（保险、燃气） 4、合计、合计“固定资产投入及开办费固定资产投入及开办费” 与与“流动资金流动资金”总和总和 2021-7-13预测启动资金35 84页练习16习题2 陈立华在省城创业，需要买一部电焊机3250元，一个手电钻250

29、元，一台切割机450 元，一个氧气瓶800元，一个乙炔瓶1000元，以及电缆和一些手动工具共3000元。他还 需要租一个店铺，大约每月花700元。他预计的费用如下：电焊工每月工资1200元，助 手每月工资500元。 一个月全日制工作，他们可以制造15扇钢门。一扇钢门的材料成本是900元，氧气瓶和 乙炔瓶灌气费共100元，可焊5扇门。企业的其它费用为： 保险 25元/月 电费 350元/月 电话费 100元/月 登记注册费 50元 办公费用 600元/月 广告费 100元/月 设备折旧 146元/月 维修费 60元/月 陈立华的工资（他将担任销售员和经理） 1500元/ 请先按固定资产投资及流动

30、资金分类，再计算出陈立华开办企业需要多少钱？ 2021-7-13预测启动资金36 84页练习16习题2答案 陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下： 租租 金：金：700（ ）个月元）个月元 工具设备工具设备：（：（ ）元元 登记注册费：登记注册费： 50元元 办公费用：办公费用：600（ ）个月元）个月元 钢门所需材料费：钢门所需材料费：900（ ？）个？）个 （ ）个月）个月 （ ）元）元 保险费：保险费：（ ）个月）个月 （ ）元）元 广广 告：告：100（ ）个月（）个月（ ）元）元 电费：电费： 350（ ）个月（）个月（ ）元）元 工工 资：资：3200

31、（ ）个月）个月 （ ）元）元 电话费：电话费：100（ ）个月（）个月（ ）元）元 维修费：维修费：60（）个月（）元（）个月（）元 罐气费（焊罐气费（焊15扇门）扇门）100（ ）倍）倍 （ ）个月（ ）元）元 合计：合计： （ ） 元元 陈立华的启动资金需要（陈立华的启动资金需要（ ）元）元 2021-7-13预测启动资金37 84页练习16习题2答案 陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下： 租租 金：金：7003个月个月2100元元 工具设备：工具设备：8750 元元 登记注册费：登记注册费： 50元元 办公费用：办公费用：6003个月个月1800 元元

32、钢门所需材料费：钢门所需材料费：90012（？）（？）（3个月）个月）10800元元 保险费：（一年）保险费：（一年）300元元 广广 告：告：1003个月个月300元元 工工 资：资：32003个月个月 9600 元元 电费：电费：3503个月个月1050元元 电话费：电话费：1003个月个月300 元元 维修费：维修费：603个月个月180元元 罐气费（焊罐气费（焊15扇门）扇门）1003倍倍 3个月900元元 合计：合计： 36130 元元 陈立华的启动资金需要陈立华的启动资金需要36130元元 2021-7-13预测启动资金38 72页练习页练习8习题习题4： 陈立华决定在省城里制作安全钢门。他对该行业进行了解，知道在省城里陈立华决定在省