信用社（银行）合规管理联动制度

1、信用社（银行）合规管理联动制度第一章 总 则第一条 为加强防范和化解根市农村信用合作社（以下简称根联社）风险，促进合规人员转变工作作风，提高服务意识，进一步提高合规质量和效率，制定本制度。第二条 本制度所称的合规管理联动，是指根联社与各部门、辖内营业网点共同依法履行合规职责，实行“联防、联动、联制”。第三条 合规管理联动的主要依据是，银行业合规政策法规、制度、业务操作规程、岗位职责和纪检监察等有关规定。第四条 合规管理联动的原则是突出重点、分类处置、防化结合、标本兼治。第二章 合规管理联动的主体及对象第五条 本制度所称的合规管理联动主体是根市农村信用合作社领导小组，理事长任组长，成员由各部室、

2、营业网点负责人共同组成，领导小组办公室设在风险合规部，组织实施各项工作。其主要职责是：（一）组织实施和检查督促各合规小组开展工作，并跟踪监督；（二）根据制度要求，召开季度例会，重点研究工作中的不足，解决实际问题，提出下一阶段工作措施；（三）反馈信息，总结经验教训；（四）及时收集和妥善整理、保管有关合规资料；第六条 合规管理联动对象是以每年年终数据为准，经非现场合规指标测算。第三章 合规管理联动的职责范围第七条 合规管理联动以合规小组的形式进行，每个合规小组由两名成员组成，合规部门和业务部门各一人，由合规部门人员为主合规员，业务部门人员为合规员。第八条 合规小组要以防险和化险并举，合规与服务互动

3、为导向开展合规工作。第九条 合规小组主要工作职责是：（一）督促、指导辖内营业网点依法合规的开展各项经营活动，对在合规过程中，发现可疑问题，可及时向领导小组申请，出具现场检查通知，按照现场检查程序实施现场检查。（二）主动与地方政府进行沟通协调，争取得到政府部门的政策支持，为辖内营业网点发展营造良好的社会环境；（三）指导辖内营业网点做好改革的各项工作，按合作制的原则规范辖内营业网点的经营；（四）督促辖内营业网点采取有效措施，重点抓好不良贷款清收工作，确保完成上级部门下达的工作目标；（五）指导辖内营业网点加强会计核算和账务管理，严格费用支出，把费用额和费用率控制在上级下达的目标之内，力争做到扭亏为盈

4、。（六）支持和鼓励辖内营业网点开展金融创新；（七）督促、指导辖内营业网点加强内控制度建设，完善各项内部管理制度，对重要岗位内控制度执行情况进行检查和考核，对存在的问题及时提出处理意见；（八）配合辖内营业网点做好员工的学习培训工作，努力提高员工业务素质和政治素质；（九）督促辖内营业网点加大经济案件查处和三防一保工作，确保不发生任何经济案件。第四章 合规管理联动的实施与监督第十条 合规管理联动的对象每年由根联社根据综合评分和实际工作需要进行合规。第十一条 各辖内营业网点要结合实际制定出本年度工作规划，规划内容包括工作目标、工作措施、需要提供的支持和解决的问题。合规小组要根据其工作规划提出工作步骤实

5、施计划，并督促辖内营业网点落实到位。第十二条 合规小组成员要合理安排好工作时间，每月至少到指定合规对象工作2至3个工作日。第十三条 实行合规工作季报制度。合规小组要对工作情况每季撰写合规工作报告。报告内容包括工作开展情况、辖内营业网点经营情况、目标完成情况、工作措施和效果、下一阶段工作重点及措施。第十四条 根联社将定期不定期召开合规管理联动工作会议，重点解决存在的问题和总结工作经验。第十五条 合规小组要充分发挥行业和合规合力作用，及时发现问题，并加以解决，对发生的重大事项要及时上报，妥善处置。第十六条 加大内控的防范工作。对内控制度执行情况要随时进行检查，对发现的问题要提出整改意见和处理意见。

6、第十七条 合规小组成员要严格执行银监会“约法三章”和廉洁自律的有关规定，不得吃、拿、卡、要，规避问责事项的发生。第十八条 对合规人员的履责行为加强监督，实行派员跟踪和执卡跟踪相结合的方式，全面落实跟踪监督。第五章 责任追究及奖惩第十九条 合规责任划分为领导责任、全部责任、主要责任和连带责任。（一）在合规履责中因领导和管理原因出现违责的，应追究领导责任；（二）因合规人员的个人行为出现合规违责的，应由个人负全部责任；（三）因合规人员的主导行为出现合规违责的，应由主导人负主要责任；（四）因参与附议不正确决策，或因从属行为造成合规违责的，参与及从属人员应负连带责任。第二十条 合规人员在履行合规职责中因决策和管理行为不当、对机构、业务和高管人员市场准入合规、非现场和现场检查等违规办理的，造成不良影响或严重后果的，视情节轻重给予以下处理：（一）责令纠正；（二）诫勉谈话；（三）责令写出书面检查；（四）通报批评；（五）取消执法资格；（六）责令辞职或对其免职；（七）依照有关规定给予行政和纪律处分等处理；以上处理可以单独或合并适用，还可并处取消评优资格、扣发绩效工资等惩戒措施。第二十一条 将合规管理联动对象目标完成情况作为合规人员年度考核范围，对完成合规任务