新一代银关通操作培训

1、 目录目录 基本概念基本概念1 产品功能产品功能3 业务流程及操作业务流程及操作2 报表报表4 注意事项注意事项5 基本概念基本概念 保持不变保持不变 的的 发生变化发生变化 的的 全新的全新的 开户行开户行 取单行取单行 税费单状态税费单状态 普通支付普通支付 担保支付担保支付 税费电子支付系统税费电子支付系统 缴款期限缴款期限 基本概念基本概念 原银关通原银关通新一代银关通新一代银关通 1.1.先征后放先征后放 2.2.先放后征先放后征 1.1.普通支付普通支付 2.2.担保支付担保支付 3.3.税费网上支付系统税费网上支付系统 3.3.税费电子支付系统税费电子支付系统 4.4.缴款期限缴

2、款期限 4.4.缴款期限缴款期限 就是指原有银关通产品 税费网上支付系统与上海 EDI系统的整合，也就是新 一代银关通 15日日终系统自动缴款 12日日终系统自动缴款， 14日完成税费款划转 基本概念基本概念 保持不变保持不变 的的 发生变化发生变化 的的 全新的全新的 开户行开户行 取单行取单行 税费单状态税费单状态 普通支付普通支付 担保支付担保支付 税费电子支付系统税费电子支付系统 缴款期限缴款期限 电子保证金电子保证金 v电子保证金 v费款的一种，只能办理普通支付业务。费款的一种，只能办理普通支付业务。 v注：注：该该电子电子保证金不同于我行担保支付业务中的保证金不同于我行担保支付业务

3、中的 保证金。海关保证金支付业务中的保证金。海关保证金支付业务中的电子电子保证金，保证金， 是纳税义务人向海关支付的，我行担保支付业务是纳税义务人向海关支付的，我行担保支付业务 中的保证金，是客户在我行办理担保支付业务时中的保证金，是客户在我行办理担保支付业务时 向我行支付的。向我行支付的。 基本概念基本概念 目录目录 基本概念基本概念1 产品功能产品功能3 业务流程及操作业务流程及操作2 报表报表4 注意事项注意事项5 整体流程整体流程 我行通过海关总署我行通过海关总署 组织的联调组织的联调 海关信息维护海关信息维护 税费核划税费核划 税费支付税费支付 担保支付担保支付 业务开办业务开办 客

4、户签约客户签约 总行总行取单行取单行开户行开户行 业务开办业务开办前准备流程前准备流程-海关信息维护海关信息维护 1.1. 一级分行确定一级分行确定 辖区内取单行辖区内取单行 取单行取单行 3 3. . 取单行柜员通过取单行柜员通过 825825d d维护签约海维护签约海 关关区信息交易关关区信息交易 维护海关关区信维护海关关区信 息息 2 2. . 取单行柜员通过取单行柜员通过 01130113交易按海关交易按海关 关区开立税款暂关区开立税款暂 收户、费款暂收收户、费款暂收 户、税款扣缴账户、税款扣缴账 户户 新增账户，科目号新增账户，科目号 5010150101，用于存放实扣，用于存放实扣

5、 或实缴后的税款款项或实缴后的税款款项 825d825d维护签约海关关区信息（取单行）维护签约海关关区信息（取单行） 在维护的时候一定要注意这个账在维护的时候一定要注意这个账 号不要输错，或输成暂收户的账号不要输错，或输成暂收户的账 号，因为科目号是不一样的，输号，因为科目号是不一样的，输 错的话会直接导致账务出错错的话会直接导致账务出错 业务开办业务开办流程流程-客户签约客户签约 客户与我行客户与我行 签署两方协签署两方协 议议 2. 1. 3.4. 客户登陆电子客户登陆电子 口岸，签署与口岸，签署与 支付平台、电支付平台、电 子口岸的三方子口岸的三方 协议，并开通协议，并开通 关区电子支付

6、关区电子支付 权限权限 开户行柜员通开户行柜员通 过过825a825a客户签客户签 约交易为客户约交易为客户 在新一代银关在新一代银关 通系统中进行通系统中进行 签约，签约后签约，签约后 打印客户回单打印客户回单 客户凭回单上客户凭回单上 的银行备案受的银行备案受 理号，通过东理号，通过东 方支付平台向方支付平台向 我行发送指令，我行发送指令， 启用在我行的启用在我行的 新一代银关通新一代银关通 合约合约 开户行开户行 开户行需在系统内为客户签约，签约后，还开户行需在系统内为客户签约，签约后，还 需客户通过东方支付平台进行合约启用需客户通过东方支付平台进行合约启用 825a825a客户签约（开

7、户行）客户签约（开户行） 打印在凭证上提供给客打印在凭证上提供给客 户，供客户在东方支付户，供客户在东方支付 平台上发起合约启用平台上发起合约启用 解约流程解约流程 v解约：双向双渠道发起解约：双向双渠道发起 客户登陆东方支付平客户登陆东方支付平 台，发起解约交易台，发起解约交易 解约解约 失败失败 是否有在是否有在 途交易途交易 解约成功，合解约成功，合 约状态为约状态为“解解 约约” 是是否否 开户行柜员通过开户行柜员通过825b 交易进行解约交易进行解约 解约成功，合约解约成功，合约 状态为状态为“冻结冻结” 客户客户 东方支付平台东方支付平台 银行银行 开户行前台开户行前台 1、解约的

8、前提：没、解约的前提：没 有在途交易有在途交易 2、客户解约后，不、客户解约后，不 能再做新交易能再做新交易 1、有在途交易时也可由我行发起解、有在途交易时也可由我行发起解 约；约； 2、我行解约后，即状态为、我行解约后，即状态为“冻结冻结” 时，在途交易可继续完成，但不可发时，在途交易可继续完成，但不可发 生新交易生新交易 3、如果想恢复该客户合约状态，则、如果想恢复该客户合约状态，则 需由客户通过东方支付平台先发起解需由客户通过东方支付平台先发起解 约，再重新进行签约及合约启用。约，再重新进行签约及合约启用。 825825b b解约（开户行）解约（开户行） 业务开办流程业务开办流程 担保支

9、付担保支付业务开办流程业务开办流程 客户已签约开通普通支付业务 客户向我行提出办理担保 支付业务申请 开户行通过825x交易获取CMS 中客户的担保额度等信息，并 维护担保文书信息维护担保文书信息 有权审批行客户经理核定担保 额度，在CMS中录入相关信息 新一代银关通自动将担保信息发送至海关待 审核，海关将纸质担保文书信息与电子信息 进行审核，信息一致后发送审核通过指令 有权审批行与客户签署担保协议，开户行 银关通柜员为客户开立保证金账户 客户开通关区担保电子支付权限 有权审批行签署纸质担保文 书，并交至海关 二期实现。目前在办 理新客户担保业务时， 请网点根据CMS出具 的保函协议发放通 知

10、单将客户保函信保函信 息息通过事件单的形式 发送到总行，由技术 人员从后台导入 在CMS系统中的操作包括： 申请、受理、调查、审查、 审议，有权人审批等 825x825x新增客户担保文书信息（开户行）新增客户担保文书信息（开户行） 这一屏的内容就是这一屏的内容就是CMS系统里的系统里的 信息，二期会实现自动导入，目信息，二期会实现自动导入，目 前由总行技术人员导入前由总行技术人员导入 825x825x新增客户担保文书信息（开户行）新增客户担保文书信息（开户行） 担保支付担保支付业务开办流程业务开办流程 客户已签约开通普通支付业务 客户向我行提出办理担保 支付业务申请 开户行通过825x交易获取

11、CMS 中客户的担保额度等信息，并 维护担保文书信息 有权审批行客户经理核定担保 额度，在CMS中录入相关信息 新一代银关通自动将担保信息发送至海关待 审核，海关将纸质担保文书信息与电子信息 进行审核，信息一致后发送审核通过指令 有权审批行与客户签署担保协议，开户行 银关通柜员为客户开立保证金账户 客户开通关区担保电子支付权限 有权审批行签署纸质担保文 书，并交至海关 825p825p维护短信服务信息（开户行）维护短信服务信息（开户行） 1、新增短息服务时，交易成功、新增短息服务时，交易成功 则会给企业发短信，提示其开通则会给企业发短信，提示其开通 了我行银关通免费短息服务；了我行银关通免费短

12、息服务； 2、按照企业设定的提前通知时、按照企业设定的提前通知时 间，在到期扣款前发送短息提醒间，在到期扣款前发送短息提醒 税费支付业务流程税费支付业务流程 企业企业 海关海关 农业银行农业银行 分模式进行业务处理分模式进行业务处理 东方支付平台东方支付平台 1 2 3 5 4 普通支付预扣普通支付预扣 实扣实扣撤销预扣撤销预扣 担保支付担保预扣担保支付担保预扣 撤销担保撤销担保缴款期限通知缴款期限通知 企业主动实缴企业主动实缴系统到期实缴系统到期实缴 实缴成功实缴成功垫款垫款终止担保终止担保 6 77 6 77 89 终止担保后续操作终止担保后续操作（开户行）（开户行） v终止担保：企业到期

13、缴款时，账户余额不足，并终止担保：企业到期缴款时，账户余额不足，并 且担保额度有效期已经过期且担保额度有效期已经过期180天。天。 开户行联系客户开户行联系客户 客户补足剩余税费款客户补足剩余税费款 开户行通过开户行通过825e交易修改交易修改 税费单状态为税费单状态为“担保实缴成担保实缴成 功功” 开户行手工将税费款划转开户行手工将税费款划转 至取单行税款扣缴账户或至取单行税款扣缴账户或 费款暂收户费款暂收户 825e825e修改税费单状态（开户行）修改税费单状态（开户行） 终止担保企业缴款后， 一定要操作此交易，否 则我行该笔税费单状态 不正确，同时海关清单 中也无法显示该笔，会 直接导致

14、无法核划。 手工垫款操作手工垫款操作（开户行）（开户行） v自动垫款失败时，进行手工垫款。自动垫款失败时，进行手工垫款。 开户行次日打印开户行次日打印扣款扣款 /垫款不成功清单垫款不成功清单 根据报表手工垫款根据报表手工垫款 通过通过825e交易修改税费单交易修改税费单 状态为状态为“银行担保垫款银行担保垫款” 手工将税费款划转至取单手工将税费款划转至取单 行税款扣缴账户或费款暂行税款扣缴账户或费款暂 收户收户 通过通过825i交易打印垫款客交易打印垫款客 户回单户回单 825e825e修改税费单状态（开户行）修改税费单状态（开户行） 手工垫款后，一定要操 作此交易，否则我行该 笔税费单状态不

15、正确， 同时海关清单中也无法 显示该笔，会直接导致 无法核划。 825i825i垫款客户回单打印垫款客户回单打印（开户行）（开户行） 税费支付业务流程税费支付业务流程 企业企业 海关海关 农业银行农业银行 分模式进行业务处理分模式进行业务处理 东方支付平台东方支付平台 1 1 2 2 3 3 5 5 4 4 普通支付预扣普通支付预扣 实扣实扣撤销预扣撤销预扣 担保支付担保预扣担保支付担保预扣 撤销担保撤销担保缴款期限通知缴款期限通知 企业主动实缴企业主动实缴系统到期实缴系统到期实缴 实缴成功实缴成功垫款垫款终止担保终止担保 6 6 7 77 7 6 6 7 77 7 8 89 9 税费核划税费

16、核划 10101010 1010 1010 税费核划业务流程税费核划业务流程 对于担保支付业务，取 单行按照税单取单清 单领取纸质税单，同 时需每日通过825j打印 清单，按清单数据进行 核划。 82508250单笔税费核划（取单行）单笔税费核划（取单行） 82518251多笔税费核划（取单行）多笔税费核划（取单行） 825j825j打印税费款业务清单（取单行）打印税费款业务清单（取单行） 国库收入付讫清单（RPL）：收款账号与付款账号在不同银行的税税交易 非国库收入付讫清单（CPL）：收款账号与付款账号在不同银行的费费交易 收讫清单（CDL）：收款账号与付款账号在同一银行的交易 应收清单（C

17、BL）：收款账号与付款账号在不同银行的交易 取单行打印取单行打印 我行国库我行国库 或海关费或海关费 收代理行收代理行 打印打印 825j825j打印税费款业务清单（取单行）打印税费款业务清单（取单行） 清单内只包括实扣成功和担保实缴成功的税费单信息； 清单内容为每日新增数据，即每条税费单信息只会显示一次， 因此每日都要打印 825j825j打印税费款业务清单（取单行）打印税费款业务清单（取单行） 825j825j打印税费款业务清单（取单行）打印税费款业务清单（取单行） 业务流程总结业务流程总结企业申报企业申报 海关上传税费信息海关上传税费信息 海关放行货物海关放行货物 银行普通支付预扣银行普

18、通支付预扣银行担保支付担保预扣银行担保支付担保预扣 缴款期限通知缴款期限通知 企业或银行发起实缴企业或银行发起实缴 银行税费核划银行税费核划 企业发起支付企业发起支付 银行实扣银行实扣 海关放行货物海关放行货物 银行税费核划银行税费核划 目录目录 基本概念基本概念1 产品功能产品功能3 业务流程及操作业务流程及操作2 报表报表4 注意事项注意事项5 产品功能产品功能 网点端网点端管理端管理端 u签约管理签约管理 u税费单管理税费单管理 u担保信息管理担保信息管理 u税费核划税费核划 u查询打印查询打印 u用户权限用户权限管理管理 u系统管理系统管理 u信息信息查询查询 u报表生成报表生成 绝大

19、多数功绝大多数功 能二期实现能二期实现 网点端网点端 取单行交易 开户行交易 取单行、开户行交易 开户行交易 取单行交易 开户行交易 开户行交易 开户行交易 取单行 取单行、开户行交易 二期功能 管理端管理端 管理端管理端 管理端管理端 管理端搭建流程管理端搭建流程 上线前总行统 一部署，大部 分分行都已导 入。没有部署 上的分行，则 由上级行通过 “银行机构管 理”交易建立 1、银行机构管、银行机构管 理理 2、用户、用户管理管理3、角色管理、角色管理4、权限分配、权限分配 银行机构管理银行机构管理 管理端搭建流程管理端搭建流程 上线前总行统 一部署，大部 分分行都已导 入。没有部署 上的分

20、行，则 由上级行通过 “银行机构管 理”交易建立 1、银行机构管、银行机构管 理理 顺序应为总行 超级管理员建 立全行各一级 分行管理员， 各一级分行管 理员再建立本 级操作员及本 辖区内二级分 行管理员，以 此类推 2、用户、用户管理管理3、角色管理、角色管理4、权限分配、权限分配 用户管理用户管理 管理端搭建流程管理端搭建流程 上线前总行统 一部署，大部 分分行都已导 入。没有部署 上的分行，则 由上级行通过 “银行机构管 理”交易建立 1、银行机构管、银行机构管 理理 顺序应为总行 超级管理员建 立全行各一级 分行管理员， 各一级分行管 理员再建立本 级操作员及本 辖区内二级分 行管理员

21、，以 此类推 2、用户、用户管理管理 各级机构分别 设置本级的角 色 3、角色管理、角色管理 4、权限分配、权限分配 角色管理角色管理 管理端搭建流程管理端搭建流程 上线前总行统 一部署，大部 分分行都已导 入。没有部署 上的分行，则 由上级行通过 “银行机构管 理”交易建立 1、银行机构管、银行机构管 理理 顺序应为总行 超级管理员建 立全行各一级 分行管理员， 各一级分行管 理员再建立本 级操作员及本 辖区内二级分 行管理员，以 此类推 2、用户、用户管理管理 各级机构分别 设置本级的角 色 3、角色管理、角色管理 可修改权限分 配关系 4、权限分配、权限分配 权限分配权限分配 管理端搭建

22、流程管理端搭建流程 上线前总行统 一部署，大部 分分行都已导 入。没有部署 上的分行，则 由上级行通过 “银行机构管 理”交易建立 1、银行机构管、银行机构管 理理 顺序应为总行 超级管理员建 立全行各一级 分行管理员， 各一级分行管 理员再建立本 级操作员及本 辖区内二级分 行管理员，以 此类推 2、用户、用户管理管理 各级机构分别 设置本级的角 色 3、角色管理、角色管理 可修改权限分 配关系 4、权限分配、权限分配 打印税费款业务清单打印税费款业务清单 查询对账结果信息查询对账结果信息 目录目录 基本概念基本概念1 产品功能产品功能3 业务流程及操作业务流程及操作2 报表报表4 注意事项

23、注意事项5 报表报表 v前台打印报表：（二期时会同时纳入到会计档案前台打印报表：（二期时会同时纳入到会计档案 管理系统中）管理系统中） v税税款暂收户（费款暂收户、扣缴账户）款暂收户（费款暂收户、扣缴账户）明细表明细表 （取单行）（取单行） v税单取单清单（取单行）税单取单清单（取单行） v先放后征垫款业务清单（开户行）先放后征垫款业务清单（开户行） v扣款扣款/ /垫款不成功清单（开户行）垫款不成功清单（开户行） v海关付税保证表外或有账户存量清单（开户行）海关付税保证表外或有账户存量清单（开户行） 825w825w打印报表打印报表 取单行报表取单行报表 报表说明： 该报表用于取单行核对税款

24、暂收户余额、费款暂收户余额以及税款扣缴账户余额。由系 统每日日终自动生成，取单行网点次日打印留存。每张报表按上述三个账户分别列明细。 取单行报表取单行报表 报表说明： 该报表用于提示取单行需到海关领取的税单信息。由系统每日日终自动生成，取 单行网点次日打印留存。 开户开户行报表行报表 报表说明： 该报表用于向开户行提供客户发生银行担保垫款时的相关信息。由系统每日日终 自动生成，开户行网点次日查询打印留存。 开户行报表开户行报表 报表说明： 该报表用于向开户行提供普通支付业务预扣失败、担保支付业务客户主动缴款失 败以及系统自动垫款失败等扣款、垫款不成功时的相关信息。由系统每日日终自 动生成，开户

25、行网点次日打印留存。 开户行一定要注意每日打印该清单，开户行一定要注意每日打印该清单， 尤其注意其中是否有状态为担保成尤其注意其中是否有状态为担保成 功待取的税费单，也就是自动垫款功待取的税费单，也就是自动垫款 失败的，对于这类税费单，需开户失败的，对于这类税费单，需开户 行于当日完成手工垫款相关操作。行于当日完成手工垫款相关操作。 开户行报表开户行报表 报表说明：该报表用于开户行在发生担保支付业务后，核对表外或有账户。由系统每 日日终自动生成，开户行网点次日打印留存。 目录目录 基本概念基本概念1 产品功能产品功能3 业务流程及操作业务流程及操作2 报表报表4 注意事项注意事项5 1 1、关

26、于新老系统并行期间的问题：关于新老系统并行期间的问题： 各行的操作如下：各行的操作如下： a.a.在老系统中无需做任何特殊操作；在老系统中无需做任何特殊操作； b.b.在新系统中首先做好取单行维护关区等工作，并在新系统中首先做好取单行维护关区等工作，并 在新系统中进行签约、启用合约等操作，指导客在新系统中进行签约、启用合约等操作，指导客 户通过新系统支付新增的税费单。户通过新系统支付新增的税费单。 注意事项注意事项 v2 2、关于担保业务切换期间的操作：关于担保业务切换期间的操作： va.a.有担保业务的分行应让客户在有担保业务的分行应让客户在3 3月月2828日前将已发日前将已发 生的担保业

27、务办理完并划转国库生的担保业务办理完并划转国库, ,同时不要再发生同时不要再发生 新增业务，即在老系统中通过新增业务，即在老系统中通过91729172交易将担保额交易将担保额 度状态设为度状态设为“无效无效”;”; vb.b.新一代银关通上线后，分行进行客户签约等操新一代银关通上线后，分行进行客户签约等操 作作; ; vc.c.总行技术部门会将担保客户的额度信息导入新总行技术部门会将担保客户的额度信息导入新 一代银关通，分行进行担保文书信息维护后，客一代银关通，分行进行担保文书信息维护后，客 户即可在新系统中办理担保业务。户即可在新系统中办理担保业务。 注意事项注意事项 v3 3、维护关区信息时，、维护关区信息