银行险契约作业流程

1、运营业务制式培训课程（银险）运营业务制式培训课程（银险） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 银行险契约作业流程银行险契约作业流程 （20062006年年2 2月版）月版） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 2 讲 师 介 绍 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 3 课程目的 帮助运营和业务人员了解银行险帮助运营和业务人员了解银行险 新契约的作业流程。新契约的作业流程。 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 4 目录目录 新契约实时出单作业流程介绍新契约实时出单作业流程介绍 新契约非实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 5 1.1.概念

2、概念 新契约实时出单（银保通） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 6 2.2.流程流程 填写投保书 系统录入 发送信息 转入人工 出单流程 收取保费 收取保费 打印保单和 代收费凭证 数据入系统 承保 标注“银保通 未出单”字样 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 7 3、实时出单的注意事项：、实时出单的注意事项： v投保单上的保单领取方式必须选取“网点领取”，避 免重复出单； v未成功出单的银保通转人工单，投保单上须备注“银 保通未出单”的字样； v信息成功传递，保单未打印出来，可由银行网点提起 补打。 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 8 3、实时出单的注意事项（续）：、实时出单

3、的注意事项（续）： v银行人员必须提供给客户完整的保单、发票和条款。 v银保通的投保单必须及时回收扫描，回执必须和投保 单一并回收； 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 9 目录目录 新契约实时出单作业流程介绍新契约实时出单作业流程介绍 新契约非实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 10 1.1.概念概念 新契约非实时出单（手工出单） 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 11 2.流程流程-银保手工单出单流程（现金收费）银保手工单出单流程（现金收费） 初审初审扫描上传扫描上传首期待承首期待承 保保 承保承保 确认保费确认保费 到帐到帐 制作

4、进帐制作进帐 单文件单文件 财务确认财务确认 无错误 复核、核 保通过 收据与进帐 单匹配 财务取得进帐 单文件 契约流程契约流程 财务流程财务流程 说明：虚线框中工作都由初审人员完成。说明：虚线框中工作都由初审人员完成。 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 12 2.流程流程-银保手工单出单流程（转帐收费）银保手工单出单流程（转帐收费） 初审初审 扫描上传扫描上传 复核、核复核、核 保通过保通过 首期待承保首期待承保 制作转帐制作转帐 报盘报盘 交到银行交到银行 扣款扣款 获得回盘获得回盘 财务确认财务确认 回盘上载回盘上载 承保承保 说明：虚线框中工作由各机构运营完成。说明：虚线框中工作

5、由各机构运营完成。 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 13 2.流程流程银保手工单运营作业流程银保手工单运营作业流程 客客 户 户 经 经 理 理 初初 审 审 体检通知体检通知 投保单投保单 影影 像像 扫扫 描描 上传上传 体检体检/ /契调契调 问题件问题件 体检件体检件 契调件契调件 问题件、体检问题件、体检/ /契调通知契调通知 承承 保 保 打印、清分打印、清分 保保 单 单 邮 邮 寄 寄 客客 户 户 经 经 理 理 问题件问题件 投保单投保单 问题件问题件问题件问题件 录录 入入 复复 核核 核核 保保 体检体检/ /契调报告契调报告 问题件处理 问题件处理 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 14 课程回顾课程回顾 新契约实时出单作业流程介绍新契约实时出单作业流程介绍 新契约非实时出单作业流程介绍新契约非实时出单作业流程介绍 太平运营培训资料，未经许可，严禁外传 15 Q &A