集团公司流动资金贷款集合资金信托计划ppt课件

1、集团公司流动资金贷款集合资金信托方案信托方案引见信托方案引见1风险保证措施风险保证措施2Contents买卖对手引见买卖对手引见3 3信托公司引见信托公司引见4 4认购本卷须知认购本卷须知4 5信托工程概略：信托工程概略：委托人基于对四川信托受托人的信任，将其合法拥委托人基于对四川信托受托人的信任，将其合法拥有的资金委托给受托人，受托人以本人的名义将所募有的资金委托给受托人，受托人以本人的名义将所募集资金用于向浙江春天实业集团简称集资金用于向浙江春天实业集团简称“春天实业春天实业提供流动资金贷款。作为担保措施，浙江桐乡世贸中提供流动资金贷款。作为担保措施，浙江桐乡世贸中心简称心简称“桐乡世贸将

2、其持有的桐乡世贸中心商桐乡世贸将其持有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分面积场第四层商用物业的一部分面积2.82.8万平方米，评价万平方米，评价值为值为4.54.5亿，抵押率亿，抵押率44%44%抵押给四川信托，作为春天抵押给四川信托，作为春天实业归还流动资金贷款的抵押担保。信托期间，受托实业归还流动资金贷款的抵押担保。信托期间，受托人以受害人最大利益为目的管理、运用、处分信托财人以受害人最大利益为目的管理、运用、处分信托财富，并按本合同商定向受害人支付信托利益。富，并按本合同商定向受害人支付信托利益。v 信托方案称号：四川信托信托方案称号：四川信托- -浙江春天集团流动资金贷款集合资金

3、信浙江春天集团流动资金贷款集合资金信托方案托方案v 募集规模：募集规模：2 2亿元以实践募集资金为准亿元以实践募集资金为准v 借款人：浙江春天实业集团有限责任公司简称借款人：浙江春天实业集团有限责任公司简称“春天实业春天实业v 资金运用：四川信托将所募集资金用于向春天实业提供流动资金贷资金运用：四川信托将所募集资金用于向春天实业提供流动资金贷款。款。v 产品期限：产品期限：1212个月个月v 投资人预期年化收益率：投资人分为投资人预期年化收益率：投资人分为A A、B B 两类，分别为：两类，分别为：v A A 类：类：100 100 万元万元认购金额认购金额300 300 万元，万元，9.2%

4、/9.2%/年。年。v B B 类：类：300 300 万元万元认购金额，认购金额，10.5%/10.5%/年。年。v 分配方式：每半年分配一次收益分配方式：每半年分配一次收益信托方案引见信托方案引见1风险保证措施风险保证措施2Contents买卖对手引见买卖对手引见3 3信托公司引见信托公司引见4 4认购本卷须知认购本卷须知4 5v 还款来源：桐乡世贸中心的租金收入，以及春天集团在服装、还款来源：桐乡世贸中心的租金收入，以及春天集团在服装、PVCPVC休闲产休闲产品的消费销售和鞋帽、工艺品的出口贸易等多元化业务体系构成的现金品的消费销售和鞋帽、工艺品的出口贸易等多元化业务体系构成的现金流入。

5、流入。v 1.1.商业物业抵押：桐乡世贸中心以其拥有的桐乡世贸中心商场第四层商商业物业抵押：桐乡世贸中心以其拥有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分设立抵押提供担保。根据戴德梁行出具的评价报告，桐用物业的一部分设立抵押提供担保。根据戴德梁行出具的评价报告，桐乡世贸中心第四层乡世贸中心第四层28,010.1928,010.19平方米商用物业的市场价值为人民币平方米商用物业的市场价值为人民币4.4824.482亿元亿元, ,抵押率为抵押率为44.6%44.6%。v 2.2.个人担保：春天实业实践控制人卢小丰对春天实业归还本息的义务提个人担保：春天实业实践控制人卢小丰对春天实业归还本息的义务提供

6、个人连带责任担保供个人连带责任担保v 3.3.企业担保：桐乡世贸对春天实业归还本息的义务提供连带责任担保保企业担保：桐乡世贸对春天实业归还本息的义务提供连带责任担保保证证v 4.4.资金监管：委托中国工商银行桐乡支行对春天实业贷款资金进展监管资金监管：委托中国工商银行桐乡支行对春天实业贷款资金进展监管v 5.5.资金归集：提早三个月对春天实业的资金进展归集资金归集：提早三个月对春天实业的资金进展归集时间点第10个月第11个月第12个月最低归集额20%50%100%信托方案引见信托方案引见1风险保证措施风险保证措施2Contents买卖对手引见买卖对手引见3 3信托公司引见信托公司引见4 4认购

7、本卷须知认购本卷须知4 5浙江春天实业集团浙江春天实业集团v 春天实业位于浙江金华东阳，于2004年成立，注册资本5000万元，股东为单一自然人卢小丰，主营消费销售水上用品、服装，设计投资和进出口，目前总资产17亿元，总负债7.9亿元，资产负债率为46.3%。集团主要有四个子公司，分别是东阳美金利服饰、东阳现代塑胶制品、浙江春天贸易和桐乡世贸中心，实践控制人均为卢小丰一人。集团管理架构及股权架构明晰，各子公司之间的消费分工明确，其产品分类明晰，消费运营情况良好。v 除桐乡世贸中心以外，集团平均每年运营收入都在8亿元以上，是东阳市百强纳税企业。截至2021年底，公司的营业收入为14.99亿元，净

8、利润为1.32亿元。而截至2021年6月，公司的营业收入已达6.78亿元，净利润已达1.89亿元。公司运营情况稳定，估计2021年的营业收入和净利润情况乐观。由于集团是消费型企业，公司的资产以流动资产为主，流动资产占资产总额的60%以上，资产情况良好，有较大的货币资金存量，公司运营情况不错，应收账款周转率较高，能坚持较好的现金流。桐乡世贸中心桐乡世贸中心v 公司成立于2021年10月8日，注册位置于浙江桐乡市梧桐街道振东新区世纪大道235号，法人代表卢小丰，公司注册资本1亿元，是由春天实业7000万元(占股70%)、卢小丰2000万元占股20%、飞耀控股集团1000万元占股10%共同出资投资设

9、立的。v 该公司主要从事市场开发及运营管理业务，桐乡世贸中心为桐乡市重点工程、桐乡市战略中心工程，2021年11月正式运营，主要运营箱包、鞋类、皮衣等。2021年6月底，公司总资产92,199万元，净资产51,180万元，销售收入24,087万元，利润总额15,878万元。v 另外，桐乡世贸中心处于长三角经济腹地，是全球最大的皮革买卖中心，销售和租赁情况良好，2021年至2021年1-3层租金收入达7000万元，由于前期市场培育较好，商场租金逐年递增，估计桐乡世贸中心整体的出租率达95%，企业预测商场明年可收取租金1.5亿元，按谨慎性原那么估计商场可实现70%的租金，那么明年桐乡世贸中心可收取

10、1.05亿元的租金。 抵押物简介抵押物简介v 桐乡世贸中心是正在运营的一个商业物业，占地216亩，共四层，总面积26万平方米，主要运营箱包、皮衣等，地处商业圈中心，周围有桐乡四季汇家纺市场、桐乡鞋业皮革城、红星美凯龙世博家居广场、Motel168酒店、桐乡汽车站等，周围商业物业销售均价为1.5-2万元/平米。桐乡世贸中心商场聚集世界知名品牌皮革、皮草、箱包，集零售和零售于一体。一层专营箱包、皮鞋，二层皮衣，三层裘皮，四层方案运营餐饮、国际品牌连锁超市，目前该世贸中心1-3层已全部出卖出租。本工程以桐乡世贸自持的2.8万平米的第四层商业物业的一部分作为抵押，戴德梁行在2021年和2021年分别对

11、该部分物业进展评价，2021年的评价充分思索了未来市场行情，谨慎估计商场均价为1.61万/平米，总评价值为4.5096亿元，抵押率为44.35%。另外，春天实业的实践控制人卢小丰为本工程提供个人连带责任担保以及桐乡世贸提供连带责任保证。 抵押物简介抵押物简介信托方案引见信托方案引见1风险保证措施风险保证措施2Contents买卖对手引见买卖对手引见3 3信托公司引见信托公司引见4 4认购本卷须知认购本卷须知4 5股权构造股权构造股权构造主要股东简介主要股东简介v 公司共10家股东，均为国内、省内的大型企业，实力雄厚，知名度高。其中控股股东四川宏达集团系我国大型民营企业，拥有近300亿元总资产，位列中国民营企业500强第23位。v 第二大股东中海信托股份是首批获准改换金融答应证的六家信托公司之一，荣膺“2021年杰出公司奖并延续两次获得“中国优秀信托公司奖项，目前管理信托资产约