基金定期定额业务规则与流程渠道PPT课件

1、1释义：释义：基金定期定额申购(以下简称“基金定投”)是指投资者委托海通证券(以下简称“我公司”)，以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金，并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式。第1页/共18页2一、基金定投业务办理时间基金定投签约、解约及变更业务办理时间为上海、深圳证券交易所交易日的9:30-15:00。二、基金定投业务签约投资者通过“e海通财”手机客户端申请办理基金定投业务的签约。投资者应确保在我公司资金账户中已成功开立开放式基金账户，并已完成风险承受能力测评问卷且测评结果需为“激进型”。第2页/共18页基金定投业务的要素基金定投

2、业务的要素31、定投的基金产品投资者申请的定投基金品种仅限于已公告我公司可开通基金定投业务的基金产品。2、最低金额投资者选择的基金定投扣款金额应大于或等于基金定投产品日最低金额。若我公司对基金产品最低定投金额有明确规定的，以我公司为准；若我公司无明确规定的，以基金公司为准。（多数为100元300元）第3页/共18页基金定投业务的要素基金定投业务的要素43、基金定投周期投资者可以选择按三个月、二个月和一个月进行基金定投。4、约定扣款日基金定投申购的约定扣款日期为每月1-28日。投资者可以自行选择约定的扣款日。第4页/共18页基金定投扣款方式基金定投扣款方式51、为确保每期基金定投申购成功，投资者

3、应保证在基金定投业务有效期内，用于扣款的资金账户处于正常状态。2、我公司将于约定扣款日进行扣款，投资者须保证扣款当日资金账户中始终有足额可用资金。3、若指定的基金定投扣款日为非交易日，则该基金定投申购将顺延至下一个交易日发起。第5页/共18页基金定投扣款方式基金定投扣款方式64、宽限期扣款。若扣款账户内资金余额不足导致扣款失败，可以选择顺延扣款，我公司会在扣款日次日起的二个交易日(宽限期)内继续进行基金定投扣款，如果宽限期内因账户内资金余额不足导致扣款失败，则表示投资者自动放弃该期基金定投申购，并记录投资者当期基金定投失败。5、若因投资者连续三个周期基金定投失败，原定投协议自动终止，由此产生的

4、一切后果由投资者自行承担。第6页/共18页基金定投业务确认基金定投业务确认71、投资者定投申购的产品净值以定投申购委托当天收盘后基金公司公布的净值为准。2、投资者定投申购是否成功，以基金注册登记机构的确认数据为准。3、投资者选择的基金定投产品若遇基金公司公告暂停开放申购，暂停申购期间我公司将继续进行基金定投业务的申报，最终基金定投申购成功与否以基金注册登记机构的确认数据为准。第7页/共18页基金定投业务终止基金定投业务终止1、投资者约定的基金定投有效期限届满后，基金定投业务终止；2、投资者连续三个周期因账户资金不足扣款，造成基金定投失败，基金定投业务终止；3、投资者通过营业部柜台提出基金定投业

5、务提前终止申请。8第8页/共18页海通定投有效标准海通定投有效标准91、客户首次开立定投户；2、连续三次完成扣款，且每次成功扣款不低于100元；3、定投基金标的不包含债券型、货币型基金；4、单个资金账户仅计有效户一次5、使用“e海通财”手机APP客户端委托或电脑委托。第9页/共18页操作界面操作界面开放式基金开户：1、“e海通财”根目录“交易”2、开放式基金10第10页/共18页操作界面操作界面11开放式基金开户：1、未开户基金2、必选98、993、其他自选基金定投委托：“定投基金”第11页/共18页操作界面操作界面基金定投委托：博时基金公司 选择对应品种050012（博时策略配置)12第12页/共18页操作界面操作界面基金定投委托：1、周期选择每一个月2、期满类型选则总额到期3、定投总额为3004、定投金额为10013第13页/共18页操作界面操作界面基金定投委托：优选品种 : 14第14页/共18页操作界面操作界面风险测评：1、“e海通财”根目录下“我的”2、选择风险承受能力测评 进入测评界面需要客户手机验证码15第15页/共18页注意事项：1、部分老客户曾经使用十五位老身份证在银行端开立基金帐户，但未在海通股票帐户中更新身份证，会导致客户一码通资料不符，开立基金帐户失败，此类客户须持新身份证到营业部现成办理更新。2、风险测评结果是根据试题得分划分，试题中投资