内控与合规年自查报告

1、青，取之于蓝而青于蓝；冰，水为之而寒于水内控与合规年自查报告第1篇：内控合规自查报告内控合规自查报告一、个人学习内控达标年学习手册的状况自“内控达标年”在xx邮政金融全面开展以来，xx邮政一始终在主动落实“内控达标年”活动支配，主动下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，实行该方案。为了更好地传达学习手册里面的状况，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制肯定了学习打算并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为帮助，撰写学习心得体会不少于三次。学习手册的内容主要分为如数家珍个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管制通报、法律与合规风险汇

2、总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，特别是内控监管理度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加知道内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，准时订正了一些错误，业务操作流程更要求（规范）。二、个人自身业务和三个对标自查状况因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发觉，主要在精细化管制方面存在不足，不够细心，业务环节不够要求（规范），如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个

3、较迫切需求解决的问题是在理财业务管制方面，未取得从业资格的状况下，办理理财方面的业务。三、自查存在问题整改落实状况存在的问题有：一是代理保险、理财业务管制方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。整改落实状况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务学问，加深对理财的熟悉，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，依据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。四、下一步工作措施连续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的操作流程，熟识内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、

4、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务学问，要求（规范）操作流程，以准时刻关注团队内控方面的表现，和团队一同进步。第2篇：内控与合规自查报告内控与合规自查报告依据省联社x信联发202191号文件的要求，我仔细学习了x信联发2021年91号文件、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查状况报告如下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾参加民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费特别、交友慎重，无不良嗜好，未参加经商办企业，不存在工商企业兼职。二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们仔细学习，把各项规章制度都实行，我们时常学习50个严禁等文件资料，分理处无

5、费用账务，不存在财务管制风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规肯定系统办理中间业务等问题。能够根据规肯定对银行卡业务进行有效的管制，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完全，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。三、平安工作我们仔细学习了各种案防文件及预案，并进行了平安演习和消防演习，做到一旦状况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格根据规肯定操作流程进行审查和登记，正确开启防跟随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，仔细检查周边环境后，防暴系统和心理防

6、线双重设防，维持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。 通过此次自查，我会不断提高对合规工作的熟悉，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发觉起事有不合规的行为，会准时善意提示，发觉有重大问题，会准时上报，确保日常工作的平安、有效运行和信用社的稳健进展。 车x分理处 xx 二零一四年六月二十二日 第3篇：信用社内控与合规自查报告信用社内控与合规自查报告依据省联社x信联发202191号文件的要求，我仔细学习了x信联发2021年91号文件、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查状况报告如下：一、

7、自身行为本人爱岗敬业，未曾参加民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费特别、交友慎重，无不良嗜好，未参加经商办企业，不存在工商企业兼职。二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们仔细学习，把各项规章制度都实行，我们时常学习50个严禁等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管制风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规肯定系统办理中间业务等问题。能够根据规肯定对银行卡业务进行有效的管制，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完全，利用联网核查系统对申请人进行联网核实

8、。三、平安工作我们仔细学习了各种案防文件及预案，并进行了平安演习和消防演习，做到一旦状况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格根据规肯定操作流程进行审查和登记，正确开启防跟随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，仔细检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，维持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。 通过此次自查，我会不断提高对合规工作的熟悉，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发觉起事有不合规的行为，会准时善意提示，发觉有重大问题，会准时上报，确保日常工作的平安、有效运行和信用社的稳健进展。

9、 车x分理处 第4篇：工作报告之内控合规自查报告内控合规自查报告【篇1：内控与合规自查报告】内控与合规自查报告依据省联社x信联发202191号文件的要求，我仔细学习了x信联发2021年91号文件、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查状况报告如下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾参加民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费特别、交友慎重，无不良嗜好，未参加经商办企业，不存在工商企业兼职。二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们仔细学习，把各项规章制度都实行，我们时常学习50个严禁等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管制风险。无未经批准，擅自违规开办

10、中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规肯定系统办理中间业务等问题。能够根据规肯定对银行卡业务进行有效的管制，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完全，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。三、平安工作我们仔细学习了各种案防文件及预案，并进行了平安演习和消防演习，做到一旦状况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格根据规肯定操作流程进行审查和登记，正确开启防跟随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，仔细检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，维持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库

11、，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。车x分理处 xx二零一四年六月二十二日【篇2：银行合规风险自查报告】合规风险自查报告为要求（规范）业务经营，强化风险管制，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了 严格要求（规范）的自查行动。第一，根据制度要求，重塑制度操作流程根据最新文件规肯定、相关岗位操作操作流程和有关制度办法，仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重

12、要空白凭证、印章、有价单证使用管制，股金管制，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作操作流程规肯定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。起时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个详情进行自查，按时上报自查报告，精准、及时地反映自查发觉问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现相似问题。自查服务形象。根据县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗状况进行自查，起时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的

13、举报电话，促使员工转变服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现“合规管制，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社要求（规范）健康可持续进展。第三，加强学习，提高风险防控力量为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。起时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作力量。全员行动，根据“合规制造价值、合规防控风险、合规 保

14、障进展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管制体 系”做足预备。四整改措施及今后工作思路今后，我将连续加强自己的政治思想训练，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严厉查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生涯环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，连续深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，肯定期集中学习，通过学习s

15、c6000系统业务风险要点、业务操作流程合规操作手册、信贷管制文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德训练，要求（规范）员工言行，加强对“九种人”实施不肯定期排查，起时对重要岗位人员及“九种人”肯定期实施交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的熟悉，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正熟悉到“合规制造价值、合规保障进展”的重要性。（三）主动参与

16、全社员工以操作风险防控为主题进行商量， 就操作风险防控问题发表各自看法，通过商量进一步提高员工风险防范意识和防范力量。（四）以科学的进展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规肯定，组织好本社的内掌握度、财务帐务、综合业务、信贷管制和平安保卫等方面的检查工作。【篇3：内掌握度自查报告】2021年内部掌握自查报告 我公司根据总公司相关要求，结合自身工作特点，细心组织，妥当布置，对比内控管理手册进行了仔细核对，现将自查状况报告如下： 一、自查基本状况我公司高度重视内控工作，结合本单位工作实际,组织内控工作小组开展自查工作，下发内控自查通知，通过访谈内控相关岗位、上报内控自查材料等形式

17、进行了重点自查。上半年共修改操作流程5个，包括：工程质量事故处理操作流程、外委工程审批操作流程、内部工程施工管制操作流程、固肯定资产报废管制操作流程、车辆修理管制操作流程；增加操作流程2个，包括：内部工程验收管制操作流程、外部工程验收管制操作流程。二、自查发觉问题及缘由分析（一）反舞弊程序与掌握方面通过自查发觉部分员工对反舞弊问题的认知度不够；目前仅采纳办公电话和般电子邮箱作为信访举报电话和邮箱的问题。（二）财务管制方面1、工程成本核算管制存在工程进度确认不准时的问题。 2、顶目转资未明确资产类别及使用年限。 3、发票管制未按规肯定保管4、经核查，我公司发觉工资表中，由总公司统一计算、发放的通

18、讯费补贴（按税法规肯定属于工资性补贴范畴）没有纳入个人所得税应税额度内。经与总公司财务处沟通，此项补贴没有经过税务机关审批的免税文件，应列入个人所得税计税范畴。（三）物资选购及库存管制方面通过自查发觉在材料选购验收上还存在问题，如：只对招标选购的设备材料验收，而零采的没有验收过程，导全都部分选购材料不符合要求。究其缘由是过去对零采物资重视不够，觉得数量少，材料比较杂，验收比较困难。（四）人力资源管制方面1、权利和责任安排上，有些部门存在职责不清，职责交叉的状况。由于人员变动，分工等缘由，造成了这种状况。2、培训方面，有些部门存在操作流程不清楚，不根据公司规肯定的培训操作流程进行审批的状况。其中

19、有临时性的培训，时间紧，来不及审批等缘由。 3、业绩考核方面，有的部门走过场，考核就是一个形式，没有深化到实际工作中，没有同到考核的激励作用。三、整改措施（一）反舞弊程序与掌握方面1加强信反舞弊程序和掌握的宣扬力度。组织员工进行舞弊风险和反舞弊程序和掌握的相关培训，利用专题会、网络、宣扬栏等载体进行大力宣扬，使员工知道什么是舞弊，发觉舞弊行为应向那个部门举报以及举报方式。2.设置专号可录音举报电话，在工作时间之外采纳自动录音接听，以保证24小时畅通。每天准时收听举报信息，保证每一件信访举报都得到有效处置。 3.新建信访专用电子举报邮箱，对电子举报邮箱的权限设置进行调整，加强举报邮件处理状况的监

20、督。（二） 财务管制方面1.要求公司工程管制部按准时与甲方确认工程进度，准时入账活化企业资金。2.为了发票使用平安建议购买保险柜。（三）人力资源管制方面1、对职责不清的部门，修改岗位说明书，做到职责清楚。2、严格培训的审批操作流程，对时候审批的部门进行考核扣分，起时加强培训审批操作流程的宣传。3、业绩考核方面，让主管的领导深刻熟悉到绩效考核的作用和意义，让绩效考核工作成为激励员工的一个工具，从而更好的管制日常的工作。 xx有限公司2021年6月29日篇2：内控执行自查报告内掌握度执行自查整改报告 *2021年*月*日 内掌握度执行自查整改报告 根据*文件要求，我社成立内掌握度执行自查领导小组，

21、*为组长，*为成员。组长为自查第一责任人，各成员相互协作。现将自查状况汇报如下： 一、对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管制，股金管制，反洗钱等进行自查；发觉库存有连续三天超限额现象。二、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查。发觉九月份之前有代理开户现象，挂失申请书填写不要求（规范）的状况。三、对授权管制，考勤状况进行检查，存在分笔授权现象，考勤方面，有员工离开岗位时间过长，我社将进一步进行惩罚，若不改正，交予联社处理。我社自查找出了存在问题，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作操作流程规肯定办理业务，提高工作质量，防控操作风险

22、，消退风险隐患。起时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个详情进行自查，合规经营。四、建议加强学习，提高风险防控力量为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学 习笔记，提高对风险防控工作的熟悉。起时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，提高我们作为一线柜员的道德素养。*2021年*月*日篇3：内部管制制度自查自纠报告 中信建投证券股份有限公司常州邮电路证券营业部 内部管制制度自查自纠状况汇报中国证券监督管制委员会江苏监管局：我部依据贵局关于进一步加强辖区证券业诚信建设的通知(苏证监机构字?2021?662号

23、)的要求,准时组织全体员工仔细学习了文件精神，全面理解了规肯定内容，并对营业部内部管制制度进行了仔细梳理。现将我部自查自纠状况汇报如下：一、针对贵局通报的因从业人员管制的薄弱环节导全都的犯罪案例，我部准时对员工管制制度进行了自查。我部将 “诚信”作为公司文化的首要理念，在每一次的员工培训中都要求对此深化理解，警示员工作为一名证券从业人员应当诚信从业、诚信服务。以弘扬和培育“规 范、诚信、创新、稳健、合作”的行业文化为核心;以爱护投资者合法权益为动身点;以道德为基础、法制为保障，实行各种有效措施，切实加强员工的诚信训练。每月肯定期开展诚信合规训练学习培训，依据监管机构发文和总公司法律合规部每月下

24、发的合规提示、合规公告、经纪业务合规信息分析报告等内容，结合本营业部的详细状况，在调查分析基础上分层次、有重点地制订诚信训练的基本目标、进行全员培训学习。加强管制、严格考核，充分发挥客户回访的作用，及早发觉特别状况，仔细对待客户的投诉举报，准时处理失信行为。在员工绩效考核中始终坚持诚信合规执业的考核权重，加大对失信违规行为的惩戒力度。从而杜绝员工哄骗、违纪行为，树立老实守信的道德风尚。二、我部在日常管制中，能严格根据监管部门及公司的相关规肯定 开展各项业务。在印章管制方面，我部严格根据公司下发的印章管制方法、财务印章管制方法、业务印章管制规范化条例的有关要求，对各类印章均登记造册，建有各类印章

25、的使用、保管、交接等内控操作流程，并与营业部管制层及各位印章保管人员均一一签订合规用印承诺书。指肯定档案管制员保管业务合起、申请表等重要空白凭证，严格按公司要求进行领用登记及管制。在进行日常业务处理时，做到重要业务岗位人员分别，不相容岗位分别、关键业务的复核与审批制度有效执行。与客户权益变动相关业务的经办人员之间，建立了制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指肯定交易等与客户权益始终接相关的业务，做到一人操作、一人复核，复核留痕。涉及限制客户资产转移、转变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产 变动记录的差错确认

26、与调整等特别规性业务操作，做到事先审批，事后复核，审批及复核均留痕。三、经自查：我部在日常管制过程中，建立健全了客户特别交易的操作监掌握度，由公司法律合规部及运营管制部统一、全程监控客户帐户的交易动态，如有特别准时通知营业部，由营业部与客户进行联系沟通，快速高效的核实特别交易并留痕。收到交易所的特别交易提示函件后，我部都按要求供应真实、精准、完全的资料电子版及复印件，准时上报，不存在有意隐瞒或遗漏的状况。四、我部在内部管制过程中，包括人事管制、财务管制、权限管制、运管管制、信息技术管制、经纪业务、风险监控、法律合规、日常业务培训都通过公司oa系统中的办公操作流程、根据公司制度进行操 作，做到业

27、务留痕、提高了规章制度的执行力。十、我部于2021年4月份接受了总公司对我部负责人的强制离岗审计，通过对业务操作流程及内部管制制度的检查，不存在证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管制部门规肯定以及自律规章、证券公司证券经纪业务管制制度行为。特此报告。中信建投证券股份有限公司常州邮电路证券营业部二0一二年二月二二日篇4：内部掌握自查报告1卢氏县社会失业保险中心关于内部掌握状况的自查报告 根据市局下发的关于三门峡市社会保险经办机构内部掌握检查评估方案的要求，我中心在7月21日至8月10日期间，对失业保险制度建设、业务规程、基金财务、信息系统、监督与管制等方面进行了自查。现将自查

28、状况汇报如下：一、制度建设方面。（一）中心领导和班子成员能够严格执行国家和上级部门颁布的政策法规，尽力做好失业保险内部掌握决策工作。 （二）建立健全考核制度、奖惩制度、政治业务学习制度、责任追究制度。二、业务规程方面（一）依据失业保险条例规肯定，根据规准时办理参保人员登记，核肯定参保单位或个人参保人员的缴费基数，提交相应的征收打算，征缴后失业保险金准时纳入财政专户。参保单位的社会保险变更、注销等事项要求资料齐全、并由相关责任人签字,方可变更或注销。（二）失业保险待遇审批经办过程符合三门峡市失业保险业务工作程序，分别由市失业中心领导和县中心领导签字盖章，业务操作形成严格的制约关系。（三）对进入失

29、业程序的失业职工，建立完备的档案资料保管和借阅制度，档案资料指肯定专职人员保管，并制肯定具体的查、借阅方法。三、基金财务方面（一）根据社会保险基金管制财务制度，结合我县的实际状况制肯定了“基金收支管制制度”、“失业保险金内部管制台帐制度”、“失业保险基金专用票据管制规肯定”等各项规章制度，会计人员都具有从业资格证书，财务各项制度较全面要求（规范）。（二）建立分工明确的岗位责任制，按要求设臵了会计帐薄、收、支科目。按会计凭证的业务内容分类记帐，做到全面、连续、精准、准时和掌握基金，会计资料真实有效。失业保险待遇支出结算表顶目和格式与会计核算支出明细科目一全都，收支金额相符。（三）失业保险基金实施

30、收支两条线管制，肯定期与财政部门和银行对账，做到账账、账款、帐单相符，确保了基金的平安运行。四、信息系统运行方面（一）根据市中心的要求建立失业保险“实名制”操作系统，由专人负责网络建设、维护等工作，并制肯定严格的操作操作流程及操作权限制度。 （二）加强对信息数据的管制和维护。制肯定并实施数据 库备份方案，建立异地备份制度，确保数据平安。十、监督管制方面（一）依据有关文件，建立完全的工作记录和工作打算等资料，肯定期抽查各项业务工作的开展及进行状况。（二）设立专职稽核人员，对参保对象缴费状况、失业职工待遇资格、待遇支付状况进行稽核工作。由于充分发挥了内部掌握的监督作用和风险防范功能，保障了主要业务

31、环节的平稳运行。起时，充分保证了社会保险基金的完全与平安。六、今后准备卢氏县社会失业保险中心二九年八月九日篇5：内掌握度落实自查报告 关于对重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度落实状况的自查报告 为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度的落实，我行行自接到银党纪办【2021】13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下：一、加强组织领导，确保

32、自查工作顺当开展。我行接到通知后，县行党支部立刻召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实施“双 管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度自查工作落到实处。二、自查状况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持仔细执行重要岗位

33、及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的平安性。在强制休假方面，我行根据上级行文件的规肯定，要求休假人员休假时间必需满足5-10个工作日，休假期间并支配代指管制人员取代休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。（二）县行领导班子成员状况。根据中国农业进展银行干部沟通暂行规肯定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未满足5年。（三）换户管制及客户管制工作状况。我行在贷款客户的管制中，坚持两个以上客

34、户经理工作制度并实施客户经理每隔两年进行一次换户管制。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管制人数三次。确保了换户管制工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且 坚持与实际工作相结合，督促了重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度”的落实，坚持突出重点与全面自查相结合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的起时，全面知道了“重要岗位轮岗、换户管制、强制休假等内掌握度落实”工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管制、强制休假”等内掌握度落实不存在问题。第5篇：内

35、控合规内控合规记心间 要求（规范）和自律 古代商鞅立木为信，确保了新法的顺当实施；包公刚正执法，推进了北宋的纲纪严明；人民解放军的三大纪律、八项留意，赢得了群众的全力支持，取得了抗战的成功。作为国有控股四大银行之一的中国银行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐”的核心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合规对于银行业的进展有着举足轻重的作用。内控、合规是风险管制的要求，是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言，就是要使我们全部的经营活动符合相应的法律法规和监管规肯定。对于遵法守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到爱护；而对于违规操作的人，合规更是一条

36、粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的要求（规范）。一个企业要持续的经营下去，风险掌握便也要持续下去，特别是银行业，更要把风险掌握做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守双十禁和八不得也是我们首先要做到的。最近通过仔细学习文件，我更进一步熟悉到依法合规操作的必要性和紧迫性，深刻熟悉到违规操作导全都高发案件的伤害性。作为一名综合柜员，银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础，也是我们必需遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点，也是我对此次学习活动的一个

37、理性的熟悉。一、学习相关制度内容，增加依法合规操作的理念。身为一名银行员工，加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业，在获得的利润的起时也面临着巨大的风险，假如风险不留意掌握，那么很可能对企业的进展甚至生存造成不行估量的作用，从而也阻碍我们自身的前途、进展，甚至生涯生存，所以我们必需把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做同，自觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、双十禁和银监会的八不得中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参与非法集资活动

38、；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等，抵制各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生活。视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高要求（规范）操作，从源头上预防案件的发生。因此要切实防范金融风险，就必需留意加强平常法律法规的学习，通过警示训练，提高法律合规意识，打牢思想防线。二、坚决执行各项规章制度，从自身做同，增加规章制度的执行。 我觉得作为银行服务窗口的员工应从小事做同，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，无规则不成方圆。我会坚守规章制度，熟识各项业务操作流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做同。工作到处有风险，慎重仔细最重要。作

39、为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一肯定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，仔细做好每一件事，谨慎对待每一笔业务，牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格根据要求（规范）化服务的规范来对待每一位客户。比如在实际工作中，我们常常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算，要求柜员帮忙保管存折、存单凭证等现象，对于这些现实生涯中常常遇到的状况，我们要在保证合规的前提下为客户供应服务，这就需求提高与客户沟通的技巧和供应多种解决方案的力量，在客户的要求不符合银行规章制度的时候，我们不能始终截了当地回答“不”，而是要用良好的看法

40、和合理的说明向客户说明不能办理的缘由，在防范风险的起时依旧供应了优质服务。三、持续不断学习，做到与时俱进银行法律法规和规章制度的学习不是一蹴而蹴的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯。要将学习与实践结合同来，学以全都用，持之以恒。运用到工作中去，严格根据规肯定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有进展的动力。与此起时，要通过典型案例剖析，运用反面的经验警醒人，不断提高综合柜员遵遵守法律律法规的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪，并自觉做一名遵纪遵守法律，遵章守纪

41、的合格员工。四、廉洁自律，严格要求自己由于我们是刚刚步入银行业的新人，对规章制度理解不够全面，只抱着尽力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，时间长了可能会产生一些自由散漫的思想，导全都违规违纪的状况发生。通过这次双十禁和八不得的学习，使我深刻熟悉到，不学习法律法规的有关条文，不熟识规章制度对各环节的详细要求，就不行能做到很好地遵守规章制度，也不行能成为一名合格的中行员工。因此，把握法律法规基本学问，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生涯具有重要的指导意义和现实意义。“合规成习惯，业务少风险”。让我们从现在做同，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位

42、上的专家，做合规文化的践行者。第6篇：内控合规中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文题目：内控提升品质，合规制造价值 姓名： 余加强 单位： 仪征白沙支行内控提升品质，合规制造价值1 内部合规管制的主要内容1.1 内部环境内部环境是银行实施内部掌握的基础，一般包括智力结构、机构设置及权责安排、内部审计、人力资源政策、企业文化等。1.2 风险评估风险评估是银行准时识别、系统分析经营活动中与现实内部掌握目标相关的风险，合理确肯定风险应对策略。银行开展风险评估，应当精准识别与现实目标相关的内部风险和外部风险，确肯定相应的风险承受度。银行应依据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运

43、用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效掌握。1.3 掌握活动掌握活动是银行依据风险评估结果，采纳相应的掌握措施，将风险掌握在可承受度之内。掌握措施一般包括：不相容职务分别掌握、授权审批掌握、会计系统掌握、财产爱护掌握、预算掌握、运营分析掌握和绩效考评掌握等。起时，银行应当建立重大风险预警机制和突发大事应急处理机制，明确风险预警规范，对可能发生的重大风险或突发大事，制肯定应急预案、明确责任人员、要求（规范）处置程序，确保突发大事得到准时妥当处理。1.4 信息与沟通信息与沟通是银行准时、精准地收集、传递与内部掌握相关的信息，确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟

44、通。银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络平安等方面的掌握，保证信息系统平安、稳肯定运行。银行应当建立反舞弊机制，坚持惩防并举、重在预防的原则，明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，要求（规范）舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。1.5 内部监督银行应当制肯定内部监督制度，明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，要求（规范）内部监督的程序、方法和要求，并制肯定内部掌握缺陷认肯定规范，对监督过程中发觉的内部掌握缺陷，应当分析缺

45、陷的性质和产生的缘由，提出整改的方案，实行适当的形式准时向董事会、监事会或者经理层报告。银行应当结合内部监督状况，肯定期对内部掌握的有效性进行自我评价，出具内部掌握自我评价报告。2 我行当前内控合规的问题2.1 内控观念熟悉有偏差。商业银行内控机制造为一种自律行为，必定受内控观念作用和支配，而在实际工作中，对内控观念的熟悉存在很多偏差：一是很多人往往简洁地觉得内控机制就是各种规章制度的汇总，而忽视内控机制是业务运作过程中环环相扣、监督制约的一种动态机制；二是误会内控是对起事、员工的不信任；三是片面地理解业务开拓和内控的关系，觉得内控严则业务损；四是误觉得内控只是决策层和职能部门的职责，从而在思

46、想上没有形成严格执制的意识。这种熟悉偏差必定导全都在问题发生后只能实行事后补救的方法，从而违反内控机制事前掌握的特点，埋下风险隐患。2.2 内控机制不健全。目前，我国商业银行的内控机制从总体上有了很大的进步，但实效性还不是很抱负，突出表现在：一是制度贯彻不力。很多规章制度流于形式，抓落实的力度不够，遇到详细问题，敏捷性讲得多，原则性讲得少。二是制度不完全。一些新业务和计算机业务的管制制度滞后，无法适应新业务的正常开展需求；一些新业务还没有制肯定出完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。三是制度不系统。制度建设中重此轻彼，缺乏统一的考虑，作用了制度整体作用的发挥。四是制度条文不够严谨。2

47、.3 内控运行机制失调。在实际工作中，业务主管部门既是业务活动的组织者，又是业务经营自身监督的责任者，这种对自己行为进行所谓的“自我监督”本身就不行靠。起时，银行内部各业务部门在详细行使监控职能时职责不明确，或政出多门、或相互推诿，不能形成协调和制约机制。2.4 权力制约失衡。突出表现在业务人员、管制人员的业务行为、决策行为、责任行为缺乏可操作的要求（规范）制度予以制约。一把手负责制的经营管制模式虽然有利于经营管制水平的提高，但由于权力没有受到约束，缺乏要求（规范）有效的监督机制，权责失衡，导全都个别负责人越权行事、滥用职权、欺上瞒下、行贿受贿等不良现象发生，严峻作用商业银行的稳健进展。2.5

48、 稽核部门监督职能弱化。目前，各商业银行都实施了系统领导的稽核管制体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为内部机构，地位不超脱，职能不独立，难以对领导决策失误造成的损失进行有效的监督，并且稽核部门对稽查出的问题不经领导起意就不能上报，不能独立作出打算。稽核监督的滞后性以及稽核手段落后，都作用了稽核监督功能的发挥。3 对内控合规管制的几点建议 3.1 完善银行组织管制体系，制造良好的内控环境。银行业应注意宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管制力量的问题，制造良好的内控环境。依据公司法、中华人民共和国商业银行法的要求，实施董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行进

49、展方向、重大业务决策和宏观管制方面的职能作用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实施对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂始终领导。3.2 加强岗位内部掌握机制建设，实现岗位间的监督制约。一是根据责任分别、相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分别，重要空白凭证保管与使用相分别，账务收支审批与会计核算相分别，呆账预备金的确认与销核相分别，账务处理与后续稽核相分别的准则，根据会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的职责和权限，并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。二是

50、根据每一项业务至少必需有两个岗位或两人以上参加记录、核算和管制的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限担当相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或特地岗位对该项业务处理的整个操作流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理起一业务，发觉问题，准时订正。3.3健全银行内部责任机制，保证资产运用的平安性和盈利性。一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，预防分支机构权力过大，资产风险不易掌握。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部掌握负责制，主管会计的副行长向行长负责，应肯定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，详细组织和管制各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，肯定期抽查重要会计业务，发觉问题准时解决，肯定期向主管行长汇报工作，但不参加详细事务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所担当职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。3.4加强银行内控电子化管制，保障银行业务的正常运行。银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加平安牢靠。而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，作用了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内部掌握方面连续完善。3.5加强业务岗位的交叉检