融资担保机构主要检查内容_第1页
融资担保机构主要检查内容_第2页
融资担保机构主要检查内容_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、融资担保机构主要检查内容1. 机构管理情况。重点检查融资担保机构现状与行政许 可事项是否一致，融资担保业务经营许可证是否有效，工商 登记的股权结构与监管部门批复是否一致，分支机构设立是 否经过报告手续，董事、监事、高级管理人员任职是否经监 管部门备案，营业场所是否与备案场所一致，统一标识牌是 否在营业场所醒目位置公开悬挂等。2. 融资担保业务合规情况。重点检查是否有超范围经营 行为，特别是有没有开展禁止性业务；是否存在担保金额超 规定比例以及为关联方提供融资担保是否备案等问题。对于 政府性融资担保机构，还要检查其“六稳”“六保”降低融 资担保费率等支持政策落实情况。3. 风险防控情况。重点检查

2、融资担保机构风险控制与业 务审批情况；融资担保业务累计代偿、当年代偿及追偿情况; 融资担保业务不良资产处置及核销情况；与各类理财公司、 互联网金融等合作业务情况。4. 公司治理情况。重点检查国有及国有控股机构高级管理 人员是否存在公职人员兼职情况，“三会、一层”决策运行 制度是否得到有效落实；股东会、董事会重大决议和董事会、 监事会年度工作报告是否按照规定报送监管部门备案。内设 机构和风险防控等关键岗位设置是否健全；是否建立规范的 业务操作流程、稽核审计制度、财务会计制度、风险管理制 度、信息披露制度以及尽职调查和保后管理等重要环节风险 控制情况。5. 资金运用及管理情况。重点检查融资担保机构

3、注册资本 资金在位情况；三级资产比例是否符合相关监管要求；两项 准备金是否足额提取；全面梳理融资担保机构账户交易情 况，特别是与融资担保业务无关资金往来情况；是否存在固 定资产和银行存单等流动资产用于与担保无关的抵（质）押 情况。是否实行客户保证金专户管理，是否存在挪用客户保 证金或到期不归还客户保证金情况。6. 监管系统信息报送情况。重点检查融资担保机构财务 和业务档案是否完整，账单、账证、账实是否相符；银行账 户明细对账单是否完整，财务情况与业务情况与监管部门分 月核查情况是否一致；检查融资担保机构监管系统信息是否 按时填报，检查数据填报完整性与准确性情况，重点核查是 否根据融资担保非现场监管规程主要指标解释及要求填 报数据报表，是否存在系统上报数据与实际数据不符情况。7. 其他融资担保业务开展情况。各监管部门在开展本次 现场检查的同时要按照关于印发融资担保公司监督管理补 充规定的通知（银保监发2019） 37号）、关于明确住房 置业担保公司等四类机构监管事项的通知（金2021）61cs|号）文件要求，重

人人文库> 全部分类> 生活休闲 > 科普知识

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论