电网项目风险管(1天李)

1、电网项目风险管（1天李）电网项目风险管理风险概念（一）风险定义：未来特定情况下存在的可能结果与预期目标的差异一一 对不确定性问题的处理（二）风险的特点1、 客观存在一一不以人的意志为转移2、 发生不确定性一一不是正常的必然结果， 可能发生，也可能不生3、 后果不确定性后果的影响不易准确预计（三）风险分类1、 按收益分类（1）纯风险一一只会造成损失的风险（工程实施阶段）1）相同条件下可能重复出现2）能够预测发生的概率3）容易采取防范措施（2）投机风险一一可能带来收益，也可能带来损失的风险（项 目决策、评估阶段）1）重复概率小2）预测准确性差2、 按风险影响范围划分（1）局部风险（2）总体风险3、

2、 按风险后果的承担划分利益不同、角度不同（投资方、业主、 承包商、监理、保险公司等）4、 按风险的可测性划分（1）已知风险（可控制范围）一一经常发生，可预见后果（发 生概率高、损失较轻（2）可预测风险（可控制范围）一一可预见发生但不可预见后 果（3）不可预测风险（外部因素的不可控制范围）一一发生和后 果都不能合理预见（发生概率很小，后果无法合理预测）电网企业风险（一）企业资产重组的风险（二）电网企业的经营管理风险1、经营管理风险（1）运营效益风险- 电费不能按时回收（2）风电效益风险一一电价风险、电源质量风险（3）经济调度风险一一电源点的竞价上网（4）电力需求变化风险经济形势的影响电网经营收入

3、减少（5）运行调度风险一一主网的节点潮流拥塞影响输电质量（6）电力需求超过负荷电量的风险一一大用户与民用电需求的 矛盾（7）安全服务风险一一用户需求加大的增容、对用电客户的维 护管理（8）多边交易的风险一一管理复杂化1）对运行调度的影响一一交易电量优先上网2）对销售电价的管理一一同网不同价2、安全风险（1）电网运行事故风险局部线路供电中断 （运行调度事故、设施损坏事故、电力设施人为破坏事故等）（2）灾难性风险局部崩网（冰灾）（3）安全输电风险一一没有多回路保障措施（按照事故影响程 度的级别划分）（4）电网设备安全风险一一安全措施不得力导致非电力人员的 人身伤害（5）运行管理的人身伤害风险一一不

4、按操作规程运行（制度不 完善、执行不严格）（三）电网工程项目风险1、 投资风险（1） 资金来源自有资金、贷款、融资租赁（2）金融市场的变化一一贷款的取得、利率的变化（3）汇率的变化人民币增值2、 经济形势对项目选择的影响一一电力需求的变化（1）经济不景气影响项目发挥效益一一金融危机后大用户用电 量减少（2）经济不景气可以减少项目的建设投资一一目前材料和人力 资源的费用减少（3）国家注资项目的风险1）新建大型输电项目一一技术风险（超高压送电）2）电网新建和改造项目一一严格控制投资的使用（偏 重于费用管理，进度居于次要地位）3、 设计风险（1）设计的规模和实施方案的选择一一输电线路的选择、变电 站

5、的投资差异（2）四新技术的应用（新技术、新工艺、新设备、新材料）一 特高压输电4、 项目建设期风险（1）投资失控（2）不能按期发挥效益（3）工程质量缺陷（4）施工安全事故工程风险因素一一存在于项目实施各个阶段和各工作环节之中（1）工程风险1风L技术 性非技木二、风险管理1. 管理过程一一不同阶段的条件和任务不同，应进行动态的风险管理（1）最大不确定性存在项目早期1）风险的识别与评估是对未来进程的预测2）风险的对策与决策是项目管理的重要环节3）不同阶段和时间需要考虑的风险要素不同4）随着项目的进程，风险影响因素越来越少一一项目的部分工作已 完成；主、客观因素的影响逐渐明朗（转化为确定性问题）（2

6、）-随着时间的进展风险损失越来越大 由于项目工作已部分完成，所以风险损失会更大设计技术风施工技术风生产工艺自然及环政治法律经济风险组织协调风险合同风险人员风险材料及设质3. 管理措施一一组织措施、技术措施、经济措施、合同措施4. 风险的传递(1) 对前一段风险管理措施的影响一一可能引起新的风险(2) 前一阶段未识别的风险可能在后阶段显现出来一一组合因素导致的 风险事件【例】杭州地铁 1 号线塌方事故2008 年 11 月 15 号萧山区风情大道湘湖段发生施工的大面积塌方事故。坍 塌形成75 米长、21 米宽、15.5 米的深坑，并引起附近的河流决堤河水倒灌，水 深达 6 米。9人死亡 12 人

7、失踪，11 辆车陷入深坑。承包商为中铁 4 局。事故原因初步分析：1.土质特殊，属于淤泥质粘土，含水层流失性强（承包商）；2.事发地西侧的风情大道是交通主干道，给西边基坑的承重墙带来太大冲 击 （承包商）；3.10 月份杭州出现罕见的持续降雨，地底沙土流动性进一步加大（承包 商）；4.钢支撑助力器没有加够，东侧墙受力过大导致弯曲塌陷。 该项目应加到 300吨（事故调查组）；5.设计未考虑周边环境影响，按照 1:1 的比例，34 米的工程，马路应在 35 以外，而拆迁和转移未到位（北京交大王盟恕院士）；6.施工方法不对，采用最便宜但对环境破坏最大的明挖施工破坏底层的稳 定性，应采用暗挖方法施工（

8、北京交大王盟恕院士）；7.靠近事故地点的年久失修的城市地下输水管道渗漏，导致连续墙走滑。8 月份既已发现，承包商虽已报告，但业主未与重视。承包商为了赶工 期，一直修修补补，未能根治（北京交大王盟恕院士）；& 不合理压缩工期。发改委批复文件中，1 号线 2011 年完工（5 年）；2 号线 2012年完工（6 年）。杭州轨道交通网规划最终报告为 2010 年 1 号线（提前1 年）和 2 号线（提前 2 年）全部完工。承包商的中标工 期为 706 天，从 2007年 7 月2009 年 9 月。国务院安全生产管理委员会发布的关于浙江杭州“11.15地铁工地重大坍塌事故的通报：1.企业安全

9、生产责任不落实，管理不到位；2.对发现事故的隐患治理不坚决、不及时、不彻底；3.对施工人员的安全技术培训流于形式，甚至不培训就上岗；4.劳务用工管理不规范、现场管理混乱；5.地方政府有关部门监管不利。三、工程风险（一） 项目立项风险1.项目的立项决策一一项目的方案和规模的选择【例】巨人大厦决策过程一. 最初决策的规模1、 资金状况一一巨人集团（史玉柱） 佃 92 年拥有资产 1 亿元，流动资金数 百万元2、 项目最初计划（1）规模 38 层一一自用，没有房地产投资设想（2）建设投资 2 亿元（3）工期 2 年二. 决策变动1、原因-92 年底某领导人视察，建议由于楼座位置好，可以建得更高一占八

10、、2、 变动计划(1)规模变为 54 层，后又定为 70 层(当时全国最高楼)一一部分自 用，其余出售(2)建设投资 12 亿元(3)工期 6 年3、 资金筹措方案(不用银行贷款)(1)自有流动资金(2)卖楼花筹集建设资金(3)电脑业得资金回报(4)抽调生物工程的资金三. 实施过程1、 资金筹集一一巨人集团投入 6000 万元，卖楼花筹集 1.2 亿元2、 工程进展：96 年 9 月完成地下基础工程，11 月完成首层大堂工程，后续 进入几天一层的快速施工阶段。3、 资金短缺：基础完成投入 1 亿兀4、 资金链断裂(1)生产和广告促销的资金已全部投入到大厦建设(2)生物工程一度停产没有收入(3)

11、国家加大宏观调控紧缩银根，已不可能取得银行贷款(4) 国内签订的楼花合同规定，94 年初至 96 年底 3 年内完成一期工 程 20层后履约，如果未能如期完工，退定金和给予经济补偿。前期 国内筹集的楼花资金 4000 万元，由于施工没有按期完成，只有能力 退赔了 1000 万元，另 3000 万元由于财务状况严重恶化而无力退赔。至此，巨人集团破产。【例】设计方案优化上海华东电力设计院承担宝钢自备电厂储灰场围堤筑坝设计任务， 原设计采 用抛石施工的土石围堰，造价 1500 万元。设计院通过对钢渣物理性能和化学成 分分析试验，取得可靠数据基础上经过反复计算，证明用钢渣代替抛石在技术 上可行。为保险

12、起见，先搞了 200m 试验段，取得成功经验后再进行大面积施工。 经过设计、施工等多方面努力，在长江口建立了我国首座钢渣粘土心墙围堰， 并提前 1 个月竣工。围堰后经受了强台风和长江特高潮位同时袭击的考验，证 明质量良好。该方案比原设计方案节省投资 700 万元，取得降低投资、保证功能的效果。2. 项目不按规定程序立项(1) 项目计划不够完整全面一一工程被停缓建(环评)(2) 建设资金融资困难(3) 工程被迫下马一一前期投资损失3. 经济形势对项目选择的影响一一电力需求的变化(1) 经济不景气影响项目发挥效益一一金融危机后大用户用电量减少(2) 经济不景气可以减少项目的建设投资一一目前材料和人

13、力资源的费用减少（3）汇率风险【例】某工程约定为固定汇率，即签订合同时约定的汇率在整个合同履行期间 不变。施工期间由于当地货币贬值，致使承包商多获得600 万元当地货币的支付。合同内的支付汇率约定可以是固定汇率或实际支付日最近时间国家银行公 布的汇率为准。（4）多边交易的风险一一管理复杂化1）对运行调度的影响一一交易电量优先上网2）对销售电价的管理一一同网不同价4.国家注资项目的风险（1）新建大型输电项目一一技术风险（超高压送电）（2）电网改造项目一一严格控制投资的使用（偏重于费用管理，进度居 于次要地位）（二） 招标阶段的风险一一合同形成的过程1.招标文件的错误【例】工程量清单错误佃 97

14、年，某公司在参与南亚某国一公路改造项目的施工投标时，发现由于 招标文件的错误。将 60km 长、宽 3.6m 的现有混凝土路面铲除估算为 20 000m2。 经过现场踏勘后，该公司投标人员更进一步证实招标文件中20 000m2是错的，应该为 200 000m2。承包公司在编标投标时，将铲除旧路面的单价提高，按 400TK /m2报价；同时将沥青混凝土路面单价按230TK/m2报价（正常价位应为265TK/ m2），开标时，该公司以最低价而中标。项目执行中，监理工程师才发现这个问题，是因为招标机构的失误所造成 的。业主和监理工程师试图通过变更设计挽回被动局面和损失，拟取消“铲除” 旧路面项目，然

15、而在工程量清单中再找不出其他可以代替“铲除”的子项目； 若不进行铲除直接在旧路面上铺设基层，经试验，又发生滑移。无奈中，业主 只得付出较昂贵的费用作为代价。【例】技术规范错误2000 年，中国某专业公司在非洲承揽某公路改造项目，咨询公司在编写技 术规程时出现两处错误。其一：技术规程第一章一般规定中写道“承包商应该提供本规程第一章 实 验室仪器所列的所有实验仪器。”在第三章中写道：“若实验中用到未列入本 技术规程第一章实验室仪器中的实验仪器，承包商可以不做此实验。”施工中，筛分试验的筛网在实验室仪器中要求的筛网尺寸是美国 ASTM 规程所要求的技术标准，而第三章要求使用英国BS 规程所要求的筛网

16、尺寸。可见咨询公司在编写技术规程时，是从不同的范本中抄录拼凑的，前后矛盾是常 会发生的。按合同规定，在此情况下承包商完全有理由拒绝进行筛分试验。其二：在技术规程中规定，旧有路面铣刨一项为“在现有路面上铺设 35cm 的基层料，然后铣刨深度 15cm，再用平地机将铣刨材料与基层料一起按纵横坡 做成标准断面。”但是，经现场实测，现有路段因损坏严重，造成亏方。不管采取何种设计 方式，本路段的造价都将超过预算。最后，业主在承包商的协助下，结合现场实际，修改了原设计，项目才开始施工。2.评标方法不科学一一寻找价格功能比最好的承包商【例】云南鲁布革工程招标中方失标原因分析1.没有选好联营伙伴2.投标策略失

17、误一一投标价位高（赚钱或不赔不赚）3.标价高原因（1）人员工资高一一是当时工资的 8 倍（分解小社会的负担）（2） 工效低一一隧洞开挖月进尺最高112m，为国外平均工效的50% ;隧洞衬砌月进尺171.3m，为意大利公司月进尺 450m 的 38%。（3）工艺落后一一大成公司每立方米的水泥用量比国内公司少70kg。闽昆与挪威 FHS 公司联营体的水泥比大成公司多 4 万多吨，运到工地的差额为 1000 万元（4） 设备利用率低-国内一般为 45%，国外一般水平为 84%; 台班产量仅为国外的 50% （即 4 台施工设备才相当于国外一台同 样设备）项目单位大成公司前田公司意美联营 公司闽挪联营

18、 公司标底隧洞开挖元/m33735265679隧洞衬砌元/m3200218269291444混凝土衬砌水泥用量元/m3270308360320350水泥总用量t5250065500640009240077890劳动量总 计工日/月22490192501952028970隧洞超挖cm1215（圆形）1215（圆形）10（圆形）20（马蹄形）20 （马蹄 形）隧洞开挖 月进尺m/月190220140180（三）施工阶段的风险1.后续法规政策的变化一一环保要求、国家或行业规范要求质量标准的提高2. 施工方案不合理【例】 某管道施工合同中说明， 穿越公路的方式可以为顶管穿越法。 承包商施 工发现，顶管

19、法适用于不超过 50m 的短距离，而实际需要穿越的高速公路长度 达到 210m，应采用段管隧道法施工。承包商以现场实际条件与合同暗示条件不同，应属于合同变更而要求业主 补偿。3. 较多使用普工导致生产安全事故和质量事故4. 采用新设备、新技术、新材料、新工艺导致的施工事故【例】上海快速路穿越黄浦江施工中，通过地址破碎区施工中采用冷冻固结法 开挖。在固结强度不够时继续施工，于 2003 年 7 月 1 日发生严重透水事故。导 致隧洞被淹（工程事故），地面建筑物沉陷（第三者责任）。5. 预期进度不能按期实现6. 投资失控、费用超支7. 不利的施工条件【例】北京地铁 10 号线熊猫环岛站的深基坑开挖

20、过程中，挖段图纸未标明的被 废弃的城市排水管道，导致已开挖的深基坑被冲毁。保险公司赔偿4000 万元。四、 风险识别一一目的是开列项目初始风险清单（一） 识别风险的途径1.尽可能全面，不遗漏2. 对风险进行定义一一情况描述越精确，预测结果越准确1）某一风险的假设条件一一项目风险主要来源于规模、复杂程度、 新颖性、位置、设计和施工速度2）发生风险的前提（诱发条件）3）项目的制约因素一一内部和外部的不可控制条件3. 风险识别的依据（1）项目规划和设计文件一一项目建议书、可行性研究报告、设计等文 件均是在一定假设和前提条件下通过估计和预测产生，因此隐含着风险（2）历史资料1）依据自己从事过和同类项目

21、的资料预测风险2）预测就是从历史数据中找出未来的发展趋势 合同一一实施阶段的合同明确约定及隐含了当事人双方应承担的风 险，时间维工程 - 一试生产及竣 一项目 一项目一项目计划 -可行性 一项目建项目使项目实施项目立项因素维目标维1设1 1施生T自政1 1 1经组合1人材计 工产然 治济织同员料技 技工及 及风协风风 设艺环法及技 术非技术因此寻求风险分担的着手点之一是合同(4)实施计划1) 项目目标和任务2) 项目的结构分解3) 进度计划4) 费用计划5) 资源计划6) 采购计划等4. 识别步骤(1) 确定目标一一项目实施的不同阶段风险管理的目标不同(2) 明确最主要的参与者一一不同阶段风险

22、分析的参与者不同(3) 收集资料(4) 估计风险形势一一依据项目目标、战略、战术以及实现目标的手段 和资源，确定项目及其环境的变数(5) 根据直接或间接的症状将潜在的项目风险识别出来5. 与标准有关的风险(1) 与关键标准相关的风险(2) 与其他标准相关的风险一一可能的设计变更或实施方法的变更6. 识别手段一一围绕 6 个 W 考虑(1) 谁(who)- 谁是最终涉及的当事人(2) 为什麽(why)-当事人想实现什麽目的(3) 什麽(what)当事人对什麽感兴趣(4) 哪一种方式(whichway)-如何完成(5) 用什麽(wherewithal- 需要什麽资源(6) 何时(when)- 应在

23、何时完成7. 开列项目初始风险清单（二） 项目实施阶段的风险识别方法1.投资监控盈（挣）值法（通过费用比较，检查支出与进度的偏差）拟完工程计划费用=计划单价X计划工程量已完工程计划费用=计划单价X实际工程量已完工程实际费用=实际单价X实际工程量+其他款项图例：拟完工程计划费用偏差形式2.进度监控14-6-8-11 I 1A- WVW!I I II I I IIIr（1）横道图比较法S 曲线比较法时）rW /D/II/H)fL10246811A开始 4 周（延误不影响总工期，FF=5;TF=5 ）E开始 2 周（延误 1 周，不影响总工期，TF=4;FF=2）G按计划执行 （FF=0 ; TF=

24、0）H 延误 2 周（超过可利用时差 1 周，H 工作转为关键工作，应予 控制，TF=1 ； FF=1）探 原计划时间为 14 周，关键线路为 CfGfL目前情况按预计的资源投入计划完成的时间为15 周，关键线路为DfHfL（4）计划评审技术（PERT）针对网络计划关键线路上的工作推测按 期完成的可能性A 测算关键工作的工序综合考虑最有利情况和最不利情况的完成时间：最短时估算三最可能最长时由有经验的人提供估计值一一管理者的经验和偏见可能提供的数据不 一致从标准时间定额数据中提取估计值不能反映当前情况下采用新技 术、工作的简化和新人力资源的变化情况从历史数据中得到估计值较多采用从简单回归或预测中

25、得到估计值一一较多采用，但应注意回归模型数据 外推范围取值的正确性通过模拟得到估计值实测数据从客户需要规定估计值一一反推时应注意现场的实际条件实现的可能 性na+ 4m + bB.因此项目的总时间为 关键线路活动的均值和Taijimim6（n 为关键线路活动的数目）C. 计算方差和标准差活动时间分布的方差为-2 =（bLL）2 26关键线路活动的方差为二2 2二（色 也）2 2y 6第 i 项活动的加权平均时间aj +4mj + 0铲一m-相应的标准差为 =jz（葺鱼）2 2D 可能完成时间的概率估计正态分布表Z 值概率Z 值概率-2.00.02+2.00.98 1-1.50.07+1.50.

26、93-1.00.16+1.00.84-0.70.24+0.70.76 :-0.50.31+0.50.69-0.30.38+0.30.62 1-0.10.36+0.10.54【例】某单位工程由 7 部分工作组成，网络图和各工作的参数计算如图所示2.76.11 4.4.工作持续时间和方差活动紧前活 动ambteib a2(6) )A一12 14r 2.仃0.2500B一5676.000.1111C一2453.830.2500DA134:2.830.2500EC4575.170.2500FA34 :5P 4.000.1111GB、D、E1232.000.1111总工期为 11 个单位时间，关键线路由

27、 C、E、G 工作组成 考察 10 个单位时间完成的概率1.27930.6111P=0.1003即 10 个单位时间完成的可能性为 10% 考察 12 个单位时间完成的概率P=0.8997即 12 个单位时间完成的概率为 90% 考察 13 个单位时间完成的概率,+2= +2.55850.6111P=0.9948即 13 个单位时间完成的概率为 99%【例】某公司承接一项桥梁修复项目，合同要求如果在 20 天内完工，获得 工程款 5%的奖励；超过 30 天完成，扣除工程款的 5%作为赔偿费。通过 风险分析，认为气候因素是主要风险，结合当地气象资料和项目工程量作 出的判断为：状时间态 估计概率估

28、计天气晴好偶有雨天有连雨天P=0.2P=0.3P=0.5完工时间估计152535(1) 计算完工时间的期望值E(T)=15X0.2+25X0.3+35X0.5=2810.611 1.279110-110.25 0.25 0.111112-110.25 0.25 0.111113-110.25 一0.250.1111(2) 计算完工时间的方差2 2 2D(T)=(28-15)X0.2+(28-25)X0.3+(28-35)X0.5=61(3) 完工时间的标准差二二61 =7.81(4) 计算 30 天内完工的可能性在概率正态分布表中可查得P(T 30)=64.84%，即被扣款的可能性为 35.2

29、%3.质量监控一一查找主要质量缺陷的方法(排列图法)(1) 寻找质量缺陷原因一一原因按频数大小顺序排列(2) 找出主要影响因素a. 主要因素-A 类，频率为 080%b. 次要因素 B 类，频率为 80%90%c. 一般因素一一 C 类，频率为 90%100%(3) 后续过程中，针对主要因素加强控制水泥地面质量缺陷原因调查表原因频数累计频数频率(% % ) 1 1砂粒径过细454556.2砂含量过大166176.2砂浆配合比不当76885.0后期养护不良57391.3水泥标号太低37695.0终凝前压光不足27897.5其他280100.050454035302520151050砂粒径 砂含量

30、 配合比 养护 水泥 压实 其他原因4.安全监控（1 1）施工方案一一建设工程安全生产管理条例规定1 1）需单独编制安全专项施工方案的分部分项工程（7 7 类）a.a. 基坑支护与降水工程。基坑支护工程是指开挖深度超过 5m5m （含 5 5m m的基坑（槽）并采用支护结构施工的工程；或基坑虽未超过 5m5m 但地质条件和周围环境复杂、地下水位在坑底以上等工 程。b.b. 土方开挖工程。土方开挖工程是指开挖深度超过 5m5m（含 5m5m 的 基坑、槽的土方开挖。c.c. 模板工程。各类工具式模板工程，包括滑模、爬模、大模板等； 水平混凝土构件模板支撑系统及特殊结构模板工程。d.d. 起重吊装

31、工程e.e. 脚手架工程（高度超过 24m24m 的落地式钢管脚手架；附着式升降 脚手架，包括整体提升与分片式提升；悬挑式脚手架；门型脚 手架；挂脚手架；吊篮脚手架；卸料平台）f.f. 拆除、爆破工程。采用人工、机械拆除或爆破拆除的工程。g.g. 其他危险性较大的工程（建筑幕墙的安装施工；预应力结构张 拉施工；隧道工程施工；桥梁工程施工；特种设备施工；网架 和索膜结构施工；6m6m 以上的边坡施工；大江、大河的导流、截 流施工；港口工程、航道工程；采用新技术、新工艺、新材料，尚无技术标准的施工）2）施工组织设计应经过 5 5 人以上专家论证的施工组织设计（6 6 类）a. 深基坑工程。开挖深度

32、超过 5m5m （含 5m5m 或地下室三层以上（含 三层） ，或深度虽未超过 5m5m （含 5m5m），但地质条件和周围环境 及地下管线极其复杂的工程。频数频率45120100806040200b. 地下暗挖工程。地下暗挖及遇有溶洞、暗河、瓦斯、岩爆、涌 泥、断层等地质复杂的隧道工程。c. 高大模板工程。水平混凝土构件模板支撑系统高度超过 8m8m 或 跨度超过 18m18m 施工总荷载大于 10kN/m2,10kN/m2,或集中线荷载大于 15kN/m15kN/m 的模板支撑系统。d. 30m30m 及以上高空作业的工程e. 大江、大河中深水作业的工程f.城市房屋拆除爆破和其他土石大爆破

33、工程（2）危险源1）出现未估计到的情况2）出现未按操作规程施工的情况5.变更一一合同价外的支付（1）充分考虑变更对后续实施的影响（费用、工期）一一新的风险（2）重新调整实施计划 （三）风险分析和评价分析事物质的差别一定量化处理一研究量值差异一定性综合分析一依据分 析结果决策1. 量化不确定性的影响一一抓住主要风险2. 风险函数一一评价某一潜在风险的相对重要性 （找出主要风险和次 要风险）R=f（p.q）式中：R-风险量p风险发生的概率q风险发生后的损失量3.损失的衡量（q）nF八八Sj -兀兀pxi =1式中：F风险成本S风险损失（包括实际损失的直接成本和无形成本） r可控或转移量p风险发生的

34、概率4.概率衡量（p）（1）相对比较法费用 超支 进度从四个方面“几乎为0”某一事件发生的概率可”“很小”“中等”(2)概率分布法一一针对不同风险要素的类似事件进行多次观察，通过 统计数据考察发生的概率(四)风险估测方法1.统计法概率分布法（五）风险评价一一风险函数量化后的风险等级评价1. 风险量的等级一一将风险概率 p 和风险损失 q 各分为三个判定标准, 把风险量的二维坐标系划分为 9 个区域2. 风险量划分 5 个等级一一很小、小、中等、大、很大0五、风险规划（一） 风险管理规划的依据1. 公司的风险管理政策和方针2. 项目规划中包含或涉及的内容。如项目目标、项目规模、项目的利 益相关情

35、况、项目复杂程度、所需资源、项目时间要求、约束条件及假设前提 等3. 项目组及个人所经历的风险管理实践和积累的相应风险管理经验4. 决策者、责任方及授权情况5. 项目利益相关者对项目风险的敏感程度和承受能力6. 可获取的数据及管理系统情况7. 风险管理模板，以使风险管理标准化、程序化，可持续性改进&工作分解结构、活动时间估算、费用估算9.法律、法规和相应标准（二） 风险管理规划的内容1. 方法一一确定项目风险管理使用的方法、工具和数据资源2. 作用和职责一一明确每一类风险管理活动中领导者、支持者和参与 者的角色定、任务分工及各自的责任3. 时间周期一一界定项目生命周期中风险管理过程的各

36、运行阶段、 过 程评价、控制和变更的周期或频率4. 类型级别及说明一一定义并说明风险评估和风险量化的类型级别5. 基准一一明确定义由谁以何种方式采取风险应对行动（明确承担风 险的责任方）6. 汇报形式一一规定风险管理各个过程中应汇报和沟通的内容、范围、 渠道及方式（内部和外部）7.跟踪一一规定以文档方式记录项目风险管理的过程和数据 全面考虑项目生命期各阶段的风险，逐步细化和提高六、风险决策一一风险管理贯彻于项目实施的全过程1. 风险回避不实施或不参与项目一一致命危制定禁止性的规章制度一一舍弃某些可能带2. 风险控制3. 风险分散一一以合同形式转移给其他参与项目方(1) 履约保函(2) 预付款保

37、函4. 风险转移一一保险投保(1)按工程总造价投保一一保险费用高，出现工程全损的概率很小(2)按工程造价一定百分比投保一一出现风险损害事件后要承担一定百 分比的损失5. 风险自留一一预留风险基金被动自留一一未曾预活动主体动自险的承受能力的相对性一一) 评价人的要素影响一一风险的相对性(看待风险的不同角度)1.立场一一合同权利义务的约定决定了对某一方的风险，相对于当事 人另一方不构成风险2. 经验一一风险的识别和估价依赖于历史资料和数据，受到风险管理 人员的专- 技术预防措施避免风险减损灾难计划风险发留风险基金(投保不七、业经验、判断力和主观认识的影响3. 承受风险的态度一一风险管理人员可以分为

38、风险中性、爱好冒险和 厌恶风险三种类型人，影响因素包括：(1) 收益一一收益与愿意承担的风险成正比(2) 投入一一投入的多少与愿意承担的风险成反比一一投入越高，希望成功的概率越大(3) 评价人的地位一一风险决策时，管理人员的地位越高，从战略考虑 越多，能够承担的风险大(4) 可利用资源的拥有量一一拥有的资源越多， 风险承受能力越大一一 防范风险的手段越多不同决策者的效用曲线(二)效用理论1概念一一具体评价人在风险环境下，对每项决策的隐含价值或喜好 的一种度量。度量通过与每项决策的收益和亏损值相联系的价值来表现，以表 明收益和亏损对决策者的效用。(1) 保守型对利益的反应比较迟缓，而对损失比较敏

39、感，即损失稍 微增加一点，效用就下降很多。是谨慎小心、避免风险、不求大利的决策人。(2) 冒险型一一对损失的反应迟缓，而对利益比较敏感，风险越大则效 用越大。是不怕风险、谋求大利的决策人。)损益值用效率概的功成望希(3) 中立型一一愿意冒一定风险，完全按期望值大小选择行动的决策人【例】某承包商有两个可以投标的项目，但限于公司目前在建项目较多，已接 近能力的极限，只能承担一个项目的实施。预测时：A 项目风险很小，估计可获利 500 万元；B 项目风险性很高，有 80%的可能性获利 1000 万元，但也有 20% 可能损失 300 万元。EUA=500 万元EUB=80%X1000+20%X( -

40、300)=740 万元保守者将选择 A 项目，冒险者会选择 B 项目。八、无概率风险型决策(不确定型决策)一一只知道各种方案在各种自 然状态下的损益值，而不知道各种自然状态下的概率。 在分别就外部因素影响每一方案可能预计的最好、一般和最低的收益值估计的基础上， 根据决策者对风险的态度不同，可以选择的准则包括：（可参考应用于选择电厂的新建、扩建和改建方案的选择）（一） 大中取大准则 认为每个方案都能取得最大收益，选择收益值最大方案为决策方案（好中求好准则，从最乐观的前途分析）。【例】某工厂准备生产一种新产品，可选择的方案包括：A1 新建生产线；A2 改建原有生产线；A3 原有生产线不变，部分零件

41、外购。由于生产能力的差异，各方案对市场需求不同时的损益值如表所示各方案损益值表自然状态行为方案新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较咼600250100市场需求一般50200100市场需求较低200100100大中取大准则决策自然状态行为方案新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较咼600250100市场需求一般50200100市场需求较低200100100各方案最大收益600250100决策：取最大收益中的最大收益方案 A1大中取大忽略了有价值信息除了最大的收益外，所有其他的收益都被忽略A1 方案收益最大但损失也最大 最坏的情况损失无论多大，不影响方案选择 大中取大是最乐观，也

42、是最危险准则（二） 小中取大准则一一认为每个方案都只能取得最小的收益值， 从中 选择收益值最大的方案作为决策方案 （坏中求好准则，对最悲观的前途分析）。小中取大准则决策自然状态行为方案新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较咼600250100市场需求一般市场需求较低50200200100100100各方案最小收益200100100决策：取最小收益中的最大收益方案 A3只考虑各方案的最小收益，其他资料一律不考虑在提供可靠的保证前提下，忽略了潜在的较高收益（二）a系数准则确定乐观系数a（折中系数 0W aW1）,综合以上两个准则分别对每个方案计算折中收益值，收益值最大方案为决策方案。a（二

43、 0.6）系数准则决策自然状态行为方案新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较咼600250100市场需求一般50200100市场需求较低200100100各方案最大收益600250100各方案最小收益200100100a系数准则收益600X0.6-200X0.4=280250X0.6-100X0.4=110100X0.6+100X0.4=100决策：取a系数准则中的最大收益方案 A1比大中取小和小中取大准则更接近实际情况关键是确定乐观系数（四） 大中取小悔值准则一一选择某一方案并付诸实施后，决策者会将 所选方案产生的收益与实际出现的某种自然状态时应采用的最优方案收益进行 比较。若决策者

44、没有选择最优方案，就会感到后悔。某一方案在某一状态下的悔值，等于该自然状态下的最优方案收 益值，与该方案在该自然状态下的收益值之差；（横向比较）某一方案的最大后悔值取该方案在各种自然状态下后悔值的最大 者；（纵向比较）取最大后悔值最小的方案为决策方案。按大中取小悔值准则决策自然状态各方案比较的行为方案最大收益值新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较咼600(A1)600-600=0600-250=350600-100=500市场需求一般200(A2)200-50=150200-200=0200-100=100市场需求较低100(A3)100+200=300 100+100=200100-100=0各方案最大悔值300350500决策：取最大悔值中的最小悔值方案 A1（五） 合理性准则一一由于没有各方案在各种自然状态下的概率值， 假 设各种自然状态的 概率相等；分别求出各方案在各种自然状态等概率条件下的 期望收益值；取期望收益值最大方案为决策方案。按合理性准则决策自然状态出现概 率P（ 9I）行为方案新建（A1）改建（A2）外购（A3）市场需求较高1/3600250100市场需求 一般1/3502