繁德信息技术服务有限公司——FIS核心系统需求(资产、银承、贴现)

1、FISFIS 核心系统核心系统需求需求资产资产银承、贴现银承、贴现繁德信息技术服务繁德信息技术服务( (北京北京) )有限公司有限公司错误!未指定书签。385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 1 页/共 2 页 【内部资料 请勿外泄】文档修订记录文档修订记录修订日期变更编号变更描述修订方法修订说明修订人修订方法：新增/修改/删除385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 2 页/共 2 页 【内部资料 请勿外泄】目录目录1.银行承兑汇票.11.1业务描述.11.2业务流程.11.3业务功能详细说明.11.3.1银行承兑汇票

2、开户【2150】.21.3.2银行承兑汇票信息修改【2151】.71.3.3银行承兑汇票担保信息修改【2152】.101.3.4银行承兑汇票未用退回【2153】.121.3.5银行承兑汇票手工备款【2154】.151.3.6银行承兑汇票销记【2155】.171.3.7银行承兑汇票打印【2156】.201.3.8银行承兑汇票挂失解挂【2157】.231.3.9银行承兑汇票信息查询【2180】.291.3.10 银行承兑汇票信息组合查询【2181】 .351.3.11 银行承兑汇票票面信息查询【2182】 .401.3.12 银行承兑汇票历史明细查询【2183】 .461.3.13 银行承兑汇票备

3、款明细查询【2184】 .492.贴现业务.512.1业务描述.512.2业务流程.512.3业务功能详细说明.522.3.1贴现开户【2101】.522.3.2贴现票据处理【2102】.572.3.3贴现收回处理【2103】.632.3.4贴现转垫款【2104】.662.3.5系统内票据集中【2105】.682.3.6贴现查询处理【2110】.722.3.7贴现信息查询【2120】.762.3.8贴现组合查询【2121】.832.3.9票据组信息查询【2122】.872.3.10 票据包组合查询【2123】 .962.3.11 贴现账户明细查询【2124】 .1002.3.12 贴现历史明细

4、查询【2125】 .1052.3.13 贴现票据信息组合查询【2126】 .1072.3.14 贴现利息试算【2128】 .109385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 1 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】1.1.银行承兑汇票银行承兑汇票1.11.1 业务描述业务描述银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票每张票面金额最高为 1000 万元。承兑期限最长不超过 6 个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。

5、银行承兑汇票的持票人应当自汇票到期日起十日内向付款人提示付款。银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存其开户银行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。1.21.2 业务流程业务流程银承汇票签发录入（信管）银承汇票签发复核（柜台）银承汇票打印银承汇票挂失银承汇票修改银承汇票解挂未用退回银承汇票丧失解冻付款银承汇票备款银承汇票销记足额备款？是否银承汇票转垫款丧失到期挂失找到可继续正常使用挂失到期1.31.3 业务功能详细说明业务功能详细说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 2 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】1.3.11

6、.3.1银行承兑汇票开户银行承兑汇票开户【2150【2150】 1 1、 功能描述功能描述录入和修改时，信管系统发起，核心接收信管系统传入银行承兑汇票基础数据，登记银行承兑汇票信息。复核时，柜面发起，柜员录入承兑协议编号回显数据复核，核心系统对抵质押物编号逐笔检查之后关联此笔银行承兑汇票，并按照保证金控制比例，逐笔控制银行承兑汇票保证金。保证金和抵质押物不做要求，可以多笔，可以没有。无保证金时可用资产模块的 2200抵质押物交易开户，后用 2203 交易将银承与抵质押物关联。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9

7、d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 3 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 4 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 5 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1DKKHCZ操作标志Y1-录入2-修改3-复核2CDXYBH承兑协议编号Y3BCC

8、PZE本次出票总额Y4CHUPBH出票编号Y5KEHHAO客户号Y6CHPRZH出票人帐号Y7CHPRQC出票人全称Y8HUOBDH货币代号Y01-人民币9BZJTZK结算帐户透支扣款Y0-允许1-不允许10BZJSXH保证金到期扣款顺序Y1-先结算帐户2-先保证金11QNFARQ签发日期Y12DAOQRQ到期日期Y13F2150114CHUPBH出票编号Y15SHKRZH收款帐号Y16SHKRXM收款人姓名Y17SKHHAO收款行号Y18SHKHHM收款人开户行行名Y19PIOMJE票面金额Y20F2150221SHUNXH顺序号Y22YOUXJI优先级Y23BZJZLL保证金种类Y1-活期

9、保证金2-定期保证金3-他方保证金24BZHJZH保证金帐号Y25KEHZWM客户中文名Y26FRENUM冻结编号N核心自动产生27BAOZBL保证金比例Y385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 6 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明28DJIEJE冻结金额Y29BZJCEK保证金超额扣款Y0-允许1-不允许30F2150331DZYWBH抵质押物编号N暂不使用32ZYJINE质押金额N暂不使用33RUZHJG入账机构Y34DKGLJG贷款管理机构Y35FUHEJG复核机构Y6 6、 前台

10、输出画面前台输出画面7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHPRZH出票人帐号3CHPRQC出票人全称385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 7 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明4BCCPZE本次出票总额5DAOQRQ到期日期6GUIYLS柜员流水号8 8、 打印说明打印说明 打印的凭证打印的凭证9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算业务人员填写1.3.21.3.2银行承兑汇票信息

11、修改银行承兑汇票信息修改【2151【2151】 1 1、 功能描述功能描述此交易用于银行承兑汇票复核之后，修改汇票信息。修改时单笔票据修改，只允许银承管理机构修改（支持隔日修改） 。可修收款人帐号、收款人姓名等信息，并登记银行承兑汇票更新明细表。修改后可用 2156 交易打印新银行承兑汇票。此交易由信管系统发起，柜面复核。直通时无需柜面复核，须授权。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 8 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台

12、输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1DKCZBZ操作标志Y1-录入2-复核3-直通2CDXYBH承兑协议编号Y3CHUPBH出票编号Y4KEHHAO客户号N回显5CHPRZH出票人帐号N回显6CHPRQC出票人全称N回显7HUOBDH货币代号N 回显8PIOMJE票面金额N回显9YNGYJG营业机构N回显10ZHNGJG帐务机构号 N回显11QNFARQ签发日期 N回显12DAOQRQ到期日期 N回显13PNGZZL凭证种类 N 回显14PJLUGZ票据轮冠字 N回显15PIOJHM票据号码N回显16SHKRZH收款帐号N修改时输入17SHKRXM

13、收款人姓名N修改时输入385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 9 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明18SKHHAO收款行号N修改时输入19SHKHHM收款人开户行行名N修改时输入6 6、 前台输出画面前台输出画面7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票4PJLUGZ票据轮冠字5PIOJHM票据号码6SHKRZH收款帐号7SHKRXM收款人姓名8G

14、UIYLS柜员流水号8 8、 打印说明打印说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 10 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.31.3.3银行承兑汇票担保信息修改银行承兑汇票担保信息修改【2152【2152】1 1、 功能描述功能描述此交易由信管系统发起，柜面复核。直通时无需柜面复核。用于银行承兑汇票复核之后，修改保证金信息。只允许银承管理机构修改。此交易可以增加、修改、删除银行承兑汇票保证金。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交

15、易画面前台输入交易画面5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 11 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1DKCZBZ操作标志Y1-录入2-复核3-直通2CDXYBH承兑协议编号Y3BCCPZE本次出票总额Y回显4CHUPBH出票总笔数Y回显5CHPRZH出票人帐号Y回显6CHPRQC出票人全称Y回显7HUOBDH货币代号Y01-人民币回显8BZJSXH保证金到期扣款顺序Y1-先结算帐户2-先保证金

16、回显9QNFARQ签发日期Y回显10DAOQRQ到期日期Y回显11F2152112SHUNXH顺序号N13YOUXJI优先级Y14BZJZLL保证金种类Y1-活期保证金2-定期保证金3-他方保证金15BZHJZH保证金帐号Y16KEHZWM客户中文名Y17FRENUM冻结编号Y修改删除时必输，新增时无需输入，系统自动产生。18BAOZBL保证金比例Y19DJIEJE冻结金额Y20BZJCEK保证金超额扣款Y0-允许1-不允许6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 12 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前

17、台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2GUIYLS柜员流水号8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.41.3.4银行承兑汇票未用退回银行承兑汇票未用退回【2153【2153】1 1、 功能描述功能描述本交易用于银行承兑汇票未用退回。出票人对未使用的银行承兑汇票，应回原承兑银行申请注销。并按相关手续办理注明“未用退回”字样，当此银行承兑协议下面只有一张票据时,解控全部保证金。本交易由柜面发起，须授权。支持备款前、备款后两种未用退回。2 2、 操作权限操作权限385c9d6

18、cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 13 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号Y2CHUPBH出票编号Y3CHPRZH出票人帐号N回显4CHPRQC出票人全称N回显5HUOBDH货币代号N01-人民币回显6PIOMJE票面金额N回显7YNGYJG营业机构N回显8QNFARQ签发日期N回显9DAOQRQ到期日期N回显385c9d6cba018e321f9f938

19、a2a327d1e.pdf 第 14 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明10PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票回显11PJLUGZ票据轮冠字N回显12PIOJHM票据号码N回显13SHKRZH收款帐号N回显14SHKRXM收款人姓名N回显15SKHHAO收款行号N回显16SHKHHM收款人开户行行名N回显6 6、 前台输出画面前台输出画面7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4GUIYLS柜员流

20、水号385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 15 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.51.3.5银行承兑汇票手工备款银行承兑汇票手工备款【2154【2154】1 1、 功能描述功能描述此交易由柜面发起，须授权。银行承兑汇票到期，柜员可使用此交易手工备款,也可不使用此交易进行处理，日终时系统会自动批量备款。备款时，对银行承兑协议下票据状态为正常、已到期的票据逐笔备款。对银行承兑汇票已挂失，并超过挂失期限（一般为 12 天）但并未收到法院止付通知书的银承汇票也

21、进行备款。手工备款不允许产生垫款（日终批处理允许产生垫款） 。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 16 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号Y6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 17 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说

22、明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2ZHDKJE转垫款金额3GUIYLS柜员流水号8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.61.3.6银行承兑汇票销记银行承兑汇票销记【2155【2155】 1 1、 功能描述功能描述此交易由柜面发起，用于银承汇票付款销记。银行承兑汇票到期备款之后，承兑银行付款并销记银承汇票。销记后产生一笔待销帐。分为正常销记和非正常销记两种。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327

23、d1e.pdf 第 18 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 19 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1SECLFS处理方式Y0-正常销记1-非正常销记2CDXYBH承兑协议编号Y3CHUPBH出票编号Y4KEHHAO客户号N回显5CHPRZH出票人帐号N回显6CHPRQC出票人全称N回显7HUOBDH货币代号N01-人民币 8HUIPJE汇票金额N回显9YNG

24、YJG营业机构N回显10ZHNGJG帐务机构号N回显11QNFARQ签发日期N回显12DAOQRQ到期日期N回显13PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票 14PJLUGZ票据轮冠字N回显15PIOJHM票据号码N回显16SHKRZH收款帐号N回显17SHKRXM收款人姓名N回显18SKHHAO收款行号N回显19SHKHHM收款人开户行行名N回显20ZIJNQX资金去向Y1-转帐2-待销帐21SKZHAO收款账号Y转账时必输22CHIPMC持票人名称Y 23KAIHHH开户行号Y24KAIHHM开户行名Y25ZIZHXH账户序号Y6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018

25、e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 20 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4XIOZXH待销帐序号5GUIYLS柜员流水号8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.71.3.7银行承兑汇票打印银行承兑汇票打印【2156【2156】1 1、 功能描述功能描述此交易由柜面发起，用于银行承兑汇票复核之后打印票据。此交易支持复核后打印、补打印。当录入新凭证时，置原凭证为作废，检查新凭证信息

26、并登记汇票登记簿。385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 21 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号Y2CHUPBH出票编号Y3KEHHAO客户号N回显4CHPRZH出票人帐号N回显5CHPRQC出票人全称N回显6HUOBDH货币代号N01-人民币7PIOMJE票面金额N回显8YNGYJG营业机构N回显9ZHNGJG帐务机构

27、号N回显10QNFARQ签发日期N回显385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 22 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明11DAOQRQ到期日期N回显12PNGZZL凭证种类N013-银行承兑汇票13PJLUGZ票据轮冠字N默认 GB0114PIOJHM票据号码Y15SHKRZH收款帐号N回显16SHKRXM收款人姓名N回显17SKHHAO收款行号N回显18SHKHHM收款人开户行行名N回显6 6、 前台输出画面前台输出画面7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必

28、输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3HUIPJE汇票金额4GUIYLS柜员流水号5BAOBLJ报表路径385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 23 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.81.3.8银行承兑汇票挂失解挂银行承兑汇票挂失解挂【2157【2157】 1 1、 功能描述功能描述银行承兑汇票挂失。失票人到承兑银行办理挂失时，承兑银行在确认票据未付款之后，止付申请挂失的银行承兑汇票，同时登记挂失登记簿，挂失之后的一

29、定期限（一般为 12 天）之内，失票人应当依法向法院申请公示催告，或者向法院提起诉讼。承兑银行如果在规定期限（一般为 12 天）之内未收到法院的止付通知书，自期限日后（一般第 13 日） ，挂失失效，承兑银行可依法向持票人付款。银行承兑汇票丧失。已签发的银行承兑汇票丧失，失票人凭法院出具的其享有票据权利的证明向承兑银行请求付款时，承兑银行经审查确未支付的，可按法院出具的证明，按相关手续办理付款。银行承兑汇票解挂。对已办理挂失手续的银承汇票，可办理银承汇票的解挂。解挂后可进行未用退回、备款、销记处理。对已经办理丧失业务的银行承兑汇票，不允许做解挂。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权

30、说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 24 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 25 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1SECLFS处理方式Y2-挂失止付3-公示催告/诉讼4-解挂2Z1YWBH原挂失编号Y解挂时必输3CDXYBH承兑协议编号Y4CHUPBH出票编号Y5PJLUGZ票据轮冠字Y6PIOJHM票

31、据号码Y7HUOBDH货币代号Y默认 01-人民币8PIOMJE票面金额Y9LOSTRQ票据丧失日期Y10SWFTDZ票据丧失地点Y11YUANYN票据丧失原因Y12BEIZHU备注Y385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 26 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明13DANWMC挂失单位名称Y14KEHZWM挂失人名称Y15GSRZJL挂失人证件种类Y0-身份证1-户口本2-护照3-军官证4-军人士兵证5-港澳居民来往内地通行证6-台湾同胞来往内地通行证7-临时身份证8-外国人居留证9-警

32、官证a-武警士兵证b-军人文职干部证c-武警文职干部证d-驾驶证X-其他证件16GSRZJH挂失人证件号码Y17GERZWM解挂人名称Y385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 27 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明18ZHJNZL解挂人证件种类Y0-身份证1-户口本2-护照3-军官证4-军人士兵证5-港澳居民来往内地通行证6-台湾同胞来往内地通行证7-临时身份证8-外国人居留证9-警官证a-武警士兵证b-军人文职干部证c-武警文职干部证d-驾驶证X-其他证件19ZHJHAO解挂人证件号码

33、Y20DIZHII联系地址Y21LTELNO联系方式Y22DAILRM代理人名称Y385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 28 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明23DLRZZL代理人证件种类Y0-身份证1-户口本2-护照3-军官证4-士兵证5-港澳居民来往内地通行证6-台湾同胞来往内地通行证7-临时身份证8-外国人居留证9-警官证X-其他证件24DLRZJH代理人证件号码Y25SXSQBZ手续费收取标志Y0-不收1-自动收取26SXSFFS手续费收费方式N1-现金27SHXFJE手续费金

34、额N6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 29 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1YEWUBH业务编号2Z1YWBH资金业务编号3GUIYLS柜员流水号4PJLUGZ票据轮冠字5PIOJHM票据号码6PIOMJE票面金额7SECLFS处理方式2-挂失止付3-公示催告/诉讼4-解挂8TISHXI提示信息8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.91.3.9银行承兑汇票信

35、息查询银行承兑汇票信息查询【2180【2180】 385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 30 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】1 1、 功能描述功能描述本交易用于查询银行承兑协议下详细信息。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号Y6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 31 页/共 1

36、11 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 32 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 33 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2BCCPZE本次出票总额3ZONGJE总金额4CHUPBH出票编号5KEHHAO客户号6CHPRZH出票人帐号7CHPRQC出票人全称8HUOBDH货币代号01-人民币9BZJTZK结算帐户透支

37、扣款0-允许1-不允许10BZJSXH保证金到期扣款顺序1-先结算帐户2-先保证金11YNGYJG营业机构12ZHNGJG帐务机构号13QNFARQ签发日期14DAOQRQ到期日期15F21801385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 34 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明16CHUPBH出票编号17SHKRZH收款帐号18SHKRXM收款人姓名19SKHHAO收款行号20SHKHHM收款人开户行行名21PIOMJE票面金额22PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票据23PJLUGZ票

38、据轮冠字24PIOJHM票据号码25F2180226SHUNXH顺序号27YOUXJI优先级28BZJZLL保证金种类1-活期保证金2-定期保证金3-他方保证金29BZHJZH保证金帐号30KEHZWM客户中文名31FRENUM冻结编号32BAOZBL保证金比例33DJIEJE冻结金额34BZJCEK保证金超额扣款0-允许1-不允许35F2180336DZYWBH抵质押物编号37ZYJINE质押金额38RUZHJG入账机构39DKGLJG贷款管理机构40FUHEJG复核机构8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算385c9d6cba018e321f

39、9f938a2a327d1e.pdf 第 35 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】1.3.101.3.10银行承兑汇票信息组合查询银行承兑汇票信息组合查询【2181【2181】1 1、 功能描述功能描述本交易根据签发机构、帐务机构、出票人帐号、签发日期、到期日期查询所有符合条件的银行承兑协议。同时返回复核条件的总笔数。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1YNGYJG营业机构N2ZHNGJG帐务机构号N3KEHHAO客户

40、号N4CHPRZH出票人帐号N385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 36 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明5CHPRQC出票人全称N6HUOBDH货币代号N01-人民币7YCHPZT银行承兑汇票状态N1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回8PIOJZT票据状态N0-正常1-挂失2-丧失9QFQSRQ签发起始日期N10QISHRQ签发终止日期N11DAOQRQ到期起始日期N12DQZZRQ到期终止日期N13QISHBS起始笔数N默认 114CXUNBS查询笔数N默认 201

41、5PJLUGZ票据轮冠字N16PIOJHM票据号码N17CDXYBH承兑协议编号N18CHUPBH出票编号N19DNKNBZ垫款标志N0-正常1-垫款20PIOMJE票面金额N21SKZHAO持票人账号N22JIEJUH借据号N6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 37 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 38 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表

42、说明说明1ZBISHU总笔数385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 39 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明2F218113CDXYBH承兑协议编号4CHUPBH出票编号5YNGYJG营业机构6ZHNGJG帐务机构号7PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票8PJLUGZ票据轮冠字9PIOJHM票据号码10HUOBDH货币代号01-人民币11PIOMJE票面金额12QFHLHH签发行行号13QFHLHM签发行联行行名14KEHHAO客户号15CHPRZH出票人帐号16CHPRQC出票人全称

43、17SHKRZH收款帐号18SHKRXM收款人姓名19SKHHAO收款行号20SHKHHM收款人开户行行名21YCHPZT银行承兑汇票状态1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回22PIOJZT票据状态0-正常1-挂失2-丧失23QNFARQ签发日期24CDUIRQ原包委托日期25RUZHRQ入帐日期26DAOQRQ到期日期27DNKNBZ垫款标志0-正常1-垫款28JIEJUH借据号385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 40 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明29ZHDKJ

44、E转垫款金额30GSRIQI挂失日期31JGRIQI解挂日期32KAIHJG开户机构33KAIHGY开户柜员34XIOHGY销户柜员35XIOHRQ销户日期36ZHANGH帐号37CHIPMC持票人名称38KAIHHH开户行号39KAIHHM开户行名40ZIJNQX资金去向0-现金1-转帐2-待销帐41ZONGJE总金额8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.111.3.11银行承兑汇票票面信息查询银行承兑汇票票面信息查询【2182【2182】 1 1、 功能描述功能描述本交易根据银承协议、本次出票编号查询银行承兑汇票票面详细信息。2 2、

45、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 41 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 42 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pd

46、f 第 43 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 44 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3YNGYJG营业机构4ZHNGJG帐务机构号5HTNGBH合同编号6ZONGJE总金额7PNGZZL凭证种类013-银行承兑汇票8PJLUGZ票据轮冠字9PIOJHM票据号码10HUOBDH货币代号01-人民币12

47、-英镑13-港币14-美元15-瑞士法郎27-日元28-加拿大元29-澳大利亚元32-新加坡元38-欧元81-澳门元11HUIPJE汇票金额12QFHLHH签发行行号13QFHLHM前发行联行行名14KEHHAO客户号15CHPRZH出票人帐号16CHPRQC出票人全称17SKRKHH收款人客户号18SHKRZH收款帐号19SHKRXM收款人姓名20SKHHAO收款行号21SHKHHM收款人开户行行名385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 45 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明22SHF

48、OBZ是否标志0-否1-是23EDCENG额度层1-客户层2-产品组层3-产品层24YCQFFS银承汇票签发方式1-打印签发2-手工签发25JIEJUH借据号26DNKNBZ垫款标志0-正常1-垫款27ZHDKJE转垫款金额28JIOYRQ交易日期29DAOQRQ到期日期30QNFARQ签发日期31CDUIRQ原包委托日期32RUZHRQ入帐日期33SXIORQ生效日期34WJFLRQ五级分类日期35WJDKFL五级贷款分类36YCHPZT银行承兑汇票状态1-录入2-复核3-打印4-备款5-销记6-未用退回37PIOJZT票据状态0-正常1-挂失2-丧失38REMARK备注39BEIZXX备注

49、信息40KAIHJG开户机构41KAIHGY开户柜员42WEIHGY维护柜员43WEIHRQ维护日期44XIOHGY销户柜员45XIOHRQ销户日期46GSRIQI挂失日期47JGRIQI解挂日期385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 46 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明48PIOMJE票面金额49BEIKJE备款金额50ZIJNQX资金去向0-现金1-转帐2-待销帐51DCZRZH待处理转入账号52SKZHAO收款账号53CHIPMC持票人名称54KAIHHH开户行号55KAIHHM

50、开户行名8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算1.3.121.3.12银行承兑汇票历史明细查询银行承兑汇票历史明细查询【2183【2183】 1 1、 功能描述功能描述本交易根据银承协议、本次出票编号查询银行承兑汇票历史更新明细信息。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 47 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表

51、列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3QISHRQ起始日期4ZZHIRQ终止日期5QISHBS起始笔数6CXUNBS查询笔数6 6、 前台输出画面前台输出画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 48 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2CHUPBH出票编号3F218314MXBHAO明细编号5ZHHUBM帐户级表名6ZHHUZD帐户级字段7ZHZDMS帐户级字段描述8YSHUJZ原数据值9XSHUJZ新

52、数据值10JIOYRQ交易日期11JIOYGY交易柜员12JIOYLS交易流水号13JIAOYM交易码8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 49 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】1.3.131.3.13银行承兑汇票备款明细查询银行承兑汇票备款明细查询【2184【2184】1 1、 功能描述功能描述本交易根据银承协议查询银行承兑汇票备款明细信息。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面5 5、

53、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名名称是否必输列表说明1CDXYBH承兑协议编号2QISHBS起始笔数385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 50 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名名称是否必输列表说明3CXUNBS查询笔数6 6、 前台输出画面前台输出画面7 7、 前台输出说明前台输出说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1CDXYBH承兑协议编号2F218413MXBHAO明细编号4CHUPBH出票编号5HUIPJE汇票金额6KEHUZH客户帐号385c9d6cba018e321f9f938a2a3

54、27d1e.pdf 第 51 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明7HUOBDH货币代号01-人民币12-英镑13-港币14-美元15-瑞士法郎27-日元28-加拿大元29-澳大利亚元32-新加坡元38-欧元81-澳门元8JIOYJE交易金额9JIOYRQ交易日期10JIOYJG交易机构11JIOYGY交易柜员12JIOYLS交易流水号13JIAOYM交易码8 8、 打印说明打印说明9 9、 后续业务处理后续业务处理1010、会计核算会计核算2.2.贴现业务贴现业务2.12.1 业务描述业务描述贴现是指银行（商业）承兑汇票持票人

55、在汇票到期日前，为取得资金，贴附一定的利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向票据持票人融通资金的一种方式。贴现业务也主要是围绕票据所做的一系列买入、卖出操作。票据转入包括直贴、系统内转贴、转贴现买断、票据逆回购、票据正回购赎回、再贴现回购赎回。票据转出包括转贴现卖断、再贴现卖断、票据正回购、再贴现回购、票据逆回购回赎。贴现的最长期限目前为 6 个月。2.22.2 业务流程业务流程385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 52 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】票据包处理票据卖断（他行）贴现转贴现到期收回票款？单笔开户多笔开户是否贴现销户贴现转垫

56、款票据回购转出（他行）票据回购赎回（他行）到期卖断再贴现（人行）回购再贴现转出（人行）回购再贴现赎回（人行）到期票据逆回购转入（他行）到期票据逆回购赎回（他行）2.32.3 业务功能详细说明业务功能详细说明2.3.12.3.1贴现开户贴现开户【2101【2101】1 1、 功能描述功能描述此交易支持多笔贴现开户。由信管部门操作员在信管系统中登记该笔贴现的相关信息（主要包括合同号、借据号、客户号、金额等等） ，指定入帐机构，并联动核心系统登记贴现登记簿。本交易主要实现贴现多笔开户，包括直贴和转贴现买断。逐笔登记贴现票据信息，同时调用帐务处理逐笔记会计帐，调用负债模块公共记账部分逐笔记客户账。由信

57、管系统发起，柜面柜员复核。柜面复核时，只需输入票据组号，信息全部回显，柜面柜员确认无误后确认复核。发现有误时由信管系统发起修改。2 2、 操作权限操作权限柜面柜员3 3、 授权说明授权说明385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 53 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】无须授权4 4、 前台输入交易画面前台输入交易画面385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 54 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】5 5、 前台输入说明前台输入说明编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明1DKKHCZ操

58、作标志Y1-录入2-修改3-复核2TXCLZL贴现处理种类Y00-贴现(直贴)10-转贴现(转入)3PIOJZH票据组号Y4PIOJZS票据张数Y5HUOBDH货币代号Y01-人民币（目前只支持人民币）6PMZNJE票面总金额Y7TXZNLX贴现总利息Y8SFZNJE实付总金额Y9TXRZZQ摊销入帐周期N暂不使用10RUZHJG入账机构Y11F21011385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 55 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明12TXNJJH贴现借据号Y13KEHHAO客户号Y14

59、KEHZWM客户中文名Y15PIOJZL票据种类Y0-银行承兑汇票1-商业承兑汇票16PIAOJH票据号码Y17PIOMJE票面金额Y18PJQFRQ票据签发日Y19PJDQRQ票据到期日Y20TIOZTS异地调整天数Y21CHPRQC出票人全称Y22SKRNMC收款人名称Y23CHDHHH承兑行行号Y24FUKHMC付款行名称Y25TXRZZH贴现入帐帐号Y26TXXYBH贴现协议编号N27TXQXRQ贴现起息日Y28TXDQRQ贴现到期日Y29TXFXFS付息方式Y0-卖方付息1-买方付息2-协议付息30MFFXBL买方付息比例Y买方付息时必输31MFFXZH买方付息帐号Y买方付息时必输3

60、2NYUELL年/月利率YY-年利率（目前只支持年利率）33TIEXLL贴现利率Y34SXTXLX实收贴现利息Y35SHFUJE实付金额Y36CHDHZL承兑行种类Y1-本行2-他行385c9d6cba018e321f9f938a2a327d1e.pdf 第 56 页/共 111 页 【内部资料 请勿外泄】编号编号字段名字段名名称名称是否必输是否必输列表列表说明说明37JIGULB对手行类别Y00-中央银行01-国有商业银行02-政策性银行03-城市商业银行04-农村商业银行05-股份制商业银行06-农村信用社07-其他银行08-外资银行（直贴时无需输入）38DUIFHH对手行行号Y直贴时无需