银行信贷：尽职调查材料清单(公司类)

1、银行信贷：尽职调查材料清单（公司类）序 号项目标准作用备注一、基本材料1借款申请表借款用途、借款期限、申请金额、担 保条件等了解企业基本信息及借款申请信息2企业简介企业发展历史、经营目标、企业经营 和生产资质、员工数量、销售模式以 及上下游客户了解企业大致状况3企业经营必备材料营业执照正副本（及年检证明）、组 织机构代码证明正副本、税务登记正 副本、营业场所证明材料确保企业能够正常合法经营4企业章程及工商资料企业在工商局受理范围内所有企业 变更信息原件及明细、企业基本信息 登记表了解企业发展的历史5企业注册验资报告包括注册资本金额、实收的金额、截 止时间、会计师事务所公章及联系电 话、中国注册

2、会计师印章以及日期确认企业的注册资本规模及其真实性6股权变动验资报告也叫验资事项说明，包括基本情况、 新增资本的岀资规定和审验结果，必 须加盖会计师事务所公章确认企业增资等变更事项的真实合法性7财务报表近三年经审计的财务报表；成立不足 三年的，提交自成立以来的年度报 表；财务指标变动表；损益结构变动 表整体了解企业经营情况8企业、实际控 制人征信报 告及个人资 产明细详细的征信报告、土地、房产和汽车 的购买合同或权属证明了解企业整体借款和负债情况及资金使用情况9未结清的借款合同通常包括借款种类、用途、期限、银行利率、双方权利义务、违约责任、其他费用等了解企业经营所需融资金额、渠道及资金使用状况

3、10企业和个人资金来往情况企业银行对账单和个人流水账目；负 债明细表；现金流量表；往年销售情 况与销售预测表；应付账款表；应收 账款登记表；应收账款明细；主要资 产负债结构变动表大致了解企业资金来往情况， 是否存在违法违规操作11抵押、质押物所有权凭证企业或者个人名下动产、不动产所有 权证明，包括房产证、土地证、抵（质） 押物明细表以及各项能证明所有权 归属人的相关文件确保企业岀现风险时有第二还款来源12企业重大业务合同包括大额交易量、大型交易对象等确认企业的正常经营和业务规模13企业重大诉讼、仲裁相关文件企业所有未决和未执行完毕的诉讼、 仲裁案件的详细说明，包括涉及的当 事人、未执行的案件、

4、争议金额、案 由、判决或裁定、已经执行的阶段等14企业重大债权相关文件提供公司的主要债权清单，以及任何 能证明债权存在的清单确认企业的正常经营和业务规模证明债权存在的合同、协议等相关文件15企业重大债务相关文件提供公司的重大债务清单，以及任何 能证明债务存在的清单证明债务存在的合同、协议等相关文件16企业或项目 的其他重要 证明材料买卖合同；生产经营许可证；进岀口 许可证等；资信等级证书；资产评估 报告；存货明细表；主要固定资产明 细表一、辅助文件（一般为可选文件，在企业其他方面完好的情况下，收集不全可以忽略）1企业高管身份证明法定代表人身份证及必要个人信息、 财务主管身份证、法人授权委托书及

5、 代理人身份证确认企业主资质以及企业经营管理能力2股东、法定代 表人、实际控 制人户口本 和婚姻状况 证明户口本由公安局登记注册，婚姻状况一般为结婚证，由民政局登记注册确认企业高管 及股东家庭状 况、夫妻关系3企业缴税凭据和水电费缴费单据传统意义上的各项税费以及水电费 支付单据了解企业开票 范围和金额，确认企业是否正常运营4对外担保明细表对完是否存在担保情况以及担保的额度确认企业对外担保情况是否对借款的返还有影响三、部分行业需要另外提供的资料（一）农林牧渔业1经营年限2防疫措施、卫生环境、厂房设施消毒以及清理等相关证明文件3饲料成本、主要成分4饲养动物是否有保险的证明5饲养的品种6主营业务收入7有无政府补贴的证明材料8其他（二）化工、钢铁、造纸等成产型企业1环保许可证、排污许可证等文件2