反洗钱宣传月活动总结

1、反洗钱宣传月活动总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯 罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 XX 信誉，促 进 XX 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国 人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报 告管理办法及广东省 XXXX反洗钱工作规定（粤XX2007106 号）的要求，我市XX在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举 措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将 2010 年反 洗钱工作总结如下：、精心构建完善领导

2、组织体系我市 XX 为了做好反洗钱工作，成立了以 XX 行长 XX 为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领 导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作， 确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱 组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况， 我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了 对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我 们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员 的觉悟

3、，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化 临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工 作。三是认真选配工作人员。 XX 要求，各网点将一些文化程度较高、 业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱 工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安 部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。主要学习了中 国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

4、办 法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报 告管理办法及广东省 XXXX反/洗钱工作规定等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合 XX 开展反洗工作，市行在每一季度都 开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现 场解答群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定 了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排， 宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录 保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料， 要求客户出示本人 （或连同代办人 ） 的有效身份证件进行核查，并

5、登 记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关 证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式 与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万 元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元 以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明 文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定

6、的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性 交易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录，自交易记账当年 计起至少保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的 账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的 现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金 额。严格监管和控制公 -款私存现象。我 XX 成立专项小组专门对 有意要套现或公 -款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这 样的帐户发生，以确保我 XX 结算帐户都能合规性地进行大额现金收 支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送

7、工作，指定专人负责。对于发 现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开 展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我 XX 辖区内共上报可疑支 付 61 笔，累计金额 8090.12 万。根据穗商银发字 * 号文件，关于中国人民银行关于金融机 构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行经常利用 晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能 够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依 法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范 和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构 管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金

8、融机构的合 法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证 （ 营业 执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证 ）及经办 人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情 况，根据其经营范围开立相对应的科目账户 ;在为单位客户办理存款、 结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件 和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户 资料，要求客户出示本人 （或连同代办人 ） 的有效身份证件进行核对， 并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供 相关证明材料的个人账户一概不予

9、办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支 付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求 的存款账户 （ 如营业执照过期或被注销的 ），已通知客户尽快提供新 的营业执照或办理销户手续四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现 的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过 20 万元（含）的 现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天 预约提现金额 ;单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结 算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算 账户之间 （ 含他代本 ）单笔 20 万元以上的大额转账交易都设立

10、了手工 登记本，并把数据转换成 excel 格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专 门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类 似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单 位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象， 经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围， 没有违反反洗钱相关规定 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或 集中转入、分散转出的账户 ;没有资金收付频率及金额与企业经营规 模明显不符的账户 ;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账 户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符

11、的账户 ; 没有出现存 取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可 疑支付交易。我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动， 维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展 宣传活动。时间：XX年10月8日 星期五早上9: 00-16 : 00，地 点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。 我部渠道营销全体 成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭 帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午 9 点我们的活动 正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关知识; 围绕当

12、前反洗钱的发展形势，介绍反洗钱基本知识以及公民反洗钱义务等， 宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众 （尤其是客户 ） 深入探 讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事 例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会 效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让 公民能够充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作 斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反洗钱知识，索 取反洗钱宣传资料。总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反洗钱的相 关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公 平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加

13、强对投资者的反洗钱宣 传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人了解并认识反洗钱活动，维 护社会及金融秩序稳定。为了进一步加强反洗钱工作，引导社会公众关注洗钱风险隐患，增强公民配合反洗钱工作的意识，维护经济金融秩序，工行莆 田分行在 2013年10月底 11月初积极组织辖内反洗钱岗位人员， 配合当地人行，在全市范围内组织开展以“警惕洗钱陷阱”为主题 的“反洗钱履职十周年”系列宣传活动，进行形式多样的反洗钱知 识宣传，提高社会群众的反洗钱意识，在社会各个层面引起很大的 反响。该行主要做法有：一、加强组织，通力协作。该行由市分行反洗钱中心牵头， 各反洗钱专业小组、各支行网点协助配合，各职能部门对反洗钱宣

14、传活动中职责相应分工，根据人行制定的 2013 年莆田反洗钱宣传 月活动方案要求，精心组织，积极创新宣传方式，拓宽宣传渠道， 增强宣传实效，不断扩大反洗钱工作的社会影响力，在整个莆田地 区掀起反洗钱宣传热潮 二、形式多样，广泛宣传。该行各营业网点在显要位置摆放宣传折页和宣传单，设立反洗钱宣传窗口，具体负责对客户进行反 洗钱宣传，为扩大宣传影响，增强宣传实效，该行择优确定反洗钱 宣传月标语通过悬挂条幅、 LED 屏滚动显示、展板展示等形式，向 社会公众广泛宣传。三、报送节目，晚会增彩。该行积极组织彩排报送参加全市 反洗钱晚会节目，该行报送的二人相声男女不等式节目精彩， 在晚会表演中获得一阵又一阵

15、的掌声，此次反洗钱宣传活动得到当 地人行的一致肯定。四、收集材料，认真总结。该行在反洗钱宣传活动过程中积 极收集宣传活动有关图片、音像资料、数据等工作资料，认真总结、 及时反映活动工作动态，积极报送人行和上级行。一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了 对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重了管理 人员的学习，于 2009年11月 2日召开了由联社领导、中层干部、 及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强 调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行关 于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知精

16、神及中国人民银行制定 的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的 认识。二是有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机 构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到 全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其 反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培 训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措 施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与各商业银行及 公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、 培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。培 训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线

17、工作人员讲授当前 国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方 法。三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，市联主 党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安 全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项 工作岗位上，并提出了 “加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设, 培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标。 为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置 了工作岗位。为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次 召开会议听取有关工作汇报，审议有关队伍建设的工作意见，并对 全系统的人员培训计划作出了明确部署。四

18、是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力 强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作 岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 目前，全系统的反洗钱工作人员中， 71.68% 为中青年干部， 67% 以 上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专业获得专科以上的学 位。二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，丹江联社从构建组织体 系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安 全防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求 进行了

19、安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后， 迅速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组，由一把手和 分管主任任正副组长，设立反洗钱科 ;同时，各社也成立了相应的领 导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此 同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、 其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识， 形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制， 做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓， 部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制

20、，确 保反洗钱各项工作职责落实到位 ;同时，结合丹江口市实际情况，制 定了反洗钱操作相关规章制度细则 ;三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍， 增强了做好反洗钱工作责任意识 四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。丹江 联社以开展“创建学习型单位”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了全市反洗钱工作培训方案，在抓好联社机关培训工作的基础上，督 促、指导

21、和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训。三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什 么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认 识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二是组 织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月 6日 先后组织 30 名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向 社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑 问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。

22、在加强 对外宣传的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地 了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了 反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗 钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑 资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可 疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各 级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自 觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机 构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。总之，通过反先钱

23、洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治 经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共 识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传周”活动在我市还是第一次， 在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行 的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不 够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理 程序，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、 系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求， 切实履行好反洗钱的法定义

24、务，维护国家的经济金融安全 .为全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿 赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，纯洁社 会风气，保持社会安定，提高商业银行信誉，保证支付的稳定，促 进业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识， 夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到人民银行关于开展中华 人民共和国反洗钱法宣传活动的通知后，积极开展了反洗钱法宣传月活动。一、提高认识，加强领导在接到中国人民银行 XXXX 支行有关认真学习贯彻反洗钱法、开展反洗钱法宣传活动的通知后，我行 上下高度重视，立即成立了由 XXX会计师为组长的反洗钱法宣传领 导小组，领导小组下设办公室，办

25、公室设在总行会计 XX部，由会计 XX部XXX总经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。二、精心组织、统筹安排反洗钱法宣传领导小组成立后，利用工作空隙时间，带头学习反洗钱法，积极组织实施反洗钱法宣传准备工作，向全行发布了中华人民共和国反洗钱法、金融机构 反洗钱规定、大额交易和可疑交易报告管理办法等法律文件和规定， 并在人民银行网站、金融时报网站等金融行业权威网站上收集了 “中国人民银行有关方面负责人就反洗钱法有关问题答记者 问”、 “我国反洗钱法制建设的重要里程碑”、“构筑反洗钱法网 全面预防监控洗钱活动”等有关反洗钱法宣传资料，要求支行深入 学习反洗钱法。在反洗钱法宣传月准备阶段，我行定

26、制统一的反 洗钱法宣传条幅，到人民银行领取反洗钱法宣传折页并将宣 传条幅和折页按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小 组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂反洗钱法宣传条 幅、在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传折页，向客户积 极宣传反洗钱法。三、全面展开，大力宣传 2006年12月X日，我行XXX个 营业网点在网点醒目位置悬挂反洗钱法宣传条幅，向客户及社 会公众发放反洗钱法宣传折页，开始进行反洗钱法宣传月活动。 同时，总行反洗钱法宣传领导小组抽调会计 XX部部分员工组成检查 小组，对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行巡回抽查。中国人 民银行XXX支行反洗钱处的领导给予我行反洗钱

27、法宣传月活动大力 支持和关怀，在宣传月活动开展的当天，亲临我行XX支行，和总行 宣传小组及XX支行宣传小组一起在XX支行营业场所公共区域发放反洗钱法宣传折页，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众 了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列。1.支行重视，加强学习在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，带领职工 学习中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和相关人民币银 行结算账户管理办法、中华人民共和国现金管理暂行条例、 个人存款实名制规定等相关法律法规。支行采取多种形式加大对反洗钱法的学习力度，如我行 XX 支行行长要求本行员工每周学习时间不得少于三次 ;XX 支行对本行 及下属营业网点职工的学习情况进行了考核 ;XX 支行为使职工熟习 可疑交易判断标准，要求临柜人员及业务主管能够熟练背诵可疑交 易判断条款；xx支行针对人民银行XX区支行反洗钱法考题，行领导 带头进行全行考试，以促进反洗钱法的学习。2.大力宣传，形式多样在反洗钱法宣传月开展过程中，我行 各支行积极动员一切可以动用的人力，利